Все мы знаем, что диверсификация - это ключ к минимизации рисков. Когда дело доходит до распределения и диверсификации активов, это помогает действительно знать, каковы доступные варианты активов, если вы хотите создать прибыльный портфель. Также важно понимать, какой тип лучше всего подходит для ваших нужд и финансового положения. Давайте обсудим как традиционные, так и альтернативные классы активов и то, что каждый из них означает.
В этом руководстве:
Традиционные классы активов
Традиционные активы - это те активы, о которых обычно думает инвестор, услышав слово «инвестиции». Традиционные классы активов включают основные категории акции, облигации, и наличные. Давайте подробно рассмотрим каждый из них.
Акции
- Обыкновенные акции -. Владельцы обыкновенных акций обычно могут голосовать на собраниях акционеров и получать дивиденды.
- Привилегированные акции - Владельцы привилегированных акций обычно не могут голосовать, но имеют более высокие права на активы и прибыль, чем держатели обыкновенных акций.
Типы акций включают стоимость, дивиденды, рост, малую капитализацию, среднюю капитализацию, большую капитализацию, внутренние, иностранные и развивающиеся. Вот краткое изложение каждого из них:
- Стоимость акций: вероятно, торгуется по низкой цене по сравнению с фундаментальными показателями
- Запас роста: прибыль, вероятно, превысит рынок. Здесь мы сделали сравнение между растущими и стоимостными запасами.
- Дивидендная акция: платит периодические выплаты дивидендов
- Акции с малой капитализацией: имеет рыночную капитализацию менее 2 миллиардов долларов
- Запасы средней капитализации: имеет рыночную капитализацию от 2 до 10 миллиардов долларов
- Приклад с большой крышкой: имеет рыночную капитализацию более 10 миллиардов долларов. Прочтите наш сравнение акций компаний с малой, средней и большой капитализацией здесь.
- Внутренний запас: компания в стране проживания инвестора
- Иностранные акции: компания в стране, отличной от страны, в которой проживает инвестор
- Развивающиеся акции: компания в развивающейся стране
Дальнейшее чтение: Как попасть в акции
Облигации
- Нежелательная облигация: имеет более высокий риск дефолта, чем облигации инвестиционного уровня, но предлагает более высокую доходность
- Облигация инвестиционного уровня: имеет низкий риск дефолта
- Государственная облигация: выпущен правительством для поддержки государственных расходов
- Корпоративная облигация: выпущен корпорацией
- Краткосрочная облигация: вероятно, созревает в течение 3 лет
- Промежуточная связь: вероятно, созревает в течение 3-10 лет
- Долгосрочная облигация: вероятно, созревает более чем через 10 лет
- Внутренняя облигация: компании в стране проживания инвестора
- Иностранная облигация: компании в стране, отличной от страны, в которой проживает инвестор
- Развивающаяся облигация: компании в развивающейся стране
Дальнейшее чтение: Как инвестировать в облигации
Наличные
Денежные средства и их эквиваленты являются наиболее ликвидными активами. Они включают в себя наличные деньги, а также их эквиваленты, которые легко конвертируются в наличные, такие как денежные рынки и казначейские обязательства.
Альтернативные классы активов
Сырьевые товары
Товары - это товарные товары, производимые для блага потребителей. Обычно они неотличимы от одного к другому, независимо от того, кто их производит. Примеры товаров включают драгоценные металлы, сельское хозяйство и энергетику. Получите дополнительную информацию на нашем как инвестировать в товары руководство.
Недвижимость
Недвижимость может включать коммерческую и жилую недвижимость, а также REIT. Недвижимость - это земля, и все, что постоянно прикреплено к указанной земле. REIT или инвестиционные фонды недвижимости - это компании, которые владеют и управляют недвижимостью, которая, вероятно, приносит доход. Получите дополнительную информацию на нашем Руководство по инвестированию в недвижимость.
Коллекционные предметы
Коллекционные предметы предметы стоят больше, чем их неколлекционные аналоги из-за редкости или востребованности. Коллекционирование может включать произведения искусства, антиквариат, марочное вино, классические автомобили, марки и монеты.
Дополнительные альтернативные классы
- Иностранная валюта валюта, которая обычно не используется в стране проживания инвестора. Получите дополнительную информацию на нашем Как инвестировать в Forex гид.
- Страховые продукты включают страхование жизни (например, всей жизни) и аннуитеты. Аннуитет создается, когда человек платит премию по страхованию жизни, которая со временем будет возвращена этому человеку.
- Производные финансовые контракты, стоимость которых определяется доходностью другого актива или процентной ставки. Эти контракты могут включать фьючерсы, форварды и / или опционы.
- Венчурный капитал это деньги, вложенные в стартапы и малый бизнес, у которых есть потенциал роста в долгосрочной перспективе. Это высокий риск, высокая награда и обычно возникает из-за относительно богатые инвесторы.
- Частный акционерный капитал состоит из частных инвестиций, не котируемых публично. Инвесторы вкладывают эти инвестиции напрямую в частные компании. Этот капитал обычно привлекается для финансирования новых технологий или приобретений.
- Проблемные ценные бумаги поступают от компаний, находящихся в стадии банкротства или близких к банкротству (и у нас было много в 2020 году). Хотя они сопряжены с высоким риском, их дешево купить и они могут быть прибыльными, если положение компании не так ужасно, как полагает рынок.
Независимо от того, решите ли вы инвестировать в традиционные активы или в традиционные и альтернативные активы, диверсификация это важно. Зная, каков каждый из классов активов, вы будете лучше подготовлены для выбора инвестиций, которые наилучшим образом соответствуют вашим потребностям.