As vám veľa bohatých investorov môže povedať, že nehnuteľnosť je solídna investícia, ktorá môže poskytnúť ročný príjem aj dlhodobý rast.
Kúpa nehnuteľnosti si bohužiaľ vyžaduje aj trochu počiatočného kapitálu, ale aj času, energie a peňazí na údržbu. Navyše existuje riziko nájdenia a udržania dobrých nájomníkov.
Našťastie jednotliví investori už nemusia ušetriť stovky tisíc dolárov alebo sa stať prenajímateľmi, aby mohli využívať investície do nehnuteľností. Crowdfundingové spoločnosti ako Peerstreet, Fundrise a RealtyMogul vám umožňujú začať investovať do nehnuteľností už od 500 dolárov alebo 1 000 dolárov.
Tu je to, čo potrebujete vedieť o tom, ako začať s crowdfundingom nehnuteľností:
Čo je crowdfunding nehnuteľností?
Crowdfunding nehnuteľností umožňuje skupine jednotlivcov použiť svoje kolektívne peniaze na viac, ako by každý človek dokázal urobiť sám.
Minimálne investície do crowdfundingu nehnuteľností sa pohybujú od 500 dolárov až po 20 000 dolárov a viac.
Najlepšie platformy crowdfundingu robia veľa starostlivosti, aby odstránili zlé ponuky. Aj keď to znamená, že za to nakoniec zaplatíte ďalšie poplatky, znamená to tiež, že sa môžete cítiť istejšie, že investujete do dobrej nehnuteľnosti bez toho, aby ste museli byť odborníkom na nehnuteľnosti.
Realitný crowdfunding sprístupňuje investície do nehnuteľností bežnému človeku. Fundrise a DiversyFund dokonca nevyžadujú, aby ste boli akreditovaným investorom, a môžete začať už od 500 dolárov.
Zákon tiež umožňuje inzerciu tohto druhu investícií online, čo nie je povolené pre iné typy spoločných nákupov nehnuteľností, ako je napríklad syndikácia komerčných a bytových domov.
Súvisiace:Ako začať s crowdfundingom akcií
Najlepšie stránky crowdfundingu nehnuteľností
PeerStreet spája akreditovaných investorov s dlžníkmi, ktorí hľadajú krátkodobé pôžičky na nehnuteľnosti. Dlžníci sú všetci „investori do realitných akcií“, čo znamená, že sú profesionálnymi investormi, ktorí kúpia dom alebo nehnuteľnosť, rýchlo ich opravia a znova predajú za vyššiu cenu. Viac informácií…šou
Ako investor v spoločnosti PeerStreet idú vaše peniaze na pôžičku zabezpečenú nehnuteľnosťou a ponúkne sa vám pozícia prvého záložného práva. Prvý držiteľ záložného práva je prvou osobou, ktorej sa vráti peniaze, ak sa niečo stane, že pokazí zmluvu, a ktorá chráni vaše peniaze v prípade zlyhania alebo iných závažných problémov.
Na rozdiel od tradičnejšej dôvery v investície do nehnuteľností (REIT), investície spoločnosti PeerStreet poskytujú investorovi väčšiu transparentnosť a flexibilitu. S PeerStreet, máte možnosť vybrať si z rôznych portfólií pôžičiek na nehnuteľnosti. Tieto pôžičky pozostávajú z rôznych typov nehnuteľností, geografických oblastí, dátumov splatnosti pôžičky a ďalších.
PeerStreet taktiež tvrdí, že má nižšiu štruktúru poplatkov ako tradičný REIT, čo umožňuje investorovi ťažiť z vyšších výnosov, ktoré ponúka PeerStreet. Môžete očakávať, že za PeerStreet zaplatíte za každú pôžičku, do ktorej investujete, servisný poplatok od 0,25% do 1,00%.
Všetky pôžičky na nehnuteľnosti prostredníctvom programu PeerStreet boli vybrané z preverených súkromných finančných inštitúcií v USA. Dlžníci sú osvedčenými odborníkmi v realitnom priemysle. Podľa ich webových stránok investori historicky zarobili ročný výnos 6% až 9% za pôžičky s termínom 6-36 mesiacov.
- Minimálna investícia: $1,000
- Poplatky: 0,25% až 1,00% servisný poplatok za každú pôžičku
- Historické anualizované výnosy: 6% až 9%
- Obmedzené na akreditovaných investorov? Áno
Prečítajte si moju úplnú recenziu spoločnosti PeerStreet tu.
Súvisiace: 6 spôsobov, ako investovať do nehnuteľností (od 10 do 100 000 dolárov)
Bez požiadavky na akreditáciu a minimálnej investície 500 dolárov do ich štartovacieho portfólia poskytuje Fundrise nízku prekážku vstupu každému novému investorovi, ktorý má záujem investovať do nehnuteľností. Viac informácií…šou
S Fundrise si môžete vybrať buď Začiatočné portfólio, alebo jeden z troch základných plánov portfólia.
Bez ohľadu na to, ktorý si vyberiete, vaše finančné prostriedky budú investované do eREIT (neobchodované REIT, z ktorých každý investuje do viacerých komerčných nehnuteľností) podniky zamerané na príjem) a eFondy (súkromné fondy, ktoré investujú do viacerých komerčných nehnuteľností, pričom sa zameriavajú skôr na rast ako na príjem).
Aktíva súkromných nehnuteľností pozostávajúce z vašich eREIT a eFondov sa nachádzajú po celých Spojených štátoch a Fundrise prispôsobí vašu alokáciu tak, aby zodpovedala vašim konkrétnym investičným potrebám.
Program reinvestícií dividend Fundrise „DRIP“ vám umožňuje automaticky reinvestovať dividendy zarábate svojimi investíciami priamo späť do otvorených ponúk na platforme podľa vašich plán.
Vaše poplatky sú minimálne. Platí sa 0,85% ročný poplatok za správu majetku plus 0,15% ročný poplatok za investičné poradenstvo, čo je spolu 1,00% ročne. Môžete však zaplatiť aj ďalšie rôzne poplatky, takže buďte pripravení.
Jedna vec, ktorá skutočne vyniká, je 90-dňové obdobie spokojnosti spoločnosti Fundrise. Ak nie ste s vašou investíciou spokojní kedykoľvek počas prvých 90 dní, Fundrise vašu investíciu kúpi za pôvodnú sumu, ktorú ste zaplatili.
Podľa webovej stránky Fundrise sa historický priemer ročných výnosov pohyboval od 8,76% v roku 2016 do 12,42% v roku 2015.
- Minimálna investícia: $500
- Poplatky: 0,85% ročný poplatok za správu majetku, plus 0,15% ročné investičné poradenstvo a potenciálne rôzne poplatky
- Historické anualizované výnosy: 8,76% až 12,42%
- Obmedzené na akreditovaných investorov? Nie
Pozrite sa na náš úplný prehľad Fundrise tu.
3. RealtyMogul
RealtyMogul umožňuje akreditovaným a neakreditovaným investorom vložiť peniaze do rôznych investícií do nehnuteľností. Investície, ako sú bytové domy, kancelárske priestory, priemyselné objekty, vlastné sklady, maloobchodné priestory, lekárske budovy alebo pohostinské zariadenia. Viac informácií…šou
Akreditovaní investori: môžete vložiť jednu investíciu do konkrétnej nehnuteľnosti (alebo malej skupiny nehnuteľností). RealtyMogul to nazýva Private Placement, a táto investícia znamená nákup akcií v spoločnosti s ručením obmedzeným RealtyMogul (LLC). Táto spoločnosť LLC bude investovať do spoločnosti LLC alebo komanditnej spoločnosti (LP), ktorá vlastní právo k skutočnej nehnuteľnosti.
Prečo spoločnosť LLC na počiatočnej úrovni investuje? To umožňuje sponzorom investícií minimalizovať ich režijné náklady a ponúka vám prístup k ďalším investičným príležitostiam. RealtyMogul okrem toho zefektívňuje svoje správy o distribúcii na celej platforme tým, že ponúka akcie LLC.
Nenechajte sa tým však zahltiť. S RealtyMogul, vlastnosti sú prísne preverené (vrátane inšpekcie majetku na mieste a trestných previerok zásad zahrnutých v investíciách). Navyše máte väčšiu kontrolu nad svojim výberom investície ako s REIT a skutočne môžete investovať do jednotlivých nehnuteľností.
Typický investičný horizont pre investície súkromného umiestnenia sa pohybuje od troch do siedmich rokov s minimálnymi investíciami medzi 15 000 až 50 000 dolárov. Webová stránka neposkytuje informácie o historických ročných výnosoch z týchto investícií. Štruktúra poplatkov navyše závisí od typu investície (investovanie do pôžičky alebo do vlastného imania) a od charakteru transakcie.
Neakreditovaní investori: RealtyMogul ponúka možnosti REIT. MogulREIT I, ponúka množstvo rôznych komerčných nehnuteľností. MogulREIT II sa zameriava na viacgeneračné byty. Oba trusty pre investície do nehnuteľností vám umožňujú používať dôchodkové účty na investovanie. Minimálna investícia pre účty, ktoré nie sú určené na dôchodok, je 1 000 dolárov. V prípade dôchodkových účtov je minimálna investícia; $5,000.
RealtyMogul obmedzil svoj ročný poplatok za tieto investície na 3%.
Podľa webovej stránky RealtyMogul sa historický priemer ročných výnosov pohyboval od 8% do 11% pre REIT.
- Minimálna investícia: 15 000 - 50 000 dolárov za investície do súkromného umiestnenia, 1 000 dolárov za REIT.
- Poplatky: sa líši v závislosti od individuálnych investícií pre súkromné umiestnenie, maximálne 3% ročne pre REIT
- Historické anualizované výnosy: nie je uvedené pre investície do súkromného umiestnenia, 8% až 11% pre REIT
- Obmedzené na akreditovaných investorov? Súkromné umiestnenie áno, investovanie do REIT č
Pozrite sa na našu úplnú recenziu na RealtyMogul tu.
Spoločnosť EquityMultiple spustili profesionáli z oblasti komerčných nehnuteľností, ktorí chceli využiť technológie na otvorenie svojho podnikania novým akreditovaným investorom. Za EquityMultiple stojí spoločnosť Mission Capital Advisors, popredná národná spoločnosť pôsobiaca v oblasti kapitálových trhov s nehnuteľnosťami. Viac informácií…šou
Investori s EquityMultiple si môžu užiť investovanie do komerčných nehnuteľností z celej krajiny.
Platforma sa zameriava na obchody s pevnou sadzbou s výnosmi okolo 8% až 14%. Ich cieľová minimálna ponuka je 500 000 dolárov. Spoločnosť sa páruje so skúsenými veriteľmi pri obchodovaní s dlhmi. To znamená, že EquityMultiple financuje skôr pôžičky, ktoré poskytujú iné banky, než samotné pôžičky na nehnuteľnosti. Interný upisovací tím ponúka množstvo náležitej starostlivosti, aby sa zaistilo, že investori dostanú najlepšie možné investície. Koľko náležitej starostlivosti? EquityMultiple prijíma iba 5% zvažovaných ponúk.
Poplatky sa líšia v závislosti od štruktúry vašej podkladovej investície. Za investície do akcií vám spoločnosť účtuje malý ročný poplatok (zvyčajne 0,5%). Okrem toho EquityMultiple uchováva 10% zo všetkých ziskov potom, čo investori dostali späť všetky svoje počiatočné investície
Dlhové investície majú spravidla servisný poplatok vo forme „rozpätia“ medzi úrokovou sadzbou, ktorú platí sponzor alebo pôvodný veriteľ, a úrokovou sadzbou, ktorá sa platí investorom.
Akreditovaní investori môžu začať s EquityMultiple s minimálnou investíciou 5 000 dolárov pri niektorých ponukách, aj keď typická minimálna investícia je 10 000 dolárov. Podľa webových stránok EquityMultiple historické anualizované miery návratnosti sa pohybovali od 7% do 14%, v závislosti od konkrétnej investičnej štruktúry.
- Minimálna investícia: 5 000 dolárov za niektoré investície (aj keď 10 000 dolárov je bežnejšie minimum).
- Poplatky: 0,5% ročný poplatok, 10% zo zisku
- Historické anualizované výnosy: 7% až 14%, v závislosti od investičnej štruktúry
- Obmedzené na akreditovaných investorov? Áno
DiversyFund je platforma s nulovými poplatkami, ktorá sa zameriava na rastové REIT s cieľom diverzifikovať vaše investičné portfólio o nehnuteľnosti. Investujú do viacrodinných nehnuteľností (známych aj ako bytové domy), ktoré vyžadujú určité aktualizácie, ale už majú peňažný tok od nájomníkov. Pomocou finančných prostriedkov od investorov zmodernizujú všetky jednotky v prvom roku vlastníctva, čo im umožní zvýšiť nájomné a hodnotu budov prostredníctvom núteného zhodnotenia. Viac informácií… šou
Ďalším krokom v ich procese je jednoducho počkať, kým budova ďalej zhodnotí hodnotu, a potom nakoniec predať počas špičky v nasledujúcom trhovom cykle s cieľom dosiahnuť maximálny zisk. Mesačné dividendy sa automaticky reinvestujú do fondu, čo ďalej zvyšuje rast vášho bohatstva.
Podmienky sú päť alebo desať rokov, v tomto okamihu sa predávajú nehnuteľnosti a zisky sa rozdeľujú akcionárom. Hovorí sa tomu stratégia investovania do nehnuteľností s pridanou hodnotou.
Definičnou charakteristikou DiversyFunds je, že sú platformou riadenou sponzormi. To znamená, že vlastnia a spravujú všetky svoje vlastné aktíva. Žiadne outsourcing sponzorských povinností, ako je hľadanie nehnuteľnosti, nákup a plánovanie. To je pre vás úplná transparentnosť a váš informačný panel DiversyFund obsahuje všetko, čo chcete o svojej investícii vidieť v reálnom čase.
Podľa webovej stránky DiversyFunds boli ich ročné výnosy 17,3% v roku 2018 a 18% v roku 2017. Priemerný ročný výnos je 17,6%.
Začatie investície je veľmi jednoduché. Založte si účet, rozhodnite sa, ktorá investícia je pre vás správna, investujte online a potom sledujte, ako vaše investície rastú. Minimálna investícia je 500 dolárov a je otvorená pre každého. K dispozícii je dokonca funkcia na automatické nastavenie mesačných investícií s minimálnym prírastkom 500 dolárov.
- Minimálna investícia :;$500
- Poplatky: žiadny!
- Historické anualizované výnosy:17.6%
- Obmedzené na akreditovaných investorov ?:Nie, pokiaľ sa nechcete zúčastniť ich kola A a investovať priamo do samotného DiversyFundu, v takom prípade budete potrebovať akreditáciu .;
S DiversyFund je ľahké začať investovať rovnako ako zaplatiť účet online. Zabezpečte sa pred volatilitou trhu a sledujte, ako vaše investície rastú, pomocou integrovaných nástrojov a ľahko zrozumiteľného hlavného panela.
Alternatíva k crowdfundingu nehnuteľností: Strecha
Chcete jednoduchosť crowdfundingu nehnuteľností, ale radšej vlastníte celé nehnuteľnosti? Ak je to tak, pozrite sa na Roofstock. Je to online trh s nehnuteľnosťami obývanými na kľúč v celej krajine. Cieľom spoločnosti Roofstock je využívať svoju platformu na efektívne priraďovanie kupujúcich a predávajúcich k nižším nákladom.
V prípade služby Roofstock platia kupujúci 0,5% tržný poplatok, zatiaľ čo predajcovia 2,5% poplatok za zaradenie na zoznam. To je oveľa menej, ako keby ste prešli realitného makléra. Väčšina uvedených nehnuteľností sú rodinné domy.
Roofstock vám umožňuje prezerať podrobné informácie o investíciách do nehnuteľností, ako sú inšpekčné správy, podrobné fotografie, 3D model, pôdorysy a ďalšie.
Pretože väčšinu nehnuteľností v súčasnosti obývajú nájomníci, od prvého dňa začnete zarábať na prenájme.
Nehnuteľnosti uvedené na streche prešli náročným procesom preverovania. Roofstock robí väčšinu práce, takže nemusíte. To uľahčuje hľadanie životaschopných nehnuteľností.
Kliknite sem, ak chcete začať používať Roofstock
Spodný riadok
Crowdfunding nehnuteľností vám môže poskytnúť výhody investovania do nehnuteľnosti bez bolestivých bolestí hlavy v súvislosti s vlastníctvom a prenájmom nehnuteľnosti. Aj keď akreditačné požiadavky môžu niektorých potenciálnych investorov držať mimo niektorých aspektov nehnuteľností crowdfunding, stále sú k dispozícii možnosti pre investovanie crowdfundingov do nehnuteľností pre neakreditovaných investor.
Už ste niekedy použili nejaké crowdfundingové platformy pre reality? Povedzte nám o svojich skúsenostiach v komentároch!
Pokračujte v čítaní:
Úplne prvá vec, ktorú musíte urobiť, keď sa dostanete do nehnuteľnosti
[Varovanie Prenajímatelia] Nezabudnite na opätovné získanie odpisov
Investujte do nehnuteľností už od 1 000 dolárov [kontrola RealtyMogul]
Ako vypočítať peňažný tok z prenájmu nehnuteľnosti
Emily Guy Birken je ocenená spisovateľka, spisovateľka, finančná trénerka a odborníčka na dôchodok. Medzi jej štyri knihy patrí Päť rokov pred odchodom do dôchodku, Vyberte si svoj dôchodok, Zabezpečte, aby vám sociálne zabezpečenie fungovaloa Ukončite finančný stres teraz.