Hodnotenie Titan Invest 2022

Ak chcete investovať ako hedžový fond, možno si myslíte, že potrebujete milióny dolárov alebo mať správne kontakty.

Spoločnosti ako Titan však pracujú na tom, aby to zmenili. Táto aktívne riadená investičná platforma investuje ako hedžové fondy s cieľom prekonať trh s cieľom maximalizovať výnosy pre investorov.

Je pravda, že tento jedinečný investičný prístup nie je pre každého a s územím prichádzajú vyššie poplatky. Naša recenzia Titanu sa zaoberá tým, ako táto inovatívna spoločnosť funguje, aké sú jej výhody a nevýhody a ako sa rozhodnúť, či je to pre vás to pravé.

Výhody nevýhody

Pre koho je Titan určený?

Zákazníkmi Titanu sú investori, ktorým vyhovuje vyššie riziko pre vyššie potenciálne výnosy. Táto aktívne riadená investičná platforma sa snaží prekonať trh.

Na dosiahnutie tohto cieľa Titan investuje do malých skupín akcií alebo kryptomien, takže nedosiahnete rovnakú úroveň diverzifikácie ako pri investovaní do ETF. Táto stratégia spojená s predajom nakrátko na ochranu proti poklesu je to, čím sa Titan líši od svojich konkurentov.

Čo robí Titan skvelým?

Titan je aktívne riadený a spoločnosť sleduje, aké veľké hedžové fondy nakupujú a predávajú pomocou žiadostí SEC a investuje do podobných spoločností.. Spoločnosť tiež zabezpečuje investície skrátením percenta vášho portfólia v závislosti od vášho tolerancia rizika. Týmto spôsobom niektoré z vášho portfólia stále profitujú, aj keď trhy klesnú, čo je spôsob fungovania hedžových fondov.

Tieto praktiky sú dôvodom, prečo je Titan ako hedžový fond, hoci spoločnosť zdôrazňuje, že to nie je ani hedžový fond, ani robo-poradca.

Tento investičný štýl je tiež to, čo robí Titan jedinečným. Získate aktívne spravovaný fond, ktorý je podobný hedžovým fondom bez toho, aby ste museli investovať milióny dolárov alebo byť akreditovaný investor.

Viaceré investičné stratégie

Titan má v súčasnosti štyri rôzne stratégie, s ktorými môžete investovať:

• Vlajková loď: Prvé portfólio spoločnosti Titan, ktoré pozostáva z amerických spoločností s veľkou kapitalizáciou. Toto portfólio má za cieľ prekonať index S&P 500 a zahŕňa niektoré z najväčších amerických spoločností.
• Príležitosti: Zahŕňa menšie americké spoločnosti s väčším potenciálom rastu.
• Offshore: Jedine medzinárodné portfólio, ktoré investuje na rozvíjajúcich sa trhoch ako Čína a Latinská Amerika.
• kryptomeny: Kryptofond Titan investuje do približne 5 až 10 veľkých kryptomien.

Môžete investovať pomocou jednej alebo viacerých stratégií Titan. A jej webová stránka zdieľa viac informácií o historickej výkonnosti a podieloch:

Vlajková loď	Príležitosti	Offshore	kryptomeny
Počiatok	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Aktíva	15-25 zásob	15-25 zásob	15-25 zásob	5-10 kryptomien
Mandát	len USA	len USA	Len medzinárodné	Iba kryptomeny
Priemerná trhová kapitalizácia	680 miliárd dolárov	25 miliárd dolárov	144 miliárd dolárov	152 miliárd dolárov
Ročné výnosy	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Jednou nevýhodou je, že všetky stratégie majú veľmi obmedzené výsledky.

Stratégie vlajkových lodí a príležitostí majú za posledných niekoľko rokov silné výnosy, zatiaľ čo Offshore je hrozná. A Titan Crypto začal na býčom trhu, takže je ťažké vedieť, ako bude stratégia fungovať kryptozima skutočne padá.

Mať viacero možností je však stále výhodou, pretože svoje portfólio môžete diverzifikovať pomocou týchto rôznych stratégií. A keďže Titan aktívne spravuje fondy, používa aj postupy ako štvrťročné rebalancovanie portfólia a zber daňovej straty pomôcť maximalizovať výnosy.

Zaistené investície

Jedným z jedinečných aspektov Titanu je, že poskytuje ochranu proti poklesu prostredníctvom hedgingu pre svoje akciové stratégie. Spoločnosť kráti určité percento vášho portfólia v závislosti od vašej tolerancie voči riziku. Kvôli týmto krátkym pozíciám môžete potenciálne stále zarábať zisky, aj keď trh klesá.

Hedžing je dôvod, prečo majú hedžové fondy svoje meno. Hlavnou príťažlivosťou tejto stratégie je, že pomáha obmedziť vplyv volatility trhu a pomáha investorom konzistentne vytvárať výnosy.

Je zábavné, že mnohé hedžové fondy v skutočnosti nedokážu prekonať indexové fondy alebo S&P 500. Warren Buffett to skvele dokázal po víťazstve v desaťročnej stávke, že pasívne investovanie porazí väčšinu hedžových fondov. Mnohým investorom však táto skutočnosť nevadí z dôvodu ochrany proti poklesu a potenciálu pre konzistentnejšie výnosy.

Titan tvrdí, že hedging je dôvodom, prečo bol počas Covid 19 hodnotený ako investičný poradca č. 1 spomedzi 60+ iných z hľadiska návratnosti akcií, hoci neuvádza, odkiaľ toto hodnotenie pochádza.

Titan Crypto Investovanie

Najnovšou stratégiou Titanu je krypto, a to je výhoda, ak chcete do svojho portfólia pridať digitálne aktíva, ale neviete, kde začať.

veľa robo-poradcovia a finančné prostriedky stále zaostávajú za skutočným investovaním do kryptomien. Iste, môžu investovať do fondov, ako je napr Bitcoin Trust v odtieňoch šedej, ale nenakupujú altcoiny ani sa skutočne neponárajú do kryptomien.

naproti tomu Titna Crypto je kôš 5 až 10 mincí, o ktorých sa tím domnieva, že sú vhodné na dlhodobú návratnosť. V podstate ide o kryptomeny, o ktorých si Titan myslí, že budú stále lídrami na trhu v priebehu nasledujúcich 3 až 5 rokov. Titan pri určovaní alokácie aktív zohľadňuje aj faktory ako likvidita, regulačné obavy a celkové riziko verzus odmena.

A Titan sa chystá na kryptomeny s veľkou kapitalizáciou, nie náhodné altcoiny, ktoré nie sú overené. To zahŕňa jasné voľby, ako napr Bitcoin a Ethereum ako aj sľubné mince ako Cardano a Solana.

Stále získate oveľa väčšiu kontrolu a výber, ak použijete a krypto výmena Páči sa mi to Coinbase alebo Blíženci obchodovať. Ale skutočnosť, že Titan má aktívne spravovaný kryptofond, je pomerne jedinečná.

Nízke investičné minimum

Na investovanie s Titanom potrebujete iba 100 dolárov. To je o niečo vyššie ako väčšina online burzoví makléri ktoré majú minimum 0 USD. Ale stále je to skvelý spôsob investovať s malými peniazmi, čo by ste od aktívne spravovaného fondu nečakali.

Upozorňujeme, že Titan Opportunities a Titan Offshore vyžadujú 10 000 USD na začatie investovania.

Dostupné účty

Môžete investovať prostredníctvom individuálnych zdaniteľných účtov alebo dôchodkových účtov, ako sú tradičné, Roth a zdedené IRA. Podporuje tiež účty 401(k), IRA rollovery a 403(b).

zlomkové akcie

Ďalšou výhodou je, že podporuje zlomkové akcie. To vám umožní dať všetok svoj kapitál do práce, takže nebudete mať hromadu nečinných peňazí na vedľajšej koľaji.

To je tiež dôležité, pretože stratégie ako vlajkové portfólio investujú do veľkých amerických spoločností s veľkou kapitalizáciou, kde ceny akcií môžu byť stovky alebo tisíce dolárov.

Bez uzamykacieho obdobia

Titan nevyžaduje uzamknutie vašich peňazí a peniaze môžete kedykoľvek vybrať. Výbery trvajú v priemere 2 až 4 pracovné dni, takže likvidita nie je problémom.

Aké sú nevýhody Titanu?

Na preplnenom trhu robo-poradcov a online brokerov je Titan celkom iný. Nie je to hedžový fond alebo robo-poradca, ale skôr aktívne spravovaný fond, ktorý si požičiava nápady od oboch strán.

Avšak, napriek svojmu unikátnejšiemu investičnému prístupu, Titan nie je bez niektorých nevýhod.

Ponúka iba akcie a kryptomeny

Jednou z výhod používania robo-poradcov je napr Zlepšenie alebo Bohatstvo je, že môžete investovať do portfólií, ktoré majú iné triedy aktív, napr dlhopisov av niektorých prípadoch dokonca podielové fondy. Naproti tomu Titan zostáva len pri akciách a v poslednom čase aj pri kryptomenách.

Kompromisom je, že Titan by mal mať v priemere vyššie výnosy ako portfóliá s vysokou koncentráciou dlhopisov. Ale mať flexibilitu na výber bezpečnejšie investície s pevným výnosom a kapitálové investície môžu osloviť niektorých investorov.

Ročné poplatky za správu

Titan účtuje 5 USD mesačne na účty s aktívami pod 10 000 USD a 1 % ročne, ak máte aktíva nad 10 000 USD. Neúčtuje si výkonnostné poplatky ako hedžové fondy, ale platiť 1 % ročne je oproti väčšine robo-poradcov vysoké.

Napríklad, Zlepšenie a Bohatstvo každý poplatok 0,25 % ročne; štyrikrát nižšia ako Titan.

Je pravda, že Titan je aktívne riadený, ale pri rozhodovaní, či sa to oplatí, zohľadnite vyššie poplatky.

Obmedzené historické predstavenie

Jednou z hlavných nevýhod Titanu je, že jeho portfóliá majú obmedzené záznamy. A to je zrejmé, keď sa pozriete na fondy ako Titan Crypto. Veľmi očakávaný fond sa krátko po spustení pýšil viac ako 300 % v ročných výnosoch, no v súčasnosti je priemerná ročná miera návratnosti 27,2 %.

To je stále vynikajúca miera návratnosti pre mnohých investorov, ale ukazuje, ako krátke časové obdobia môžu dramaticky zmeniť čísla.

Žiadny účet na správu hotovosti

Toto je malá nevýhoda, ale Titan neponúka účet na správu hotovosti, kde by ste mohli ukladať nečinnú hotovosť. Na porovnanie, robo-poradcovia ako Wealthfont majú Bohatstvo v hotovosti to vám umožní platiť účty a zarobiť 0,85 % APY v čase písania.

Poplatky a ceny titánov

Titan má dva rôzne cenové modely v závislosti od celkového zostatku na účte:

• Menej ako 10 000 dolárov: Plaťte 5 dolárov mesačne.
• Viac ako 10 000 dolárov: Zaplaťte 1 % ročných poplatkov za správu.

Upozorňujeme, že Titan berie do úvahy celkovú hodnotu vašich spravovaných aktív, nie jednotlivé účty. Ak teda máte 5 000 $ v portfóliu Titan Flagship a 10 000 $ v Titan Crypto, zaplatíte 1 % z celkového zostatku, nie 5 $ na účte Flagship a 1 % na účte Crypto.

Ako kontaktovať Titan

Titan môžete kontaktovať e-mailom na adrese [email protected]. Môžete tiež poslať správu zákazníckej podpore prostredníctvom aplikácie Titan pre Android a iOS.

Je Titan bezpečný a bezpečný?

Podľa svojej webovej stránky Titan chráni vaše osobné a finančné informácie pomocou SSL a 256-bitového šifrovania. Je tiež zaregistrovaný v SEC a účty dostávajú až 500 000 $ v poistení SIPC. Celkovo to robí Titan bezpečným a bezpečným a riadi sa podobnými postupmi ako ostatné FinTech spoločnosti.

Spoločnosť tiež uvádza, že v prípade odstávky by predala všetky cenné papiere a vrátila finančné prostriedky klientom. Uvedomte si však, že všetky investície nesú určitý stupeň rizika a že Titan nezaručuje budúcu výkonnosť alebo že hodnota vášho portfólia nemôže klesnúť.

Najlepšie alternatívy

Ak chcete investovať v štýle hedžových fondov a veríte v to aktívne riadenie pred pasívnym investovaním, Titan je skvelá voľba. Málo možností využitia na trhu skrat ako forma ochrany proti poklesu a požiadavka na minimálnu investíciu 100 USD znamená, že ktokoľvek môže reálne začať s Titanom.

To znamená, že hlavnými nevýhodami Titanu sú jeho obmedzená história výkonu a 1% ročný poplatok za správu. Ak chcete dlhodobejšie spoločnosti a nižšie poplatky, myslíme si, že robo-poradcovia sú lepšou voľbou.

Tu je návod, ako Titan porovnáva s alternatívami ako Betterment, Personal Capital a Wealthfront.

Zvýraznenie
Hodnotenie	9.5/10	9/10	9/10
Minimum na otvorenie účtu	$100,000	$0	$500
401(k) Pomoc
Dvojfaktorové overenie
Možnosti poradenstva	Automatizované, s ľudskou asistenciou	Automatizované, s ľudskou asistenciou	Automatizované
Spoločensky zodpovedné investovanie
Prihlásiť Se Osobný prehľad kapitálu	Prihlásiť Se Lepšia recenzia	Prihlásiť Se Wealthfront Review

Napríklad, Zlepšenie je náš obľúbený robo-poradca a vyžaduje financovanie vo výške 0 USD. A s 0,25 % za ročné poplatky je cenovo dostupnejšie ako Titan. Získate tiež prístup k väčšiemu množstvu portfólia, vrátane tých pre spoločensky zodpovedné investovanie a s pevným príjmom.

Bohatstvo je tiež vynikajúcou alternatívou, pretože je nízky. Existuje minimálna požiadavka 500 USD, ale Wealthfront vám tiež dáva väčšiu kontrolu nad ETF, ktoré sú vo vašom portfóliu.

nakoniec Osobný kapitál je komplexný nástroj na správu majetku, ktorý je ideálny, ak máte na investíciu viac ako 100 000 dolárov. V skutočnosti to nie je robo-poradca a prístup k ľudským poradcom získate prostredníctvom služby správy majetku. Je tu ročný poplatok 0,89 %, čo je stále menej ako Titan a lacnejšie ako mnohé iné finanční poradcovia. Platforma má navyše množstvo bezplatných nástrojov, ako je plánovač odchodu do dôchodku a analyzátor investičných poplatkov, ktoré sú užitočné.

Aby bolo jasné, Titan investuje inak ako tieto platformy, pretože odzrkadľuje hedžové fondy a používa skrat na ochranu proti poklesu. Ak je tento štýl to, čo hľadáte, vyberte si Titan. Ale pre nižšie poplatky a pasívne investovanie sú lepší robo-poradcovia alebo spoločnosti ako Personal Capital.

Spodná čiara

Nie je to celkom hedžový fond a rozhodne to nie je robo-poradca. Titan je však vzrušujúcou a odlišnou možnosťou pre investorov s niektorými sľubnými stratégiami.

Len čas ukáže, ako sa budú hrať stratégie Titanu v porovnaní s celkovými výnosmi na trhu a pasívnejším investovaním. Pri niektorých fondoch vykazuje prvé známky úspechu a pri iných slabú návratnosť. Avšak s minimom 100 USD a predajom nakrátko, ktorý je prispôsobený vašej tolerancii voči riziku, je to najlepší spôsob, ako investovať ako hedžový fond bez toho, aby ste mali veľa kapitálu.