Инвестирование перед IPO: можно ли заработать, инвестируя в акции до IPO?

Инвестирование в акции на крупных рынках, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа и NASDAQ, — это популярный способ со временем увеличить свое состояние, но это не единственный способ купить акции компании. Квалифицированные инвесторы могут иметь возможность инвестировать в компании до того, как их акции будут размещены на публичном фондовом рынке.

Это известно как инвестирование перед IPO: инвестирование в компанию перед ее первичным публичным предложением.

Чем pre-IPO отличается от инвестирования в IPO? И каковы связанные с этим риски и возможности? Эта статья поможет вам узнать больше об этом захватывающем варианте инвестирования, лучше понять, имеет ли он смысл для вас, и узнать, как начать инвестировать до IPO.

Что такое Pre-IPO инвестирование?

Как правило, компании, стремящиеся перейти от частных к государственным корпорациям, предлагают инвесторам новые акции, называемые первоначальными публичными. предложения или IPO. Инвестирование перед IPO — это когда компания продает частные акции для привлечения капитала перед первоначальным публичным размещением. предложение. Компании могут продать эти акции хедж-фонды, частные инвестиционные компании и состоятельные розничные инвесторы.

В отличие от первичных публичных предложений, Акции до IPO предлагаются определенным инвесторам в частном порядке, а не на публичных фондовых рынках. Из-за их эксклюзивности акции и акции перед IPO также более труднодоступны для розничных инвесторов. Частным инвесторам, возможно, придется работать с частной брокерской фирмой или финансовым консультантом, чтобы получить доступ к этим акциям.

Покупки перед IPO регулируются обязательным шестимесячным периодом блокировки Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Период блокировки был установлен, чтобы предотвратить ликвидацию инвесторами акций своих компаний вскоре после приобретая их, защищая акции от крайней волатильности и давления со стороны общественности рынок.

Подробнее>>Инвестиции в IPO: стоит ли инвестировать в IPO?

Инвестирование в акции перед IPO

Есть несколько способов купить акции компании перед IPO, но имейте в виду, что они имеют больше ограничений, чем другие акции.

Во-первых, эти акции обычно ограничены законом до аккредитованные инвесторы. По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам, аккредитованные инвесторы должны иметь заработанный доход не менее 200 000 долларов США за два последних года или собственный капитал более 1 000 000 долларов США, за исключением основного места жительства. В 2020 году это определение расширено включать лиц с соответствующими финансовыми знаниями и опытом, увеличивая количество людей, которые могут соответствовать требованиям.

Будучи аккредитованным инвестором, вы можете инвестировать в большее количество частных бирж. Но вам все равно нужно будет связаться с финансовым консультантом, частным брокером или местным банком, чтобы получить доступ к этим акциям.

Обратите внимание, что несколько крупных брокеров, таких как SoFi, ТД Америтрейд, а также Верность позволить некоторым своим клиентам участвовать в IPO до того, как они попадут на вторичный фондовый рынок. Однако ни один из этих брокеров не позволит вам инвестировать в компанию до того, как будет объявлено о ее IPO.

Ангел Инвестирование Pre IPO

Еще один вариант инвестирования в акции перед IPO — это бизнес-ангел. Инвесторы-ангелы — это люди с большим собственным капиталом, которые часто вкладывают свои собственные деньги в компанию на этапе ее рискованного запуска в обмен на долю в компании. Однако из-за того, что они инвестируют на ранних стадиях жизни компании, инвесторы-ангелы, вероятно, не получат быстрой отдачи.

Инвестиционные платформы Pre IPO

Люди, у которых может не быть достаточно денег для вложения в компанию, могут найти более доступный способ инвестирования в частные компании через онлайн-платформы краудфандинга. Некоторые популярные инвестиционные платформы перед IPO включают в себя:

• Запустить двигатель
• ЭквитиДзен
• Резон
• Линкто
• MarketX
• Кузница
• Пре-IPO Клуб

Риски и преимущества инвестирования перед IPO

Одним из значительных рисков для стартапов и других предприятий на этапе подготовки к IPO является огромный потенциал банкротства. Нет никакой гарантии, что первичное публичное размещение будет успешным, а это означает, что они могут быть не в состоянии привлечь капитал, необходимый для того, чтобы остаться на плаву. Затем этот риск может быть переложен на инвесторов, которые могут полностью потерять свои инвестиции.

Чтобы снизить риск, любой, кто может инвестировать в акции перед IPO, должен внимательно прочитать Меморандум о частном размещении (PPM) компании. PPM — это бизнес-план, в котором подробно излагаются условия инвестиций выпустившей его компании, аналогичный проспекту публично торгуемых акций или фондов.

Даже при наличии PPM бизнес на частных рынках может быть не таким прозрачным, как публично торгуемые компании, которые должны раскрывать определенную информацию. финансовая информация населению по закону.

Но с другой стороны медали, Акции до IPO имеют потенциал для большей прибыли. Ранние инвесторы могут получить эти акции или фонды по более низким ценам до того, как они появятся на публичной бирже. Поскольку меньшее количество инвесторов имеют доступ к предварительному IPO, вознаграждение может быть более значительным для немногих избранных, которые получат этот бай-ин.

Похожие>> Инвестиционный риск 101

Является ли инвестирование в акции перед IPO хорошей идеей?

Если вы являетесь аккредитованным инвестором, имеете большой собственный капитал или имеете толерантность к высокому риску, запасы до IPO могут быть уместны. Раннее вложение акций перед IPO, как правило, приносит более высокую прибыль, когда акции становятся публичными и котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже, NASDAQ или где-либо еще.

Для среднего человека акции перед IPO могут быть не очень хорошей идеей. Хотя вознаграждение за успешное вложение может быть очень высоким, риск также очень высок. Это особенно верно для тех, кто плохо осведомлен о тенденциях рынка и о том, как работает компания.

Нижняя линия

Инвестирование перед IPO более ограничено, чем инвестирование в публичные компании. Большинству розничных инвесторов потребуется внешняя помощь для доступа к этим акциям и акциям. Частные банкиры, частные брокеры, финансовые консультанты, инвесторы-ангелы и онлайн-платформы — это варианты, с помощью которых розничные инвесторы могут получить доступ к акциям до IPO.

Как и многие инвестиции, предварительные IPO сопряжены с высоким риском, но могут привести к большой отдаче.. Разумные инвесторы, вложившие свои средства в правильную компанию, могли получить огромную прибыль. Однако плохие результаты IPO, банкротство, ограниченная прозрачность и другие факторы могут привести к огромным убыткам.

Акции до IPO могут быть хорошей инвестицией для тех, кто имеет большой собственный капитал и терпимость к высокому риску, поэтому, если вы хотите понимать начинающие компании и получать прибыль до того, как компания станет публичной, покупка до IPO может быть разумным дополнением к вашей портфолио. Однако для большинства людей, вероятно, лучше держаться подальше.

«Запаситесь» этими руководствами>>

• Как инвестировать в индекс S&P 500
• Что такое короткие продажи акций? Я должен сделать это?
• Торговые опционы против Акции
• Что такое акции спаунера?