Interactive Brokers in TD Ameritrade sta dva dobro znana investicijska posrednika s posebnimi prednostmi in slabostmi. Ni dvoma, da je TD Ameritrade boljša izbira za vlagatelje začetnike. Izkušeni vlagatelji imajo morda raje Interactive Brokers, zlasti tiste, ki trgujejo na mednarodni ravni in dnevne trgovce.
Oglejmo si oba in primerjamo, da se lahko odločite, kateri je boljši za vaše naložbene potrebe. Tukaj je naš Interactive Brokers vs. Primerjava TD Ameritrade.
Pregled Interactive Brokers vs. TD Ameritrade
Interaktivni posredniki in TD Ameritrade sta dva od pionirjev sveta spletnega posredništva. Te platforme vsebujejo več podobnosti kot razlik, vendar te razlike lahko določijo, katera je najboljša za posameznega trgovca. Tukaj je osnovna primerjava:
| Funkcija | Interaktivni posredniki | TD Ameritrade |
| Predprodaja in podaljšani delovni čas | da | da |
| Demo račun | da | da |
| Minimalni depozit | $0 | $0 |
| Dnevno trgovanje | da | da |
| Stopnje marže | 0,75 % do 2,58 % | 7,5 % do 9,5 % |
| provizija | 0,0005 $ – 0,0035 $ za delnice in ETF; 0,15 $ – 0,65 $ za opcijske pogodbe; 0,25 $ – 0,85 $ za terminske pogodbe | 0 $ za delnice in ETF; 0,65 $ za opcijske pogodbe; 2,25 $ za terminske pogodbe |
| načini plačila | Žica, preverjanje, ACH | Nakazilo, ček, ACH, prenosi iz drugega podjetja, prenos borznega potrdila |
| Varnostne funkcije | da | da |
| Minimalna in maksimalna trgovina | št | št |
| Regulator | SEC | SEC |
Kako deluje vsaka storitev
Interaktivni posredniki
Interactive Brokers je bil ustanovljen leta 1993 in je že dolgo najboljša izbira za napredne trgovce. Njegova platforma IBKR Pro je bila zasnovana za te stranke, vendar je leta 2019 dodala IBKR Lite za male vlagatelje, vključno s posamezniki, skupnimi lastniki, skrbniškimi računi in računi za upokojitev.
Najmanjši znesek depozita pri Interactive Brokers je 100 $. Vendar pa podjetje priporoča minimalni depozit v višini 25.000 $ za tiste, ki nameravajo vlagati v številne portfelje ali v portfelje, ki močno trgujejo. Ta najmanj 25.000 $ lahko prepreči zaklepanje računa pod provizijo za vrednostne papirje in borzo (SEC) vzorčna pravila dnevnega trgovanja.
Edinstvene funkcije Interactive Brokers
Le malo posrednikov ponuja toliko izdelkov, vključno z dostopom do skoraj 26.000 vzajemnih skladov. Stranke lahko opravljajo posle v bolj ezoteričnih kategorijah, vključno z:
- Naloge
- Kombinacije
- Strukturirani izdelki
- Fizične kovine
- Medblagovni namazi
Na platformi lahko tudi trgujete s kriptovalutami. Provizije za glavne kovance, kot je Bitcoin, se začnejo pri 0,12%, kar je ena najnižjih provizij v panogi.
Poleg tega Interactive Brokers’ Traders Academy ponuja brezplačne in stroge spletne tečaje, skupaj s testi. Tako lahko povečate svoje znanje o vlaganju, ne glede na to, kako izkušen vlagatelj ste.
TD Ameritrade
TD Ameritrade je bil ustanovljen leta 1975, kmalu po tem, ko je SID odpravila fiksne posredniške provizije. Podjetje je leta 2019 kupil Charles Schwab, vendar doslej TD Ameritrade ostaja ločen izdelek.
Poleg naložbenih možnosti TD Ameritrade ponuja tudi storitve upravljanja gotovine, vključno s spletnim plačevanjem računov ter debetnimi in kreditnimi karticami.
Edinstvene lastnosti TD Ameritrade
TD Ameritrade ponuja prvovrstna izobraževalna gradiva za nove vlagatelje. Medtem ko Interactive Brokers ponuja tudi izobraževalne priložnosti, so usmerjeni k izkušenim trgovcem in ne začetnikom.
Popolnoma poglobljeni učni načrt TD Ameritrade je brezplačen in enostaven za razumevanje. Vlagatelji se lahko učijo v prostem času in izkoristijo tečaje, povezane z ustreznimi spletnimi oddajami, ter pomoč izobraževalnega trenerja.
Na platformi trenutno ne morete trgovati s kriptovalutami, lahko pa vlagate v kriptovalute.
Kako so enaki?
Na splošno je nabor ponudb na teh platformah podoben. Oba ponujata robotizirane svetovalce, napredne platforme za trgovanje in možnost trgovanja z delnicami, borznimi skladi (ETF), opcijami in terminskimi pogodbami. Oba imata tudi možnosti trgovanja s kriptovalutami, čeprav vam TD Ameritrade dovoljuje samo vlaganje v terminske pogodbe za kriptovalute.
Kako se razlikujejo?
Interactive Brokers ponuja veliko več vzajemnih skladov brez obremenitve in brez provizije kot TD Ameritrade, z dostopom do več kot 40.000 skladov. Leta 2020 je Interactive Brokers uvedel Impact Dashboard, ki strankam omogoča, da prepoznajo in vlagajo v podjetja, ki si delijo svoje vrednote.
Na splošno je začeti s TD Ameritrade lažji kot z Interactive Brokers. Krivulja učenja za lastniško programsko opremo za trgovanje slednjega je veliko bolj strma kot pri prvem.
Druga razlika je cena. Nekoliko ceneje je trgovati z delnicami in ETF-ji na TD Ameritrade, saj Interactive Brokers zaračunava pavšalno stopnjo, TD Ameritrade pa ne. Vendar pa TD Ameritrade zaračuna več za trgovanje s terminskimi pogodbami, in sicer 2,25 USD na pogodbo v primerjavi z 0,25 USD – 0,85 USD pri Interactive Brokers. Vendar Interactive Brokers zaračuna do 5 USD za terminske pogodbe za kriptovalute.
Cene in načrti interaktivnih posrednikov
Interactive Brokers ponuja tri različne načrte in strukture cen, ki so lahko nekoliko zmedene za razumevanje.
Njegovo količinsko določanje cen vključuje nizko posredniško provizijo, ki se zmanjša glede na obseg, skupaj s povezanimi menjalnimi, regulativnimi in klirinškimi provizijami. Če menjava zagotovi rabat, se del tega denarja vrne stranki. V ZDA je najmanjša vrednost na naročilo 0,35 $, največja pa 1 % vrednosti trgovine.
Načrt s fiksno obrestno mero zaračuna nizko provizijo s fiksno obrestno mero, bodisi na delnico bodisi za vnaprej določen odstotek vrednosti posla. Pri trgovanju z delnicami v ZDA, ETF-ji in nakupnimi boni se te pristojbine prenesejo na vse prodaje delnic. Najmanjša provizija na naročilo je 1 $, najvišja pa 1 % vrednosti trgovine.
Forex in trgovanje z obveznicami je na voljo po stopenjskih cenah. Za IBKR Lite vse druge vrste poslov, z izjemo delnic na ameriški borzi brez provizije, in ETF-jev sodijo v fiksne cene. IBKR profesionalni trgovci lahko izbirajo med fiksnimi ali stopenjskimi cenami.
Provizije za odkup portfelja ni. Provizije za nedejavnost v višini 1 USD na mesec se zaračunavajo trgovcem IBKR Pro z minimalnimi računi pod 1000 USD. Provizije za vzajemne sklade zunaj skladov brez transakcijskih provizij znašajo 3 % vrednosti posla ali 14,95 USD na posel, kar je manj.
Cene in načrti TD Ameritrade
Ni pristojbin za platformo ali podatkov in ni minimalnih trgovinskih cen. Medtem ko so spletna naročila zalogprost, stranke, ki uporabljajo interaktivni telefonski sistem za izvajanje poslov, se zaračunajo 5 $, tiste, ki se odločijo za pomoč posrednika, pa plačajo 25 $.
Trgovci plačajo provizijo 6,95 USD za spletne trgovine brez okenca (OTC) delnice, ki ne kotirajo na ameriških borzah. TD Ameritrade zaračuna do 74,95 USD za vzajemne sklade zunaj svojih ponudb brez provizij za transakcije. Ne zaračunava pristojbin za nedejavnost.
Primerjava trgovanja s papirjem
Trgovci začetniki bi morali imeti dostop do simulatorja, da lahko “trgovina s papirjem” in se naučijo razviti strategije trgovanja pred uporabo lastnih sredstev. Papirni trgovalni račun Interactive Brokers strankam omogoča uporabo celotnega nabora trgovalnih zmogljivosti v a simulirano okolje, vendar je na voljo samo tistim, katerih redni trgovalni računi so odobreni in financirani. Demo so na voljo na spletni strani, tako da lahko potencialne stranke dobijo pregled funkcionalnosti sistema.
TD Ameritrade ponuja svoj virtualni borzni simulator paperMoney. Zasnovan za tiste, ki se učijo nove strategije – kot je trgovanje z opcijami ali terminske pogodbe oz Forex trgi — paperMoney je na voljo na platformi za trgovanje thinkorswim. Poleg trgovanja s papirjem lahko tisti, ki uporabljajo simulator, raziskujejo zaloge zunaj svoje baze znanja in eksperimentirajo z različnimi razredi sredstev.
Primerjava mobilnih aplikacij
TD Ameritrade ima dve mobilni aplikaciji. Aplikacija TD Ameritrade s svojo intuitivno zasnovo omogoča enostavno trgovanje z delnicami, ETF-ji in možnostmi. Ta aplikacija ponuja možnost nastavitve opozoril o cenah, prejemanja ponudb v realnem času, dostopa do seznamov za ogled in iskanja integriranih grafikonov z indikatorji. Uporabniki lahko dostopajo tudi do raziskovalnih in analitičnih poročil tretjih oseb.
Aktivni trgovci bodo morda cenili mobilno aplikacijo Thinkorswim TD Ameritrade. Ta aplikacija vsebuje vse standardne funkcije aplikacije, skupaj z zmožnostjo trgovanja z večstopenjskimi opcijami in forexom na ločenih podračunih. Njegov grafikon in analiza omogočata strankam, da zgradijo lastno izvedbo naročil. Uporabniki imajo dostop do thinkScript, lastniškega programskega jezika, za testiranje algoritmov za zelo specifične rezultate.
Mobilna aplikacija Interactive Brokers IBKR strankam omogoča dostop do več kot 135 svetovnih trgov. Stranke lahko trgujejo z delnicami, terminskimi pogodbami, opcijami, prihodnjimi opcijami in forexom, ko so na poti, medtem ko prejemajo enake institucionalne raziskave kakovosti in več kot 50 podatkovnih stolpcev, ki so na voljo v njegovem namiznem trgovanju platforma.
Primerjava tujih naložb
Ko gre za mednarodno trgovanje, je Interactive Brokers jasen zmagovalec, saj TD Ameritrade dovoljuje trgovanje le na trgih ZDA. Ponuja dostop do 135 menjalnic v 33 državah in 23 valut.
Interactive Brokers Customer Service
Interactive Brokers zagotavlja 24-urno delovanjestoritev za stranke ob delovnih dneh. Storitve spletnega klepeta so na voljo trenutnim strankam.
Služba za stranke TD Ameritrade
Stranke lahko dosežejo TD Ameritrade'sstoritev za stranke po telefonu 24/7 za klepet v živo, kar je redkost v svetu spletnega posredovanja. Tehnična podpora je na voljo od ponedeljka do petka, od 7.00 do 18.00. ET.
Kako varni so?
Kot člani Securities Investor Protection Corporation (SIPC), Interactive Broker in TD Ameritrade premoženje strank je zaščiteno do vrednosti 500.000 $, kar vključuje 250.000 $ čakajočega denarja ponovno vlaganje. V primeru, da članica SIPC propade in izgubi sposobnost izpolnjevanja obveznosti strank vrednostnih papirjev, SIPC zagotavlja tudi zaščito teh podjetij pred izgubami.
V primeru insolventnosti posredniške družbe TD Ameritrade vsaki stranki zagotovi tudi 149,5 milijona dolarjev zaščita vrednostnih papirjev in 2 milijona dolarjev zaščite za gotovino prek dodatnega kritja prek Londona zavarovalnice.
Kar zadeva varnostne funkcije, TD Ameritrade ponuja garancijo za zaščito sredstev, če se denar ali vrednostni papirji izgubijo zaradi nepooblaščenega trgovanja. Ponuja številne varnostne prenose za zaščito računov strank, vključno s TrendMicroTM HouseCall in varnostni pregled Symantec.
Varnost Interactive Brokers vključuje varen sistem za prijavo, dodatno plast varnosti, brezplačno za stranke. Ta sistem zahteva uporabo brezplačne fizične varnostne naprave ali digitalne varnostne aplikacije za pametne telefone. Sistem varne prijave zahteva dodaten korak pri prijavi v račun z vnosom naključno ustvarjene varnostne kode.
Za koga so najboljši?
Aktivni trgovci in vlagatelji, ki želijo dostop do svetovnih trgov, bodo verjetno raje imeli Interactive Brokers. Njihove nizke stopnje marže naredijo dnevno trgovanje dolgoročno cenejše.
Vlagateljem začetnikom in vmesnim vlagateljem je TD Ameritrade morda boljša izbira. Platforma ponuja dodatne izobraževalne vire, pa tudi navadne veje, v katerih lahko tisti, ki šele začenjajo, osebno dobijo nasvete.
Zaključek: Kateri je najboljši?
Katera platforma je najboljša, je odvisno od izkušenj in ciljev vlagatelja. Vlagatelji začetniki bodo verjetno cenili platformo in raziskovalna orodja TD Ameritrade, ki je enostavna za uporabo. Vlagatelji z več izkušnjami bi morda raje imeli Interactive Brokers zaradi njihove množice sredstev in več možnosti trgovanja, kot je možnost nakupa mednarodnih delnic. Vendar ima zapleteno strukturo pristojbin, ki bi lahko nekatere uporabnike zmedla.