Tento príbeh je veľmi známy.
Vyplníte nejaký formulár online alebo odpoviete na niektoré reklamy. Spoločnosť, zvyčajne s veľmi oficiálnym hlavičkovým papierom, vám pošle obrovskú šek na niekoľko tisíc dolárov. Budete musieť vložiť šek, kúpiť stovky alebo tisíce dolárov v darčekových kartách, odfotiť ich a poslať ich späť e -mailom a zmenu ponechať ako svoj poplatok. Musíte napísať svoje skúsenosti ako súčasť „práce“.
Znie to dostatočne „bezpečne“, však? Vložíte šek, prostriedky sú k dispozícii do jedného dňa a môžete začať vykonávať svoju prácu. Až po niekoľkých dňoch šek odskočí, banka prevezme späť finančné prostriedky a teraz ste minuli peniaze, ktoré ste minuli.
Stalo sa to znova a znova a znova.
Tu sú dva príklady zo skutočného života a potom, ako tomu môžete zabrániť.
Obsah
- Prečo tento podvod klame toľko ľudí
- Ako tento podvod vyzerá v reálnom živote?
- Mystery Shopping Scam #1
- Mystery Shopping Scam #2
- Masívne červené vlajky pre tento podvod
- Čo mám robiť s falošnou kontrolou?
Prečo tento podvod klame toľko ľudí
Keď vložíte oficiálny šek (Ministerstvo financií USA, vládne šeky, bankové šeky, ako sú šeky od pokladne, certifikované šeky a pokladničné šeky), podľa federálnych zákonov vám banka musí sprístupniť finančné prostriedky do jedného pracovného dňa.
V prípade neoficiálnych šekov (osobných, pracovných) musia banky sprístupniť prvých 200 dolárov po jednom pracovnom dni a zvyšok po ďalšom dni.
To však neznamená, že šek bol povolený! A nebude to jasné!
Prostriedky sú k dispozícii, ale banka nepotvrdila, že šeky sú dobré. Tento proces môže trvať niekoľko dní až niekoľko týždňov. Kým to banka nepotvrdí, nesiete zodpovednosť.
Podvodníci využívajú túto závadu v systéme. Stáva sa, že vložíte šek, federálne zákony hovoria, že banka vám musí poskytnúť prístup k finančným prostriedkom (aj keď ich banka nedostala) a myslíte si, že šek je dobrý, pretože peniaze sú vo vašom účet.
Podvodník vás prinúti minúť peniaze na darčekové karty čo najrýchlejšie (preto sú takí dotieraví). Robia to preto, že vám banka nakoniec povie, že šek je zlý, vezme peniaze späť (oprávnene) a vy ste za nimi.
Preto budú všetky šeky „oficiálnymi“ šekmi (pokladničný šek atď.), A nie obchodnými šekmi, ako od spoločnosti s mystery shoppingom.
Ako tento podvod vyzerá v reálnom živote?
Keď sme videli dva príklady zo skutočného života, je zarážajúce, koľko informácií je o týchto „šekoch pokladníka“ v úvodzovkách, pretože nie sú skutočné.
Skutočný pokladničný šek z banky je veľmi jednoduchý. Tieto šeky sú plné oficiálne vyzerajúcich svinstiev.
Pokladničný šek nebude mať „kupujúceho“, pretože neexistuje žiadny kupujúci, šek je technicky od samotnej banky. Tiež nebude uvedené umiestnenie emitenta, ako je Walmart alebo MoneyGram, pretože ho vydáva banka.
To samo o sebe je červenou vlajkou (okrem toho, že vám neznámy človek poslal tisíce dolárov v nádeji, že s ním len tak nekúpite), ale to je iba vtedy, ak poznáte šeky pokladníka.
Pozrime sa na dva príklady zo skutočného života ...
Čitateľ mi poslal e -mail, pretože ich prijala spoločnosť zaoberajúca sa záhadnými nákupmi. Aspoň si mysleli, že sú.
Skúmali spoločnosť a našli môj príspevok záhadné nákupné podvody, videl spoločnosť, s ktorou pracovali, na mojom zozname OK spoločností, ale stále sa cítil podozrivo (dobre!).
Ukazuje sa, že ktokoľvek môže skopírovať logo, získať číslo Google Voice zodpovedajúce predvoľbe a predstierať, že je zamestnancom tejto spoločnosti. V tomto prípade predstierali, že sú zamestnancami spoločnosti About Face, spoločnosti pôsobiacej v oblasti mystery shoppingu v Atlante, uvedenej v MSPA, asociácii poskytovateľov Mystery Shopping Providers.
Poslala mi fotografiu šeku a veľmi oficiálne vyzerajúceho listu.
Po prvé, klasická je obrovská veľkosť šeku skontrolujte podvod s preplatkom. Vidíte to s Craigslistom veľa. Predávate thneed za približne 500 dolárov a niekto hovorí: „Ach, tu je šek na 3250 dolárov, ktorý mi poslal iný jabroni, ale nemôžem. preplaťte to, môžete to preplatiť, dajte mi thneed a ďalšie peniaze a nechajte si ďalších 100 dolárov pre seba. “ Alebo nejaké BS ako že.
(Je to BS, pretože ktokoľvek môže preplatiť pokladničný šek, je to oficiálny bankový šek!)
Okrem veľkého množstva šek hovorí aj o vydaní spoločnosťou Moneygram Payment Systems (čo?) A potom Drawee hovorí, že BOKF, NA, Eufaula, OK. Zdá sa to čudné, že?
To, čo ma presvedčilo, že ide o podvod, bolo smerovacie číslo ABA. 103100551 sa nezhoduje s názvom banky na šeku. 103100551 zápasov Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Národná asociácia šek však bol od „Jordan Credit Union“. (vyhľadajte čísla ABA tu)
BOKF je to, čo hovorí Drawee... je to teda šek od Jordan Credit Union alebo BOKF? Počkajte, je to oficiálny šek vystavený spoločnosťou Moneygram, hovorí sa tam, že je to tak!
Ak vôbec veríte, že Jordan Credit Union je skutočná (čo ja nie), môžete to skontrolovať Webová stránka NCUA.gov aj keď by to bolo ťažké potvrdiť, pretože kontrola nemá žiadnu adresu (ďalší červenkastý príznak). V Utahu sa nachádza Jordánska úverová únia, ktorá má rovnaké logo... ale prečo by spoločnosť so sídlom v Atlante používa v Utahu záložňu? (a ich smerovacie číslo ABA je 324379705, nie 103100551)
Odpoveď…. je, že by neboli. Tiež by nepoužívali Moneygram, keď vám môžu bezplatne napísať obchodný šek.
Ale podvodník by to takto zariadil kvôli ako sú šeky spracované.
Tento údajne pochádza z Cieľ, Tu je šek a list.
Čo je na tom rybie? Veľa.
Prvá podozrivá vec je, že e -mailová korešpondencia bude s [email protected] - nie je to niečo, čo by Target robil. Myslím to vážne... musíš to urobiť lepšie.
E -mailovú adresu som odoslal e -mailom podľa pokynov (samozrejme s jednorazovou e -mailovou adresou, za akého veľkého blázna ma beriete ???) a nedostali žiadnu odpoveď, takže sa neobťažujte pokúšať sa s nimi pohrať. Neodvážil som sa napísať text. 🙂
Môžete tiež vyhľadať Google na telefónnom čísle 585-391-0687 a zistiť, či existujú nejaké správy o podvode... Minimálne jeden som našiel na AngryCitizen.com:
Ak to nestačilo na spustenie vášho interného alarmu podvodov, aby ste sa držali ďalej, pozrite sa na číslo ABA.
Smerovacie číslo ABA (314972853) áno zápas Národná banka Woodforest ale nie ten v Texase. V Texase používajú 113008465 (okrem pobočky v Refugio, Texas).
Nie dobré. Zle skontrolovať.
Masívne červené vlajky pre tento podvod
Tu je to, čo hľadám:
- Ak od vás vyžadujú, aby ste im čokoľvek zaplatili. Ak od vás vyžadujú zaplatenie poplatku za prihlášku alebo certifikačný poplatok alebo absolvovanie platenej triedy, je to podvod. Ak od vás vyžadujú zaplatenie členského príspevku za prístup do špeciálneho zoznamu alebo zaplatenie extra za získanie prioritného prístupu, je to podvod. Nikdy nezaplatíte legitímnej spoločnosti.
- Vysoký dolárový šek - Prečo by vám platili tisíce dolárov len za to, aby ste ich minuli za tisíce dolárov v darčekových kartách, peňažné príkazy, atď? Dajú vám 3 000 dolárov a vy ste minuli 2 700 dolárov a 300 ste si nechali? Neurobili by to, pretože by to bolo šialený. To je pravdepodobne dôvod, prečo ste našli túto stránku ako prvú.
- Použitie pokladničného šeku alebo platobného príkazu - Ak ste boli veľký podnik a neustále ste robili tieto recenzie, prečo by ste platili poplatok za získanie platobného príkazu alebo pokladničného šeku? Rovnako jednoducho môžete odstrihnúť pravidelnú kontrolu. Okrem toho, že neexistujú žiadne zákony, ktoré by vyžadujú pravidelnú kontrolu za jeden deň, čo sú medzery, ktoré podvodníci používajú.
- Ak vás kontaktovali prostredníctvom online príspevku. Stáva sa to často, ak zverejníte svoj životopis online a oni oskenujú váš e -mail. Je to pravdepodobne podvod, pretože spoločnosti zaoberajúce sa nakupovaním záhad majú často viac zákazníkov ako príležitostí.
- Ak požadujú citlivé osobné údaje. Na odoslanie šeku (alebo e -mailu na Paypal) nepotrebujú viac ako vaše meno a adresu. Nepotrebujú vaše číslo sociálneho zabezpečenia, to je veľká červená vlajka.
- Používajú bezplatný e -mailový účet - Renomovaná spoločnosť môže dostať e -mailovú adresu, ktorá sa zhoduje s ich menom, a nie e -mailovú adresu z Gmailu, Yahoo, Hotmailu, Outlooku atď.
- Ak dajú zdanlivo nerozumné sľuby. Udržíte si tonu tovaru? Budete zaplavení prácou? Zarobíte majetok? Bude to trvať len niekoľko minút denne? Všetky klamstvá a zvyčajne tieto sľuby vás prinútia zaplatiť poplatok. Realita je taká, že za úlohu dostanete asi 15-20 dolárov. Je to príjemná hotovosť, ale nebudete zbohatnúť.
- Skontrolujte smerovacie číslo ABA - Podvod sa spolieha na zlú kontrolu, ale na potvrdenie, ktoré trvá viac ako deň, teda na smerovanie ABA číslo, ktoré je skutočné, ale nezhoduje sa s bankou, je jedným zo skvelých spôsobov, ako trochu oklamať systém kým.
- Šek si môžete kedykoľvek overiť zavolaním do banky - OK, povedzme, že robíte čo najviac výskumu, všetko sa zdá byť 100% legitímne a neveríte mi keď hovorím, že odoslanie šeku v hodnote 3 000 dolárov za 3 000 dolárov je náročné... môžete využiť služby overovania šekov banky potvrdenie. Nevolajte na číslo na šeku, vyhľadajte banku online a zavolajte na ňu.
- Prišlo to od spoločnosti UPS alebo FedEx? Ide skôr o svetlo červenú vlajku, ale podvodníci tieto služby používajú, pretože ak ich odoslali americkou poštovou službou, ide o poštový podvod. Poštový podvod je a federálny priestupok.
- Nie sú v asociácii Mystery Shopper Providers. Existuje dostatok legitímnych spoločností zaoberajúcich sa nakupovaním záhad v MSPA som presvedčený, že by ste mali preskočiť tie, ktoré v ňom nie sú. Urobte si láskavosť a začnite najskôr s tými.
V neposlednom rade, ak si nie ste istí... použite môj spoľahlivá stratégia boja proti podvodom: opýtajte sa piatich priateľov. Vyrovnajú ťa.
Tu je niekoľko renomovaných spoločností (všetky sú v MSPA), o ktorých vieme:
- Tajný zákazník
- Marketforce
- O tvári
- Confero
- Najlepšia známka
- Pozri úroveň nakupujúcich
- Na druhom mieste
- Intellishop
Pamätajte si, že podvodník môže predstierať, že pochádza z jednej z týchto spoločností, rovnako ako predchádzajúci podvodník povedal, že sú z Targetu.
Čo mám robiť s falošnou kontrolou?
Ak si myslíte, že je to falošné, je načase to nahlásiť príslušným orgánom.
Váš falošný šek by ste mali nahlásiť úradom:
- Podanie sťažnosti na FTC pomocou Asistent sťažnosti FTC.
- Volá sa vášmu miestna pobočka FBI aby zistili, či to chcú vyšetriť.
- Nahláste to svojmu miestnemu správcovi pošty (viac informácií nájdete na USPS)
- Nahláste to svojmu generálnemu prokurátorovi, nájdite svoju miestnu AG.
Vyšetria to a dúfajme, že chytia podvodníka alebo podvodný kruh.