Prečo väčšinou vynechávam aktívne obchodovanie s akciami

Akciový trh môže byť vzrušujúcim miestom. Vo filmoch vidíte obchodníkov kričať na rušných obchodných parketoch, kde uzatvárajú obchody v hodnote miliónov alebo miliárd dolárov.

Ale podľa môjho názoru by mal byť akciový trh pre väčšinu investorov dosť krotký. Osobne si pod pojmom akciový trh predstavujem a dlhý termín zdroj bohatstva.

Tu je viac o mojej investičnej stratégii a o tom, prečo by som radšej investoval Warren Buffett než Vlk z Wall Street.

Čo je aktívne obchodovanie s akciami?

Aktívne obchodovanie s akciami zahŕňa nákup a predaj jednotlivých akcií s cieľom profitovať z denných výkyvov. Aktívni obchodníci často používajú efektné grafové aplikácie a nástroje na predpovedanie cien akcií v nasledujúcich hodinách, dňoch a týždňoch.

Väčšina aktívnych obchodníkov pozorne sleduje správy, správy o výnosoch, ekonomické údaje a trendy cien akcií, aby sa rozhodli pre správny moment na nákup alebo predaj akcie. Môže to byť vzrušujúci zážitok s rýchlym tempom.

Ale to nie je môj cieľ za moje peniaze. Mojou najväčšou prioritou je z dlhodobého hľadiska rast môjho bohatstva.

Je mi jedno, či je to vzrušujúce alebo nudné. Ide mi len o to, aby som zarobil viac peňazí. A pre moje peniaze je najlepšia stratégia pasívne, dlhodobé investovanie.

Prečítajte si viac >>>Kúpiť a držať vs. Aktívne obchodovanie

Základné vs. Technická analýza

Cieľom investovania je zvyčajne „kúpiť lacno a predávať draho“. To znamená kúpiť akciu, keď očakávate, že cena stúpne. Aktívni investori trávia veľa času s nástrojmi technickej analýzy, zatiaľ čo dlhodobí investori ako ja uprednostňujú fundamentálnu analýzu.

Väčšina obchodníkov používa súbor metrík na informovanie o aktívnej investičnej stratégii, ktorá zahŕňa technickú analýzu. Technická analýza používa grafy a aktuálne ceny akcií na predpovedanie budúcich cien akcií. Aktívni obchodníci sa pozerajú na tieto grafy, aby našli vzory. Zatiaľ čo niektorí obchodníci sú s touto metódou úspešní, nie je to veľmi bežné.

Základná analýza zahŕňa pohľad na finančné výsledky spoločnosti s cieľom odhadnúť hodnotu spoločnosti a vnútornú cenu akcií. Investor nakúpi, ak je aktuálna cena akcií nižšia ako vnútorná hodnota. Investor prejde, ak je cena za akciu vyššia ako predpokladaná hodnota.

Snáď najznámejším investorom, ktorý sa spoliehal na fundamenty, bol Warren Buffett – „Oracle of Omaha“ a dlhoročný generálny riaditeľ Berkshire Hathaway. Je považovaný za jedného z najúspešnejších investorov vôbec. Veľká časť jeho investičných téz pochádza od jeho starého univerzitného profesora Benjamina Grahama, ktorý napísal knihu Inteligentný investor.

Prečítajte si viac >>>Technická analýza vs. Fundamentálna analýza

Investiční profesionáli na plný úväzok zvyčajne nedokážu poraziť trh

Väčšina ľudí si rada myslí, že sú múdrejší ako priemer. Ale ani tí najinteligentnejší ľudia na svete, ktorí pracujú na plný úväzok na Wall Street, nedokážu pravidelne poraziť trhy. Ľudia, ktorí pracujú viac ako 16 hodín, aby porazili trh, to zvyčajne nedokážu. A priemerní Joes ako ty a ja máme len obmedzený počet hodín na spravovanie našich peňazí.

Podľa a správa od S&P Global, približne 80 % domácich akciových fondov malo v roku 2021 nižšiu výkonnosť v porovnaní s indexom S&P Composite 1500. Čítate správne – 80 % profesionálne spravovaných investičných fondov nemôže poraziť trh. Fondy s veľkou kapitalizáciou dosahujú nižšiu výkonnosť S&P 500. Fondy so strednou a malou kapitalizáciou dosahujú nižšiu výkonnosť ako indexy strednej a malej kapitalizácie.

Aktívne investovanie sa nezdá byť také vzrušujúce, keď si uvedomíte, že len 20 % profesionálov porazí trh. 80 percent ľudí, ktorí trávia viac ako 60-hodinový pracovný týždeň na Wall Street, nedokáže neustále poraziť trh. Takže nemám aroganciu myslieť si, že to urobím oveľa lepšie. Pre väčšinu svojho portfólia preferujem dlhodobé akciové investície a indexové fondy, podobne ako môj investičný hrdina Warren Buffett.

Prečítajte si viac >>>Ako investovať do indexových fondov: Urobte to správne

Väčšina mojich peňazí je v nudných a dlhodobých investíciách

Pri svojich investíciách sa riadim rozdelením približne 80/15/5. Robím to preto, aby som vyvážil riziko a udržal svoje investície v súlade s mojimi dlhodobými finančnými cieľmi.

• 80% je vyčlenený pre nízkonákladové indexové fondy na dôchodok.
• 15% je v jednotlivých skladoch. Toto sú dlhodobé podiely, ktoré neplánujem predať na desaťročie alebo dlhšie, pokiaľ nedôjde k výraznej zmene v základoch spoločnosti.
• 5% je pre rizikovejšie, špekulatívne investície, ako sú kryptomeny a umelecké diela.

Financie každého vyzerajú inak. Váš prístup k investovaniu nebude rovnaký ako váš súrodenec, najlepší priateľ, sused alebo spolupracovník. Každý má jedinečné finančné ciele a potreby, takže neexistuje univerzálne riešenie. Je to na vás a možno na dôveryhodnom Finančný poradca alebo robo-poradenská platforma, aby ste sa rozhodli pre vašu najlepšiu stratégiu.

Zrátané a podčiarknuté: Preteky vyhráva pomalý a stabilný

Keďže mám doma malé deti, čítam veľa rozprávok. Keď investujem, napadá ma „korytnačka a zajac“. Zatiaľ čo zajac ide rýchlejšie von z brány, korytnačka nakoniec vyhrá. Tento príbeh aj môj osobný investičný prístup sa riadia príslovím, "Pomalý a stabilný vyhráva preteky."

Čokoľvek sa deje v ekonomike a na akciovom trhu, naďalej investujem časť svojho mesačného príjmu. Doteraz to fungovalo skvele. A skutočne verím, že z dlhodobého hľadiska bude môj pomalý a stabilný prístup k sporeniu na dôchodok víťaznou stratégiou.

Ďalšie čítanie:

• Ako rozumne investovať 20 000 dolárov
• Je nehnuteľnosť práve teraz dobrou investíciou?
• 6 najlepších odvetví odolných voči recesii, do ktorých sa dá investovať práve teraz