Všetci vieme, že diverzifikácia je kľúčom k minimalizácii rizika. Pokiaľ ide o alokáciu a diverzifikáciu aktív, pomôže vám skutočne vedieť, aké sú dostupné možnosti aktív, ak chcete vytvoriť lukratívne portfólio. Je tiež dôležité pochopiť, ktorý typ je najlepší pre vaše potreby a finančnú situáciu. Poďme diskutovať o tradičných aj alternatívnych triedach aktív a o tom, čo každá z nich znamená.
V tejto príručke:
Tradičné triedy aktív
Tradičné aktíva sú tie, na ktoré by typický investor myslel, keď počuje slovo „investícia“. Tradičné triedy aktív zahŕňajú základné kategórie zásoby, dlhopisya hotovosť. Poďme sa podrobne zaoberať každým z nich.
Zásoby
- Kmeňové akcie -. Majitelia kmeňových akcií môžu spravidla hlasovať na schôdzach akcionárov a prijímať dividendy.
- Preferované akcie - Majitelia preferovaných akcií spravidla nemôžu hlasovať, ale majú vyšší nárok na aktíva a zisky ako bežní akcionári.
Medzi typy akcií patrí hodnota, dividenda, rast, malá kapitalizácia, stredná kapitalizácia, veľká kapitalizácia, domáca, zahraničná a rozvíjajúca sa. Tu je rýchly prehľad každého z nich:
- Hodnota zásob: pravdepodobne sa obchoduje za nízku cenu v porovnaní s jeho základmi
- Rastový fond: zisky pravdepodobne prerastú trh. Tu sme urobili a porovnanie medzi rastovými a hodnotovými akciami.
- Dividendové akcie: vypláca pravidelné dividendy
- Sklad s malou kapitalizáciou: má trhovú kapitalizáciu nižšiu ako 2 miliardy dolárov
- Stredná kapitalizácia: má trhovú kapitalizáciu od 2 do 10 miliárd dolárov
- Sklad s veľkou kapitalizáciou: má trhovú kapitalizáciu vyššiu ako 10 miliárd dolárov. Prečítajte si náš porovnanie akcií s malou, strednou a veľkou kapitalizáciou tu.
- Domáce zásoby: spoločnosť v krajine, kde má investor bydlisko
- Zahraničné akcie: spoločnosť v inej krajine, než v ktorej má investor bydlisko
- Rozvíjajúce sa akcie: spoločnosť v rozvojovej krajine
Ďalšie čítanie: Ako sa dostať do akcií
Dlhopisy
- Nevyžiadaná pošta: má vyššie riziko zlyhania ako dlhopisy investičného stupňa, ale ponúka vyššie výnosy
- Dlhopis investičnej kvality: má nízke riziko zlyhania
- Vládny dlhopis: vydaných vládou na podporu vládnych výdavkov
- Korporátny dlhopis: vydané spoločnosťou
- Krátkodobé dlhopisy: pravdepodobne dozrieva do 3 rokov
- Stredná väzba: pravdepodobne dozrieva do 3 až 10 rokov
- Dlhodobý dlhopis: pravdepodobne dozrieva viac ako 10 rokov
- Domáci dlhopis: spoločnosti v krajine, kde má investor bydlisko
- Zahraničný dlhopis: spoločnosti v inej krajine, než v ktorej má investor bydlisko
- Vznikajúci dlhopis: spoločnosti v rozvojovej krajine
Ďalšie čítanie: Ako investovať do dlhopisov
Hotovosť
Peniaze a peňažné ekvivalenty sú najlikvidnejším majetkom. Zahŕňajú skutočnú hotovosť a ekvivalenty, ktoré sa dajú ľahko premeniť na hotovosť, ako sú peňažné trhy a Pokladničné poukážky.
Alternatívne triedy aktív
Komodity
Komodity sú obchodovateľné položky vyrábané pre dobro spotrebiteľov. Obvykle sú na nerozoznanie od jedného k druhému, bez ohľadu na to, kto ich vyrába. Medzi komodity patria napríklad drahé kovy, poľnohospodárstvo a energetika. Viac informácií získate na našom návod, ako investovať do komodít.
Nehnuteľnosť
Nehnuteľnosť môže zahŕňať komerčné a obytné nehnuteľnosti, ako aj REIT. Nehnuteľnosť je pôda a všetko, čo je k nej trvale pripevnené. REIT alebo trusty pre investície do nehnuteľností sú spoločnosti, ktoré vlastnia a prevádzkujú nehnuteľnosti, ktoré pravdepodobne prinášajú príjem. Viac informácií získate na našom Sprievodca investovaním do nehnuteľností.
Zberateľské predmety
Zberateľské predmety sú položky, ktoré majú väčšiu hodnotu ako ich nezberateľské náprotivky z dôvodu vzácnosti alebo záujmu. Zbierkové predmety môžu zahŕňať umelecké diela, starožitnosti, vinobranie, klasické autá, známky a mince.
Ďalšie alternatívne triedy
- Zahraničná mena je mena, ktorá sa zvyčajne nepoužíva v domovskej krajine investora. Viac informácií získate na našom Návod, ako investovať na Forexe.
- Poistné produkty zahŕňajú životné poistenie (napríklad na celý život) a renty. Anuita sa vytvára, keď osoba zaplatí poistné na životné poistenie, ktoré bude v priebehu času rozdelené späť jednotlivcovi.
- Deriváty sú finančné zmluvy, ktoré získavajú svoju hodnotu z výkonu iného majetku alebo úrokovej sadzby. Tieto zmluvy môžu zahŕňať futures, forwardy a/alebo opcie.
- Rizikový kapitál sú peniaze investované pre začínajúce podniky a malé podniky, ktoré majú z dlhodobého hľadiska potenciál rastu. Je to vysoké riziko, vysoká odmena a zvyčajne pochádza z relatívne bohatých investorov.
- Súkromný majetok pozostáva z investícií, ktoré sú urobené súkromne a nie sú verejne kótované. Investori investujú tieto investície priamo do súkromných spoločností. Tento kapitál sa spravidla získava na financovanie nových technológií alebo akvizície.
- Problémové cenné papiere pochádzajú zo spoločností, ktoré sú v úpadku alebo sú v úpadku (a v roku 2020 sme toho mali veľa). Napriek tomu, že sú vysoko rizikové, je ich nákup lacný a môžu byť ziskové, ak situácia spoločnosti nie je taká zlá, ako sa trh domnieva.
Či už sa rozhodnete investovať do tradičných aktív alebo do tradičných a alternatívnych aktív, diverzifikácia je dôležité. Keď budete vedieť, aké sú jednotlivé triedy aktív, budete lepšie vybavení na výber investícií, ktoré najlepšie vyhovujú vašim potrebám.