Vodnik po delnicah Blue-Chip: Ali bi morali kupiti med padcem trga?

Delnice modrih čipov so pomemben del večine naložbenih načrtov, tudi v času nestanovitnosti trga. Podjetja z modrimi čipi so velika, stabilna podjetja, ki so običajno znani stebri ameriškega gospodarstva. Zaradi njihove velikosti in relativno nizkega tveganja se milijoni vlagateljev nanje zanašajo pri večini svojih naložbenih portfeljev.

Borza je trenutno v padcu zaradi izbruha koronavirusa, ki morda se sprašujete, kaj naj naredite s svojim portfeljem. Zaradi nižjih cen današnjih delnic modrih čipov bi se lahko zaradi upada trga uvrstili ugodno. Tukaj si oglejte delnice modrih čipov in kako jih kupiti med upadom trga.

Kaj so delnice Blue-Chip?

Delnice modrih čipov so nekoliko ekskluziven klub, vendar ni natančne opredelitve, zakaj je delnica modra. Ko slišite, da ljudje uporabljajo izraz "blue-chip", na splošno mislijo na podjetja s temi značilnostmi:

Značilnosti zalog modrega čipa

• Velika tržna kapitalizacija: Večina delnic modrih čipov je borzni velikan tržna kapitalizacija (tržna kapitalizacija). Zaloge z veliko kapitalizacijo so običajno delnice s tržno kapitalizacijo 10 milijard USD ali več. Nekatera podjetja z modrimi čipi so delnice z veliko kapitalizacijo s tržno kapitalizacijo več kot 200 milijard dolarjev.
• Zgodovina stabilnega zaslužka: Podjetja ne postanejo modra podjetja čez noč. Za uvrstitev na lestvico modrih čipov je potrebnih več let, pogosto tudi desetletij.
• Dobre možnosti za rast: Podjetja z modrimi čipi ne zrastejo v industrijske titane in se potem odrečejo prihodnji rasti. Večina delnic modrih čipov ima tako dobre rezultate kot dobre prihodnosti. Čeprav se lahko stopnja rasti sčasoma zmanjša, bi moralo podjetje še vedno rasti.
• Vodstvo na trgu: Delnice modrih čipov so na splošno velika podjetja, za katera so slišali tudi potrošniki zunaj sveta naložb. In mnogi so vključeni v pomembnejše tržne indekse, kot sta S&P 500 ali Dow Jones Industrial Average.

Delnice modrih čipov so temelj finančnih trgov in pomemben del mnogih Vzajemni skladi in borzni skladi (ETF). Če sodelujete v a 401 (k) načrt pri delu ste morda lastnik delnic modrega čipa in se tega niti ne zavedate!

Obstaja veliko dobrih razlogov za vlaganje v delnice modrih čipov, ne glede na to, kaj trg počne. Ko se delniški trgi znižajo, imajo delnice modrih čipov več prednosti pred manjšimi in manj stabilnimi. V naslednjem razdelku bomo raziskali, kdaj vlagati v modre žetone.

Razlogi za vlaganje v delnice Blue-Chip

Zaloge modrih čipov so odlična naložba, tudi na trgu navzdol. Težko je meriti čas na trgih in napredovati, vendar imajo delnice modrih čipov na splošno odlične dolgoročne napovedi in značilnosti, zaradi katerih bodo verjetno preživeti vse padce trga.

Manjša podjetja morda ne bodo preživela velikega padca prihodkov ali dolgotrajni učinki recesije. Podjetja z modrimi čipi imajo običajno globoke žepe in veliko zadolževanje, zaradi česar se verjetno ne bodo zaprla niti v primeru popolne gospodarske depresije.

Pravzaprav ima večina podjetij z modrimi čipi preživela številne padce trga. Voditelji podjetij z modrimi čipi znajo obvladati tudi najzahtevnejše okoliščine.

Primeri delnic modrega čipa, ki so preživele upad trga

Tam so bili večji upad trga v ZDA leta 2000, 2007, 2008, 2010, 2011, 2015 in še mnogokrat.

Tu je nekaj podjetij, ki imajo veliko daljšo zgodovino in so preživela večkratne padce trga. To še zdaleč ni vključujoč seznam, vendar prikazuje, kako so nekatera najstarejša podjetja preživela vojne, padce trga in še huje.

Podjetje	Leto ustanovitve
DuPont	1802
JPMorgan Chase	1799
Cigna	1792
McKesson	1833
Pfizer	1849

To ne pomeni, da morda ne doživite kratkotrajno nestanovitnost ali pade vrednost. Toda na dolgi rok bodo verjetno doživeli popolno okrevanje in zagotovili dolgoročni vlagatelji s pozitivnimi donosi.

Kako kupiti delnice Blue-Chip

Enostavno je kupiti delnice modrega čipa v skoraj vsakem naložbenem portfelju. Če imate a borzno posredniški račun ki vam omogoča nakup in prodajo ameriških delnic, lahko kupite delnice modrega čipa.

Sledite tem korakom za nakup delnic modrega čipa v času upada trga:

1. Raziščite zaloge modrih čipov: Prvi korak je iskanje zaloge, ki ustreza vašim merilom. Uporabi orodje za pregledovanje zalog pri vašem posredništvu ali na zaupanja vrednem spletnem mestu tretje osebe.
2. Izberite svoje najljubše podjetje z modrimi čipi: Z ožjim seznamom delnic z veliko kapitalizacijo lahko svoje nič najljubše posamezne delnice ali delnice. Večina delniških vlagateljev je zanimajo osnove kot so prihodki, rast dobička in druge ključne meritve.
3. Vnesite naročilo v svoj posredniški račun: Odprite orodje za trgovanje in vnesite naročilo za nakup. Večina današnjih posrednikov vam to omogoča nakup in prodaja delnic brez provizij. Nekateri vam celo dovolijo nakup delnih delnic, zato vam ni treba kupiti celotne delnice, če si tega ne morete privoščiti.

Kje kupiti delnice Blue Chip

Delnice modrega čipa lahko kupite v kateri koli naložbeni aplikaciji ali prek katerega koli posredništva, ki vam omogoča dostop do delnic na spletnem mestu New York Stock Exchange in Nasdaq. Tu je nekaj najboljših posrednikov, ki jih priporočamo pri nakupu delnic modrega čipa:

Borzni posrednik
Obiščite TD Ameritrade TD Ameritrade Pregled	Naš rezultat: 9 TD Ameritrade je odlično posredništvo za aktivne vlagatelje v ameriške delnice. Različne platforme vključujejo mobilne in namizne aplikacije, prilagojene tipičnim vlagateljem, pa tudi aktivne trgovce na ravni strokovnjakov.
Pregled naložb v zvestobo	Naš rezultat: 9 To veliko posredništvo je znano po poceni sredstvih in orodjih, ki vam pomagajo pri uspešni upokojitvi. Fidelity podpira delne delnice in ne zaračunava provizij.
Obiščite SoFi Wealth SoFi pregled	Naš rezultat: 8.5 SoFi ponuja posredništvo brez provizije in delno vlaganje v delnice prek tako imenovanih "delnic". Člani SoFi dobijo dostop do celotnega nabora finančnih produktov in storitev brez dodatnih stroškov, kar je odlično za brezplačno posredništvo račun.
Obiščite Javno Public.com pregled	Naš rezultat: 7 Novejša naložbena aplikacija Public daje naročilom za nakup in prodajo "javno" svojo skupnost vlagateljev. Ponuja brezplačne menjave in delne delnice. Zaradi tega se odlično naučite vlagati, ko greste.
Pregled Webull	Naš rezultat: 7 Brezplačno posredništvo za delnice, ETF -je in opcije, WeBull ponuja odlična orodja za aktivne, mobilne vlagatelje. Čeprav za najbolj tipično dejavnost v WeBull -u ni pristojbin, čeprav največ aktivni trgovci morda bi se želeli naročiti na zmogljive podatkovne pakete, ki jim dajejo prednost na trgih.

Pomembno: Primerjava Webull proti TD Ameritrade

Seznam zalog modrih čipov

Čeprav ni natančnega seznama zalog modrih čipov, je eno od mest za iskanje delnic modrih čipov Dow Jones Industrial Average (DJIA). Člani naslednjega seznama 30 delnic z veliko kapitalizacijo so približno tako modri, kot prihajajo:

Oznaka / ime podjetja

• MMM - podjetje 3M
• AXP - podjetje American Express
• AAPL - Apple Inc.
• BA - Družba Boeing
• CAT - Caterpillar Inc.
• CVX - Chevron Corporation
• CSCO - Cisco Systems, Inc.
• KO-podjetje Coca-Cola
• DIS - The Walt Disney Company
• DOW - Dow Inc.
• XOM - Exxon Mobil Corporation
• GS - Goldman Sachs Group, Inc.
• HD - The Home Depot, Inc.
• IBM - IBM (International Business Machines Corporation)
• INTC - korporacija Intel
• JNJ - Johnson & Johnson
• JPM - JPMorgan Chase & Co.
• MCD - McDonald's Corporation
• MRK - Merck & Co., Inc.
• MSFT - Microsoft Corporation
• NKE - Nike, Inc.
• PFE - Pfizer Inc.
• PG - podjetje Procter & Gamble
• TRV - The Travelers Companies, Inc.
• UTX - Raytheon Technologies Corporation (prej United Technologies)
• UNH - UnitedHealth Group Incorporated
• VZ - Verizon Communications Inc.
• V - Visa Inc.
• WMT - Walmart Inc.
• WBA - Walgreens Boots Alliance, Inc.

Zunaj tega seznama je tudi veliko velikih zalog modrih čipov. Konec marca 2020 so največje delnice (po tržni kapitalizaciji) v ZDA Microsoft, Apple, Amazon (AMZN), Facebook (FB), Berkshire Hathaway (BRKB), Visa in Johnson & Johnson. Nekateri so že na seznamu DJIA zgoraj. Toda številne zaloge modrih čipov je treba uloviti z uporabo lastnih iskalnih meril.

Blue-Chip vs. Zaloge z veliko kapico

Ali so vse zaloge velikih kapitalskih zalog modre? Ni nujno. Številne delnice z veliko kapitalizacijo verjetno niso dovolj močne, da bi jih lahko šteli za modre žetone. Če je opredelitev delnic z veliko kapitalizacijo kakršna koli delnica nad tržno mejo 10 milijard dolarjev, lahko izbirate med 758.

Večina delnic z veliko kapitalizacijo je varnih. Pri odločanju o vlaganju ne uporabljajte samo slepo tržne kapitalizacije. Mnoga največja podjetja ne bodo večna. Medtem ko so mnogi na poti navzgor, ne bodo vsi trajali večno.

Glavne blagovne znamke, kot so Enron, Pan American World Airways, Arthur Andersen, Blockbuster Video, Woolworths, Borders in Lehman Brothers, so bile nekoč trdna podjetja z modrimi čipi, vendar ne obstajajo več. Zato je dobro raziskati in razumeti vsako naložbo, ki jo naredite ne glede na status modrega čipa.

Delnice modrih čipov ne dobijo pomembne tržne vrednosti brez razloga. Za pridobitev naslova modrih čipov so potrebna leta stalnega zaslužka in upravljanja denarnih tokov. Ta podjetja med drugimi pristojnostmi vedo, kako zaslužiti in obvladovati dolgove. Ti vidiki naredijo velike zaloge modrih čipov privlačnejše v surovem tržnem obdobju.

Kaj pa skladi Blue Chip?

Nekateri ETF -ji in vzajemni skladi osredotočiti predvsem na zaloge modrih čipov. Indeks S&P 500 sredstva na primer sestavlja 500 največjih zalog v Združenih državah. Čeprav vseh 500 morda ne izpolnjuje meril za modri čip, jih večina.

Skladi modrih čipov so eden izmed najboljše naložbe na spodnjem trgu. A raznolik sklad pomaga pri zmanjševanju nestanovitnosti in tveganj vsake posamezne zaloge in pomaga posnemati uspešnost zalog z veliko kapitalizacijo.

Warren Buffett je dejal, da je stava na ameriško borzo in ameriško gospodarstvo skoraj vedno dobra odločitev. Čeprav se vsi želimo potruditi, da kupujemo nizko in prodamo visoko, je nemogoče doseči popoln čas. Če pa kupujete, ko je trg upadel, ste v boljšem položaju oditi z dolgoročnim dobičkom.

Delnice modrega čipa so najbolj zanesljive naložbe

Delnice z majhno kapitalizacijo so morda v najboljšem položaju za hitro rast, vendar pridejo tudi z njimi dodatno tveganje. Delnice modrih čipov verjetno ne bodo rasle tako hitro kot manjše delnice, vendar bodo bolj verjetno preživele vse padce trga in na splošno naredile solidne naložbe.

Delnice modrih čipov predstavljajo večino številnih portfeljev, vendar niso edino, na kar bi večina vlagateljev morala usmeriti svoja sredstva. Razmisliti dodelitev sredstev in vaš splošni naložbeni načrt. Ne kupujte delnic modrega čipa, razen če za to imate jasen razlog.

Kjer koli ste na naložbeni poti, bi se lahko delnice modrega čipa odlično prilegale vašemu portfelju. Dokler poznate tveganja in kaj kupujete, se lahko med padcem trga celo odlično dopolnijo. Dolgoročno se bo večina delnic modrih čipov vrnila močnejša kot kdaj koli prej.