Ker priljubljenost kriptovalut raste, rastejo tudi izdelki in storitve tega razreda sredstev. Eden vse pogostejših primerov je stablecoin. To je različica kriptovalute, ki je vse bolj na voljo na kripto borzah, vendar se razlikuje od običajne kriptovalute, ker njena vrednost ne niha.
To bi lahko zmanjšalo vašo zmožnost ustvarjanja velikih dobičkov, ki jih vlagatelji upajo dobiti s kriptovalutami, vendar stabilni coini zagotavljajo druge zelo pomembne prednosti.
Kazalo
- Kaj je Stablecoin?
- Kako deluje Stablecoin?
- Zakaj so stabilni coini pomembni
- Prednosti stabilnih kovancev
- Slabosti stabilnih kovancev
- Kateri so najbolj priljubljeni stabilni coini?
- Spodnja črta
Kaj je Stablecoin?
Po svoji naravi kriptovaluta plava v vrednosti. Ker je to decentralizirano sredstvo, trg v celoti določa vrednost. To je tisto, kar je ena stran pripravljena plačati drugi v zameno za kriptovaluto, vključeno v transakcijo.
Čeprav je ta dogovor prinesel ogromne dobičke, kripto je zelo nepredvidljiva in lahko povzroči znatne izgube.
Kriptoindustrija se je odzvala z ustvarjanjem različice digitalnega sredstva, ki ohranja konstantno vrednost – tam je že samo ime stablecoin prihaja iz.
Kako deluje Stablecoin?
Menjalnice kriptovalut ohraniti vrednost stabilnega kovanca tako, da njegovo vrednost vežeš na priznano fiat valuta. Najpogosteje - in zagotovo za vlagatelje v ZDA - je to ameriški dolar. En stabilni coin je običajno enak 1 dolarju. Za vlagatelje v Evropi je stabilni coin lahko vezan na evro, na Japonskem pa na jen.
Na ta način stabilni coin postane nekaj takega kot digitalni dolar, digitalni evro ali digitalni jen. Kljub temu je pomembno razumeti, da stabilnost kriptovalute nikakor ne pomeni podpore katere koli vlade, vključno s tistimi, ki izdajajo fiat valuto, na katero je vezan stablecoin.
Vsak stablecoin vzdržuje določeno raven rezerv, ki pomagajo ohranjati svojo vrednost. Če je stablecoin povezan z ameriškim dolarjem, ima lahko borza izdajateljica določeno količino ameriških dolarjev kot rezerve za zavarovanje svojega stablecoina. Lahko pa imajo dodatne rezerve v drugih fiat valutah, kriptovalutah in plemenitih kovinah.
Zakaj so stabilni coini pomembni
Bistveni namen stabilnih kovancev je zagotoviti vlagateljem v kripto varno naložbeno možnost. Podobno kot skladi denarnega trga z investicijskimi posredniki lahko kripto vlagatelji premaknejo denar iz prostega plavanja kriptovalute v času nestabilnosti trga in jih parkirajte v stabilnih coinih, dokler niso pripravljene, da se vrnejo v trg.
Če ste aktiven trgovec, vam bo morda všeč možnost, da zadržite svoja sredstva med skoki kriptovalute. Ker stabilni coini niso podvrženi nihanjem drugih kripto valut, boste lahko "svoj prah obdržali suh", dokler se ne pojavijo nove priložnosti.
Stablecoin lahko zlahka uporabite za nakup tradicionalnih kriptovalut ali celo drugih sredstev. V naslednjem razdelku bomo obravnavali številne možne uporabe stabilnih kovancev.
Prednosti stabilnih kovancev
Stablecoini nudijo več pomembnih prednosti za kripto vlagatelje:
- Mesto za parkiranje vaših sredstev med kripto naložbami. Če ste pravkar dosegli velik rezultat na vzponu cene ene ali več kriptovalut ali če želite izstopiti vaše pozicije zaradi nestabilnosti trga, lahko prodate svoje druge kriptovalute in denar premaknete v a stablecoin.
- Nekateri stabilni coini plačujejo obresti. To postaja vse pogostejša ureditev, pri čemer so obresti, plačane na stabilne coine, večkrat višje od obresti na bančnih računih. Nič nenavadnega ni videti obrestne mere v razponu od 8% do 9%.
- Prenesite denar nazaj v sredstva v ameriških dolarjih. Ker je vrednost stabilnih kovancev vezana na vrednost ameriškega dolarja, je lahko zelo enostavno prenesti sredstva iz vaše kriptovalute na vaš bančni račun. Iz istih razlogov je mogoče stabilne coine uporabiti za enostavno mednarodna plačila.
- Poceni transferji. Stroški prenosa sredstev z uporabo stabilnih coinov so lahko presenetljivo dostopni, zlasti pri velikih zneskih.
- Skočite nazaj v kriptovalute, ne da bi vam bilo treba nakazati sredstva iz vaše banke. Stablecoini dodajo likvidnost računu za kripto menjavo. S sredstvi v stabilnih kovancih boste imeli na voljo gotovino za nakup dodatne kriptovalute. Ker so stabilni coini tudi kriptovaluti, jih je mogoče enostavno pretvoriti v druge kriptovalute.
- Diverzifikacija. Čeprav je priporočljivo, da imate poleg kriptovalut še druga sredstva, ni slaba ideja, da imate nekaj razpršenosti znotraj svojih kriptovalut. Diverzifikacija 10% do 20% vašega kripto računa v stabilne coine lahko zmanjša nestanovitnost in izboljša dolgoročno uspešnost.
Slabosti stabilnih kovancev
Čeprav lahko stabilne coine dojemate kot varnejšo različico kriptovalut, ni nujno tako. S to vrsto digitalnega sredstva so povezana posebna tveganja.
Prvič, stabilni coini so točno tisto, kar nakazuje ime – kriptovalute s stabilno vrednostjo. To pomeni, da se ne bodo zvišale v vrednosti, tako kot imajo bolj priljubljene kriptovalute Bitcoin in Ethereum volja. Še več, vsa sredstva, ki ste jih vezali v stabilne coine, ne bodo na voljo za rast cen, kot so druge kriptovalute. Stablecoini lahko na ta način ustvarijo oportunitetne stroške, zato v njih ne bi smeli imeti vezanega preveč denarja.
Druga pomanjkljivost je pomanjkanje varnosti. Izraz "stablecoin" nikakor ne sme pomeniti zajamčene vrednosti. Morda so stabilne glede na prosto plavajoče kriptovalute, vendar niso nič bolj varne. Ni zavarovanja FDIC ali SIPC, ki bi pokrilo vaše izgube, če bo borza ali posrednik propadel ali če je nekako ogrožen in so vaša sredstva izgubljena.
Tretjič, čeprav so stabilni kovanci podprti z rezervami, bi lahko vrednost digitalnega sredstva padla, če se izkaže, da rezerve ne zadostujejo za zagotavljanje popolne kritja za kovanec. To bi se lahko zgodilo, če bi vlagatelji začeli množično likvidirati svoje pozicije v stabilnih kovancih.
Skratka, »stabilni« vidik stabilnih kovancev se nanaša samo na njihovo ceno. Sicer pa ni nič bolj varen od drugih vrst kriptovalut.
Kateri so najbolj priljubljeni stabilni coini?
Glede na spletno stran CoinMarketCap, so največji stabilni coini, vključno z njihovo tržno kapitalizacijo na dan 14. januarja 2022, naslednji:
- Tether (USDT), 78.435.693, 261
- USD kovanec (USDC), 45 437 346 757 $
- Binance USD (BUSD), 14.464.369.582 $
- TerraUSD (UST), 10.689.342.963 $
- Dai (DAI), 9.614.220.727 $
- TrueUSD (TUSD), 1.441.940.204 $
- Pax Dollar (USDP), 945.622.888 $
- Neutrino USD (USDN), 529.781.543 $
- Fei USD (FEI), 423.776.405 $
- 10. Rezervne pravice (RSR), 352.440.064 $
Upoštevajte, da je vsaj osem od desetih največjih stabilnih kovancev vezanih na ameriški dolar. Vidite lahko tudi, da imata dva največja stabilna kovanca, Tether in USD Coin, tržno kapitalizacijo do desetine milijard. Toda po prvih dveh stopnja kapitalizacije dramatično pade. Zadnji štirje na seznamu imajo skupno tržno kapitalizacijo pod 1 milijardo dolarjev.
Enako lahko rečete za kriptovalute na splošno, kjer sta Bitcoin in Ethereum najbolj prevladujoča kriptovaluta. Nasprotno pa je na tisoče drugih veliko manjših, mnogi pa imajo komaj kaj tržne kapitalizacije.
Spodnja črta
Brez dvoma večina ljudi, ki vlagajo v kriptovalute, to počnejo v upanju, da bodo ob naslednjem porastu Bitcoina, Ethereuma ali katere druge priljubljene kriptovalute zaslužili velike donose. Zaradi tega se morda ne zdi privlačno premikanje dela vašega stanja na vašem kripto računu v stabilne coine.
Toda recimo, da ste dolgoročni vlagatelj v kriptovalute in želite dodati vse prednosti, ki jih ponujajo stabilni coini, vključno z diverzifikacijo in likvidnostjo. V tem primeru bi morali resno razmisliti o stalnem prevzemu in ohranjanju položaja v stabilnih coinih.
Pomislite na to kot na gotovino v spletni posredniški račun, razen stabilnih kovancev plačajo veliko višje obresti na vaše stanje.