Pregled Banktivnosti 7 2021

Quicken je programska oprema za osebne finance po izbiri za uporabnike sistema Windows, kaj pa, če ste oseba Mac? Quicken 2018 za Mac bi moral biti preprost odgovor, vendar je popolnoma drugačen od različice sistema Windows in mnogi uporabniki so ugotovili, da ni začetni. Tu vstopi program Banktivity 7 podjetja IGG Software.

Banktivnost se je včasih imenovala "iBank". Toda v začetku leta 2016 ga je programska oprema IGG preimenovala. V tem pregledu bomo preverili posodobitve, ki so bile narejene za izdajo sedme izdaje aplikacije. In primerjali ga bomo s tem, kar še vedno štejem za zlati standard med aplikacijami za osebne finance: Quicken za Windows.

(Opomba: Če še vedno želite poskusiti zagnati Quicken na vašem Macu, priporočam uporabo Quicken za Windows na vašem Macintoshu prek neke programske opreme za virtualizacijo.)

Lastnosti bankovnosti

Cena	Najmanjša: 69,99 USD, Najvišja: 69,99 USD, Rok: nič
Proračun
Plačilo računa
Sledenje naložbam
Dostop	Spletna osnova, iOS, Android
Spremljanje kreditne ocene
Upravljanje računov
Načrtovanje upokojitve
Davčno poročanje
Usklajevanje transakcij
Kategorije po meri
Uvozite datoteke QFX, QIF
Dvofaktorska avtentikacija
Spletna sinhronizacija

• Pogled koledarja — Zahtevali ste to in Banktivity je prinesla. Oglejte si svoje objavljene in prihajajoče načrtovane transakcije na priročnem koledarju.
• Temni način Mojave — Banktivity 7 lahko uporabljate v temnem načinu Mojave, kar zagotavlja zelo prefinjeno in privlačno uporabniško izkušnjo.
• Prilagodljiv pogled povzetka — Izberite, katere račune želite videti in katerih računov ne želite videti v pogledu Povzetek.
• Sinhronizacija z Zillowom — Ko imate naročnino za neposredni dostop, lahko integrirate ocene Zillow vrednosti vaših nepremičnin.
• Označevanje — Omogoča vam sledenje porabe v več kategorijah za dogodke, kot je dopust.
• Delovni prostori — Dostopajte do vzporednih oken, ki vam omogočajo delo v več delih Banktivity hkrati.
• Hitra poročila — Povlecite in spustite, da ustvarite takojšnje poročilo o svojih financah.
• Neposreden dostop — Povežite se z več bankami kot kdaj koli prej. To se naredi preko Yodlee. Toda ta storitev ni brezplačna. Enoletna naročnina je 44,99 $. 90-dnevna naročnina je 13,99 $. 30-dnevna naročnina je 5,99 USD. Na voljo je brezplačen 30-dnevni preizkus.
• Proračun — V izboljšavi prejšnje različice lahko gradite prihranke, spremljate porabo, spremljate dnevni napredek, vključujete načrtovane prihodke in račune, primerjate cilje in račune. rezultate in sinhronizirajte svoje proračune z Banktivity za iPad.
• Posodobitev z enim gumbom — Podobno kot je na voljo v Quickenu, lahko zdaj prenesete vse finančne transakcije z enim klikom.
• Izboljšana orodja za vlaganje — Izboljšana naložbena podpora za obveznice in opcije.
• Pomočnik za nastavitev — Poenostavitev uvoza iz drugih aplikacij.
• Preprečite podvojene prenosne transakcije — Vrhunska odprava podvojenih transakcij iz bančnih prenosov.
• Sinhronizacija iPada — Sinhronizirajte načrtovane transakcije.
• Izboljšana hitrost — Boljša uporaba uvoznih pravil za pospešitev kategorizacije.
• Boljša kategorizacija — Zmožnost kategorizacije naložbenih transakcij.

Kaj je bankovnost?

Banktivity je programska oprema za osebne finance za uporabnike Macintosha. Ustvaril ga je IGG Software, uporabnikom pomaga plačevati račune na spletu, spremljati njihove vzorce porabe in vzdrževati proračun. To je dobra alternativa Quickenu, če imate gospodinjstvo, ki je osredotočeno na Apple, z računalnikom Macintosh in mobilnimi napravami "i".

Pretvarjanje iz Quicken

Sem dolgoletni uporabnik Quicken za Windows. Da bi preizkusil Banktivity, sem iz Quicken izvozil datoteko QIF mojih trenutnih podatkov. Sumim, da bo to storilo veliko ljudi, zato sem ta del obsežno preizkusil. V svoji peti različici je Banktivity dodal pomočnika za nastavitev, kar olajša postopek uvoza kot prej.

Banktivity zahteva najnovejši macOS — 10.13 ali novejši. Če imate starejši Macintosh, ne boste mogli uporabljati Banktivity.

Presenetilo me je, kako neboleča je bila pretvorba iz moje datoteke Quicken za Windows. Imel sem nekaj manjših težav pri kategorizaciji računa, a to je bilo to. Quicken za Mac ne uporabljam redno, zato te funkcije nisem mogel preizkusiti. Sumim, da je postopek uvoza podoben in enako enostaven.

Žal se vsi podatki o računu za spletni prenos ne prenesejo v datoteko QIF. Vsak račun v Banktivity morate nastaviti ročno. Večina mojih 52-plus računov je nastavljenih za prenos. Nastavitev vsakega od njih je lahko dolg, dolgočasen postopek. Upoštevajte, da za to ni kriva IGG Software. Namesto tega je omejitev v obliki datoteke QIF (ki jo je razvil Quicken), varnostni razlogi pa zahtevajo to nastavitev.

Če uporabljate Banktivity s katero koli banko, ki zahteva neposredno povezavo za sinhronizacijo, morate ustvariti račun s programsko opremo IGG. Storitev neposredne povezave je poleg nakupa programske opreme. Enoletna naročnina stane 44,99 $. (Sumim, da bo večina ljudi to kupila.)

Posnetki zaslona Banktivity

Mobilna sinhronizacija

Tako kot Quicken za Windows se lahko Banktivity Mobile sinhronizira z vašim iPadom ali iPhoneom, tako da imate dostop do svojih informacij na poti. Do nedavnega je aplikacija stala 9,99 $, zdaj pa je brezplačna (in brez oglasov).

Banktivity ponuja tudi preprosto za uporabo, a obsežno aplikacijo iPad, ki stane samo 19,99 $.

Ne potrebujem popolnega pogleda na svoje finance z mojega iPhone-a. Mobilna aplikacija je uporabna predvsem za vnos transakcij. To bi pomenilo, da bi moral imeti dostop samo do svojih čekovnih, gotovinskih in kreditnih računov. Ne bi me zanimali naložbeni računi, ko sem na poti. Osebni kapital opravlja boljše delo s svojim konsolidiranim pogledom na naložbe.

Poleg tega sinhronizacija deluje dobro in vam omogoča dostop do istih informacij, ki jih imate v programski opremi namizja. Aplikacija vam ne omogoča dostopa do teh razdelkov: proračuni, shranjene transakcije, načrtovane transakcije, pretekle cene vrednostnih papirjev, obrestne mere računa ali poročila.

Če pride do konflikta, vas bo namizna programska oprema obvestila in vam omogočila, da izberete, katera transakcija naj zmaga. Možna je sinhronizacija z več mobilnimi napravami. Toda vaša namizna programska oprema Banktivity bo vedno glavna.

Quicken ima tudi aplikacijo za iPhone, vendar se iz testiranja obeh aplikacij zdi, da je funkcionalnost Banktivity nekoliko boljša.

Sledenje naložbam

Naložbeno področje je bilo izboljšano v primerjavi s prejšnjo različico, vendar še vedno ni tako uporabno kot Quicken za Windows ali spletna storitev Osebni kapital.

Pozitivno: ta razdelek vam omogoča uskladitev vaših računov in omogoča prenos transakcij iz priljubljenih finančnih institucij. Lahko celo prenese najnovejše borzne kotacije v Banktivity.

Banktivity ponuja centraliziran pogled portfelja, ki prikazuje vse vaše naložbe na enem mestu. Toda kategorija naložbenega tipa Banktivity temelji na naložbenem instrumentu in ne na sektorju.

IGG Software oglašuje pretvorbo valut kot veliko funkcijo v svoji aplikaciji. In menim, da je to dobra lastnost, ki je skoraj nobena druga programska oprema za osebne finance ne ponuja. Toda obstaja dober razlog, da ga nihče drug ne ponuja. Koliko posameznikov ima račune v različnih valutah?

Ob predpostavki, da so ZDA primarno občinstvo IGG, je po tej funkciji zelo malo potrebe. Državljani ZDA morajo upoštevati zapleteno paleto težave s skladnostjo pri lastništvu računov v tujini.

To je torej lepa funkcija in nujna za tiste, ki imajo to težavo, vendar preprosto ne vidim, da bi jo potrebovalo toliko uporabnikov.

Prednosti in slabosti Banktivnosti

Prednosti Močna podpora za Macintosh —Če iščete domačo aplikacijo Apple, je Banktivity resen tekmec s podporo za MacOS, iPhone, iPad in Apple Watch. Sinhronizacija zasebnega oblaka  — Sinhronizirajte svoje podatke v oblaku med več napravami. Večvalutno —Za tiste, ki potrebujejo možnost, Banktivity podpira več valut. Označevanje — Omogoča enostavno sledenje in razvrščanje vzorcev porabe po kategorijah. Izvoz poročila  —Poročila je zdaj mogoče izvoziti v datoteke CSV (sicer znane kot »ločene z vejico«).

Slabosti Zahteva najnovejši macOS —Banktivnost zahteva najnovejši MacOS – Sierra (10.13) ali novejši. Uporabniki, ki imajo starejše Macintoshe ali ki niso nadgradili na najnovejšo različico, ne bodo mogli zagnati Banktivity 7. Neparna kategorizacija portfelja —Naložbe niso kategorizirane glede na razred sredstev (npr. velika, srednja, majhna, itd.), ampak glede na vrsto vrednostnega papirja (npr. obveznice, delnice, vzajemni skladi itd.).

Povzetek

Za tiste, ki želijo domačo aplikacijo Macintosh, bi moral biti Banktivity na vašem ožjem seznamu. Banktivity 7 ima vse funkcije, ki jih morate imeti v sodobni aplikaciji za osebne finance.

Lepo je videti, da se Banktivity izboljšuje z vsako novo različico. Ta različica je ravno toliko bližja v primerjavi z Quicken za Windows in po mojem mnenju prekaša Quicken za Mac. Čeprav se je naložbena funkcionalnost izboljšala v primerjavi s prejšnjo različico, bi lahko še vedno uporabila nekaj izboljšav, da bi ustrezala Quicken za Windows.

V primerjavi s Quicken na podlagi cene je Banktivity 7 dobra vrednost. Quicken je prešel na naročniški model, kar pomeni, da boste morali plačati 74,99 $ letno, če želite vse zvonove in piščalke. Nasprotno pa je Banktivity 7 še vedno enkraten nakup in stane samo 69,99 USD (z dodatnim letnim stroškom v višini 44,99 USD, če želite funkcijo sinhronizacije z neposrednim dostopom). Če pa nadgrajujete z Banktivity 5 ali Banktivity 6, boste plačali samo 34,99 $.

Glede na moje obsežno testiranje mi je Banktivity dejansko dovolj všeč, da ga morda osebno uporabljam kot dodatek Osebni kapital, ki ga rad uporabljam za sledenje naložbam.

Za to različico smo oceno zvišali na 8,5 zvezdic. To ocenjuje Banktivity višjo od svojih konkurentov Macintosh, Moneydance in Quicken za Mac.

Če iščete namizno programsko opremo, ki temelji na Macintoshu, je Banktivity 7 težko premagati.