Pregled FarmTogether: vlagajte v kmetijska zemljišča v ZDA

Ali ste zaskrbljeni zaradi zdravja finančnih trgov leta 2021? Ali vas zanima resnična alternativna naložba, ki nima le dolgoročnega potenciala, ampak tudi sposobnost uspevanja, ko se spopadajo bolj običajne naložbe?

Če je tako, razmislite o vlaganju v kmetijska zemljišča. To lahko storite hitro in enostavno prek platforme za množično financiranje nepremičnin, znane kot FarmTogether.

FarmTogether omogoča akreditiranim vlagateljem, da kupujejo delnice v LLC -jih posameznih kmetij, zaslužijo z najemnino na zemljišču in zvišanjem cen, ko se zemljišče prodaja.

Res je, da kmetijska zemljišča v večini razprav o vlaganjih niso ravno tema. Morda pa je zato že toliko let tako stabilen izvajalec. Konec koncev se vsa civilizacija opira na kmetijska zemljišča - zlasti na kmetijska zemljišča v ZDA - za prehrano. Hrana ne gre skozi cikle - vedno je potrebna. In ta potreba se dobro ujema s kmetijskimi zemljišči.

Kot boste videli, ko boste prebrali ta pregled, so se kmetijska zemljišča izkazala za trajno naložbo v dobrih in slabih časih. Naložbena platforma, kot je FarmTogether, lahko olajša dodajanje kmetijskih zemljišč v vaš obstoječi portfelj za čim širšo diverzifikacijo.

Kazalo

1. O FarmTogether
2. Ali je kmetijsko zemljišče najboljša alternativna naložba?
1. Drugi razlogi, zakaj je kmetijsko zemljišče dobra naložba
3. Kako deluje FarmTogether
1. Zahteve za akreditiranega vlagatelja
2. Funkcije in prednosti FarmTogether
4. Prednosti in slabosti FarmTogether
1. Prednosti:
2. Slabosti:
5. Bi morali vlagati v FarmTogether?
6. Povzetek

O FarmTogether

FarmTogether ima sedež v San Franciscu v Kaliforniji in je platforma za množično financiranje nepremičnin, ki je že več kot desetletje specializirana za naložbe v kmetijske nepremičnine. Vodi ga vodstvena ekipa z več kot 70 -letnimi izkušnjami na področju vlaganja v kmetijo. Platforma vam omogoča nakup rezin majhnih neodvisnih kmetij v več državah po vsej državi.

Podobno kot vlaganje v delnice boste vlagali v delnice namenskih družb z omejeno odgovornostjo (LLC), ki so lastniki zemljišč. Ko boste končno prodali osnovno kmetijo, boste lahko upravičeni do prejemanja sorazmernih deležev od najemnin na zemljišču in kapitalskih dobičkov.

FarmTogether ni sklad za naložbe v nepremičnine (REIT) in ga ne smemo zamenjati kot enega. Ko vlagate v REIT, kupujete že pripravljen portfelj poslovnih nepremičnin. Namesto tega FarmTogether deluje kot platforma za množično financiranje nepremičnin, ki vam omogoča, da izberete posamezne nepremičnine, v katere želite vlagati.

FarmTogether načrtuje donosnost naložb, ki so zelo ugodne v primerjavi z drugimi naložbami, vključno z delnicami in poslovnimi nepremičninami. Družba se osredotoča na naložbe kmetijskih zemljišč, da bi ustvarila povprečne letne donose med 7% in 13%, pa tudi povprečne letne donose denarja med 3% in 9%. Še več, te donose lahko še naprej zaslužite, ne glede na to, kaj se dogaja s finančnimi trgi.

Pri FarmTogether obstaja eno opozorilo, ki se ga morate zavedati od začetka. Če želite sodelovati na platformi, morate biti akreditirani vlagatelj. To pomeni, da morate imeti visok dohodek, visoko neto vrednost ali oboje. O tej zahtevi bomo podrobno govorili.

Več o FarmTogether

Ali je kmetijsko zemljišče najboljša alternativna naložba?

Preden se poglobimo v posebnosti vlaganja s FarmTogether, se najprej lotimo bolj osnovne teme o kmetijskih zemljiščih kot naložbi. Navsezadnje je to celoten namen razmišljanja o naložbi s podjetjem FarmTogether.

Začnimo z dolgoročnimi naložbenimi zmogljivostmi kmetijskih zemljišč.

Izkazalo se je, da so kmetijska zemljišča v večini zadnjih pol stoletja presegla druge razrede premoženja. Spodnji posnetek zaslona, ​​objavljen dne Išče se alfa, prikazuje uspešnost kmetijskih zemljišč v primerjavi z vsemi drugimi pomembnejšimi razredi premoženja med letoma 1972 in 2016:

Naložba s takšno zgodovino si zasluži pozornost vlagateljev.

Drugi razlogi, zakaj je kmetijsko zemljišče dobra naložba

Medtem ko je naložbena uspešnost zlati standard pri vlaganju, obstajajo drugi razlogi za vlaganje v kmetijska zemljišča, vključno s tistimi, ki so strateške narave.

Zaščita pred inflacijo. Kot lahko vidite na zgornjem posnetku zaslona, ​​so kmetijska zemljišča zlahka presegla ne le S&P 500, ampak tudi obveznice, zlato in celo sklade za naložbe v nepremičnine.

Vidite lahko tudi, da je donos presegel inflacijo za več kot šest odstotnih točk na leto. To pomeni, da so se naložbe v kmetijska zemljišča med letoma 1972 in 2016 realno močno povečale. Z neto realnim donosom 6% na leto se kmetijska zemljišča podvojijo v realni vrednosti približno vsakih 12 let.

Kmetijska zemljišča delujejo, kadar drugih naložb ni. Po indeksu NCREIF so kmetijska zemljišča od 1. oktobra 2019 do 30. septembra 2020 pridobila 3,84%. To je bil enoletni časovni okvir, ki je pokazal izjemno nestabilnost na finančnih trgih zaradi COVID-19. Kljub temu so kmetijska zemljišča še vedno prinesla pozitiven donos.

Prav tako je treba opozoriti, da so kmetijska zemljišča v časovnem obdobju, ki vključuje več vojn, inflacijo, dezinflacijo in številne gospodarske in finančne krize, presegla drugo premoženje. Drugače povedano, kmetijska zemljišča delujejo kot prava »nekorelirana naložba«.

Kmetijska zemljišča so vir najpomembnejše svetovne dobrine - hrane. Povpraševanje po avtomobilih, hišah, televizorjih, industrijskih surovinah in celo energiji lahko sčasoma narašča. Toda povpraševanje po hrani je relativno stalno. Pravzaprav, ko se svetovno prebivalstvo še naprej povečuje, se bo prihodnje povpraševanje po hrani le še povečalo.

Kmetijska zemljišča so težko sredstvo. Ko vlagate v kmetijska zemljišča, vlagate v produktivno zemljo - kar je približno tako daleč od papirnih sredstev, kot jih lahko dobite. Če se želite diverzificirati v trdna sredstva, vendar vam niso všeč plemenite kovine ali energija, so kmetijska zemljišča nedvomna alternativa.

FarmTogether je skrčil številke, ki kažejo, kako bi dodali 15 -odstotno dodelitev kmetijskih zemljišč v svoj portfelj so v zadnjih 30 povečali vaš donos naložb za skoraj pol odstotne točke na leto leta. Ta dobiček za pol odstotne točke lahko resnično vpliva na vaš portfelj v nekaj desetletjih.

Več o FarmTogether

Kako deluje FarmTogether

FarmTogether je spletno mesto za vlaganje kmetijskih zemljišč. To pomeni, da je to platforma, kjer lahko izberete nepremičnine, v katere želite vlagati. Boste lastnik delnic v LLC, ki je lastnik in upravlja nepremičnino.

Na primer, če vlagate 10.000 USD v nepremičnino s skupno vrednostjo 1 milijon USD, boste upravičeni do 1% najemnin, prejetih na zemljiščih, in 1% povečanja kapitala, ko je kmetijsko zemljišče prodano.

Ekipa strokovnjakov FarmTogether pregleda vse razpoložljive nepremičnine. Osredotočajo se na dobro vodene kmetije z vrstnimi in trajnimi pridelki v regijah z najvišjo pridelavo po vsej ZDA. Dejavniki, ki jih je treba upoštevati, so potrjevanje pravic in kakovosti vode, okoljska skladnost, naslov, preskušanje tal in pridelava pridelkov. Proizvodnja je osredotočena na organsko pridelano sadje, zelenjavo in oreščke, ki so vsi pridelki visoke vrednosti. Kmetijske nepremičnine so v Kaliforniji na severozahodu Pacifika.

Če želite vlagati, morate biti akreditirani vlagatelj (glejte opis spodaj).

Ena pomembna razlika je, da ne vlagate v kmetije, ampak v zemljišče, ki ga kmetije zasedajo. FarmTogether se ne ukvarja z upravljanjem kmetije. LLC, ki jih vlagate v lastništvo zemlje, ki je dana v najem kmetom, ki upravljajo dejansko proizvodnjo. Kmet LLC plača najemnino, ki se prenese na vlagatelje. Kmetje najemniki so običajno veliki kmetijski subjekti, ne samostojni kmetje.

Ko kupujete delnice v LLC, se zavedajte, da je to dolgoročna naložba. Pričakovani časovni okvir naložbe je lahko od pet let do 15 let. Likvidnosti je zelo malo, če želite prodati svoje delnice, preden se nepremičnina proda. Zato bi morali pričakovati, da bo vaša naložba vezana vsaj toliko let, kot je navedeno v prvotni ponudbi naložb.

Ob koncu tega obdobja se pričakuje, da bo nepremičnina prodana z dobičkom. Ko bo, boste sodelovali tudi pri povečanju kapitala na podlagi vašega deleža v LLC.

Primeri naložb v kmetijska zemljišča, ki so trenutno na voljo na FarmTogether, vključujejo naslednje:

Zahteve za akreditiranega vlagatelja

Vsaka dolgoročna naložba, zlasti nelikvidna kot kmetijska zemljišča, vsebuje določena tveganja. Eno je, da morate naložbo vezati več let. Druga je možnost, da se lahko osnovna kmetijska zemljišča prodajo z izgubo in ne z dobičkom.

Zato naložbe v FarmTogether zahtevajo, da ste akreditirani vlagatelj. Zahteve za akreditiranega vlagatelja so naslednji:

1. V vsakem od zadnjih dveh let morate imeti individualni dohodek, ki presega 200.000 USD, ali skupni dohodek s to osebo zakonec v vsakem od teh let presega 300.000 USD, z razumnim pričakovanjem, da bo dosegel enako raven dohodka v tekočem letu leto, ALI
2. Imeti morate neto vrednost ali skupno vrednost z zakoncem te osebe več kot 1 milijon USD ne vključuje vašega primarnega prebivališča.

Kot verjetno lahko razberete iz zgornjih zahtev, status akreditiranega vlagatelja zagotavlja, da oseba, ki vlaga v kmetijska zemljišča imajo dovolj finančnih sredstev za vzdrževanje potencialne izgube, ne da bi pri tem ogrozila njihovo dolgoročno finančno stanje varnost.

Upoštevajte, da FarmTogether potrjuje status akreditiranega vlagatelja prek storitev preverjanja tretjih oseb, čeprav bodo sprejeli neposredno predloženo dokumentacijo o dohodku in neto vrednosti.

Funkcije in prednosti FarmTogether

Najmanjša začetna naložba. 10.000 USD za nizko ceno, lahko pa tudi do 50.000 USD ali več, odvisno od posebne naložbe.

Naložbeni rok. Lahko traja le pet let, vendar je pogostejše od 7 do 10 let. Pri določenih naložbah je lahko še dlje.

Pogostost neto porazdelitve najemnine. Odvisno od posebne naložbe se lahko najemnine izplačujejo četrtletno, polletno ali letno.

Upravičeni vlagatelji. Vlagate lahko kot posameznik, LLC, komanditno društvo (LP) ali skrbniški sklad. Vlagatelji so lahko državljani ZDA ali stalni prebivalci ali tuji državljani.

Ustrezni računi. Obdavčljivi naložbeni računi, lahko pa se vodijo na računu IRA za samostojno usmerjanje. FarmTogether v ta namen sodeluje z družbo Alto IRA.

Razdelitev dohodka. Prihodki od najemnin so lahko četrtletni, polletni ali letni. Distribucije se neposredno naložijo na povezan bančni račun.

Davčno poročanje ob koncu leta. S strukturo posameznih naložb LLC bodo rezultati ob koncu leta poročani na obrazcu K-1 IRS. To vključuje prihodke in odhodke od najemnin, ki bodo obdavčeni za vsako leto. Ko bo nepremičnina prodana, bodo vsi dobički obdavčeni po ugodnejših dolgoročnih davčnih stopnjah kapitalskih dobičkov.

Pristojbine za FarmTogether. Posebna struktura provizij se bo razlikovala glede na ponujeno naložbo. Na splošno lahko pričakujete, da boste plačali "vstopnino" med 0,5% in 1,0% vaše začetne naložbe. Prav tako morate pričakovati, da boste plačali letno provizijo za upravljanje, ki bo običajno znašala približno 1% vrednosti vaše naložbe. Vendar se ob prodaji osnovnih kmetijskih zemljišč ne zaračunavajo pristojbine.

Storitev za stranke. Telefonski stiki so omejeni, saj boste morali določiti klic. Podjetje temelji na Zahodni obali, zato bo treba upoštevati časovne pasove. Omejen telefonski stik je značilen za prostor za množično financiranje nepremičnin.

Prednosti in slabosti FarmTogether

Prednosti:

• Kmetijska zemljišča so bila ena najboljših in najbolj zanesljivih naložb v zadnjih 50 letih in celo v času recesije in finančne nestabilnosti.
• Kmetijska zemljišča so se izkazala za zanesljivo naložbo tudi v času upadanja finančnih sredstev, zaradi česar so prava alternativna naložba.
• FarmTogether vlaga lastna sredstva v razpoložljiva LLC -a, kar jim daje delež pri vsaki naložbi.
• Naložbe so v celoti zavarovane z osnovnimi kmetijskimi zemljišči, ki so veliko bolj varna kot splošne zastavne pravice pri večini papirnatih naložb.
• Letni donos je predviden med 7% in 13%. To vključuje tako letne prihodke od najemnine kot tudi povečanje kapitala ob odtujitvi nepremičnine.
• Naložbe so na voljo tako za obdavčljive račune kot za samostojne IRA.
• Naložbe so na voljo tako tujim rezidentom kot ameriškim vlagateljem.
• Najmanjša naložba že 10.000 USD.

Slabosti:

• Za vlaganje v platformo morate biti akreditirani vlagatelj.
• Omejena likvidnost-kmetijska zemljišča so zelo dolgoročna naložba, ki bo zahtevala vezavo vašega kapitala več let. Trenutno ni možnosti za likvidacijo vaših delnic, vendar si podjetje prizadeva ustvariti to razpoložljivost.
• Naložba za račun IRA mora potekati prek specializiranega skrbnika IRA.
• Omejena služba za stranke - telefonski stik je na voljo samo po dogovoru.

Več o FarmTogether

Bi morali vlagati v FarmTogether?

Vlaganje v kmetijska zemljišča je dokaj nenavadno. Zato je najbolje omejiti na posameznike z visokim dohodkom ali visoko neto vrednostjo. To je celoten razlog, zakaj je potreben status akreditiranega vlagatelja.

V najboljšem primeru bi morala naložba v kmetijska zemljišča zasedati manjši odstotek vašega celotnega portfelja. To ni samo zaradi možnosti izgube v katerem koli letu ali celo zaradi razpolaganja z osnovnimi kmetijskimi zemljišči, ampak tudi zato, ker je to zelo dolgoročna naložba. Svoja sredstva boste vezali več let, kar bo mogoče le, če boste imeli druge, bolj likvidne naložbe.

Ni dvoma, da imajo kmetijska zemljišča dolgoročne naložbene koristi, ki jih ne ponujajo bolj tradicionalna sredstva. Izkazal se je kot stabilen dolgoročni izvajalec in se upira gospodarskim in finančnim dislokacijam bolje kot večina razredov premoženja.

Vendar se morate popolnoma zavedati tveganj, povezanih z vlaganjem v kmetijska zemljišča. Čeprav FarmTogether naredi vse, kar je mogoče, da omeji tveganje, povezano s katero koli lastnino, je za kmetijska zemljišča značilna določena stopnja tveganja.

Na primer, geografsko tveganje se lahko razvije, če se nepremičnina nahaja v delu države, ki ima neugodne vremenske razmere. Obstaja lahko tudi tveganje za pridelek, ko je letina za določen pridelek slaba eno leto ali dlje. Tržne cene kmetijskih proizvodov lahko vplivajo tudi na letne donose in celo na dolgoročne možnosti prodaje kmetijskih zemljišč.

Skratka, vlaganje v kmetijska zemljišča je klasična naložba z visoko nagrado/visokim tveganjem, ki ne sme zavzeti več kot del vašega celotnega portfelja.

Povzetek

Če se odločite za vlaganje v kmetijska zemljišča, je FarmTogether eden najboljših načinov za to. Olajšajo lahko vlaganja v kmetijska zemljišča kot nakup delnic za sredstva prek posrednika. In pričakuje se, da bo naložba prinesla letni dohodek z neto najemninami in povečanje kapitala ob prodaji nepremičnine.

Medtem ne potrebujete nobenega posebnega znanja o kmetovanju, niti vam ne bo treba sodelovati v tem procesu. Učinkovito boste delovali kot najemodajalec in ne kot kmet, čeprav boste imeli koristi od naložbe na kmetijsko zemljišče.

Odprete lahko račun in začnete vlagati tako, da obiščete FarmTogether website.