8 лучших индексных фондов Schwab для инвестиций сегодня

Индексные фонды являются популярным инвестиционным инструментом, поскольку они позволяют инвесторам делать пассивные инвестиции, используя взаимные фонды и ETF. Что такое индексный фонд? Это управляемые фонды, представляющие корзину компаний, отражающих определенные показатели в рамках экономики в целом.

Некоторые индексные фонды отслеживают компании с высокой рыночной капитализацией, в то время как другие отслеживают каждую публично торгуемая компания В Соединенных Штатах. Каждый индексный фонд имеет различный уровень риска и вознаграждения. Это позволяет инвесторам получать выгоду от роста в различных секторах экономики, не кладя все яйца в одну корзину.

Основанная в 1971 году, Чарльз Шваб — компания, предоставляющая финансовые услуги, которая предлагает инвесторам широкий спектр индексных фондов. Многие из их фондов отслеживают различные индексы, составленные Доу-Джонсом (^ DJI) и Индекс 100 фондовой биржи Financial Times (^FTSE).

Schwab — уважаемая компания с разнообразными продуктами, подходящими для любого инвестора. В 2020 году Schwab приобрел популярную брокерскую фирму

ТД Америтрейд. С обширная библиотека учебных материалов, Schwab может быть отличным ресурсом для новых инвесторов, которые хотят использовать индексные фонды, чтобы начать инвестировать.

Это одни из лучших индексных фондов Schwab для инвесторов, которые хотят извлечь выгоду из экономического роста, получать пассивный доход от дивиденды, и смягчить инфляция. (Данные о производительности на октябрь 2022 г.)

Индексный фонд	Бегущая строка	TLDR (слишком длинный; Не читал)
ETF широкого рынка США Schwab	ЩБ	Отражает всю экономику, отслеживая 25000 американских компаний.
Schwab ETF США с большой капитализацией	СКХ	Включает 750 крупнейших компаний по рыночной капитализации
Шваб 1000 Индекс ETF	ЩК	Отслеживает 1000 крупнейших компаний США по рыночной капитализации.
Schwab US Dividend Equity ETF	СКД	Отслеживает высокодоходные дивидендные акции в Dow Jones
Schwab US TIPS ETF	ЩП	Индекс казначейских облигаций США
Сбалансированный фонд Schwab	SWOBX	Включает в себя как облигации, так и акции, дающие инвесторам высокую оценку и приносящие доход
Schwab США REIT ETF	ШХ	Индекс отслеживания инвестиций в недвижимость
Schwab International Equity ETF	ШФ	Включает 1500 многонациональных компаний на развивающихся рынках за пределами США.

? ETF широкого рынка США (ЩБ)

• Соотношение расходов: 0.03%
• Производительность за 1 год: -17.93%
• Производительность с момента создания: 12.05%
• Дивидендная доходность: 1.67%

ETF Schwab U.S. Broad Market (SCHB) отслеживается вместе с индексом Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. Фонд стремится отражать фондовый рынок как можно шире. Он включает в себя более 2500 компаний, базирующихся в США, что дает инвесторам доступ к различным секторам фондового рынка.

Поскольку SCHB отслеживает всю экономику, это хороший базовый индексный фонд для инвесторов. Фонд также выплачивает ежеквартальные дивиденды, предоставляя инвесторам возможность также получать пассивный доход.

Подробнее >>>Лучшие способы получения пассивного дохода

? Schwab ETF США с большой капитализацией (СКХ)

• Соотношение расходов: 0.03%
• Производительность за 1 год: -17.34%
• Производительность с момента создания: 12.15%
• Дивидендная доходность: 1.69%

ETF с большой капитализацией США Schwab (SCHX) отслеживается вместе с индексом общего фондового рынка США с большой капитализацией Dow Jones. Созданный в 2009 году фонд включает в себя 750 крупнейших компаний США по рыночной капитализации. Около 27 процентов фонда выделяется на информационные технологии, за которыми следуют здравоохранение и финансы. Его главными активами являются Apple, Microsoft, Amazon и материнская компания Google Alphabet.

Индексные фонды с большой капитализацией, как правило, несут больший риск, чем индексные фонды, отслеживающие более широкий круг компаний. Компании с высокой рыночной капитализацией, как правило, концентрируются на нескольких секторах экономики, таких как технологии. Несмотря на это, эти компании также, как правило, являются высокоэффективными, предлагая потенциальное вознаграждение, которое может уравновесить риск.

? Schwab 1000 Index ETF (ЩК)

• Соотношение расходов: 0.05%
• Производительность за 1 год: -17.58%
• Производительность с момента создания: 8.54%
• Дивидендная доходность: 1.66%

ETF Schwab 1000 Index (SCHK) отслеживает индекс Schwab 1000. Сюда входят 1000 крупнейших компаний США по рыночной капитализации. Его основные активы включают Apple, Microsoft, Amazon, Tesla и Alphabet, при этом четверть от общего объема активов фонда связана с информационными технологиями.

Этот фонд также сильно сконцентрирован на технологиях. Такая концентрация создает некоторый риск, который может быть компенсирован ростом компаний, входящих в фонд.

? Schwab US Dividend Equity ETF (СКД)

• Соотношение расходов: 0.06%
• Производительность за 1 год: -7.46%
• Производительность с момента создания: 12.73%
• Дивидендная доходность: 3.74%

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100. Этот индекс включает в себя акции компаний с высокой дивидендной доходностью, имеющих прочные фундаментальные показатели и стабильные выплаты дивидендов. Этот ETF может быть полезен для включения в портфель для инвесторов, желающих получить денежный поток от своих инвестиций.

Инвесторы должны учитывать, что этот индексный фонд имеет более высокий коэффициент расходов, чем другие фонды. Однако дополнительные затраты компенсируются высокой дивидендной доходностью. Дивиденды выплачиваются каждый квартал.

? Schwab US TIPS ETF (ЩП)

• Соотношение расходов: 0.04%
• Производительность за 1 год: -11.76%
• Производительность с момента создания: 2.41%
• Дивидендная доходность: 7.09%

Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) отслеживает индекс облигаций Bloomberg Казначейства США, привязанный к инфляции. Этот индекс включает публично выпущенные казначейские облигации США, срок погашения которых составляет менее одного года, а непогашенная номинальная стоимость составляет 500 миллионов долларов или более.

SCHP имеет высокие дивидендные выплаты, которые могут помочь инвесторам, стремящимся получить денежный поток от своих инвестиций. Государственные казначейские облигации, поддерживаемые США, также могут быть полезны инвесторам для хеджирования от инфляции, поскольку они полностью доверяют правительству США.

Подробнее о казначейских облигациях >>>Почему я инвестирую в казначейские облигации, а не в фондовый рынок

? Сбалансированный фонд Шваб (SWOBX)

• Соотношение расходов: 0.50%
• Производительность за 1 год: -18.44%
• Производительность с момента создания: 6.15%
• Дивидендная доходность: 5.40%

Сбалансированный фонд Schwab (SWBOX) владеет обоими акции и облигации, дающие инвесторам лучшее из обоих миров. Этот фонд предназначен для обеспечения инвесторов приростом капитала и получением дохода. Коэффициент расходов SWBOX выше, чем у других фондов. Однако это компенсируется высокой дивидендной доходностью, выплачиваемой ежегодно.

? Schwab US REIT ETF (ШХ)

• Соотношение расходов: 0.07%
• Производительность за 1 год: -16.33%
• Производительность с момента создания: 6.12%
• Дивидендная доходность: 3.38%

Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) отслеживает индекс Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Этот индекс состоит из инвестиционных фондов недвижимости, или REIT. REIT — это отличный способ для инвесторов получить выгоду от повышения стоимости недвижимости без вложений в физическую собственность.

Одним из преимуществ инвестирования в фонд, который отслеживает индекс REIT, является то, что REIT должны выплачивать часть своей прибыли в виде дивидендов. Это обеспечивает инвесторам постоянный и надежный поток доходов. SCHH — это хороший способ для инвесторов диверсифицировать риск от акций и облигаций, в то же время получение пассивного дохода.

Подробнее >>>Как инвестировать в REIT: стоит ли добавлять их в свой портфель?

? Schwab International Equity ETF (ШФ)

• Соотношение расходов: 0.06%
• Производительность за 1 год: -24.97%
• Производительность с момента создания: 3.57%
• Дивидендная доходность: 2.96%

Schwab International Equity EFT (SCHF) отслеживается вместе с индексом FTSE Developed ex U.S. В фонд входят 1538 транснациональных компаний из-за пределов США. Некоторые из его крупнейших активов включают Nestle, Roche, Shell и Samsung.

Хотя международные компании, как правило, не обеспечивают максимальную отдачу от инвестиций, они позволяют инвесторам получать рост на развивающихся рынках. Этот тип фонда также позволяет инвесторам снизить риск, избегая чрезмерной концентрации на инвестициях в компании, базирующиеся в США.

Итог: стоит ли добавлять в свой портфель индексные фонды Schwab?

Индексные фонды — отличный способ для инвесторов инвестировать в широкую корзину компаний, которые отслеживают конкретные экономические показатели. Многие из индексных фондов Шваба включают в себя активы в самых прибыльных компаниях, таких как Apple, Amazon, Microsoft и Tesla. Эти индексные фонды помогают инвесторам использовать возможности роста, не владея отдельными акциями какой-либо конкретной компании.

Такие фонды, как ETF Schwab 1000 Index, позволяют инвесторам фиксировать рост акций технологических компаний, в то время как ETF Schwab U.S. TIPS дает более осторожным инвесторам возможность застраховать свои активы от инфляции.

Schwab и недавно приобретенный ТД Америтрейд иметь обширные ресурсы, чтобы помочь новым инвесторам узнать о различных инвестиционных стратегиях. Индексные фонды — это простой способ для новых инвесторов учиться по мере роста своих инвестиционных портфелей.

Создайте свое портфолио:

• ВОО против. VTI: какой разумный выбор в 2022 году?
• Недвижимость против. Акции: почему лучше выбрать одно, а не другое?
• Как стать независимым богатым