Mnogi ljudje poskušajo predčasno oddati davčno napoved, da bi začeli načrtovati preostale letošnje finančne cilje, kot so popravila avtomobilov in počitnice. Čim hitrejša vložitev davkov vam lahko pomaga pri hitrem vračilu davka. In če ste dolžni denar, vam lahko zgodnje odkrivanje vzame čas za načrtovanje.
Pri vložitvi davkov leta 2021 vložite donos dohodka, ustvarjenega leta 2020. Zmedeno je, če se 2020 in 2021 zamenjujeta za opis istega dogodka. Zato se zavedajte, da ko govorimo o letu 2021, v resnici govorimo o dohodnini 2020.
Povezano: Ali morate vložiti davčno napoved?
Tu so ključne podrobnosti o vložitvi davkov in odgovori na pogosta davčna vprašanja.
Kazalo
- Kdaj lahko vložite davčno napoved za leto 2021?
- Kdaj je rok za zvezni davek na dohodek?
- Zakaj morate davčno napoved vložiti čim prej
- Drugi roki dohodnine, ki se jih morate zavedati
- Davčne ocene za samozaposlene in druge z dodatno davčno obveznostjo
- Mala podjetja
- Katere davčne dokumente potrebujem?
- Kako prijavim svoje davke?
- Ali moram ovrednotiti svoje davke?
- Ali lahko plačam davke brezplačno?
- Kdaj bom prejel vračilo davka?
- Kaj je posojilo za vračilo davka?
- Nasveti za davčno napoved 2020
- Spodbudna plačila
- Nadomestila za primer brezposelnosti
- 300 USD dobrodelnega odbitka
- Ali lahko zdaj plačam davke?
- Povzetek
Kdaj lahko vložite davčno napoved za leto 2021?
Čeprav lahko svojo dohodninsko napoved pripravite kadar koli po koncu koledarskega leta 2020 - če imate vse potrebne dokumente in podatke - morda ne boste mogli vložiti prijave takoj.
IRS je 12. februarja 2021 začel sprejemati zvezne davčne napovedi za leto 2020. Običajno se davčna sezona začne januarja, vendar je letos pozneje, ker je v zadnjem trenutku potekal dogovor o olajšavi COVID-a v decembru 2020, ki vključuje drugo preverjanje spodbud.
Če ste pripravljeni na pripravo vrnitve tukaj lahko brezplačno vložite datoteko.
Kdaj je rok za zvezni davek na dohodek?
Zvezni rok za obdavčitev dohodka je ponedeljek, 17. maj 2021. (običajno je 15. april, IRS je spremembo objavila 17. marca) Vaš državni rok se morda ni spremenil.
Če dolgujete denar IRS z davčno obveznostjo, morate do tega datuma plačati, da se izognete kazni in obresti.
Samodejno šestmesečno podaljšanje davka lahko vložite z uporabo Obrazec IRS 4868 če potrebujete več časa za pripravo davkov. Rok za vložitev davka za podaljšanje je 15. oktober 2021.
Če pa dolgujete denar davčni upravi IRS, se zaračunavajo v rednem roku - tudi če še niste vložili vloge. Če mislite, da ste lahko dolžni davčno obveznost, lahko pred 15. aprilom izvedete predvideno plačilo, da zmanjšate davčno kazen.
Če ste upravičeni do vračila davka, ga lahko vložite po izteku roka brez kazni, vendar pa lahko priprava davka stane, ko se stopnje zvišujejo, ko se bližajo roki za vložitev davka.
15. april 2021 je rok za predvideni davki od 1. januarja do 31. marca 2021. To se ni premaknilo na 17. maj.
Državni roki za obdavčitev dohodka se razlikujejo glede na državo in so lahko poznejši od zveznega roka.
Zakaj morate davčno napoved vložiti čim prej
Medtem ko nekateri davkoplačevalci niti ne začnejo razmišljati o vložitvi davka na dohodek do marca - in za nekatere, šele aprila - to za večino davkoplačevalcev ne bo najboljša strategija.
Obstajata dva glavna razloga, da svojo davčno napoved oddate čim prej v letu:
Da bi dobili vračilo čim prej. Po podatkih IRS je povprečno vračilo davka na dohodek leta 2020 je bilo 2.476 USDin to ne vključuje vračila državnega davka na dohodek, do katerega ste morda upravičeni. Po podatkih IRS je bilo vračilo 123,4 milijona davkoplačevalcev, kar je velika večina davkoplačevalcev v državi.
Da bi zmanjšali možnost goljufij pri vračilu davka na dohodek. Goljufi so našli načine za vložitev lažne davčne napovedi z uporabo vaših osebnih podatkov, ki lahko vključujejo vaše ime, številko socialnega zavarovanja in naslov. Vračilo bodo vložili zelo zgodaj v letu in zahtevali veliko vračilo. Z zgodnjo prijavo boste zmanjšali možnost, da se to zgodi. Tukaj je več o tem.
Pri prvi točki je treba omeniti tudi, da prej ko vložite v davčni sezoni, hitreje bo obdelana donosnost.
Če na primer vložite zahtevo februarja, boste verjetno v dveh tednih prejeli vračilo. Če pa počakate do začetka aprila, se lahko to zavleče za tri ali štiri tedne. To je zato, ker se časi obdelave podaljšajo, ko se vloži več donosov. Z zgodnjo vložitvijo bo tok dohodnih dohodkov pri davčni upravi lažji.
Drugi roki dohodnine, ki se jih morate zavedati
Čeprav sta rok za vložitev dohodnine (običajno 15. april) in datum podaljšanja vloge (15. oktober) pomembni za večino davkoplačevalcev, obstajajo tudi drugi davčni roki, ki bodo veljali leta 2021, tako kot pri vseh drugih davkih leta. To pa bo veljalo predvsem za samozaposlena, mala podjetja in vse, ki pričakujejo, da bodo dolžni dodatni davek.
Primeri posameznikov, ki lahko dolgujejo dodaten davek, so naslednji:
- Samostojni delavci.
- Zaposleni s polnim delovnim časom, ki imajo tudi stranski posel.
- Posamezniki, ki prejemajo znatne prihodke od naložb.
- Prejemniki socialne varnosti, pokojnine in pokojnine (čeprav se odtegljaj običajno določi pri vsaki vrsti dohodka).
- Prejemniki velike količine zavarovanje za primer brezposelnosti. To bo še posebej pomembno za davčno leto 2020, saj so milijoni Američanov v določenem času med letom prejemali zvezne in državne nadomestila za brezposelnost.
- Vsakdo, ki prejme obdavčljivo nepričakovano vrednost, na primer pri prodaji naložbene nepremičnine, nezazidanega zemljišča ali poslovnega premoženja.
Vsaka od zgoraj navedenih dejavnosti ali dogodkov lahko povzroči dodatno obveznost za davek od dohodka, kar bo zahtevalo plačilo davčnih ocen nad vsakim odtegljajem, ki bi ga lahko imeli od svojega rednega zaslužka zaposlitev.
Davčne ocene za samozaposlene in druge z dodatno davčno obveznostjo
IRS pričakuje, da bodo davkoplačevalci v četrtletju, v katerem so zaslužili, plačali dodatno davčno obveznost. Mnogi samozaposleni posamezniki, ki imajo svoje donose bodisi strokovno pripravljene bodisi samopripravljene z uporabo programske opreme za pripravo davkov, bo imel te ocene vnaprej pripravljene na podlagi davčne obveznosti za prejšnje leto.
Te ocene je treba plačati s čekom Obrazec IRS 1040-ESali prek spleta IRS.gov Plačate svoje davke.
Roki za preostanek davčnega leta 2020 in za prihodnje davčno leto 2021 so naslednji:
- 15. januar 2021 - četrta in zadnja davčna ocena za leto 2020.
- 15. april 2021 - prva davčna ocena za leto 2021. (se ni spremenilo)
- 15. junij 2021 - druga davčna ocena za leto 2021.
- 15. september 2021 - tretja davčna ocena za leto 2021.
- 15. januar 2022 - četrta in zadnja davčna ocena za leto 2021.
Mala podjetja
Če imate majhno podjetje in svoje poslovne prihodke in odhodke vložite na seznam C svojega posameznika 1040, bo rok za prijavo vašega podjetja in posameznega prijavitelja enak - 15. aprila 2021.
Če pa svoje podjetje vodite kot partnerstvo ali družba S, boste morali do 15. marca 2021 vložiti davčno napoved za svoje podjetje.
To bo vključevalo an Obrazec IRS 1065, Vračilo dohodka iz partnerstva v ZDA za partnerstva, oz Obrazec IRS 1120-S, obračun davka od dohodka ZDA za družbo S. za korporacijo podpoglavja S.
Če do roka ne morete vložiti nobenega vračila, boste vložili šestmesečno podaljšanje, ki bo rok za premik premaknilo na 15. september 2021.
Ker dohodek iz obeh partnerstev in družb S teče neposredno v vašo napoved za odmero dohodnine, nobeden od davčnih napovedi za podjetja običajno ne zahteva plačila davka.
Razlog, zakaj je treba davčne napovedi za podjetja vložiti najmanj 30 dni pred dohodkom posameznika davčne napovedi naj posameznemu davčnemu zavezancu posredujejo končne številke dohodka, ki jih mora poročati o svojem posamezniku vrnitev. Zato lahko vložitev podaljšanja davčnega obračuna za podjetja zahteva tudi podaljšanje vašega posameznega obračuna - razen če bo obračun davka na podjetja vložen pred 15. aprilom.
Katere davčne dokumente potrebujem?
Tu je seznam pogostih obrazcev, ki jih boste potrebovali za pripravo davkov:
- Dohodek od zaposlitve (obrazec W-2 ali obrazec 1099)
- Obresti za bančni račun (1099-INT)
- Dohodek od naložb (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Dohodek iz socialne varnosti (1099-SSA)
- Dohodek v primeru brezposelnosti (1099-G)
- Plačila obresti za študentsko posojilo (1098-E)
- Dohodek od najema nepremičnine
Delodajalci bodo svoje obrazce W-2 poslali do 31. januarja 2021. Banke običajno pošljejo obrazce 1099-INT do 31. januarja.
Spletni posredniki morda ne izpolnite davčnih obrazcev do sredine februarja. Vsak posrednik ima različne roke za objavo in vaša najboljša možnost je, da v davčnem centru preverite datume razpoložljivosti.
Za manj pogoste naložbe poročilo o prihodkih od naložb poroča na seznamu K-1 namesto na obrazcu 1099. Primeri vključujejo nepremičninska partnerstva ali delnice nafte in plina, ki so glavno omejeno partnerstvo (MLP). Večina davčnih obrazcev K-1 se razdeli sredi marca in izvira neposredno iz podjetja, katerega lastnik ste delnice.
Če lahko razčlenite svoje davke, morate zbrati tudi te davčne dokumente:
- Dobrodelne donacije (denarne in negotovinske)
- Plačila obresti za hipoteko na stanovanje
- Lokalni in državni davki na nepremičnine
- Stroški varstva otrok
- Zdravstveni stroški
Kako prijavim svoje davke?
Najlažji način za plačilo davkov je uporaba spletne davčne programske opreme.
Nekatere izmed najbolj priljubljenih možnosti vključujejo:
- TurboTax (glej naš Pregled TurboTax)
- Blok H&R
- TaxAct (glej naš Pregled TaxAct)
- FreeTaxUSA (glej naš Pregled FreeTaxUSA)
- Davek na kreditno karmo (glej naš Davčni pregled kreditne karme)
TurboTax in H&R Block sta lahko najdražja, če ne izpolnjujete pogojev za njihovo brezplačno vložitev. Toda ti dve platformi ponujata več orodij in praktične pomoči, na primer strokovno davčno pomoč.
Davčna programska oprema s popustom ima manj funkcij in je lahko nekoliko težje uporabljati kot cenejše alternative. Lahko pa dobite podobne rezultate in porabite manj denarja.
Ali moram ovrednotiti svoje davke?
Če vaši kvalificirani odbitki presegajo te zneske, bi morali razmisliti o razvrščanju davkov:
- Samski ali poročeni, vložite ločeno: $12,400
- Poročena, skupaj vložita: $24,800
- Glava družine: $18,650
Ali lahko plačam davke brezplačno?
Da, davke je mogoče vložiti brezplačno. Večina davčne programske opreme vam omogoča brezplačno oddajo preprostih davčnih napovedi le, če imate le te davčne podatke:
- Dohodek W-2
- Dohodek od upokojitve
- Nadomestila za primer brezposelnosti
- Obresti na bančnem računu
- Dohodek od dividendnih naložb v delnice
Turbo Tax ima brezplačno različico, ki jo lahko uporabite, če imate dohodek W-2, zahtevate standardni odbitek, imate omejene obresti ali dohodek od dividend in ste upravičeni do zaslužka ali davčnih olajšav za otroke.
Blok H&R vam omogoča brezplačno prijavo, tudi če imate odbitne obresti za študentsko posojilo ali podobne stroške izobraževanja.
Večina platform zahteva plačilo, če zaslužite dohodek od samostojne dejavnosti/samozaposlitve, prijavljen na obrazcu 1099-MISC. Za vložitev vloge boste morali plačati tudi, če prodajate naložbe, kriptovalute ali zaslužite od dohodka od najemnine.
Vendar pa Davek na kreditno karmo omogoča brezplačno vlaganje kompleksnih donosov, vključno s prihodki od samozaposlitve ali prodanimi naložbami. Za vložitev zvezne in državne davčne napovedi plačate 0 USD. Ta davčna programska oprema ponuja tudi brezplačna revizijska obramba.
Tu je naš celoten seznam kjer lahko brezplačno ali s popustom vložite svoj davek.
Kdaj bom prejel vračilo davka?
IRS obdeluje večino vračil davkov, in sicer 21 dni po sprejetju davčnih napovedi po e-pošti ali štiri tedne po pošiljanju papirnate davčne napovedi.
Po zakonu IRS ne more poslati prvih vračil davka v davčni sezoni do 15. februarja 2021. Tisti, ki uveljavljajo dobropis za davek od dobička (EITC) ali dodaten davek za otroka (ACTC), bodo vrnjeni šele v prvem tednu marca - najpozneje.
Stanje vračila lahko spremljate na Spletno mesto IRS.
Neposredno nakazilo na bančni račun je lahko najhitrejši način za vračilo kupnine. Vračilo lahko prejmete tudi s papirnatim čekom, ki traja dlje, da prejmete sredstva.
Ti lahko se obrnite na IRS raziskati vaše manjkajoče vračilo davka, če je za vračila e-datotek minilo več kot 21 dni ali za papirne napovedi šest tednov.
Kaj je posojilo za vračilo davka?
Nekatera programska oprema za pripravo davkov ponuja »posojila za vračilo davka« ali »predujem za vračilo«. To brez obresti posojilo običajno med 500 USD in 4000 USD vašega zneska vračila zveznega davka in običajno nima skritih pristojbin - ampak vedno dvakrat preveri.
Davčna programska oprema naloži predplačilo za vračilo v predplačniško debetno kartico ko IRS odobri vaš obračun davka in znesek vračila. Nato IRS pošlje vračilo davčnemu pripravljalcu, da izplača akontacijo.
Dodatne pristojbine veljajo, če davčne pristojbine plačate z vračilom davka, namesto da bi pristojbine plačali vnaprej.
Nasveti za davčno napoved 2020
Letos obstajajo posebne davčne razmere zaradi Zakon o oskrbi in druge spodbudne ukrepe. Tukaj je nekaj začasnih sprememb davčne zakonodaje, na katere morate biti pozorni, ko vložite davčno napoved za leto 2020.
Spodbudna plačila
Marca 2020 sprejet zakon CARES je bil prvi od dveh stimulativna plačila je šlo za davkoplačevalce. Drugi krog spodbudnih izplačil je potekal konec decembra 2020.
Ta spodbudna plačila, imenovana tudi »kredit za regres«In» plačilo gospodarskega dohodka «sta neobdavčljiva. So napredni davčni dobropis za davčno napoved, ki jo vložite leta 2021.
Poročali boste o celotnem znesku rabata, ki ste ga prejeli. Če ste prejeli le delni kredit, preostali znesek prejmete ob prijavi davkov.
Nadomestila za primer brezposelnosti
Druga prednost zakona CARES je bilo tedensko povečanje zavarovanja za primer brezposelnosti v višini 600 USD. S stimulativnimi sredstvi so državna nadomestila za brezposelnost presegala standardno omejitev 26 tednov in tudi za samozaposlene.
Te zvezne dajatve za brezposelnost in standardne državne pomoči za brezposelnost so obdavčljive.
Poročila o dohodku v času brezposelnosti na obrazcu 1099-G.
Davčni obrazec navaja celoten odtegnjeni davek, če ste se odločili, da vnaprej odtegnete davek na dohodek.
Večina davčne programske opreme vam omogoča brezplačno prijavo, če ste prejemali dohodek od brezposelnosti. Vaše preostale davčne razmere morajo ustrezati tudi možnosti brezplačne vložitve.
Potrebujete finančno pomoč zaradi pandemije? Oglejte si te finančna sredstva za koronavirus.
300 USD dobrodelnega odbitka
Za uveljavljanje dobrodelne dejavnosti morate ponavadi razčleniti elemente davčne olajšave. Toda zakon CARES posameznikom omogoča, da za koledarsko leto 2020 odštejejo do 300 USD dobrodelnih donacij. Skupne davčne napovedi lahko zahtevajo le do 300 USD za leto 2020, vendar do 600 USD za njihove davke 2021.
Če želite uveljavljati to nadrejeno davčno olajšavo, ne pozabite imeti dokumentacije od dobrodelne organizacije-na primer davčnega računa.
Ne zamudite teh drugih spregledal prednosti zakona CARES.
Ali lahko zdaj plačam davke?
Da, zdaj je mogoče vložiti davke za davčno napoved 2020. IRS je prve prevzeme začela sprejemati 12. februarja 2021.
Poleg rednih davčnih dokumentov boste morda želeli sestaviti vse davčne obrazce za te posebne davčne olajšave in dobropise za leto 2020:
- Spodbudna plačila
- 300 USD dobrodelnega odbitka
- Nadomestila za primer brezposelnosti
- Porazdelitve upokojitvenih računov, povezanih s koronavirusom
Spletna davčna programska oprema med davčnim pogovorom vas bo vprašala, če imate katero od teh davčnih situacij. Če niste prepričani, za katere davčne olajšave in davčne olajšave ste upravičeni, vam pomaga pri pripravi davčne priprave.
Če dolgujete davčno obveznost, razmislite o tradicionalnem prispevku IRA za zmanjšanje obdavčljivega prilagojenega bruto dohodka. Posamezniki lahko v kombinaciji tradicionalne IRA in Roth IRA letnih prispevkov.
Rok za prispevke IRA je 15. april 2021 za prispevke v koledarskem letu 2020. Ni jasno, ali je bil ta rok podaljšan ob podaljšanju roka za vložitev.
Povzetek
Zdaj, ko veste, kdaj lahko vložite davčno napoved za leto 2020, je čas za pripravo davčnih dokumentov. Vložitev spletne davčne programske opreme je lahko najlažji način za izpolnitev večine davčnih napovedi, več platform pa ponuja pakete davčnih strokovnjakov, ki so lahko cenejši od najema pripravljavca davkov.