Neustále dostávame otázky o tom, aký je najlepší softvér na správu investičného portfólia. Na druhý deň si niekto prečítal môj príspevok ako sledujeme našu čistú hodnotu a položil mi skutočne jednoduchú otázku - ako môžem sledovať naše investície do akcií?
Krátka odpoveď je... no ja nie.
Keď aktualizujem tabuľku, kontrolujem svoje investície raz za mesiac a potom sa na to nepozriem. Myslím na našich investovanie peňazí do časových kapsúl takže aj keby sa niečo stalo, nechcem byť v pokušení odpovedať.
Čas od času si prečítam finančné správy, rád si uvedomujem, čo sa deje, takže ak dôjde k veľkej zmene, nie som zaskočený. Ale to je väčšinou z psychologických dôvodov. Našim cieľom je nikdy sa nedotknúť investícií mimo rebalancovania a iného účtovníctva.
To znamená, že spôsob, akým sledujem naše investície, sa za tie roky zmenil. Ak ste si položili túto otázku pred piatimi rokmi, existovalo jasné oddelenie medzi najlepšími z najlepších a ostatnými. Takmer každý nástroj používal Yodlee na zoškrabanie informácií o vašom účte, takže ich funkcie boli všetky veľmi podobné. Rozdiel bol v rozhraní a v tom, ako dobrí boli návrhári startupov.
V dnešnej dobe je separácia oveľa väčšia. Spoločnosti používajú tieto bezplatné nástroje ako lákadlo na niečo väčšie (zvyčajne správa majetku) a to prospelo nám všetkým.
Donedávna som používal Google Finance za rýchly prehľad mojich investícií. Google zabil funkciu portfólia, čo je pri bezplatnom nástroji vždy riziko, takže sa pri tejto snímke a plánovaní veľkých obrazov teraz spolieham na osobný kapitál.
Aký je teda najlepší nástroj na sledovanie investícií? Poviem vám, čo sa mi na každom z nich páčilo.
Obsah
- Čo je nástroj na sledovanie portfólia akcií?
- Správca portfólia Morningstar
- Správa portfólia StockRover
- Osobný kapitál
- SigFig
- Tabuľky Google s funkciami
- Google Finance
- Konečný verdikt
Čo je nástroj na sledovanie portfólia akcií?
Po prvé, o čom hovoríme, keď žiadame o najlepšie nástroje na sledovanie portfólia akcií? Chceme nástroj, ktorý dokáže zhromaždiť všetky naše investície a porozumieť jeho výkonnosti. Rovnako ako aplikácie pre osobné financie chceme, aby bol čo najplynulejší a poskytol nám možnosť rýchlo analyzovať naše podiely rôznymi spôsobmi.
Pretože nižšie uvádzame najlepšie možnosti, berieme do úvahy náklady na predplatné (ak existuje), ako aj rýchlosť a použiteľnosť platformy.
Správca portfólia Morningstar
Dlho som ho však nepoužíval Správca portfólia Morningstar je nástroj, ktorý existuje už veky. To vám dáva možnosť sledovať všetky vaše investície na jednom mieste, sledovať zmeny cien, sťahovať hodnotenia hviezdičkami a ďalšie Zornička údajov a zároveň vám poskytne prehľady a výskum od spoločnosti Morningstar. Manažér portfólia neprepojuje vaše účty, takže musíte údaje zadávať ručne (čo môže byť výhodou, ak máte obavy z bezpečnostného rizika).
Je k dispozícii bezplatnému členstvu. Ak ste prémiovým členom, získate prístup k ďalším nástrojom - sledovanie je však bezplatné. Uvedomujem si, že je to všetko veľmi vágne, ale chcel som to zahrnúť do zoznamu, pretože to stále ponúkajú a je potrebné povedať niečo o dlhovekosti.
Prémiová služba má tiež 14-dňovú bezplatnú skúšobnú verziu, takže si ju môžete dva týždne bezplatne vyskúšať a zistiť, či vám funguje. Tiež prostredníctvom nášho odkazu vy získajte až 100 dolárov z ceny predplatného Morningstar Premium ak sa po skúšobnej dobe rozhodnete prihlásiť na odber. Máme viac podrobná recenzia Morningstar Premium tu.
Pozrite sa na správcu portfólia Morningstar
Správa portfólia StockRover
StockRover ponúka možnosť prepojiť váš maklérsky účet a používať výkonné analytické nástroje pomocou vašich konkrétnych maklérskych údajov. Budete môcť analyzovať svoje portfólio podľa benchmarkov a robiť kľúčové rozhodnutia pomocou údajov, nie podľa odhadu alebo odhadov. Ak nechcete spojiť svoje maklérstvo, môžete ho zadať ručne alebo použiť aj import tabuľky. Podporujú tisíce účtov vrátane Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase a ďalšie.
Hneď ako ho nastavíte, budete môcť dostávať denné, týždenné alebo mesačné prehľady ukazujúce výkonnosť analyzujte ho pre rôzne metriky, ako sú návratnosť upravená o riziko, volatilita, beta, IRR, Sharpe Ratio a viac. Je komplexný a oveľa podrobnejší ako mnohé ďalšie v tomto zozname. To naozaj závisí od toho, ako hlboko chcete ísť.
StockRover má bezplatnú úroveň, ale viac získate, keď sa zaregistrujete k plateným službám - prečítajte si naše recenzia spoločnosti Stock Rover Pre viac informácií.
Pozrite sa na správu portfólia StockRover
Osobný kapitál
Ak chcete získať rýchly prehľad o svojich celkových financiách, tento nástroj vám ho poskytne veľmi rýchlo po pripojení všetkých zdrojov údajov. Aj keď by som povedal, nemali by ste kontrolovať svoje financie každú minútu každý deň (pretože je to a Osobný kapitál to robí tak, že plytvanie časom trvá oveľa menej skutočnosti čas.
Osobný kapitál je bezpečný, Má nástroj na kontrolu investícií, ktorý vám dáva predstavu o tom, či sú vaše investície na dobrej ceste, a má celkom dobré výsledky dôchodková kalkulačka aj na základe vašich údajov. Ak potrebujete zostaviť rozpočet, môže tiež sledovať výdavky, ale nie je na tom tak dobre ako špecializované rozpočtové nástroje.
Získajte viac informácií o osobnom kapitáli
SigFig
SigFig bol prvý nástroj na sledovanie investícií, ktorý som kedy použil. Prihlásil som sa pred vekom, pretože bol jediný, ktorý sa spájal s E*Trade, TradeKing a Vanguard; traja makléri, ktorých som vtedy používal. Rozhranie je veľmi jednoduché, prepojenie účtov je bezproblémové a od prvého použitia rozšírili nástroje, ktoré ponúkajú.
Kým som neprešiel na Osobný kapitál, používal som SigFig, pretože má krásne grafy:
Prestal som používať SigFig pred viac ako desiatimi rokmi a odvtedy pridali niektoré nové funkcie, ktoré som podrobne neskúmal. Pridali tiež finančných poradcov, ktorí vám pomôžu so správou existujúcich investícií, monitorujú vaše portfólio a pomôžu vám navrhnúť plán. Nie sú však dotieraví, nikdy som nebol pozvaný na konzultáciu.
Získajte viac informácií o SigFig
Tabuľky Google s funkciami
Ak máte radi úplné prispôsobenie a zabezpečenie svojich údajov na serveroch Google, môžete si vytvoriť vlastnú tabuľku Google a načítať údaje pomocou funkcie poskytovanej spoločnosťou Google. Nevýhodou je, že si ho musíte prispôsobiť a bude to veľmi manuálny proces, ale ovládate ho a bude vždy bezplatný. Riskujete, že sa funkcia GoogleFinance pod vami zmení, ale doteraz sa tak nestalo už mnoho rokov.
Základná funkcia na ťahanie cien akcií je jednoduchá:
= GoogleFinance („TICKER“, „cena“)
Kde TICKER je ticker symbol akcie, ktorú sledujete. Tieto údaje je možné oneskoriť až o 20 minút.
Ak chcete skontrolovať Amazon, vložte to do bunky a vyplní sa:
= GoogleFinance („AMZN“, „cena“)
Syntax funkcie je k dispozícii tu. Existuje široká ponuka vecí, ktoré môžete s touto funkciou vykonávať, vrátane zobrazenia historických údajov, tabuliek atď. Je veľmi solídny a veľmi sa nezmenil, napriek tomu, že služba Google Finance je užšie integrovaná do Vyhľadávania Google.
Pozrite sa na Tabuľky Google
Program Microsoft Excel bohužiaľ nie je dobrou alternatívou, pretože neexistujú žiadne dobré funkcie na získavanie údajov.
Google Finance
Toto bol prvý sledovač portfólia, ktorý som kedy použil.
Páči sa mi služba Google Finance, pretože na domovskej stránke nájdete niekoľko veľkých príbehov (z toho iba nadpis vám poskytne dostatok informácií) a potom sledovanie portfólia vtiahne hlavné príbehy vášho držby.
Keď som ich získal, pridal som svoje podiely, pri predaji som ich odstránil a pri týchto nákupoch a predajoch som nepoužil žiadne sledovanie hotovosti. Na tejto zostave je pekné, že je taká jednoduchá.
Nedávno sa však zbavili funkcií sledovania portfólia. Spoločnosti môžete stále sledovať, vyzerá to čudne, jednoducho nebudete schopní sledovať svoj základ.
Nikdy som ho nepoužil na úplné sledovanie svojho portfólia, ako je sledovanie prílevu a odlivu peňazí. Použil som to len na to, aby som zistil, ako si jednotlivé holdingy vedú na dennej a celkovej úrovni. Mnoho z mojich individuálnych akcií sa teraz blíži k svojej 10-ročnej hranici (získanej počas Veľkej recesie), takže je všetko zelené (a preto nie je obzvlášť užitočné).
Pozrite sa na Google Finance
Konečný verdikt
Budete môcť nájsť nástroj na sledovanie akciového portfólia z jednej z vyššie uvedených možností.
Ak chcete niečo relatívne ľahké a praktické, Personal Capital dokáže analyzovať vaše portfólio a pomôže vám pochopiť, či ste na dobrej ceste ísť do dôchodku s potrebnými aktívami. Morningstar a Stock Rover existujú pre tých, ktorí chcú viac informácií a podrobnejšie informácie o svojich investičných držbách.
A pre milovníkov tabuliek máte vždy Tabuľky Google alebo vlastné tabuľky, ktoré si môžete prispôsobiť presne tomu, čo chcete. Je to všetko o tom, čo dúfate, že dosiahnete a koľko drotárstva musíte urobiť, aby ste sa k tomu dostali.
Ako sledujete svoje investície?