Pozitívna kontrola: Odporúčania finančného poradcu na mieru

Nájsť rovnako zmýšľajúceho finančného poradcu môže byť náročné. Mohli by ste stráviť týždne rozhovormi s finančnými poradcami, než nájdete dobrú partiu. Alebo ešte horšie, začnite pracovať s poradcom, o ktorom neskôr zistíte, že nebol pre vašu situáciu najlepší.

Pozitívne je online platforma, ktorá vám môže pomôcť nájsť personalizované finančné poradenstvo. Táto služba ponúka bezplatný kvíz o finančnej osobnosti a môže použiť vaše výsledky na spárovanie s kompatibilným finančným poradcom.

Obsah

1. Čo je pozitívne?
2. Ako pozitívne funguje
1. Dôraz na nárazové investovanie
3. Pozitívne vlastnosti
1. Bezplatný kvíz o finančnej osobnosti
2. Personalizované investičné nápady
3. Nájdite finančného poradcu
4. Je pozitívne bezpečné?
5. Pozitívne výhody a nevýhody
1. Pros
2. Zápory
6. Kto by mal pozitívne používať?
7. Časté otázky
1. Je pozitívne zadarmo?
2. Pozitívne vyžaduje minimálny zostatok?
3. Ako funguje služba párovania poradcov?
4. Majú pozitívni poradcovia licenciu?
5. Vyžaduje pozitívne riadenie a špecifické riadenie pre riadené investovanie?
8. Zhrnutie

Čo je pozitívne?

Pozitívne je online služba, ktorá vás môže spárovať s finančným poradcom a poskytnúť tak personalizované investičné poradenstvo.

Platforma ponúka tri primárne služby pre individuálnych investorov:

1. Bezplatný kvíz o finančnej osobnosti
2. Personalizované investičné odporúčania
3. Nájdenie kompatibilného finančného poradcu 

Neexistuje žiadna požiadavka na registráciu poradcu a neexistujú žiadne vysokotlakové predajné miesta. Službu môžete použiť aj iba na bezplatný kvíz o osobnosti, aby ste sa dozvedeli viac o svojich investičných rozhodnutiach.

Ako pozitívne funguje

Namiesto toho, aby ste boli jednoducho online adresárom finančných poradcov dodržiavajúcich určité zásady, Pozitívne používa metódy behaviorálneho financovania, ktoré vám pomôžu dozvedieť sa viac o vašej finančnej osobnosti, a odporučí vám poradcu registrovaného SEC, ktorý zodpovedá vášmu temperamentu.

Ak ste strávili čas hľadaním finančného poradcu, viete, aké časovo náročné môže byť nájsť si poradcu, s ktorým sa spojíte, aj keď majú roky skúseností.

Zlepšiť vašu finančnú situáciu môže väčšinou akýkoľvek skúsený poradca. Ale nájdenie takého, ktorý zdieľa vaše zmýšľanie, môže priniesť lepšie výsledky a ľahko vybudovať dôveru.

Aby ste vám pomohli nájsť najlepšieho poradcu, začnite trojminútovým kvízom o finančnej osobnosti. Tento kvíz je podobný kvízu o tolerancii rizika, ktorý vám môže ponúknuť váš online broker, aby vám odporučil modelové investičné portfólio.

Avšak namiesto toho, aby sme dostali odporúčanú alokáciu aktív na základe rizika (tj. 80% akcie a 20% dlhopisy), výsledky kvízu zdôrazňujú štyri dimenzie vašich investičných hodnôt a rozhodovania tendencie.

Potom môžete požiadať o bezplatnú analýzu portfólia s poradcom Postivly. Zodpovedajúca služba vás spojí s poradcom, ktorý môže byť vhodný pre vaše skóre v kvíze. Táto bezplatná analýza portfólia vám môže pomôcť rozhodnúť sa, či je dobré najať si tohto poradcu alebo pokračovať v hľadaní.

Dôraz na nárazové investovanie

Jednou z vlastností, ktorými sa Pozitívne líši od ostatných poradenských služieb, je dôraz na investovanie do vplyvu a investovanie do ESG (environmentálne, sociálne a vládne).

Mnoho investičných poradcov a robo-poradcov odporúča pasívne indexové fondy akcií a dlhopisov. Tieto fondy majú poplatky za najnižšie náklady, ale investujú aj do spoločností tvoriacich referenčný index.

Indexový fond S&P 500 napríklad drží pozície vo „veľkých ropných“ spoločnostiach, ako sú Exxon Mobil a Chevron. Môžete sa však vyhnúť spoločnostiam vyrábajúcim energiu z fosílnych palív z dôvodu ich negatívneho vplyvu na životné prostredie.

Pozitívny poradca môže do vášho portfólia pridať investičné odporúčania priateľské k ESG.

Získajte viac informácií o spoločnosti Pozitivly

Pozitívne vlastnosti

Tu je bližší pohľad na to, čo táto platforma ponúka.

Bezplatný kvíz o finančnej osobnosti

Ty začnite bezplatným kvízom o finančnej osobnosti pozostáva z 21 otázok a trvá približne tri minúty.

Tento kvíz určuje vašu finančnú osobnosť a môže vášmu finančnému poradcovi pomôcť poskytnúť individuálne investičné poradenstvo.

Niektoré z kvízových otázok zahŕňajú:

• Aké maximálne stiahnutie portfólia vám vyhovuje počas korekcie na akciovom trhu?
• Vyhýbali ste sa nákupu tovaru z etických, environmentálnych alebo sociálnych dôvodov?
• Budete pracovať iba pre spoločnosť, ktorá je v súlade s vašou víziou a účelom?
• Aké percento z vášho ročného príjmu darujete?
• Aký veľký príjem by ste stavili na investičný nápad s vysokým presvedčením?
• Ako často myslíte na nedávne svetové udalosti?

Po zodpovedaní týchto otázok zadáte svoje meno a e -mailovú adresu a zobrazia sa vaše výsledky.

Výsledky kvízu sú podobné ako Indikátor Myers-Briggs (t. j. ENFJ, ISTJ, ESFP atď.), aby ste sa dozvedeli o svojej sociálnej osobnosti. Tento test ste absolvovali počas orientácie na vysokej škole alebo kurzu firemnej kultúry.

Pozitívny kvíz vám namiesto toho, aby vám povedal, či ste extrovert, alebo analyzujete svoje myšlienkové pochody, môže pomôcť zmerať vaše kognitívna zaujatosť so štyrmi bodovacími faktormi na určenie vašich investičných preferencií.

Štyrmi faktormi merania finančnej osobnosti sú:

• Účel: Investovanie založené na hodnotách (t. J. ESG a nárazové investovanie)
• Zabezpečenie: Preferujete stabilné investície alebo rizikovejšie investície zamerané na rast?
• Dotyk: Preferujete praktické investičné poradenstvo od poradcov a priateľov?
• Hľadiská: Investovanie do sektorových, geografických alebo tematických fondov

Výsledky kvízu zobrazujú vaše skóre PSTV a stručné zhrnutie toho, ako vaša osobnosť súvisí s každým faktorom.

Výsledky sa namiesto rozpočtového štýlu alebo neinvestičných finančných priorít zameriavajú na vaše súčasné investičné zmýšľanie. Tieto témy si teda môžete uložiť pre svojho finančného poradcu.

Personalizované investičné nápady

Vaše zhrnutie kvízu je zakončené niekoľkými investičnými nápadmi, ktoré môžu byť vhodné pre vašu osobnosť.

Môžete napríklad dostať niekoľko odporúčaní pre ETF, ktoré propagujú hodné dôvody, ako je čistá energia, udržateľnosť vody alebo znížené emisie uhlíka.

Tieto prostriedky si môžete kúpiť od väčšiny investovanie aplikácií ale musíte vykonať svoj vlastný výskum.

Sekcia investičných myšlienok neodporúča modelové portfólio ani alokáciu aktív.

Vidieť svoju finančnú osobnosť je najlepší dôvod, prečo si urobiť tento kvíz. Pokiaľ ide o investičné poradenstvo, spolupráca s poradcom je stále lepšou možnosťou.

Tieto odporúčania nie sú individuálnymi investičnými radami. Pravdepodobne s najväčšou pravdepodobnosťou uvedie rovnaké investičné fondy pre ostatných účastníkov kvízu s podobnou finančnou osobnosťou.

Na získanie individuálneho poradenstva budete potrebovať spoluprácu s licencovaným finančným poradcom.

Získajte viac informácií o spoločnosti Pozitivly

Nájdite finančného poradcu

Po dokončení kvízu máte možnosť získať bezplatnú analýzu portfólia od finančného poradcu.

Táto služba je voliteľná, ale je hlavným dôvodom jej použitia Pozitívne. Ak sa chcete zaregistrovať, zadajte svoje telefónne číslo a PSČ. Pozitívne potom odporučí poradcu, ktorý vás v najbližších dňoch bude kontaktovať na virtuálne stretnutie.

Na platformu Positivly nebudete nahrávať svoje investičné portfólio ani iné osobné údaje, ako je váš vek a ročný príjem, aby ste mohli požiadať o konzultáciu. Namiesto toho uložte tieto údaje pre schôdzku s poradcom.

Jedna otázka, ktorú si kladne kladie počas kvízu, je vaša aktuálna výška investovateľných aktív. Táto otázka dáva vášmu budúcemu poradcovi prehľad o tom, či sa pokúšate zvýšiť bohatstvo alebo prejsť na stratégiu správy bohatstva.

Či už použijete Pozitivly alebo iný zdroj na najatie finančného poradcu, bezplatná úvodná konzultácia je štandardná precvičte si svoje súčasné finančné zdravie a rozhodnite sa, či vám poradca môže pomôcť dosiahnuť vaše rôzne ciele.

Po počiatočných konzultáciách vám váš poradca môže pomôcť vypracovať finančný plán a spravovať vaše investičné portfólio. Možnosti finančného plánovania a možnosti investičného makléra sa líšia podľa poradcu.

Portfólio upravené o riziko

Jednou z výhod použitia poradcu na správu vašich investícií je druhá skupina očí. Váš poradca najskôr môže hľadať oblasti zlepšenia, aby sa znížilo riziko portfólia.

Keď dôjde k nevyhnutným korekciám trhu, váš poradca môže v nestabilných časoch poskytnúť aj druhý názor, aby sa predišlo panickému predaju a iným unáhleným rozhodnutiam.

Integrácia do väzby

Pozitívne je relatívne nová platforma, ale integruje sa s tradičnými online maklérmi.

Váš poradca môže obchodovať s investičnými odporúčaniami na týchto platformách:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Vernosť inštitucionálna

Ak v súčasnosti investujete niekde inde, stále môžete využiť túto službu poradného párovania. Váš poradca môže mať rôzne možnosti prepojenia s priamym maklérstvom.

Tematické investovanie

Ak chcete do svojho portfólia pridať tematické investičné témy, môžete tiež zvážiť zamestnanie pozitívneho poradcu.

Tieto témy vám môžu pomôcť investovať do aktív s jednou z týchto vlastností:

• Sektor: Investujte v konkrétnych priemyselných odvetviach, ako je čistá energia alebo umelá inteligencia
• Geografický: Prezrite si konkrétnu krajinu alebo kontinent
• Motívy: Investujte do tém ako zdravý životný štýl, vzdelávanie alebo nehnuteľnosť

Viac investorov chce, aby ich investičná stratégia odrážala ich osobné hodnoty a vyhýbala sa aktívam, ktoré môžu predstavovať potenciálny konflikt záujmov.

Môžete investovať do rôznych tém investovania a poradca môže porovnať vaše možnosti a odporučiť nové rozdelenie aktív pre vaše portfólio.

Je pozitívne bezpečné?

Pozitívne spája vás iba s poradcom registrovaným SEC. Pred súhlasom s pokračujúcim vzťahom sa môžete rozhodnúť vykonať vlastný prieskum povesti a poverení poradcu.

Ak sa rozhodnete najať poradcu Pozitivly, môžete začať dostávať rady na mieru pre investičné produkty, ktoré vyžadujú odporúčanie profesionálnej služby.

Pozitívny kvíz o finančnej osobnosti si tiež môžete vziať zadarmo, nezhromažďuje citlivé osobné informácie ani nevyžaduje nákup akýchkoľvek služieb alebo predplatného.

Kým kvíz uvádza niektoré nápady na investície, ktoré môžu byť zaujímavé, vy sa rozhodnete tieto odporúčania kúpiť alebo sa im vyhnúť.

Ak máte otázky týkajúce sa funkcií Pozitívne, podpora živého rozhovoru je k dispozícii od pondelka do piatku od 10:00 do 19:00 východného.

Získajte viac informácií o spoločnosti Pozitivly

Pozitívne výhody a nevýhody

Tu sú niektoré výhody a nevýhody používania tejto služby.

Pros

• Bezplatný 3-minútový kvíz o finančnej osobnosti
• Získajte viac informácií o svojich investičných hodnotách
• Môže sa zhodovať s kompatibilným finančným poradcom
• Spravované investičné portfóliá

Zápory

• Na personalizované rady si musíte najať poradcu
• Bezplatný kvíz poskytuje iba všeobecné poznatky o osobnosti
• Základné odporúčania predstavujú bezplatné investičné nápady
• Možno budete musieť urobiť rozhovor s niekoľkými poradcami, aby ste si najali jedného

Kto by mal pozitívne používať?

Pozitívne je vynikajúcou možnosťou, ak hľadáte nezávislého finančného poradcu, ktorý by zdieľal vaše investičné hodnoty.

Vo vašej oblasti môže byť veľa poradcov, ale možno nebudú chcieť spravovať vaše portfólio tak, ako by ste chceli.

Táto platforma vám môže pomôcť nájsť poradcov, ktorí môžu mať znalosti o ESG a tematickom investovaní.

Aj keď si nie ste istí prijatím poradcu, bezplatný kvíz môže byť vzrušujúci a môže poskytnúť iné poznatky ako predchádzajúce prieskumy, ktoré ste absolvovali.

Časté otázky

Tu je niekoľko otázok, ktoré môžeme s touto pozitívnou recenziou objasniť.

Je pozitívne zadarmo?

Áno, kvíz o finančnej osobnosti a úvodná konzultácia služby poradcu s poradcom sú bezplatné. Ak budete aj naďalej používať priradeného poradcu, platia sa obvyklé poplatky za poradenstvo. Tieto sadzby určuje individuálny poradca.

Pozitívne vyžaduje minimálny zostatok?

Neexistujú žiadne minimálne požiadavky na zostatok na to, aby ste sa mohli zúčastniť kvízu alebo požiadať o stretnutie poradcu. Uistite sa však, že zahrniete presné meranie svojich investovateľných aktív, aby ste ich mohli spárovať so správnym poradcom pre vašu úroveň bohatstva.

Ako funguje služba párovania poradcov?

Po dokončení bezplatného finančného kvízu Positivly použije váš typ osobnosti na nájdenie podobného poradcu. Odošlete svoje telefónne číslo a e -mail. Ďalej vás kontaktuje potenciálny poradca a naplánuje bezplatnú kontrolu portfólia.

Majú pozitívni poradcovia licenciu?

Áno, všetci poradcovia sú registrovaní v SEC. Certifikácie sa môžu líšiť, ale táto služba sa zameriava na poskytovanie personalizovaného investičného poradenstva.

Vyžaduje pozitívne riadenie a špecifické riadenie pre riadené investovanie?

Nie nevyhnutne. Každý poradca má svoje vlastné priame maklérske spojenie.

Zhrnutie

Pozitívne môže poskytnúť jasnejšie porozumenie vašim finančným prioritám a uľahčiť výber finančného poradcu, ktorý môže poskytnúť prispôsobené poradenstvo pre vašu situáciu.

Táto služba je bezplatná a stojí za vyskúšanie, ak sa chcete zamerať na svoje portfólio a chcete praktickú pomoc s hodnotovými investičnými stratégiami.