Recenzia SeedInvest 2022: Jednoduché investovanie do startupov

V minulosti bolo pre bežných ľudí takmer nemožné investovať do private equity. Aby ste sa dostali do obchodov s rizikovým kapitálom (VC), zvyčajne potrebujete obrovský kapitál a správne prepojenia. A aj keď nájdete platformy, ktoré podporujú investovanie založené na akciách, zvyčajne sú vyhradené pre akreditovaných investorov.

Ale so SeedInvestom sa môže každý investor zapojiť do nejakej akcie private equity. S minimálnou sumou investície 1 000 USD a hĺbkovým procesom preverovania poskytuje táto crowdfundingová stránka prístup ku kvalitným startupom, ktoré si môžete pridať do svojho portfólia.

Investovanie do startupov je však neskutočne riskantné. Naša recenzia SeedInvest pokrýva tieto riziká, výhody a nevýhody a ako sa rozhodnúť, či sa táto platforma crowdfundingu oplatí používať.

Výhody nevýhody

Čo je Seedinvest?

SeedInvest je kapitálová crowdfundingová spoločnosť, ktorá začala v roku 2012 s cieľom sprístupniť investície do private equity každodenným investorom. Odvtedy sa platforma rozrástla na viac ako 600 000 investorov a pomohla viac ako 250 spoločnostiam získať viac ako 410 miliónov dolárov.

historicky, investovanie do startupov si vyžiadal prácu v rizikový kapitál a mať k dispozícii obrovské množstvo finančných prostriedkov. Ale SeedInvest má pri mnohých obchodoch minimálnu investičnú požiadavku 1 000 USD, vďaka čomu je svet private equity výrazne prívetivejší pre začiatočníkov.

Pre koho je Seedinvest určený?

Ak chcete investovať do preverených startupov za rovnakých podmienok ako hlavní VC a anjelskí investori, SeedInvest je pre vás.

Okrem toho má platforma investičné možnosti pre obe akreditovaný a neakreditovaní investori, čo nie je bežné pre private equity. Neakreditovaní investori môžu čeliť nižším celkovým investičným limitom ako akreditovaní investori, ktoré sa líšia podľa dohody, ale SeedInvest je stále dostupnejší ako mnohé alternatívne investičné platformy.

Všimnite si, že SeedInvest hovorí, že podporuje investorov z celého sveta, ale v závislosti od miestnych zákonov možno nebudete môcť s platformou investovať. Napríklad Kanaďania momentálne nie sú oprávnení investovať cez SeedInvest, takže nemusí byť k dispozícii vo vašej krajine.

Ako SeedInvest funguje?

Startupy ponúkajú SeedInvest príležitosť získať finančné prostriedky. To umožňuje spoločnostiam prístup k skupine akreditovaných investorov, anjelských investorov, rodinných kancelárií, firiem rizikového kapitálu a inštitucionálnych investorov.

Podľa jej webovej stránky musia spoločnosti prejsť fázou preverovania a náležitej starostlivosti, aby sa dostali na zoznam SeedInvest. Dosiahne to len asi 1 % spoločností, takže spoločnosti, ktoré nájdete ako investori, sú prvotriedne startupy. A existujú dva rôzne spôsoby, ako môžete začať investovať.

Investujte do individuálnych startupov

Web SeedInvest vám umožňuje prehliadať dostupné startupy, do ktorých môžete investovať. V čase písania tohto článku existuje sedem príležitostí a jeden pripravovaný startup.

Na SeedInvest je pekné, že nájdete startupy z rôznych sektorov. Tu sú napríklad niektoré zo súčasných investičných príležitostí pre startupy na platforme:

• • Cytonics Corporation: Biofarmaceutická spoločnosť, ktorá vyvíja lieky na osteoartritídu a iné zápalové stavy.
  • Pite pondelok: Značka nápojov, ktorá vyrába koktaily bez alkoholu.
  • Čerstvé brušká: Značka občerstvenia, ktorá vytvára zdravé, slané pochutiny, ktoré sú inšpirované kultúrou.
  • iPost: Spoločnosť zaoberajúca sa automatizáciou marketingu, ktorá sa zameriava na franšízy, združenia a vydavateľov.
  • MZDA: Platforma digitálnej pracovnej siete pre pracovníkov na koncertoch a ich zamestnávateľov.

Keď kliknete na záznam, môžete sa ponoriť do ďalších informácií o spoločnosti, ktoré vám pomôžu s náležitou starostlivosťou. Napríklad vidíte vyzbieranú sumu, požiadavku na minimálnu investíciu a zhodnotenie pred peniazmi. Môžete si tiež prečítať hárok s podmienkami a informácie o predchádzajúcich fundraisingoch, ihrisku, zakladajúcom tíme a spôsobe použitia výťažku.

Samozrejme, robiť si vlastnú due diligence má tiež zmysel, keďže SeedInvest obmedzuje zvyšovanie platov, takže má záujem propagovať tieto spoločnosti čo najlepšie. To znamená čítať správy, tlačové správy a robiť čo najviac investigatívneho výskumu.

Na konci dňa však SeedInvest predstavuje množstvo zaujímavých startupov, do ktorých možno investovať. A jeho prísny proces preverovania pomáha zaistiť, že zvažujete iba najlepších kandidátov.

Investujte do Autopilota

Najunikátnejšou funkciou SeedInvest je funkcia Auto Invest, ktorá vám umožňuje vytvoriť a rôznorodé portfólio startupov. Je to skoro ako a robo-poradca, len pre private equity, čo nie je niečo, čo môžete nájsť príliš ľahko.

Auto Invest od SeedInvest funguje takto:

1. Minimálny vklad: Začnite s minimálnym vkladom 1 000 USD.
2. investovať: Automaticky investujte do startupov, keď splnia určité prahové hodnoty pre ich zvýšenie (250 000 USD, ak podľa nariadenia D/CF alebo 2 milióny USD, ak podľa nariadenia A+). Minimálna výška investície na jednu investíciu je 200 USD, takže váš počiatočný vklad môže teoreticky investovať do piatich rôznych spoločností s touto počiatočnou sumou.
3. Prideľovať prostriedky: SeedInvest vám umožňuje nastaviť vopred určené pravidlá, koľko chcete investovať do nových spoločností.
4. Rozšírte svoje portfólio: Čím dlhšie Auto Invest používate, neustále investujte do rôznorodého portfólia startupov.

Auto Invest môžete tiež pozastaviť alebo reštartovať. A ak existuje spoločnosť, do ktorej chcete investovať viac peňazí, vždy môžete investovať prostredníctvom stránky hlavnej ponuky. Za používanie Auto Invest sa neplatia žiadne poplatky. Platíte však štandardný poplatok za spracovanie SeedInvest vo výške 2%, maximálne 300 USD za obchod.

Poplatky a ceny SeedInvest

Investori platia 2% transakčný poplatok na SeedInvest, ktorý je obmedzený na 300 USD. Tento poplatok sa vráti, ak investujete do spoločnosti, ktorá svoje navýšenie nedokončí. A neplatíte poplatky za správu, prenášané úroky ani administratívne poplatky, čo sa líši od väčšiny crowdfundingových platforiem.

Dôvodom, prečo investori neplatia iné poplatky, je to, že spoločnosť SeedInvest účtuje začínajúcim podnikateľom 7,5 % hotovostný poplatok z hodnoty cenných papierov zakúpených pri navýšení a 5 % poplatok za prevoditeľné zmenky alebo akcie. Napríklad, ak spoločnosť získa 200 000 USD na SeedInvest na 10-miliónovej kapitálovej bankovke, SeedInvest zarobí 15 000 USD na hotovostných poplatkoch a 10 000 USD za davovú bankovku.

Historický výkon

Od svojho vzniku pomohla SeedInvest viac ako 250 startupom získať kapitál. A ak si ju prečítate stránka prípadovej štúdie, nájdete niekoľko veľkých úspechov, ako je Heliogen, ktorý v roku 2017 získal 1,6 milióna dolárov na SeedInvest v hodnote 20 miliónov dolárov a skončil v roku 2021 na burze s ocenením 2 miliardy dolárov. Existuje tiež veľa menších spoločností, ktoré nedosiahli status jednorožca, ale stále generovali značné výnosy.

A keď sa pozriete na niektorých ďalších investorov v týchto spoločnostiach, nájdete mená ako Bill Gates, Mark Cuban a mnohé fondy rizikového kapitálu.

Stručne povedané, spoločnosti, ktoré sú uvedené na SeedInvest, patria medzi tie najlepšie startupy. Ale ako vysvetľuje SeedInvest na svojom stránka rizika investoraStartupové investovanie nezaručuje návratnosť. V skutočnosti existujú značné riziká, vrátane úplnej straty kapitálu, rozriedenia a úplného zlyhania podnikania.

Alternatívne investovanie aktív, ako je investovanie do startupov, je vzrušujúcejšie ako držať sa akcií alebo ETF. Ale musíte pochopiť svoje tolerancia rizika a aké percento svojho portfólia chcete potenciálne investovať do počiatočného kapitálu. A nikdy neinvestujte peniaze, ktoré si nemôžete dovoliť stratiť, pretože ide o neuveriteľne riskantnú investíciu, aj keď sa spoločnosti zdajú solídne.

Likvidita

Vaše investície prostredníctvom SeedInvest sú vysoko nelikvidné investície. Startupy sú súkromné ​​spoločnosti, takže svoje akcie nemôžete predávať cez verejnú burzu. A SeedInvest tiež nemá sekundárny trh na predaj akcií. Spoločnosti navyše nemajú povinnosť vyplácať dividendy, takže výnosy možno nebudete vidieť po značnú dobu, kým sa spoločnosť potenciálne nezverejní alebo nekúpi akcie.

Inými slovami, neinvestujte do SeedInvest peniaze, ktoré by ste mohli krátkodobo potrebovať. Toto je dlhodobá investičná stratégia to je riskantné a vysoko nelikvidné.

Ako kontaktovať SeedInvest

SeedInvest môžete kontaktovať e-mailom na [email protected]. Po vytvorení účtu a prihlásení sa na jeho webovej stránke nachádza aj miniaplikácia živého rozhovoru. Zákaznícka podpora je k dispozícii od pondelka do piatku od 9:00 do 18:00 EST.

Ako otvoriť účet

Účet si otvoríte zadaním svojho celého mena a emailu. Musíte tiež potvrdiť, že ste akreditovaný investor. Medzi dva najbežnejšie spôsoby dosiahnutia štatútu akreditácie patria:

• Mať čistú hodnotu aspoň 1 milión USD (okrem vášho primárneho bydliska).
• Mať zarobený príjem vo výške aspoň 200 000 USD (alebo 300 000 USD s manželským partnerom) za predchádzajúce dva roky a podobný očakávaný príjem v aktuálnom roku.

Investori tiež overia svoj účet, aby odomkli celú platformu. To znamená zadať svoju adresu, telefónne číslo, dátum narodenia a informácie o vašom pracovnom pomere. Vaša aktivita financovania je pozastavená, kým tím SeedInvest pre dodržiavanie pravidiel neoverí informácie, ktoré odošlete.

Najlepšie alternatívy

Máme radi SeedInvest ako startupovú investičnú platformu kvôli jej procesu preverovania a nízkym poplatkom pre investorov. Nie je to však ani zďaleka jediná crowdfundingová stránka zameraná na startupy. A v závislosti od vašich cieľov môže byť niekoľko alternatív lepšími možnosťami.

Náš dav

Rovnako ako SeedInvest, OurCrowd je ďalšou platformou crowdfundingu, ktorá vám umožňuje investovať do preverených, rýchlo rastúcich startupov. OurCrowd je k dispozícii aj investorom z celého sveta. A jedinečným predajným bodom je, že OurCrowd vám umožňuje investovať do mnohých startupových fondov, aby ste mohli jednoduchšie diverzifikovať svoje portfólio.

Ak sa chcete zaregistrovať, musíte byť akreditovaným investorom, takže na to pamätajte. Existuje tiež minimálna výška investície 10 000 USD pre jednotlivé obchody; 10x vyššia ako minimum SeedInvest. Získate však väčší výber a OurCrowd má prísny proces preverovania a akceptuje iba približne 1% až 2% žiadateľov.

Upozorňujeme, že OurCrowd účtuje investorom variabilné poplatky za správu a administratívne poplatky plus prenášaný úrok zo zisku. Môžete si prečítať naše Recenzia OurCrowd pre úplný rozpis.

YieldStreet

Yieldstreet je alternatívna platforma na investovanie aktív, ktorá niekedy zahŕňa ponuky ako predIPO investície. Členom tiež umožňuje investovať do tried aktív, napr umelecké dielo, dlh, nehnuteľnosťa kryptomeny. Neakreditovaným investorom je k dispozícii fond základnej úrovne v hodnote 500 USD. Ostatné ponuky vyžadujú akreditáciu a zvyčajne majú minimálnu investičnú požiadavku 10 000 až 15 000 USD.

Máme radi Yieldstreet, pretože poskytuje toľko rôznych tried aktív, ktoré treba zvážiť. Ak chcete, aby sa vlastný kapitál a mnohé ďalšie triedy aktív vzdialili od tradičných investícií, môže to byť perfektná platforma.

Platforma zaznamenala od svojho vzniku v roku 2014 čistý ročný výnos (IRR) 9,71 %. Ročné poplatky za správu sa líšia podľa investície, ale môžu dosiahnuť až 2,5 %, takže toto je jedna nevýhoda oproti SeedInvest.

Mainvest

Zatiaľ čo Mainvest poskytuje investičné príležitosti založené na dlhu namiesto investícií založených na akciách, stále je to vynikajúca alternatíva k SeedInvest na diverzifikáciu vášho portfólia.

S Mainvestom pomáhate financovať rastúce malé podniky v celých Spojených štátoch. Na oplátku od firiem dostávate pravidelné úrokové platby, až kým vám nebude pôžička splatená, a potom ešte nejaké. Mainvest sa zameriava na 10% až 25% návratnosť pre investorov a má len minimálnu investičnú požiadavku 100 USD.

Typy podnikov, ktoré nájdete na platforme, zvyčajne zahŕňajú pivovary, kaviarne, reštaurácie a iné malé podniky miestnych podnikov. Toto nie sú startupy, ktoré chcú dosiahnuť jednorožcovú hodnotu. Stále však môžete použiť Mainvest na diverzifikáciu svojho portfólia a vytvorenie nového toku príjmov.

Spodná čiara

Ak hľadáte kvalitné startupy, do ktorých by ste mohli investovať, SeedInvest je jednou z najlepších crowdfundingových platforiem. Je ťažké nájsť možnosti, ktoré sú dostupné pre neakreditovaných investorov. Navyše, minimum 1 000 USD pre mnohé ponuky znamená, že investovať môže začať takmer každý. Keď k tomu pridáte inovatívne funkcie ako Auto Invest, je jasné, prečo je SeedInvest taký populárny.

Len si pamätajte: investície do súkromného kapitálu sú mimoriadne rizikové a nelikvidné. Nikdy by ste nemali investovať peniaze, ktoré potrebujete krátkodobo, alebo peniaze, ktoré si nemôžete dovoliť stratiť. A ak potrebujete poradiť, neváhajte sa opýtať a Finančný poradca pre personalizovanejšie rady.