Na svetu obstajajo ljudje, ki so najbolj znani po tem, da so znani.
Pomislite na Kim Kardashian in Paris Hilton.
Warrena Buffetta ni v tej množici (hvala bogu!).
Velja za najuspešnejšega vlagatelja vseh časov. Je eden najbogatejših ljudi na svetu - pogosto NAJbogatejši, odvisno od vrednosti borze.
S svojim briljantnim in pronicljivim vlagateljem je prišel do cilja.
Tako kot jaz ni bil rojen v denarju in ni podpisal debele pogodbe za knjigo, film, TV -oddajo ali pogodbo o snemanju. (Opomba: Podpisal sem pogodbo za knjižno pogodbo, vendar zagotavljam, da ni bila debela. Daleč od tega. Haha ...)
To je storil po staromodno, kar se v današnjem svetu zdi skoraj radikalno.
Pravzaprav v Warrenu Buffettu ni nič posebnega ali nenavadnega - razen njegovega izjemnega uspeha.
To in njegova izjemna zdrava pamet sta razlog, zakaj toliko ljudi preučuje njegovo življenje in sledi njegovim naukom. In zato bi morali.
Čeprav je prišel iz skromnih začetkov, je Buffett danes predsednik, izvršni direktor in največji delničar multinacionalne konglomeratne holdinga Berkshire Hathaway.
Njegovi nasveti in izjave so postali legendarni, kar mu je prineslo vzdevek "Prerokba iz Omahe. "
Kaj se lahko naučimo iz tega "preročišča"?
1. Nikoli ne izgubljajte denarja
"Pravilo št. 1: Nikoli ne izgubljajte denarja. 2. pravilo: Nikoli ne pozabite na pravilo št. 1. “ - Warren Buffet
Zaradi česar ni mogoče reči, da ste nikoli izgubili denar, to bi pomenilo, da nikoli ne bi prevzeli izračunanih tveganj, ki so nujna za zaslužek. Toda to je bistvo - jemanje izračunana tveganja.
Buffett ne tvega divjih priložnosti. Za vsa podjetja, v katera bo vlagal, ima posebna merila, ki mu preprečujejo slepe ugibanja.
Če uporabljate nikoli ne izgubite denarja mantra kot temeljna strategija bo pozitivno vplivala na vse, kar boste počeli, pa naj bo to povezano s podjetjem ali z vlaganjem. Mnoge lekcije, ki bodo sledile, bodo natančno opisale, kako se Buffett sploh izogne izgubi denarja.
2. Kupujte podjetja - ne delnice
"Nikoli ne poskušam zaslužiti na borzi. Kupujem ob predpostavki, da bi lahko naslednji dan zaprli trg in ga ne bi ponovno odprli pet let. " - Warren Buffet
Kljub temu, da je morda najuspešnejši vlagatelj v zgodovini borz, Warren Buffett nikoli ne stavi na delnice, vsaj ne tako, kot to počne večina vlagateljev in celo upravljavci skladov.
Buffett ne gleda na uspešnost dane delnice, ampak na uspešnost osnovne dejavnosti. To je ključnega pomena, saj močno temeljno podjetje pomeni, da se bo naložba skoraj vedno ali slej ali prej vsaj slej ko prej obrestovala.
Razlog, zakaj večina vlagateljev v zvezi s tem ne sledi Buffettovim nasvetom, je, ker zahteva veliko več dela. Pravzaprav morate raziskati posamezna podjetja in dobro razumeti njihovo poslovanje ter kako dobro delujejo proti konkurenci. Tržno razpoloženje delnic družbe nima s tem nič skupnega.
3. Bodite v igri na dolge razdalje
"Nekdo danes sedi v senci, ker je nekdo že davno zasadil drevo." - Warren Buffet
Ko pogledate podjetja, ki jih ima Buffett bodisi v lasti posamično bodisi prek podjetja Berkshire Hathaway, so vse to dolgoročne naložbe. Buffett bo kupoval delnice in jih obdržal - ne leta - ampak desetletja. Dokler je podjetje močno, se bo naložba obrestovala. Buffettovi rezultati in velikost njegovih portfeljev pričajo o uspehu te strategije.
4. Na koncu ste sami odgovorni za svoj uspeh ali neuspeh
Na finančnih trgih je veliko več ljudi, kot je razumevanje teh trgov. Zaradi tega ljudje vlagajo v vzajemne sklade ali plačujejo storitve investicijskih svetovalcev. Buffett trdi, da se pri vaših naložbah ne more nadomestiti.
Ne glede na to, ali bodo vaše naložbe uspele ali ne, bodo popolnoma na vaših rameh in ne na vaših investicijskih svetovalcih. Ohranja politiko, da se nauči vse o naložbi in v celoti prevzame odgovornost za njeno upravljanje. Poleg tega, da je trdna strategija, je to edini način, da se investitor novinec nauči biti strokovnjak.
5. Ohranite strog nadzor nad svojimi življenjskimi stroški
Če pogledate najuspešnejše ljudi v skoraj vseh podvigih, boste običajno videli, da so to ljudje živeti življenje. To pomeni, da živijo življenjski slog, ki je skladen z njihovo stopnjo uspeha. To pogosto vodi v več kot le malo inflacije v življenjskem slogu, kar pomaga razložiti, kako toliko super uspešnih ljudi konča v stečaju, sčasoma pa celo v revni hiši.
Warren Buffett je opravil izjemno delo, saj je obdržal svoj ego pri svojem življenjskem slogu. Lahko celo rečemo, da za naložbe uporablja enaka vrednostna načela, kot jih uporablja pri upravljanju svojih osebnih financ. Buffett na primer še vedno živi v isti petsobni štukaturni hiši, kupljeni v Omahi Nebraska leta 1957 za 31 500 dolarjev.
Zagotovo je dovolj lepa hiša, vendar se ne približuje palačam, v katerih živijo ljudje, ki niso niti približno tako bogati kot Buffett. V tej ureditvi je močno sporočilo.
6. Vlagajte v kakovost
Ena od najbolj znanih naložbenih strategij podjetja Buffett je vlaganje v kakovost. To pomeni, da vlaga v podjetja, ki imajo znane, cenjene izdelke, ki dodajajo vrednost potrošniku in gospodarstvu. Podjetja, v katerih obrača denar, so običajno imena gospodinjstev, kar pomeni, da imajo tako močan prodor na trg kot prepoznavnost blagovne znamke.
Veliko manj uspešnih vlagateljev pritegnejo podjetja in panoge, o katerih vedo malo ali nič. Predvidevajo, da manj ko vedo, večja je verjetnost, da bo naložba uspešna, kot da bi uspela na podlagi nekega nepojasnjenega skrivnostnega dejavnika. Kakovost-ne skrivnost-naredi podjetje dolgoročno zmagovalno naložbo.
7. Nakupna vrednost
Nakupno vrednost lahko razumemo kot kakovost nakupa - ko gre v prodajo. To je sestavni del Buffetove strategije nikoli ne izgubi denarja. Enostavno povedano, Buffett nikoli ne plača polne cene za nič, vključno z naložbami, ki naseljujejo njegove portfelje.
To počne tako, da kupuje podjetja, ki prodajajo z diskontom do njihove dejanske vrednosti. Ta strategija se pogosteje imenuje vrednostno vlaganje, kar je praksa nakupa delnic v podjetjih, ki so podcenjena v primerjavi z drugimi podjetji v njihovi industriji, pa tudi na splošnem trgu.
Bife je to vse do znanosti. Pogleda na osnove podjetja-to je zaslužek, prihodki, razmerje med ceno in dobičkom, donosnost lastniškega kapitala in dividendni donos, med drugimi meritvami - potem jih primerja z istimi meritvami v konkurenčnih podjetjih. Če je podjetje na splošno močno v primerjavi s konkurenco, vendar je cena delnic precej pod njimi, postane kandidat za naložbo.
8. Izogibajte se modnim muham
Pri Buffettu je takoj očitno, da ga nikoli ne boste videli teči s čredo. To pomeni, da ni zalog "Nifty Fifty", nobenih vročih delnic leta - in nič, kar bi celo namigovalo, da bi bilo v trendu.
Buffett je na primer javno izjavil, da se izogiba nakupu delnic v novih družabnih medijih, na primer Facebook in Google, ki navajata težave pri določanju njihove vrednosti in kako se bodo odrezali v prihodnost.
Lahko tudi stavimo, da bi sodelovanje pri modnih muhah dolgoročno oviralo vlaganje v kakovost in vrednost. Če je ena stvar Buffett, je dosledna.
9. Kupite, ko "Kri teče po ulicah"
"Preprosto se poskušamo bati, ko so drugi požrešni, in biti pohlepni le, če so drugi prestrašeni." - Warren Buffet
Pravkar sem rekel, da Warrena Buffetta nikoli ne boste videli teči s čredo, in to je eden najboljših primerov. Njegova naložbena filozofija je preprosta - kupujte, ko vsi drugi prodajajo (bodite pohlepni) in prodajajte, ko kupujejo vsi drugi (bodite prestrašeni). To je v skladu s trditvijo Wall Streeta (ki ji sledi le malo vlagateljev), množica se ponavadi moti.
Ta strategija je zelo skladna s strategijo nakupne vrednosti bifejev. Če kupujete, ko vsi drugi prodajajo, boste lahko v močnih podjetjih dobili položaje za veliko manj, kot bi plačali, ko trg deluje močno in vsi kupujejo.
10. Prodajte svoje izgubljene položaje na močnih trgih
Na enak način boste izgube zmanjšali, če boste čakali na prodajo izgubljenih pozicij, dokler trg ne bo še posebej močan. V nekaterih primerih lahko celo pridobite dobiček.
Večina vlagateljev ima velike težave pri obvladovanju tega koncepta. Ko se delnice začnejo povečevati, se jih držijo pod predpostavko, da bodo tako še naprej. Toda v svetu bifejev je izgubljeni položaj izgubljen položaj, ne glede na to, kje je cena delnice.
11. Tveganje je del igre - navadite se ga
"Tveganje izhaja iz tega, da ne veste, kaj počnete." - Warren Buffet
Samopostrežna pot do bogastva je po konvencionalnih standardih zelo tvegana. Ne vlaga veliko v varna sredstva, kot so obveznice in zakladni zapisi. Vlaga predvsem v delnice. Toda delnice niso tako tvegane, kot si ljudje mislijo - dokler veste, kaj počnete. In Buffet to očitno počne.
Bife lahko odpravi večino tveganja, povezanega z delnicami, tako da jih kupi dovolj poceni, da so špekulacije - in visoke cene - popolnoma iztisnjene. Večina položajev, ki jih zavzame Buffet, nimajo kam iti zgolj navzgor. To je rezultat nakupa, potem ko so vsi drugi razprodali svoja mesta.
V bifeju bi veliko kupovali po propadu trga in ohranili prah suh, ko bikovski trg obstaja že nekaj let.
12. Posebno pozornost posvetite upravljanju
"Ko se vodstvo z ugledom briljantnosti loti podjetja s slovom slabe ekonomije, ostane ugled podjetja nedotaknjen." - Warren Buffet
Medtem ko se mnogi investicijski analitiki ponavadi osredotočajo na število podjetij, položaj na trgu, posebno premoženje in celo javno mnenje, se Buffett podrobneje posveča vodstvu. Vsaka od teh oprijemljivih meritev se lahko v prihodnosti spremeni in znatno oslabi podjetje. Toda kaliber upravljanja predstavlja prihodnost podjetja. S pravimi ljudmi na čelu bo podjetje raslo in uspevalo ne glede na izzive, s katerimi se lahko sooči.
13. Ostanite pri tem, kar veste
Tako kot se Buffett izogiba modnim muham, se tudi pri sprejemanju naložbenih odločitev drži tistega, kar ve. V Buffettovem svetu nimate nobenega posla, ki bi vložil denar v podjetja in panoge, o katerih ne veste nič. Buffettove milijarde izvirajo iz dejstva, da je vlagal v podjetja, ki jih je dobro poznal.
Podjetja, ki jih kupuje, so ponavadi bolj osnovna. Kot smo videli v prejšnjem konkretnem primeru, se Buffett izogiba nakupovanju v družbenih medijih, saj so to skoraj novi poslovni koncepti in jih ni mogoče hitro izmeriti. Zagovarja lahko razumljive koncepte, kot sta Coca-Cola in zavarovalništvo.
14. Naj bo preprosto
»Izpeljani finančni instrumenti so finančno orožje za množično uničevanje. « - Warren Buffet
Na Wall Streetu je malo vlagateljev, ki veliko zaslužijo z eksotičnimi naložbami, kot so izvedeni finančni instrumenti. Buffett se izogiba vsem takšnim naložbenim shemam in raje ohranja svoje naložbe osnovne. Ponovno se vrača k konceptu vlaganja v tisto, kar poznate in razumete.
15. Ohranite nizek profil
Tako kot je življenjski slog Warrena Buffetta zaradi njegovega položaja v svetu neverjetno preprost, se tudi sam po svojih najboljših močeh trudi izogniti žarometom.
Seveda daje stališče o gospodarski in javni politiki, vendar se izogiba nezaslišanemu vedenju, ki je postalo simptomatično za zelo uspešne. Toda uspeh, ki ga ima, je odvisen od uspeha njegovega podjetja in ne od njegovega sodelovanje pri dejavnostih, ki niso na voljo, ali vnetni komentarji javnosti, namenjeni predvsem žrebanju pozornost.
Verjetno lahko ugibamo, da se s tem nizkim profilom lažje osredotočimo na Buffettovo poslovanje. Konec koncev, če tekate naokoli in se delite z razcepljenimi komentarji, vam ne bo treba porabiti veliko časa za strategije zadaj, da zakrijete svoje sledi.
Tudi če ne vlagate, lahko vzamete vse te lekcije iz življenja Warrena Buffetta in jih uporabite za svoje življenje in posel ter s pozitivnimi rezultati.