Poľnohospodárska pôda nemusí byť najnovšou trendovou investíciou, ktorá vzbudí záujem každého na večierku. Ale ako trieda investičných aktív prináša pôsobivé výnosy: 12,24 % priemerné výnosy ročne za posledných 20 rokov podľa AcreTrader.
ako? Stabilné a konzistentné výnosy sú spôsobené najmä rastom populácie, ktorý zabezpečuje stále rastúci dopyt. A vylepšené procesy a zariadenia prispievajú k priaznivým úsporám z rozsahu v celom odvetví. Pozrime sa bližšie na to, prečo môže byť poľnohospodárstvo atraktívnou investičnou kategóriou, a potom uvedieme niekoľko najlepších spôsobov, ako investovať do poľnohospodárstva a farmárčenia mimo toho, aby ste sa stali farmárom.
Prečo by ste mali zvážiť investície do poľnohospodárstva?
Podľa Náš svet v údajoch, každý rok sa na svete narodí 140 miliónov ľudí a 58 miliónov zomrie. Rozdiel - 82 miliónov — predstavuje počet ľudí pridaných k populácii každý rok.
Všetci títo ľudia budú musieť jesť. Takže viac farmárčenia – či už ide o mäso, zeleninu alebo ovocie – bude nevyhnutne uspokojovať túto potrebu. Prakticky povedané, investovať do poľnohospodárskej pôdy znamená vlastniť
výnosné nehnuteľnosti to je kľúčové pre dodanie produktu so stálym a rastúcim dopytom.Existuje niekoľko ďalších dôvodov, prečo rastúci počet investorov pridáva do svojich portfólií poľnohospodársku pôdu. Tie obsahujú:
- Menšia volatilita ako väčšina ostatných tried aktív.
- Nízka korelácia s výkyvmi na akciovom trhu.
- Poľnohospodárska pôda môže pôsobiť ako zabezpečenie proti inflácii keďže produkty profitujú z rastúcich spotrebiteľských cien.
Najlepšie spôsoby, ako investovať do poľnohospodárstva a farmárčenia
Okrem toho, že si oblečiete montérky, naskočíte na traktor a dáte si ruky do špiny, existuje niekoľko spôsobov, ako pridať túto triedu aktív do svojho portfólia. A pravdepodobne prídu ďalšie možnosti, keďže rastúci počet investorov sa snaží diverzifikovať svoje držby.
Verejne obchodovateľné REITS
Je ich viacero realitné investičné fondy (REIT) ktoré investujú výlučne do poľnohospodárstva a farmárčenia. Dve z najväčších sú Farmland Partners a Gladstone Land Corporation.
Farmland Partners (FPI) je najväčšia verejne obchodovaná poľnohospodárska pôda REIT. Farmárom, ktorí pestujú zeleninu, orechy a ovocie, prenajíma 186 600 akrov poľnohospodárskej pôdy. Vlastní pozemky v 19 štátoch v hodnote viac ako 1,1 miliardy dolárov.
Gladstone Land Corporation (LAND) vlastní viac ako 109 000 akrov poľnohospodárskej pôdy a 45 000 akrov vody na brehu v hodnote 1,4 miliardy dolárov.
Ďalšou možnosťou je Farma v údolí Iroquois, verejný neobchodovateľný REIT. Zameriava sa na vlastníctvo a prevádzkovanie organickej poľnohospodárskej pôdy na stredozápade USA.
Poľnohospodárske a poľnohospodárske zásoby
Môžete tiež investovať nákupom akcií v širokej škále verejne obchodovateľných spoločností zapojených do rôznych aspektov poľnohospodárstva.
- Niektoré spoločnosti vlastnia alebo si prenajímajú farmy, pričom ide o väčšie spoločnosti Adecoagro S.A. (AGRO) a Del Monte Products (FDP).
- Niekoľko veľkých konglomerátnych spoločností, vrátane Dow Chemicals (DOW) a DuPont (DP)vyvíjať semená navrhnuté tak, aby produkovali vysoké výnosy plodín.
- Existujú aj spoločnosti, ktoré vytvárajú miliardové príjmy poskytovaním hnojív farmám. Tie obsahujú Nutrien (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) a Altius Minerals Corporation (ATUSF).
- Poľnohospodárstvo zahŕňa potrebu ťažkej techniky. Spoločnosti v tomto priestore zahŕňajú Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) a AGCO Corporation (AGCO).
- A existuje mnoho spoločností, ktoré spracovávajú dopestované plodiny na spotrebné produkty pre naše jedálenské stoly. Tie obsahujú Archer Daniels Midland (ADM), Sysco Corporation (SYY) a Tyson Foods (TSN)
Ak chcete začať investovať do poľnohospodárskych akcií, odporúčame vám vybrať si bezprovízneho makléra. Naše obľúbené si môžete porovnať tu >>>
ETF a podielové fondy
Namiesto nákupu jednotlivých akcií si môžete kúpiť akcie z podielové fondy a fondy obchodované na burze (ETF) ktoré investujú do poľnohospodárskeho sektora.
S nízkym investičným minimom vám podielové fondy a ETF pomáhajú diverzifikovať do rôznych aspektov poľnohospodárskeho procesu bez nákupu jednotlivých akcií.
- BlackRock Nutrition Fund (BGF) investuje najmenej 70 % svojich celkových aktív do akcií spoločností, ktoré investujú do služieb súvisiacich s poľnohospodárstvom. Takéto služby zahŕňajú vývoj osiva, poľnohospodárstvo, poľnohospodárske hnojivá a chemikálie a služby výroby potravín vrátane balenia, spracovania a distribúcie.
- Fidelity Agricultural Productivity Fund (FARMX), podielový fond, drží 80 % svojho majetku v cenných papieroch podnikov poľnohospodárskej výroby. Medzi top holdingy patria Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland a CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vectors Agrobusiness (MOO) je ETF, ktorá vlastní akcie spoločností Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien a Archer Daniels Midland.
Komodity
Môžete tiež investovať priamo do poľnohospodárstva nákup komodít ako sú sójové bôby, kukurica, pšenica, káva a hospodárske zvieratá. S komoditami sa obchoduje na burzách v New Yorku a Chicagu.
Aktívni obchodníci často investujú priamo do komodít prostredníctvom futures. Všimnite si, že nie všetci makléri podporujú obchodovanie s komoditami, no niektorí áno, vrátane populárnych mien ako napr TD Ameritrade a Interaktívni makléri.
Existujú tiež komoditné ETF ktoré investujú do poľnohospodárskych produktov, ako je obilie, mliečne výrobky a dobytok. Tieto ETF sú menej špekulatívne ako priamy nákup komodít. A znižujú vaše riziko a zároveň vám poskytujú expozíciu na širokom trhu s komoditami.
The Poľnohospodársky fond Invesco DB (DBA) vlastní aktíva vo výške 1,9 miliardy USD a sleduje zmeny v indexe DBIQ Diversified Agriculture Index Excess Return.
Crowdfundingové platformy
Je ich viacero realitných crowdfundingových platforiem s rôznou minimálnou výškou investície. Väčšina z nich vyžaduje, aby investori boli akreditovaní. Majte na pamäti, že investičné možnosti sa po financovaní zatvárajú, takže dostupný výber môže byť obmedzený.
- AcreTrader hostí online platformu na investovanie do nehnuteľností, ktorá umožňuje investorom nakupovať akcie jednotlivých subjektov, ktoré vlastnia farmu. AcreTrader vykonáva všetku správu investícií a akcionári profitujú z ročného rozdeľovania zisku. Minimálna investícia sa vo všeobecnosti líši podľa farmy, ale môže začať už od 10 000 USD. A inzerované ročné výnosy sa pohybujú okolo 8 % (ale opäť sa líšia podľa farmy). Jeho online portál uľahčuje a pohodlne vykonáva hĺbkovú analýzu a nákup/predaj akcií rôznych fariem.
- FarmFundr ponúka kapitálové investície do poľnohospodárskej pôdy a poľnohospodárskych zariadení. Minimálna investícia je 10 000 USD a inzerované ročné výnosy sa pohybujú medzi 13 % a 15 %. (Časť pochádza z predaja plodín a zvyšok z predaja nehnuteľnosti.) Podobne ako v prípade AcreTrader, investori dostávajú ročné platby zo svojich investícií.
- FarmTogether sa zameriava na poľnohospodársku pôdu nachádzajúcu sa v USA Investori nakupujú zlomkové akcie investované do poľnohospodárskej pôdy. Zarába štvrťročné platby nájomného v hotovosti plus výnos z dlhodobého zhodnocovania pôdy pri jej predaji. Nezverejňuje svoju minimálnu výšku investície, ale inzerované výnosy sa pohybujú od 6% do 13%.
- Vrátenie úrody poskytuje možnosti dlhového aj kapitálového financovania na investovanie do poľnohospodárskej pôdy, farmy a lesnej pôdy. Harvest Returns riadi obchod od investície až po výstup. Ans investori získajú podiel v subjekte vytvorenom špeciálne pre investíciu. Minimálna investícia je 5 000 USD. Inzerované výnosy sa líšia podľa konkrétnej investície, od 8 % do 40 %.
Ďalšie čítanie: Crowdfunding na dlhové alebo akciové nehnuteľnosti: čo je pre vás to pravé?
Zhrnutie
Poľnohospodárska pôda nemusí na prvý pohľad znieť ako najvzrušujúcejšia investícia. Ale vzhľadom na historický výkon a stabilitu to stojí za zváženie.
Ak sa chcete ponoriť, máte možnosť investovať do poľnohospodárstva bez toho, aby ste kupovali – alebo stávkovali – farmu. Existujú REITS, akcie poľnohospodárskych spoločností, ETF, podielové fondy, crowdfundingové platformy a komodity.
A ako sa priemysel zahrieva a zavádza sa viac investičných nástrojov, budú existovať ešte zábavnejšie a dôvtipnejšie spôsoby, ako investovať do americkej poľnohospodárskej pôdy.
Ďalšie čítanie:
- 5 alternatív k investovaniu na akciovom trhu
- Spôsoby, ako využiť komoditný supercyklus
- Ako investovať do nehnuteľností s malými peniazmi