Ste si kdaj želeli na enem mestu pogledati vse svoje portfelje naložb in jih temeljito analizirati, da ugotovite, ali sprejemate prave odločitve?
Če imate srečo, da imate vse svoje deleže pri enem posredništvu, ni težko analizirati vaših naložb. Če imate več računov, kot jih ima veliko ljudi, jih je veliko težje naložiti v eno orodje za analizo portfelja, da jih pregledate skupaj.
In ni tako, da je premikanje sredstev in zalog naokoli enostavno (ali poceni, da so provizije za prenos ACAT precej visoke!), Zato jih ni mogoče vse premakniti na eno mesto. (če lahko, poenostavite svoje finance nikoli ni slaba izbira)
Kaj pa, če vam povem, da obstajajo orodja za analizo portfelja, ki lahko analizirajo vaše imetje na več računih in vam tako omogočijo boljšo študijo, kako ste nastavljeni? Če ste morda na nekaterih področjih preveč osvetljeni ali na drugih premalo? Če je vaša dodelitev sredstev takšna, kot ste jo nameravali?
Obstaja veliko portfeljskih analizatorjev in mnogi so brezplačni - toda katere je vredno uporabiti?
Tu so najboljša orodja za analizo portfelja:
Morningstar Instant X-Ray
Morningstar Instant X-Ray ima to prednost, da druge storitve uporabljajo za veliko svojih analiz in poročanja. To je zato, ker Morningstar si je zagotovil izjemen ugled pri zagotavljanju informacij in ocen na široko paleto naložb, predvsem pa na sredstva.
Storitev ponuja veliko orodij za analizo, vključno z njimi in zlasti njihovimi pregledovalci delnic in vzajemnih skladov. S pregledovalniki lahko zožite seznam delnic ali sredstev, ki ustrezajo posebnim kriterijem, ki jih iščete. Poročajo tudi o uspešnosti vrednostnega papirja ali sklada v primerjavi z z njim povezanim merilnim kazalcem ter med številnimi drugimi storitvami analizirajo provizije sklada. Ponuja tudi orodja, ki vam pomagajo oceniti razporeditev sredstev in ustrezno diverzificirati svoj portfelj.
Morningstar Instant X-Ray je del servisnega paketa Morningstar Premium, ki običajno stane 199 USD na leto. Če želite poskusiti, uporabite eno od naših povezav in pridobite 14-dnevno brezplačno preskusno obdobje ter 30 USD popusta na običajno letno ceno. Če vam je všeč, lahko za triletno naročnino plačate le 349 USD, popust 100 USD. Naše Kode za popust Morningstar Premium so integrirane v povezave, tako da ni kode za vnos.
Prednosti:
- Morningstar je the vir informacij in analiz v naložbeni industriji.
- Imeli boste dostop do vrst naložbenih orodij, ki so običajno na voljo samo notranjim osebam.
- Oglasi so omejeni, saj je primarna storitev premium naročnina.
- Vrhunska storitev vključuje 14-dnevno garancijo vračila denarja.
Slabosti:
- Letna pristojbina v višini 199 USD je najvišja od vseh storitev na tem seznamu.
- Rentgen je bolj usmerjen v analizo in orodja kot v sledenje portfelju.
- Obstaja brezplačna različica, vendar se zdi, da je namenjena predvsem zagotavljanju omejenih informacij v poskusu, da se prijavite za vrhunsko storitev.
Več o Morningstar Premium
Portfolio Visualizer
Portfolio Visualizer je najbolj tehnični portfeljski analizator v tem pregledu. Glede na to, koliko zmore, je lahko nekoliko zastrašujoče, a pomislite na to manj kot na orodjarno in bolj kot na celotno trgovino s strojno opremo. Izberete lahko, kaj želite uporabiti.
Ta analizator vam lahko posreduje zbirko vašega portfelja, vendar ima tudi seznam perila pomembna orodja, kot so faktorska analiza, prilagodljive dodelitve in celo sposobnost ustvarjanja zagona portfelja. Če obiščete domačo stran, je lahko videti kot slovar zapletenih finančnih izrazov, vendar vam jih ni treba takoj uporabiti.
Ena največjih prednosti, ki jih ponuja, je sposobnost preverjanja portfeljev. Hkrati lahko izvajate tri ločene dodelitve sredstev, kar olajša iskanje tistega, ki vam najbolj ustreza. Ponujajo dodelitve za nazaj, ki segajo v leto 1972 (čeprav se zdi, da se analizator vrača šele v leto 1995).
Med razpoložljivimi orodji so simulacije v Monte Carlu, faktorska analiza, analiza premoženja in različni časovni modeli. Zagotavljajo tudi zelo podrobno orodje za optimizacijo portfelja, ki uporablja strategije optimizacije razlik.
Platforma izvaja tudi analizo skoraj vseh vrednostnih papirjev in vseh razredov sredstev. To vključuje najmanj 11 razredov ameriških delnic, sedem tujih razredov delnic več kot ducat razredov s stalnim dohodkom, domačih in mednarodnih. Vključuje celo alternativne dodelitve sredstev, na primer sklade za naložbe v nepremičnine, zlato in druge plemenite kovine ter blago. V svoje dodelitve lahko vključite poljubno število razredov sredstev. Morda je najboljši analizator za tuje vlagatelje od tujih analiza zalog zdi se, da je močna stran te storitve.
Prednosti:
- Spletno mesto je brezplačno za uporabo.
- Najbolje deluje za zelo izkušene vlagatelje, ki bodo verjetno takoj razumeli ponujene pogoje in orodja.
- Orodje za optimizacijo portfelja ponuja najmanj osem strategij optimizacije.
- Portfelj Backtest lahko analizira uspešnost treh različnih dodelitev portfelja hkrati, vse do leta 1995. Lahko celo upoštevate pristojbine svetovalcev.
Slabosti:
- Analizator je obremenjen s kvantitativno analizo, kar je v redu, če vas to večinoma zanima. Toda novim vlagateljem se bo to zdelo nekoliko preveč tehnično.
- V skladu z zadnjo točko številna ponujena analitična orodja ponujajo zelo malo razlage. Predpostavlja se, da je uporabnik zelo izkušen vlagatelj.
- Stik s stranko je omejen samo na e -pošto, telefonski stik ni naveden.
Več o Portfolio Visualizer
Osebni kapital
Osebni kapital ponuja brezplačno različico, ki nudi osnovno pomoč pri naložbah. Storitev je v prvi vrsti zasnovana kot finančni agregator, ki vam daje vpogled v celotno finančno stanje. Kot del storitve lahko samodejno naložite svoj naložbeni portfelj, da si ogledate vse svoje imetje na enem mestu.
Na področju naložb ponujajo analizator plač, ki vam pokaže vpliv skritih provizij, čeprav deluje samo na vašem pokojninskem načrtu. Ko že govorimo o tem, vam ponujajo načrtovalca upokojitve, ki vam bo pomagal ostati na pravi poti do želenega datuma upokojitve, in vključuje napovedi mesečnih dohodkov, ko se upokojite.
Toda zvezda Osebni kapital brezplačna naložbena storitev je orodje za preverjanje naložb. Deluje tako, da primerja vašo trenutno dodelitev portfelja s ciljno dodelitvijo za doseganje vaših finančnih ciljev. Čeprav ne pregledujejo tveganja v vašem portfelju, dajejo predloge za doseganje primerljivih ravni uspešnosti, hkrati pa zmanjšujejo tveganje.
Ena glavnih prednosti Osebni kapital je, da boste imeli tudi možnost dodati profesionalno upravljanje svojih naložb prek njihove storitve upravljanja premoženja. Najnižja naložba je 100.000 USD, letna provizija za upravljanje pa bo za večino vlagateljev 0,89%. Raven upravljanja naložb bo primerljiva s tradicionalnimi naložbenimi nasveti, ki jih vodi človek, vendar z veliko nižjo letno pristojbino.
Prednosti:
- Osnovna različica je brezplačna za uporabo in ponuja dragocena naložbena orodja ter sledenje naložbam.
- Služi kot finančni agregator, kar vam omogoča, da celotno finančno življenje vključite v platformo.
- Ko se prvič naročite na storitev, boste dobili analizo portfelja.
- Zagotavlja večji dostop do podpore v živo kot konkurenčne storitve.
- Ponuja vrhunski načrt upravljanja premoženja za večje vlagatelje, ki delo raje predajo strokovnjakom.
Slabosti:
- Če se prijavite za brezplačno storitev, boste prejeli vrhunsko storitev upravljanja bogastva.
- Sledenje naložbam in orodja niso tako številni ali tako prefinjeni, kot jih imajo namenski analizatorji portfelja.
Več o osebnem kapitalu
Sigfig
SigSl ni portfeljski analizator, ampak storitev upravljanja naložb, ki se običajno imenuje a robo-svetovalec. Zagotovili bodo vse upravljanje naložb, vključno s ponovnimi naložbami dividend, rednim uravnoteženjem in načini za zmanjšanje davkov iz vaših naložbenih dejavnosti. Upravljani račun zahteva minimalno začetno naložbo v višini 2.000 USD in zaračuna letno provizijo za upravljanje v višini 0,25%. Vendar pa prvih 10.000 USD upravljate brezplačno. To pomeni, da lahko v celoti upravljate portfelj v višini 50.000 USD za samo 100 USD na leto.
SigFig pa ponuja brezplačno storitev, ki bo zagotovila analizo naložbenih provizij in nasvete, kako bolje razporediti in razpršiti svoj portfelj, da bi izboljšali donos. Storitev je na voljo tudi v mobilnih napravah iOS in Android, da lahko spremljate svoje naložbe na poti. Na voljo je le, če povežete svoje račune, za uporabo te storitve pa ne morete ročno vnesti svojega gospodarstva.
Prednosti:
- Tako kot osebni kapital tudi SigFig ponuja brezplačna orodja za naložbe in vrhunsko storitev upravljanja naložb.
- Pristojbina za upravljanje vrhunske storitve je na spodnjem delu spektra robo-svetovalcev in znaša le 0,25% na leto.
- Prvih 10.000 USD na vašem upravljanem računu je brezplačno.
- S premijsko različico boste imeli neomejen dostop do investicijskih svetovalcev.
Slabosti:
- Brezplačna različica ima omejene naložbene zmogljivosti.
- Niti brezplačna niti premium različica ne ponujata orodij za analizo portfelja, ki jih ponujajo druge platforme v tem pregledu.
- Analiza provizij je na voljo samo, če povežete svoje račune, ročni vnos ni podprt.
Več o Sigfig
Pospeši Premier
Pospeši Premier ima največjo prednost, ker je del družine Quicken, ki vključuje QuickBooks. Dodajanje orodja za analizo naložb je logična razširitev. Programska oprema vam ne omogoča samo sledenja uspešnosti naložb, temveč tudi svetovanje pri nakupu/prodaji ter redno spremlja realizirane in nerealizirane dobičke. In v drugi funkciji, ki bi jo pričakovali pri Quickenu, programska oprema deluje tudi tako, da vam pomaga zmanjšati davke, ki jih ustvarijo vaše naložbene dejavnosti.
Pospeši Premier ponuja popolne zmogljivosti upravljanja denarja in je na voljo tako za spletne kot za aplikacije za mobilne naprave. Podobno kot osebni kapital deluje kot združevalec vseh vaših finančnih računov, vključno s funkcijami proračuna. Ponuja celo zmogljivosti Bill Pay, vključno z opomniki za prihajajoče datume zapadlosti.
Program ponuja široko paleto poročil o upravljanju naložb, od katerih jih je veliko prilagodljivih. Poročila zagotavljajo kapitalske dobičke, donosnost in uspešnost v primerjavi s trgom. Prav tako boste imeli dostop do rentgenskega orodja Morningstar Portfolio.
Na področju davkov bo programska oprema spremljala tako stroškovno osnovo kot ocenjene kapitalske dobičke. Nato boste dobili celotna poročila o davku na naložbe ob koncu leta.
Quicken Premier ima redno ceno 77,99 USD za 12-mesečno naročnino, vendar ima pogosto popuste okoli 10%.
(če Pospeši Premier je za vas preveč, je Quicken izdal lahkotno aplikacijo, imenovano Poenostavil Quicken)
Prednosti:
- Združuje vse vaše finančne račune in celo ponuja proračun in zmogljivosti plačila računov.
- Omogoča pošiljanje poročil po e -pošti neposredno iz programa Quicken in izvoz transakcij registra v Excel.
- Vključuje dostop do rentgenskega orodja Morningstar Portfolio.
- Programska oprema pomaga zmanjšati davke na vaše naložbene dejavnosti.
- Za davčne namene boste dobili povzetke ob koncu leta, ki bodo vsebovali podatke o stroških prodanih naložb.
- Ponuja orodje za načrtovanje upokojitev.
- Prihaja z 30-dnevno garancijo vračila denarja.
Slabosti:
- Gre za plačljivo naročnino.
- Quicken Premier je celovito orodje za finančno upravljanje, ki vključuje analizo naložb. Dodatne finančne storitve vas kot vlagatelja morda ne bodo zanimale.
Več o Quicken Premier
Končna sodba
Kar zadeva portfeljski analizator, obstaja veliko možnosti in veliko jih je popolnoma brezplačnih. Nekateri, na primer Personal Capital, so brezplačni, ker vam bodo ponudili svoje storitve upravljanja premoženja. Drugi so freemium, kar pomeni, da lahko brezplačno dobite veliko njihovih storitev, vendar za nakup celotnega nabora orodij, ki jih morate plačati.
Morningstar Instant X-Ray smo zaradi največjih informacij, ki so na voljo na spletnem mestu, same po sebi dragocene. Ni nujno, da je tako robustno ali analitično kot druga orodja, vendar je v kombinaciji z orodji vrhunsko.
Portfolio Visualizer smo visoko uvrstili, ker je to najbolj bogato in zapleteno orodje, ki ga lahko najdete. Je tudi freemium - brezplačno uporabljate njihova orodja za analizo, če pa želite slediti svojemu portfelju, boste plačali 19 USD na mesec.
Osebni kapital je brezplačen, vendar nima poglobljene analize, kot so simulacije v Monte Carlu in portfeljsko testiranje, in predstavili vam bodo svoje naložbene produkte. Osebno ga uporabljam kot nadzorno ploščo in ne kot orodje za analizo - čeprav vam lahko da vpogled v vaše naložbene luknje.
Če želite analizirati svoj portfelj, bi vam koristilo, če razmislite o eni od možnosti s tega seznama.