Mnoho ľudí sa pokúša podať daňové priznanie skôr, aby mohli začať plánovať finančné ciele na zvyšok tohto roka, ako sú opravy automobilov a dovolenka. Podanie daní čo najskôr vám môže pomôcť rýchlo získať vrátenie dane. A ak dlhujete peniaze, včasné zistenie vám môže poskytnúť čas na plánovanie.
Pri podávaní daní v roku 2021 podávate priznanie k príjmu dosiahnutému v roku 2020. Začína to byť mätúce, keď sa v rokoch 2020 a 2021 zamieňajú rovnakú udalosť za zameniteľné. Uvedomte si preto, že keď hovoríme o roku 2021, hovoríme skutočne o dani z príjmu do roku 2020.
Súvisiace: Potrebujete podať daňové priznanie?
Tu sú kľúčové podrobnosti o podávaní daní a odpovede na bežné daňové otázky.
Obsah
- Kedy môžete podať daňové priznanie za rok 2021?
- Kedy je federálny termín dane z príjmu?
- Prečo by ste mali podať daňové priznanie čo najskôr
- Ostatné termíny dane z príjmu, na ktoré by ste si mali dávať pozor
- Daňové odhady pre živnostníkov a ostatných s dodatočnou daňovou zodpovednosťou
- Malé podniky
- Aké daňové doklady potrebujem?
- Ako môžem podať vlastné dane?
- Mám rozpísať svoje dane?
- Môžem podať svoje dane zadarmo?
- Kedy mi bude vrátená daň?
- Čo je to pôžička na vrátenie dane?
- Tipy na daňové priznanie 2020
- Stimulačné platby
- Podpora v nezamestnanosti
- Charitatívna zrážka 300 dolárov
- Môžem teraz podať daňové priznanie?
- Zhrnutie
Kedy môžete podať daňové priznanie za rok 2021?
Daňové priznanie k dani z príjmu si môžete pripraviť kedykoľvek po skončení kalendárneho roka 2020 - ak máte všetky potrebné dokumenty a informácie - je možné, že nebudete môcť podať priznanie okamžite.
IRS začala prijímať federálne daňové priznania za rok 2020 12. februára 2021. Daňová sezóna sa zvyčajne začína v januári, ale je neskôr v tomto roku kvôli pasáži o pomoci na COVID z decembra 2020 na poslednú chvíľu, ktorá obsahuje druhú stimulačnú kontrolu.
Ak ste pripravení začať pripravovať návrat tu môžete bezplatne podať žiadosť.
Kedy je federálny termín dane z príjmu?
Federálny termín dane z príjmu je v pondelok 17. mája 2021. (zvyčajne je to 15. apríla, IRS oznámil zmenu 17. marca) Váš štátny termín sa mohol zmeniť.
Ak dlžíte IRS peniaze s daňovou povinnosťou, platba je splatná do tohto dátumu, aby sa predišlo sankciám a úrokom.
Môžete podať automatické šesťmesačné predĺženie dane pomocou IRS formulár 4868 ak potrebujete viac času na prípravu daní. Lehota na podanie daňového priznania za predĺženie je 15. októbra 2021.
Ak však dlhujete peniaze sankciám IRS, začínajú sa v pravidelnom termíne - aj keď ste to ešte nepodali. Ak si myslíte, že môžete byť dlžníkom daňovej povinnosti, môžete vykonať odhadovanú platbu do 15. apríla, aby ste minimalizovali daňovú pokutu.
Ak máte nárok na vrátenie dane, môžete podať žiadosť po uplynutí lehoty bez poplatkov, ale príprava dane môže stáť vyššie ceny, pretože sa blížia termíny podávania prihlášok.
Dátum pôrodu je 15. apríl 2021 odhadované dane od 1. januára do 31. marca 2021. Toto nebolo presunuté na 17. mája.
Štátne lehoty na daň z príjmu sa líšia podľa štátu a môžu byť neskoršie ako federálny termín.
Prečo by ste mali podať daňové priznanie čo najskôr
Niektorí daňovníci dokonca začnú uvažovať o podaní dane z príjmu až v marci - a pre niektorých nie až v apríli -, ale pre väčšinu daňových poplatníkov to nebude najlepšia stratégia.
Existujú dva hlavné dôvody, prečo podať daňové priznanie čo najskôr v tomto roku:
Aby vám bola refundácia vrátená čo najskôr. Podľa IRS priemerná refundácia dane z príjmu v roku 2020 bola 2 476 dolárov, a to nezahŕňa žiadne vrátenie štátnej dane z príjmu, na ktoré môžete mať nárok. Podľa IRS boli refundácie vrátené 123,4 miliónu daňových poplatníkov, čo je drvivá väčšina daňových poplatníkov v krajine.
Minimalizovať možnosť podvodu pri vrátení dane z príjmu. Podvodníci našli spôsoby, ako podať podvodné daňové priznanie pomocou vašich osobných údajov, ktoré môžu zahŕňať vaše meno, číslo sociálneho poistenia a adresu. Návratku podajú veľmi skoro v roku a uplatnia si nárok na vysokú náhradu. Včasným podaním znížite pravdepodobnosť, že sa to stane. Tu je o tom viac.
V prvom bode je tiež potrebné poznamenať, že čím skôr podáte žiadosť v priebehu daňového obdobia, tým rýchlejšie bude spracovanie priznania.
Ak napríklad podáte žiadosť vo februári, peniaze vám budú vrátené do dvoch týždňov. Ak ale počkáte do začiatku apríla, môže sa to oneskoriť aj o tri alebo štyri týždne. Dôvodom je, že doba spracovania sa zvyšuje, pretože sa podáva viac výnosov. Včasným podaním bude prúd prichádzajúcich výnosov na IRS ľahší.
Ostatné termíny dane z príjmu, na ktoré by ste si mali dávať pozor
Aj keď konečný termín na podanie dane z príjmu fyzických osôb (zvyčajne 15. apríla) a predĺžený dátum podania (15. októbra) sú pre väčšinu daňových poplatníkov sú dôležité ďalšie daňové termíny, ktoré budú platiť v roku 2021, rovnako ako pre všetky ostatné dane rokov. Ale budú sa týkať predovšetkým živnostníkov, malých firiem a kohokoľvek, kto očakáva, že bude musieť zaplatiť dodatočnú daň.
Medzi príklady osôb, ktoré môžu byť dlžníkmi dodatočnej dane, patria tieto:
- Nezávislí pracovníci.
- Zamestnanci na plný úväzok, ktorí majú aj vedľajšiu činnosť.
- Jednotlivci, ktorí majú značný investičný príjem.
- Príjemcovia rozdelenia sociálneho zabezpečenia, dôchodku a starobného dôchodku (hoci zrážky možno spravidla stanoviť pre každý typ príjmu).
- Príjemcovia veľkého množstva poistenie v nezamestnanosti. Toto bude obzvlášť dôležité pre daňový rok 2020, pretože milióny Američanov niekedy v priebehu roka poberali federálne aj štátne dávky v nezamestnanosti.
- Každý, kto získava neočakávané zdaniteľné položky, napríklad z predaja investičného majetku, neupraveného pozemku alebo obchodného majetku.
Každá z vyššie uvedených činností alebo udalostí môže mať za následok dodatočnú povinnosť dane z príjmu, ktorá bude vyžadovať platba daňových odhadov nad rámec všetkých zrážok, z ktorých môžete mať pravidelný príjem zamestnanie.
Daňové odhady pre živnostníkov a ostatných s dodatočnou daňovou zodpovednosťou
IRS očakáva, že daňovníci zaplatia dodatočnú daňovú povinnosť v štvrťroku, v ktorom boli získané. Mnoho samostatne zárobkovo činných osôb, ktoré majú svoje výnosy buď profesionálne pripravené alebo pripravené samostatne pomocou softvéru na prípravu daní, bude mať tieto odhady pripravené vopred na základe daňovej povinnosti za predchádzajúci rok.
Tieto odhady je potrebné zaplatiť šekom vrátane IRS forma 1040-ES, alebo online prostredníctvom IRS.gov platiaci vaše dane.
Dátumy splatnosti pre zvyšok daňového roka 2020 a pre nasledujúci daňový rok 2021 sú tieto:
- 15. januára 2021 - štvrtý a posledný odhad dane splatný do roku 2020.
- 15. apríla 2021 - prvý odhad dane splatný na rok 2021. (nezmenilo sa)
- 15. júna 2021 - druhý daňový odhad splatný na rok 2021.
- 15. september 2021 - tretí odhad dane splatný na rok 2021.
- 15. januára 2022 - štvrtý a posledný odhad dane splatný do roku 2021.
Malé podniky
Ak máte malú firmu a príjmy a výdavky na podnikanie zaevidujete podľa plánu C svojho individuálneho 1040, váš pracovný a individuálny termín na podanie bude rovnaký - 15. apríla 2021.
Ak však svoju firmu prevádzkujete ako partnerskú spoločnosť alebo ako spoločnosť S, budete musieť podať daňové priznanie za svoju firmu do 15. marca 2021.
To bude zahŕňať IRS formulár 1065, USA, príjem z partnerstva na partnerstvá, príp IRS formulár 1120-S, USA Daňové priznanie k dani z príjmu pre spoločnosť S Corporation pre spoločnosť podkapitoly S.
Ak nemôžete vrátiť ani jeden z nich do stanoveného termínu, budete mať o šesť mesiacov predĺženie podania, čím sa dátum splatnosti presunie na 15. september 2021.
Pretože príjem z partnerstiev a spoločností S prechádza priamo do vášho individuálneho daňového priznania k dani z príjmu, žiadne daňové priznanie k podnikaniu spravidla nevyžaduje zaplatenie dane.
Dôvod, prečo je potrebné podať daňové priznanie k dani z podnikania najmenej 30 dní pred individuálnym príjmom daňové priznanie má jednotlivému daňovníkovi poskytnúť konečné čísla príjmu, ktoré môže podať o svojej fyzickej osobe vrátiť sa. Z tohto dôvodu môže podanie predĺženia daňového priznania k dani z podnikania vyžadovať aj predĺženie individuálneho priznania - pokiaľ daňové priznanie k dani z podnikania nebude podané do 15. apríla.
Aké daňové doklady potrebujem?
Tu je zoznam bežných formulárov, ktoré budete potrebovať na prípravu daní:
- Príjem zo zamestnania (formulár W-2 alebo formulár 1099)
- Úroky z bankového účtu (1099-INT)
- Investičný príjem (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Príjem zo sociálneho zabezpečenia (1099-SSA)
- Príjem v nezamestnanosti (1099-G)
- Platby úrokov zo študentských pôžičiek (1098-E)
- Príjem z prenájmu majetku
Zamestnávatelia zašlú svoje formuláre W-2 poštou do 31. januára 2021. Banky spravidla odosielajú svoje formuláre 1099-INT do 31. januára.
Online makléri nemusí vaše daňové formuláre vyplniť do polovice februára. Každý maklér má iné termíny zverejnenia a kontrola dátumov dostupnosti v ich daňovom centre je vašou najlepšou možnosťou.
Pri menej bežných investíciách investičné výnosy vykazujú namiesto plánu 1099 plán K-1. Medzi príklady patria realitné partnerstvá alebo zásoby ropy a plynu, ktoré sú Master Limited Partnership (MLP). Väčšina daňových formulárov K-1 sa distribuuje v polovici marca a pochádza priamo od spoločnosti, ktorej vlastníte akcie.
Ak môžeš rozpísať svoje daneMali by ste tiež zhromaždiť tieto daňové dokumenty:
- Dobročinné dary (hotovostné aj bezhotovostné)
- Úroky z hypotéky na bývanie
- Miestne a štátne dane z majetku
- Výdavky na starostlivosť o dieťa
- Výdavky na zdravotnú starostlivosť
Ako môžem podať vlastné dane?
Daň môžete najľahšie podať pomocou online daňového softvéru.
Medzi niektoré z najobľúbenejších možností patria:
- TurboTax (pozri naše Recenzia TurboTax)
- Blok H&R
- TaxAct (pozri naše Kontrola TaxAct)
- FreeTaxUSA (pozri naše Recenzia na FreeTaxUSA)
- Daň z kreditnej karmy (pozri naše Kontrola dane z kreditnej karmy)
TurboTax a H&R Block môžu byť najdrahšie, ak nespĺňate podmienky pre ich bezplatnú možnosť registrácie. Tieto dve platformy však ponúkajú viac nástrojov a praktickú pomoc, napríklad odbornú daňovú pomoc.
Softvér na zľavovú daň má menej funkcií a používanie môže byť o niečo ťažšie ako drahšie alternatívy. Môžete však dosiahnuť podobné výsledky a minúť menej peňazí.
Mám rozpísať svoje dane?
Ak vaše oprávnené odpočty presahujú tieto sumy, mali by ste zvážiť rozdelenie daní na tieto položky:
- Slobodný alebo ženatý, zvlášť: $12,400
- Ženatý, spoločne podávajúci: $24,800
- Hlava rodiny: $18,650
Môžem podať svoje dane zadarmo?
Áno, je možné podať svoje dane zadarmo. Väčšina daňového softvéru vám umožňuje bezplatne podávať jednoduché daňové priznania, ak máte iba tieto daňové údaje:
- Príjem W-2
- Dôchodkový príjem
- Podpora v nezamestnanosti
- Úroky z bankového účtu
- Príjem z dividend z investičných akcií
Turbo Tax má bezplatnú verziu, ktorú môžete použiť, ak máte príjem W-2, nárokujete si štandardný odpočet, máte obmedzený príjem z úrokov alebo z dividend a máte nárok na zárobok z príjmu alebo daň z príjmu dieťaťa.
Blok H&R vám umožní bezplatne podať žiadosť, aj keď máte odpočítateľný úrok zo študentskej pôžičky alebo podobné náklady na vzdelávanie.
Väčšina platforiem požaduje, aby ste zaplatili, ak zarábate príjmy na voľnej nohe/samostatnú zárobkovú činnosť uvedené vo formulári 1099-MISC. Za registráciu budete musieť zaplatiť aj vtedy, ak predávate investície, kryptomenu alebo získavate príjem z prenájmu nehnuteľnosti.
Avšak, Daň z kreditnej karmy vám umožní bezplatne podávať komplexné výnosy vrátane príjmu zo samostatnej zárobkovej činnosti alebo predaných investícií. Za podanie federálneho a štátneho daňového priznania zaplatíte 0 dolárov. Tento daňový softvér tiež ponúka bezplatná obhajoba auditu.
Tu je náš úplný zoznam kde môžete podať svoje dane zadarmo alebo so zľavou.
Kedy mi bude vrátená daň?
IRS spracováva väčšinu vrátených daní s 21 dňami prijatia daňových priznaní podaných elektronicky alebo štyri týždne po odoslaní papierového daňového priznania.
Podľa zákona nemôže úrad IRS odoslať prvé vrátenie dane za zdaňovacie obdobie do 15. februára 2021. Tí, ktorí si uplatňujú nárok na zápočet dane z príjmu (EITC) alebo dodatočný daňový bonus na dieťa (ACTC), dostanú svoje vrátenie peňazí najskôr v prvý marcový týždeň - najskôr.
Stav vrátenia peňazí môžete sledovať na stránke Web IRS.
Priamy vklad na bankový účet môže byť najrýchlejším spôsobom vrátenia peňazí. Vrátenie peňazí môžete dostať aj papierovým šekom, pri ktorom trvá prijatie finančných prostriedkov dlhšie.
Môžeš kontaktujte IRS aby sme prešetrili vaše chýbajúce vrátenie dane, ak je vrátenie elektronického súboru dlhšie ako 21 dní alebo papierové priznanie trvá šesť týždňov.
Čo je to pôžička na vrátenie dane?
Niektorý softvér na prípravu daní ponúka „pôžičky na vrátenie dane“ alebo „vrátenie zálohy“. Táto bezúročná pôžička zvyčajne medzi 500 USD a 4 000 USD z vašej federálnej sumy vrátenej dane a spravidla nemá skryté poplatky - ale vždy opakovaná kontrola.
Daňový softvér načíta preddavok na vrátenie do a predplatená debetná karta akonáhle IRS schváli vaše daňové priznanie a sumu vrátenej platby. Potom IRS pošle vrátenie peňazí daňovému poplatníkovi na zaplatenie zálohy.
Ak namiesto platenia poplatkov vopred zaplatíte poplatky za predbežnú daň, vrátenie dane.
Tipy na daňové priznanie 2020
Tento rok existujú špeciálne daňové situácie z dôvodu OPATRENIA Zák a ďalšie stimulačné opatrenia. Tu je niekoľko dočasných zmien daňového zákona, o ktorých by ste mali vedieť, keď podávate daňové priznanie za rok 2020.
Stimulačné platby
Zákon CARES prijatý v marci 2020 bol prvým z dvoch stimulačné platby ktoré išlo daňovým poplatníkom. Druhé kolo stimulačných platieb prebehlo koncom decembra 2020.
Tieto stimulačné platby, nazývané aj „kredit na vrátenie zľavy“A„ výplata ekonomického príjmu “nie sú zdaniteľné. Predstavujú pokročilý daňový úver na daňové priznanie, ktoré podáte v roku 2021.
Ohlásite celkovú sumu zľavy na vrátenie, ktorú ste dostali. Ak ste dostali iba čiastočný kredit, zvyšnú sumu dostanete pri registrácii daní.
Podpora v nezamestnanosti
Ďalšou výhodou zákona CARES bolo týždenné zvýšenie poistenia v nezamestnanosti o 600 dolárov. Stimulačné fondy tiež rozšírili štátne dávky v nezamestnanosti nad rámec štandardného 26-týždňového limitu a tiež pre samostatne zárobkovo činné osoby.
Tieto federálne dávky v nezamestnanosti plus štandardné štátne dávky v nezamestnanosti sú zdaniteľné.
Hlásenie príjmu v nezamestnanosti na tlačive 1099-G.
Daňový formulár uvádza celkovú zrazenú daň, ak ste sa rozhodli vopred zraziť daň z príjmu.
Väčšina daňových softvérov vám umožňuje bezplatne podať žiadosť, ak ste získali príjem v nezamestnanosti. Vaša zostávajúca daňová situácia musí tiež spĺňať podmienky bezplatného podania.
Potrebujete kvôli pandémii finančnú pomoc? Pozrite sa na tieto finančné zdroje koronavírusu.
Charitatívna zrážka 300 dolárov
Ak si chcete uplatniť charitatívny nárok, musíte spravidla uviesť položky daňové odpočty. Zákon CARES však umožňuje jednotlivcom odpočítať až 300 dolárov na charitatívne dary za kalendárny rok 2020. Spoločné daňové priznanie si môže uplatniť nárok iba na 300 dolárov za rok 2020, ale až 600 dolárov na svojich daniach v roku 2021.
Ak si chcete uplatniť tento nadradený odpočet dane, uistite sa, že máte dokumentáciu od prijímajúcej charity-napríklad daňový doklad.
Nenechajte si ujsť tieto ďalšie prehliadané výhody zákona CARES.
Môžem teraz podať daňové priznanie?
Áno, už teraz je možné podať daňové priznanie k daňovému priznaniu za rok 2020. IRS začala prijímať prvé návraty 12. februára 2021.
Okrem bežných daňových dokladov možno budete chcieť zostaviť aj akékoľvek daňové formuláre pre tieto špeciálne daňové úľavy a kredity do roku 2020:
- Stimulačné platby
- 300 dolárov nad dobročinný charitatívny odpočet
- Podpora v nezamestnanosti
- Distribúcia dôchodkového účtu súvisiaca s koronavírusom
Online daňový softvér počas daňového pohovoru sa vás opýta, či máte niektorú z týchto daňových situácií. Ak si nie ste istí, na aké daňové úľavy a daňové odpočty máte nárok, softvér na prípravu daní vám to pomôže zistiť.
Ak máte dlžnú daňovú povinnosť, zvážte vloženie tradičného príspevku IRA na zníženie vášho zdaniteľne upraveného hrubého príjmu. Jednotlivci môžu zarobiť až 5 000 dolárov (6 000 dolárov, ak majú 50 a viac rokov) v kombinácii s tradičnou IRA a Roth IRA ročné príspevky.
Termín pre príspevok IRA je 15. apríla 2021 pre príspevky v kalendárnom roku 2020. Nie je jasné, či bola táto lehota predĺžená, keď bola predĺžená lehota na podanie.
Zhrnutie
Teraz, keď viete, kedy môžete podať daňové priznanie za rok 2020, je načase pripraviť si daňové doklady. Podanie online daňového softvéru môže byť najľahším spôsobom, ako vyplniť väčšinu daňových priznaní, a viac platforiem ponúka viacero platforiem daňových expertov, ktoré môžu byť lacnejšie ako zamestnávanie daňového poradcu.