Môj stážista je narkoman analytika akcií. V súčasnosti je prezidentom investičného fondu SIU Carbondale Saluki a rád by prediskutoval pomery P/E pri sledovaní hry Chicago Bears v pondelok večer vo futbale. Je to choré, ale musíte obdivovať jeho ambície. Nedávno sme diskutovali o jeho plánoch po vysokej škole a téme stať sa CFA (certifikovaným finančným analytikom) prišiel. Zaujímalo ho označenie, ale veľa o ňom nevedel. Úprimne povedané, ani ja nie. Vedel som len, že je to veľmi náročný program a niečo, čo by som nikdy nechcel absolvovať - skúška CFP® stačila! Keďže ho toto označenie zaujalo, myslel som si, že by bolo vhodné, aby urobil malý prieskum o tom, čo je potrebné, aby sa stal autorizovaným finančným analytikom a podal správu. Predstavujeme Kevina ...
APo ukončení vysokej školy existuje množstvo rôznych spôsobov, z ktorých si môže hlavný podnikateľ vybrať. Môžete pokračovať vo vzdelávaní na vysokej škole, vstúpiť do pracovného sveta alebo sa pokúsiť získať nejaký certifikát. Pre účtovníkov je CPA (certifikovaný účtovník) a pre financie je na výber pár. V závislosti od toho, do akého typu finančného odboru by ste chceli vstúpiť, existuje iná certifikácia, ktorá by vám mohla vyhovovať. Prvou možnosťou je stať sa CFP® (certifikovaný finančný plánovač). Toto označenie vám umožní zostaviť finančné plány pre ľudí, ktorí chcú odísť do dôchodku. Druhým stupňom, ktorý sa tiež zaoberá investíciami, ale iným spôsobom, je CFA (certifikovaný finančný analytik). Certifikovaný finančný analytik je skôr technickou analýzou investícií, ktorá sa týka viac pokročilých investičných nástrojov a ekonomických prognóz. Ak sa chcete stať denným obchodníkom alebo by ste chceli pracovať ako finančný analytik, CFA je tou správnou cestou. Budem sa zameriavať na CFA, ale ostatné certifikácie sú skvelé pre každého, kto odchádza z vysokej školy a chce byť sľubnejším kandidátom na prácu.
Požiadavky stať sa autorizovaným finančným analytikom
Aby ste sa mohli zaregistrovať na štúdium CFA, musíte splniť nasledujúce kritériá. Budete musieť absolvovať vysokú školu so štvorročným diplomom alebo v poslednom roku vášho štvorročného programu. Ak ste nechodili na vysokú školu, môžete mať tiež porovnateľný počet rokov v pracovnom svete, pokiaľ sa vaša kariéra zaoberá aspektom financií. Tieto pokyny sú veľmi voľné, pokiaľ ide o to, čo sa kvalifikuje, takže by ste sa museli obrátiť na oficiálnu stránku CFA, aby ste zistili, či by sa vaša pozícia kvalifikovala.
Zaujíma vás, čo rozdiel medzi CFP® a CFA? Tento príspevok od Financial Blogger dobre vysvetľuje.
Absolvovanie skúšky CFA
Aby ste sa stali CFA, musíte splniť tri testy. Úspešnosť testov je zhruba 40%, ktoré prejdú úrovňou jedna až tri. Inštitút CFA zverejnil nasledujúce štatistiky na základe počtu testerov pre každú úroveň a ich úspešnosti:
Celosvetová úspešnosť skúšky I bola 42 percent (46 863 skúšok, čo je nárast z 45 682 v roku 2009) a celková úspešnosť skúšky II bola 39 percent (43 406 skúšok bolo viac ako 38 993 v roku 2009). Z 21 462 (oproti 19 436 v roku 2009) jednotlivcov, ktorí v júni 2010 vykonali tretiu a poslednú skúšku, ktorá vedie k prestížnemu označeniu CFA, úspešne prešlo 46 percent. Inštitút CFA očakáva, že väčšina kandidátov, ktorí úspešne absolvovali skúšku úrovne III, sa v priebehu tohto roka stane držiteľom štatútu CFA, čím sa počet držiteľov charty na celom svete zvýši na viac ako 90 000.
Inštitút CFA
Odhaduje sa, že na každú z troch skúšok budete musieť študovať 250 hodín, čo predstavuje zhruba 750 hodín štúdia na dokončenie postupu CFA.
Koľko stojí program Chartered Financial Analyst?
Teraz je na rade dobrá správa, celý proces vás bude stáť len okolo päť až šesťtisíc dolárov. Možno sa čudujete, prečo uvádzam ako dobrú súčasť päťtisíc dolárov, ale predstavte si, koľko by vás stálo dokončenie vysokej školy, zhruba dvadsaťtisíc. Certifikát CFA tak môžete dosiahnuť za menej, ako by vás stála stredná škola.
Výhody získania označenia CFA
Teraz je skutočnou výhodou CFA vyhliadka na nájdenie dobrého zamestnania a to, že s certifikáciou CFA budete môcť rýchlo vystúpiť na vyvýšené miesto vo firme. Ak sa teda zamyslíte z matematického hľadiska, aj keby ste urobili ďalšie tri tisíc dolárov ročne, vrátenie vynaložených peňazí by vám trvalo dva roky pracovného života skúška. Teraz sa nepokúšam tvrdiť, že každý by mal bežať a pokúsiť sa získať svoju CFA, test je veľmi náročný a prestížny. Len preto, že sa prihlásite, neznamená, že úspešne prejdete, aj keď budete študovať dlhé časové obdobia, ako je odhadovaných 250 hodín na jednu skúšku, stále existuje vysoká pravdepodobnosť, že neprejdete. Toto je hypotetický príklad a nereprezentuje žiadnu konkrétnu situáciu. Vaše výsledky sa môžu líšiť.
Aj keď to ľudia nechcú počuť, CFA vyžaduje určitú „prirodzenú inteligenciu“. Ak ste na vysokej škole bojovali o dobré známky alebo ste cítili, že musíte študovať viac ako všetci okolo vás, test nemusí byť pre vás. Ak si stále myslíte, že ste pripravení na test, prvým krokom je registrácia. Dokončenie tohto procesu bude trvať minimálne tri roky, ale väčšine ľudí, ktorí Skúste to dlhšie ako tri roky, pretože skúšky na úrovni dva a tri sa ponúkajú iba raz za rok rok. Ak na skúške neuspejete, čo veľa ľudí urobí, budete si musieť na ďalší záber počkať ďalší rok. Veľmi málo ľudí úspešne absolvuje všetky skúšky bez toho, aby museli časť opakovať, takže nečakajte, že sa budete plaviť všetkými tromi.
Prihlasovanie
Viem, že do tohto bodu som pôsobil veľmi pesimisticky, pokiaľ ide o vaše alebo v tomto prípade moje šance na úspešné absolvovanie CFA. To je pravda, povedal som svoje, pretože sa prihlasujem na skúšku CFA jedna v decembri 2011. Dôvod, prečo pôsobím tak pesimisticky, je ten, že test je extrémne náročný a časovo náročný. Ak nie ste pripravení vynaložiť všetko úsilie a toto úsilie sa určite prejaví vo vašej rodine a v zábavnom období, ak ho úplne neodstránite, nemali by ste začať.
Prvým krokom k získaniu CFA je zamieriť k úradníkovi Stránka CFA a pošlite svoje informácie, aby ste sa mohli zúčastniť prvej skúšky. Keď sa kvalifikujete na prihlásenie, budete sa musieť prihlásiť na jeden z dvoch časových intervalov na skúšku prvej úrovne. Skúška na úrovni jedna sa ponúka dvakrát ročne, zatiaľ čo úroveň dva a tri sa ponúka iba raz. Úroveň jedna, dva a tri sa ponúkajú v júni každého roka. Testovacie oblasti sú rozmiestnené po celej krajine, takže si budete musieť nájsť oblasť, ktorá vám najviac vyhovuje. Okrem júnového testovacieho obdobia si môžete vziať iba jeden level aj v decembri. Počiatočné náklady na prvú skúšku budú približne 900 dolárov. Akonáhle sa prihlásite na skúšku, inštitút CFA vám zašle študijný materiál. Môžete ho dostať online alebo v textovej verzii. Kniha má približne 2 000 strán, takže sa pripravte na ponor.
Ako sa učiť na skúšku CFA
Uistite sa, že keď sa prihlásite na skúšku, dáte si približne šesť mesiacov na prípravu na test. Keďže som zapísaný iba na test a v skutočnosti som ešte neurobil prvý ani som sa neučil na prvú skúšku, môžem sa vyjadriť iba k tomu, čo som počul od ostatných. Bežná dĺžka študijného času, ktorú som doteraz počul, je šesť mesiacov. Existuje množstvo online kurzov „pomoci“, ktoré vám ponúkajú poznámky k kapitolám aj dodatočnú pomoc prostredníctvom textu, rozhodol som sa neabsolvovať žiadny z týchto kurzov, pretože mám prísny rozpočtu. Zaradenie týchto kurzov do procesu výrazne zvýši náklady na skúšku. Tiež mám pocit, že pridanie niektorých z týchto kurzov pomoci skutočne poškodí váš výkon. Keď som vzal svoje znalosti o štúdiu na vysokoškolské skúšky a finále, nikdy som nepoužil svoje staré poznámky na štúdium. Zvlášť by som na štúdium nepoužíval poznámky niekoho iného, takže mám pocit, že čítaním knihy a robením si vlastných poznámok budem mať najvyššiu šancu na úspech. Ak si myslíte, že by pre vás boli výhodné poznámky niekoho iného alebo tútora, ktorý by vám mohol položiť otázky, potom môžete ľahko nájsť pomoc pomocou online vyhľadávania.
Záver
Keďže som test ešte neabsolvoval, nemôžem vám poskytnúť ďalší prehľad o situácii. Keď som sa rozprával s jedným z mojich profesorov o CFA, ktorý nechal týmto procesom prejsť mnoho študentov, povedal mi, že test prvej úrovne by bol pre mňa ľahký. Majte na pamäti, že som finančný odbor a už nejaký čas sa obzvlášť zaujímam o investície. Varoval tiež, aby skúšku nebral na ľahkú váhu a že väčšina jeho študentov skúšku z druhého stupňa nezvládla. To by zodpovedalo štatistike úspešnosti. Som veľmi optimistický, čo však považujem za veľmi potrebné. Poskytol som vám všetky informácie, ktoré som doteraz zistil o CFA, a myšlienkový proces, ktorým by ste si mali prejsť, kým sa rozhodnete, že je to pre vás ten pravý test. Ako som už uviedol vyššie, existuje zoznam ďalších certifikátov, ktoré môžete získať, ak vám CFA nevyhovuje. Ak týmto procesom prejdete, je získanie CFA veľmi prestížnym ocenením a ja osobne sa nemôžem dočkať dňa, kedy sa mi tento čin podarí.
Hosťovský príspevok od Kevina Ericksena, finančného odborníka v SIU-Carbondale a jedného pekného večera.