ФНИЛКС против. FXAIX: ключевые сходства и различия

Паевые инвестиционные фонды являются одним из самых популярных инвестиционных инструментов для пассивных инвесторов. Они профессионально управляются фирмами и отслеживают такие индексы, как S&P 500. Взаимные фонды позволяют инвесторам извлекать выгоду из быстрорастущих компаний, объединяя свои ресурсы.

Однако, взаимные фонды обычно взимают небольшую комиссию за расходы — часто от 0,5% до 2,5%, — которая покрывает расходы фирмы на содержание фонда.

Чем ниже коэффициент расходов фонда, тем выше потенциальная чистая прибыль инвестора с течением времени. Вот почему многие инвесторы предпочитают инвестировать в недорогие пассивно управляемые индексные фонды.

Верность является одной из самых популярных и уважаемых инвестиционных компаний в мире. Среди их основных предложений — бесплатные и недорогие индексные фонды. Два из их самых популярных фондов — это FNILX и FXAIX, оба из которых сосредоточены на акциях с большой капитализацией. В этой статье будет рассказано о том, что может предложить Fidelity, и о том, как решить, какой из них лучше для вас.

Что такое FNILX и FXAIX?

FNILX и FXAIX — это два недорогих индексных фонда, предлагаемых Fidelity. FNILX — это индексный фонд Fidelity ZERO с большой капитализацией, созданный в 2018 году. Он может похвастаться коэффициентом расходов 0,00%.

FXAIX — это индексный фонд Fidelity 500, который существует с 1988 года. Пока не совсем нуль-комиссионный фонд, коэффициент расходов FXAIX составляет 0,015%, что делает его почти столь же доступным вариантом.

И FNILX, и FXAIX предлагают доступ к высокоэффективным компаниям, позволяя инвесторам получать прибыль в экономике, не беря на себя риск или большие расходы на покупку отдельных акций. Из-за низкого коэффициента расходов инвесторы могут использовать эту экономию средств для еще большего увеличения своих портфелей.

Введение в FNILX

FNILX — это индексный фонд большой капитализации Fidelity, поэтому он почти полностью состоит из компаний с рыночной стоимостью более 10 миллиардов долларов. Он отслеживает наряду с 80% компаний в индексе Fidelity U.S. Large Cap Index и многих компаниях, которые должны отражать показатели акций с большой капитализацией.

Индекс, который он отслеживает: Индекс крупной капитализации США Fidelity
Соотношение расходов: 0.0%
Минимальные требования к инвестициям: $0.00
Последний годовой дивиденд: 0,161 доллара за акцию (декабрь 2021 г.)

Высокая рыночная капитализация компаний, входящих в S&P 500, может сделать среднюю цену акций недосягаемой для инвесторов, у которых не так много денег для инвестирования. FNILX облегчает инвесторам получение выгоды от роста компаний с большой капитализацией.

Узнать больше >>> Большая кепка по сравнению с Средняя кепка против. Акции с малой капитализацией — сбалансируйте свой портфель в долгосрочной перспективе

Холдинги

В портфеле FNILX 504 компании. Примерно 27% портфеля FNILX инвестируется в следующие компании:

• Яблоко (AAPL)
• Майкрософт (МСФТ)
• Амазонка (АМЗН)
• Тесла (ТСЛА)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Беркшир Хэтэуэй (BRK/B)
• Объединенное здравоохранение (UNH)
• Джонсон и Джонсон (JNJ)
• Эксон Мобил (XOM)

Секторы

FNILX сосредоточена в технический сектор с воздействием на здравоохранение, потребительские дискреционные и финансовые услуги. Взвешенная разбивка по отраслям включает:

Как упоминалось ранее, FNILX — это взаимный фонд с нулевой стоимостью. Это часть серии фондов ZERO от Fidelity, и они действительно означают «ноль»: Коэффициент расходов 0%, никаких сборов за обслуживание или распространение, а также никаких минимальных инвестиций для начала работы.

Этот бесплатный фонд предлагается инвесторам так же, как дверной грохот раздается в Черную пятницу: чтобы познакомить новых инвесторов с другими услугами и продуктами Fidelity.

Тем не менее, это дверной разбойник, который принес инвесторам реальные деньги. С момента создания фонда в 2018 году его средняя доходность составила 8,94%. FNILX также публикует ежегодные дивиденды один раз в год, создавая возможность пассивного дохода для инвесторов.

FNILX — взаимный фонд со средним и высоким уровнем риска. У него три звезды из пяти от Morningstar.

Введение в FXAIX

FXAIX входит в индексный фонд Fidelity 500. Подобно FNILX, FXAIX также отслеживает акции с большой капитализацией. Но в то время как FNILX отслеживает свой собственный индекс крупной капитализации США, FXAIX отслеживает S&P 500.

Обычно не менее 80% базовых активов FXAIX составляют компании, котирующиеся на бирже. Индекс S&P 500. Это означает, что большинство наиболее эффективных компаний в экономике включены в этот фонд.

Индекс, который он отслеживает: S&P 500
Соотношение расходов: 0.015%
Минимальные требования к инвестициям: $0.00
Дивиденды за последний квартал: 0,581 доллара за акцию (октябрь 2022 г.)

Похожие >>>Лучшие ETF S&P 500 на 2022 год

Холдинги

В настоящее время топ-10 активов FXAIX идентичны FNILX. Этого следовало ожидать, так как оба фонда отслеживают очень похожие индексы с большинством перекрывающихся ценных бумаг. В портфеле фонда также представлены 502 компании по сравнению с 504 у FNILX.

Секторы

FXAIX сильно зависит от технологий, здравоохранение, выбор потребителя и финансовые услуги. Полная разбивка по отраслям выглядит следующим образом:

Хотя FXAIX не является фондом с нулевой комиссией, это все же недорогой и доступный вариант для инвесторов с небольшим коэффициентом расходов 0,015%.

Как и FNILX, FXAIX не требует минимального баланса для начала работы. Он выплачивает дивиденды каждый квартал. С момента основания фонда в 1988 году доходность инвестиций составила 10,32%.

FXAIX также является взаимным фондом со средним и высоким уровнем риска. Он имеет четыре из пяти звезд рейтинга от Morningstar.

ФНИЛКС против. Производительность FXAIX

И FNILX, и FAIX обеспечивают чрезвычайно схожую рентабельность инвестиций, которая отслеживает рост некоторых крупнейших компаний в экономике США.

С момента своего создания FNILX показал рентабельность инвестиций в размере 7,09%. За последние три года годовая доходность составила 8,01%. Это немного ниже средней годовой доходности S&P 500, составляющей около 8,16%.

С момента своего создания FXAIX приносил инвесторам прибыль в размере 10,10%. За последние три года доходность составила 8,15%, что почти идентично S&P 500.

Хотя в течение определенного периода времени оба фонда демонстрировали положительную доходность, в 2022 году они зафиксировали отрицательную доходность вместе с фондовым рынком в целом. S&P 500 опубликовал доходность за 2022 год в размере .

ФНИЛКС против. FXAIX: ключевые отличия и сходства

FNILX и FXAIX имеют одни и те же активы и имеют вес в пользу одних и тех же отраслей. Риск воздействия обоих очень похож.

При этом фонды разные по размеру. В настоящее время под управлением FNILX находятся активы на сумму 5,3 миллиарда долларов. Это значительно меньше, чем у FXAIX, под управлением которой находятся активы чуть менее 354 миллиардов долларов.

Еще одно ключевое различие между двумя фондами заключается в соотношении расходов. FXAIX имеет похвальный коэффициент расходов 0,015%, но трудно превзойти буквально 0%. По сравнению с FNILX инвесторы могут по-прежнему помнить о стоимости FXAIX.

Тем не менее, небольшая плата может стоить того, чтобы получить более высокую прибыль. Пожизненная доходность FXAIX примерно на 3% выше, чем у FNILX (10,10% против 10,10%). 7.09%). Одна из причин этого заключается в том, что FXAIX существует уже несколько десятилетий, а FNILX всего четыре года. Однако следует отметить, что даже если рассматривать только 2022 год, FXAIX превзошел FNILX более чем на 1,5% (-15,49% по сравнению с 2020 годом). -17.10%).

Наконец, есть график дивидендов. FXAIX выплачивает дивиденды каждый квартал, в то время как FNILX выплачивает дивиденды только один раз в год. Дивиденды FXAIX также были выше. Его последняя выплата составила 0,581 доллара за акцию по сравнению с 0,161 доллара за акцию у FNILX. Дивиденды приносят пассивный доход, и реинвестирование этих дивидендов может со временем привести к увеличению роста.

Вывод: какой из них имеет смысл для вас?

При принятии решения о том, в какой фонд инвестировать, важно оценить свои личные цели чтобы определить, какой из них подходит именно вам.

На первый взгляд два фонда выглядят почти одинаково. И FNILX, и FXAIX включают компании с большой капитализацией, имеют низкие коэффициенты расходов и выплачивают дивиденды. Тем не менее, есть несколько важных отличий, которые следует учитывать.

Хотя это стоит дороже, FXAIX существует дольше, чем FNILX, и до сих пор приносил немного более высокую доходность. Кроме того, ежеквартальное распределение дивидендов может сделать FXAIX лучшим выбором, если вы полагаетесь на свой индексный фонд для обеспечения пассивного дохода.

Несмотря на эти преимущества, FNILX по-прежнему является хорошей инвестицией. Инвесторы смогут приумножить свое богатство, не теряя его на комиссионные сборы. Как и FXAIX, FNILX не требует первоначальной суммы инвестиций. Акции FNILX также значительно дешевле, чем FXAIX, что делает их более доступными для новых инвесторов.

В конце концов, оба варианта являются хорошим выбором для инвесторов, стремящихся сократить расходы, отслеживая доходность некоторых из крупнейших компаний на фондовом рынке.

Больше удовольствия с фондами:

• ВОО против. VTI: какой разумный выбор в 2022 году?
• 8 лучших индексных фондов Schwab для инвестиций сегодня
• Лучшие брокеры для взаимных фондов на 2022 год
• Когда индексные фонды НЕ имеют смысла?