Recenzia FranShares: Investujte do franšíz len za 500 dolárov

Frakčné investovanie je v dnešnej dobe v móde. Od nehnuteľností až po umelecké diela, viac spoločností ponúka možnosť kúpiť podiely na aktívach generujúcich príjem alebo alternatívne investície.

FranShares je ďalším novým účastníkom v tomto priestore, okrem toho, že to plánuje urobiť franšízové ​​investovanie pasívnejšie a prístupnejšie ako kedykoľvek predtým. Ak ste vždy chceli vlastniť franšízu bez toho, aby ste ju museli prevádzkovať, FranShares by mohla byť ideálna príležitosť.

Spoločnosť však stále pracuje na spustení svojho prvého fondu a franšízové ​​investovanie nie je bez rizík. Naša recenzia FranShares sa zaoberá tým, ako platforma funguje, čo je v prvom fonde a ako sa rozhodnúť, či sa doň oplatí investovať.

Výhody nevýhody

Čo je FranShares?

FranShares je platforma crowdfundingu, ktorá umožňuje investorom diverzifikovať svoje portfóliá pomocou akcií franšíz generujúcich príjem. Spoločnosť založil v roku 2020 Kenny Rose, bývalý franšízový maklér a finančný poradca.

Rose videl dopyt investorov po investičných príležitostiach s peňažným tokom, ale realizované franšízy chýbali v iných populárnych triedach aktív, ako je napr nehnuteľnosť. FranShares bola vytvorená, aby pomohla preklenúť túto priepasť.

A s minimálnym investičným minimom 500 USD a bez dlhodobého požiadavka na akreditáciu, FranShares je celkom priateľský pre začiatočníkov. Poskytuje jednoduchý spôsob, ako diverzifikovať svoje portfólio, zabezpečiť sa proti inflácii a vytvoriť nový tok pasívnych príjmov.

Len si všimnite, že v čase písania FranShares prijíma investorov do svojho poradovníka ale ešte nezverejnila svoju prvú ponuku „TNT Franchise Fund Inc. Jeho prvá ponuka tiež vyžaduje, aby investori boli akreditovaní, ale mnohé budúce ponuky túto požiadavku nebudú mať.

Ako funguje FranShares?

Keď bude prvý fond FranShares pripravený na fundraising, investori budú môcť do fondu vstúpiť. Tu je rozpis toho, ako bude celý cyklus fungovať.

1. Prihlásiť Se

V súčasnosti spoločnosť FranShares akceptuje iba investorov zo Spojených štátov a Portorika. Keď sa zaregistrujete, odpoviete na krátky dotazník pre investorov o vašich cieľoch, investičných skúsenostiach a o tom, či ste alebo nie ste akreditovaný investor.

Pri registrácii tiež podpíšete zmluvu o mlčanlivosti, ktorá sa líši od vašej priemernej crowdfundingovej platformy. FranShares však vysvetľuje, že je to potrebné, pretože na svojej platforme zdieľa súkromné ​​informácie o franšízových investičných príležitostiach.

2. Investujte do dostupných franšízových investícií

Po spustení ponúka FranShares svoj TNT Franchise Fund, ktorý investuje do dvoch franšíz. Prvým je Smash My Trash, mobilná služba na zhutňovanie odpadu s viac ako 600 franšízami a odhadovaným potenciálom ročného príjmu na franšízu 1,4 milióna USD. Druhým je Teriyaki Madness, sieť reštaurácií s 350+ franšízovými miestami a odhadovaným potenciálom približne 1 milión dolárov v priemernom objeme jednotiek na obchod.

Čo sa týka samotného fondu, investuje do 30 franšíz Smash My Trash a 25 franšíz Teriyaki Madness. Tu sú niektoré ďalšie podrobnosti a ciele TNT Franchise Fund:

• IRR cieľového portfólia: 16-21%.
• Peňažný výnos: 9-12%.
• Equity Growth IRR: 10-14%.
• Celková veľkosť fondu: 25 miliónov dolárov.
• Cieľové obdobie držania: 5 rokov.

Akcie tohto fondu začínajú na 10 USD a minimálna investícia je 500 USD. Môžeš čítať Prezentácia investorov FranShares o tomto fonde, kde nájdete špecifiká, ako napríklad umiestnenie franšíz, očakávania peňažných tokov a stratégie riadenia rizík.

3. Zarábajte pasívny príjem

Keď investujete do FranShares, pomáhate financovať nové franšízy bez toho, aby ste prevzali zodpovednosť za prevádzkovateľa. Inými slovami, je to úplne pasívne investovanie príležitosť.

Kto teda prevádzkuje franšízy?

No, to do značnej miery závisí od toho, ako existujúca franšíza zaobchádza s operátormi v prvom rade. V tomto prípade FranShares hovorí, že plánuje najať interného generálneho manažéra, aby vybudoval svoj tím regionálnych a miestnych manažérov, ktorí budú prevádzkovať nové franšízy Smash My Trash. Pokiaľ ide o Teriyaki Madness, franšíza má svoj vlastný program „Šerpov reštaurácií“, v ktorom noví majitelia franšízy dostávajú pomoc od okresných manažérov.

Keď sú franšízy v prevádzke, investori získavajú výnosy dvoma spôsobmi: prostredníctvom potenciálneho zhodnotenia akcií a z rozdelenia hotovosti. FranShares hovorí, že po uplynutí jedného roka „začne vyplácať mesačné dividendy zo zisku franšízy“.

Návratnosť závisí od franšízy a jej výkonnosti, takže neexistuje žiadna záruka. FranShares však investuje spolu s drobnými investormi do vlastných fondov, alebo aspoň tvrdí, že bude. To znamená, že tiež zarába peniaze z distribúcie, takže jej záujmy sú v súlade s investormi, aby rozvíjali ziskové franšízy s dobrými operátormi a stabilným peňažným tokom.

Upozorňujeme, že čas od získania finančných prostriedkov po uvedenie franšíz do prevádzky môže byť približne 18 mesiacov. To znamená, že generovanie peňažného toku a vyplácanie distribúcií si vyžaduje čas, takže od prvého dňa nezarábate. A môže trvať aj viac ako rok, kým nové franšízy rozbehnú plný potenciál výnosov a zároveň znížia počiatočné výnosy.

4. Predajte svoje akcie

Pri spustení neexistuje sekundárny trh na predaj vašich akcií, ak chcete skončiť. To znamená, že musíte počkať na prípadný predaj franšízového portfólia, ktorý FranShares odhaduje na päť rokov.

FranShares hovorí, že sekundárny trh na nákup a predaj akcií je v plánoch do budúcnosti. Keď bude toto trhovisko dostupné, malo by teoreticky pomôcť s likviditou. Ale dovtedy sa na FranShares pozerajte ako na a dlhodobá investícia to je nelikvidné.

Ako si FranShares vyberá franšízy?

Tím FranShares má v tomto priestore dlhoročné skúsenosti, pričom jeho zakladateľom je bývalý franšízový maklér. Bol som však zvedavý dozvedieť sa viac o tom, ako spoločnosť FranShares funguje a jej výberový proces, a tak som sa obrátil na špecialistu na rast spoločnosti, aby som získal ďalšie informácie.

Tu sú niektoré z najdôležitejších kritérií, ktoré FranShares zvažuje pri výbere franšíz, do ktorých investovať:

• Návratnosť investícií: FTC reguluje franchising kvôli transparentnosti, takže franšízy musia zverejňovať počiatočné náklady. Mnohé zverejňujú vyhlásenia o finančnej výkonnosti, aby rozdelili informácie, ako sú hrubý príjem, čistý zisk a počet zákazníkov. FranShares hľadá startupy s čistým ziskom a nízkymi počiatočnými a prevádzkovými nákladmi.
• rast: Rast značky je ďalším dôležitým signálom, ktorý FranShares zvažuje podľa lokality a regiónu.
• Dostupnosť: Nasýtenie trhu môže zablokovať vstup sľubných franšíz do novej oblasti. FranShares teda hľadá trhy, kde by potenciálne mohlo byť niekoľko franšízových miest.
• Vedenie: Skúsenosti s franchisingom sú ďalším faktorom, ktorý FranShares hľadá vo vedení.
• Udržateľnosť: Cieľom je vyhnúť sa výstrelkom a držať sa základných vecí, ako je automobilový priemysel, fitness, jedlo a starostlivosť o vlasy.
• Konkurencia a konkurenčné výhody: Schopnosť získať podiel na trhu je ďalším faktorom, ktorý FranShares zvažuje.
• Ovládateľnosť: Požiadavkou je majiteľ a prevádzkovateľ na plný úväzok a bonusmi je aj nízky počet zamestnancov.
• Recesia a pandemický odpor: FranShares sa opäť sústreďuje na pomoc v oblasti základných odvetví a odvetví založených na potrebách zabezpečenie proti inflácii, recesie a iné riziká.

Poplatky FranShares

FranShares nebude za svoj počiatočný fond účtovať investorom žiadne poplatky. Namiesto toho zarába peniaze investovaním spolu s investormi a potom dostáva hotovostné distribúcie. Budúce fondy budú mať malý poplatok za správu, no nie je isté, koľko percent tento poplatok bude.

Poplatky za správu sú však vo svete crowdfundingu normálne a je to cena, ktorú investori platia za to, aby boli veci pasívne. Realitné crowdfundingové spoločnosti použiť podobný model a skutočnosť, že prvý fond FranShares je bez poplatkov, je výhodou.

Historický výkon

Keďže spoločnosť FranShares ešte neuviedla svoje ponuky, neexistujú žiadne historické údaje, z ktorých by sa dalo vychádzať. Tvrdí však, že jej cieľové výnosy pre jej franšízové ​​portfóliá sú 16 – 21,86 %. Čas ukáže, či je to možné, ale toto je určite agresívnejšia investičná cesta ako niečo podobné dlhopisov alebo dividendové akcie.

Likvidita

V súčasnosti spoločnosť FranShares používa zoznam čakateľov na prijímanie nových investorov a pri spustení nebude existovať sekundárny trh pre akcie. Spoločnosť tvrdí, že na trhovisku sa pracuje. Ale dovtedy je FranShares veľmi nelikvidná investícia.

Je FranShares bezpečný?

Keďže FranShares je franšízová správcovská spoločnosť, je oslobodená od registrácie v SEC. Jeho ponuky sú tiež oslobodené od registrácie. Ponuky však spravujú makléri regulovaní FINRA, Templum Markets a DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. je skutočná právnická osoba, ktorá získa a prevádzkuje franšízy v inauguračnom fonde.

Toto je veľa žargónu, ale v podstate to znamená, že SEC alebo akákoľvek štátna komisia pre cenné papiere neschválila alebo neschválila nič, čo FranShares ponúka alebo hovorí. Preto je dôležité, aby investori pochopili riziká franšízového investovania a ponuky ako celku.

Je pravda, že FranShares odvádza dobrú prácu vysvetlenie rizík vo svojej dokumentácii. Riziká zahŕňajú, ale nie sú obmedzené na:

• Nedostatok aktívneho sekundárneho trhu
• Investovanie do akcií triedy B bez hlasovacieho práva
• Potenciálna neobmedzená likvidita
• Potenciálne nestále ceny akcií, ak sa spustí sekundárny trh
• Potenciálne slabé prevádzkové výsledky
• Trhové riziká, ktoré by mohli ovplyvniť peňažný tok

Skutočnosť, že FranShares je nekótovaná spoločnosť, tiež znamená, že sa môže vyhnúť mnohým regulačným pravidlám, ako je napríklad predstavenstvo alebo vykonávanie auditov. Taká je však povaha investovania prostredníctvom nového startupu.

Celkovo FranShares ponúka veľmi ambicióznu, vzrušujúcu alternatívnu investičnú príležitosť. Nemali by ste však investovať peniaze, ktoré si nemôžete dovoliť stratiť, prípadne ich máte zamknuté na roky alebo dokonca na neurčito. Neexistuje žiadny záznam, len skúsený tím vedenia a počiatočný fond. Urobte si vlastnú due diligence a zvážte svoje tolerancia rizika pred investovaním.

Najlepšie alternatívy

Pokiaľ ide o alternatívne aktíva, franšízové ​​investovanie je jednou z úzkych príležitostí. Skutočnosť, že spoločnosti ako FranShares ho robia dostupnejším, je pre investorov vynikajúcou správou.

Existuje však niekoľko alternatív, ktoré môžete zvážiť, ak sa chcete pustiť do podobných investícií. Napríklad platformy ako Mainvest vám umožní financovať malé americké podniky ako formu dlhového investovania. Existuje požiadavka na minimálnu investíciu 100 USD a môžete zarábať na splácaní úverov, ktoré podniky vykonávajú počas niekoľkých rokov.

Ak dávate prednosť kapitálovej ceste, platformy ako Náš dav a SeedInvest vám umožní investovať do sľubných startupov vo viacerých odvetviach. Minimálne investície sú zvyčajne vyššie pri investovaní do začínajúcich podnikov a niektoré obchody vyžadujú akreditáciu. Ide však o podobnú možnosť ako franšízové ​​investovanie, akurát pre úplne nové spoločnosti.

Nakoniec sa môžete obrátiť na alternatívne investičné platformy ako napr Yieldsteet. To otvára dvere pre investovanie do aktív ako napr umelecké dielo, dlh, private equity, vínoa zberateľské predmety.

Spodná čiara

So skúseným zakladajúcim tímom a vzrušujúcou cestovnou mapou je veľa dôvodov, prečo sledovať FranShares. Crowdfunding je momentálne populárny priestor, ale vlastníctvo akcií vo franšízach generujúcich príjem je pomerne nová myšlienka.

Ak veci pôjdu podľa plánu, prvý fond FranShares by mohol byť obrovským úspechom a alternatívnym aktívom vo svojom portfóliu. Existuje však aj šanca, že príjmy budú nižšie, ako sa očakávalo, alebo že časový plán maximálneho peňažného toku bude trvať oveľa dlhšie.

Stručne povedané, FranShares je vzrušujúci, ale nie bez rizík. Tím a webová stránka odvádzajú dobrú prácu pri popisovaní týchto rizík a existuje množstvo dokumentácie, ktorá vám pomôže s náležitou starostlivosťou. Ak sa rozhodnete investovať, uistite sa, že rozumiete potenciálnym výhodám a nevýhodám a nikdy neinvestujte peniaze, ktoré si nemôžete dovoliť stratiť.