Эта сцена звучит знакомо? Вы открываете свой телефон, входите в свою учетную запись онлайн-брокера, и… это красное море… как будто это было целую вечность.
Если вы когда-либо инвестировали во время медвежьего рынка или рецессии, вы знаете, насколько болезненным может быть это чувство. И 2022 год показал нам, насколько болезненно волатильными могут быть рынки.
Но что, если бы ваш портфель не должен был так сильно опустошиться в следующий раз, когда рынки упали? И что, если бы был способ дополнить свой портфель небольшой защитой от убытков?
Введите некоррелированные активы: мощный инструмент, который оценит любой инвестор.
В сотрудничестве с Шедевры, мы рассказываем все, что вам нужно знать о некоррелированных активах и о том, как начать инвестировать в них.
Посмотреть шедевры можно здесь >>>
Что такое некоррелированные активы?
Корреляция активов относится к тому, насколько инвестиции перемещаются в тандеме друг с другом. Как правило, оценки корреляции активов находятся в диапазоне от -1 до 1, где отрицательная единица означает, что активы имеют полностью обратную связь, а положительная оценка означает, что активы полностью коррелированы. Нулевой балл означает отсутствие корреляции.
Таким образом, термин «некоррелированные активы» относится к активам, которые не имеют сильной отрицательной или положительной корреляции. И, как правило, инвесторы сравнивают активы с общим фондовым рынком при поиске некоррелированных активов.
Вся эта концепция вытекает из Современная теория портфеля (MPT), инвестиционная стратегия, разработанная экономистом Гарри Марковицем в 1952 году. MPT — это математический подход к построению портфеля, который пытается максимизировать прибыль, принимая на себя определенный уровень риска. Чтобы достичь этого, он в значительной степени зависит от создания разнообразного портфеля, включающего множество некоррелированных активов.
Современная теория портфеля является основой многих современных роботы-консультанты строятся на. И, по сути, это краеугольный камень теории о том, как построить сильное портфолио принимая во внимание толерантность к риску.
Что такое популярные некоррелированные активы?
Существует множество типов некоррелированных активов, которые вы можете рассмотреть. Какие классы активов имеют смысл для вас, будет зависеть от ваших конкретных целей инвестирования и терпимости к риску.
Золото серебро
Исторически сложилось так, что инвесторы обращались к драгоценным металлам, таким как золото и серебро когда рынки падают. Это связано с тем, что драгоценные металлы, такие как золото, исторически мало коррелировали с движениями рынка или даже обратно коррелированный.
Инвестировать в драгоценные металлы также очень просто. Для некоторых инвесторов покупка слитков или ювелирных изделий является способом диверсификации их портфелей. Но вы также можете купить золотые и серебряные ETF через большинство онлайн-брокеров.
Некоторые инвесторы также рассматривают драгоценные металлы как полезную хеджирование инфляции, что является еще одним потенциальным преимуществом владения некоторый этого класса активов в вашем портфеле.
Изобразительное искусство
Другой некоррелированный актив рост популярности является произведение искусства стоимостью в несколько миллионов долларов. Исторически, Изобразительное искусство не сильно коррелирует с рынками акций и облигаций. В конце концов, цена Пикассо не колеблется, как цена акций Tesla.
По мнению аналитиков Citi, изобразительное искусство имеет почти нулевую корреляцию с акциями. Это означает, что даже если акции упадут, ваши инвестиции в искусство, вероятно, не упадут вместе с ними. Исследования также показывают, что с 1995 года продажи современных произведений искусства в среднем растут на 13,8% в год, опережая S&P 500.
И хотя высокие затраты не позволяли обычным инвесторам добавлять предметы искусства в свои портфели, ситуация изменилась благодаря платформам дробного инвестирования.
Например, такие компании, как Шедеврыпозволяют вам инвестировать в акции первоклассных произведений искусства таких художников, как Бэнкси, Моне и Пикассо. Акции начинаются всего с 20 долларов, но их участники инвестируют в них в среднем более 30 000 долларов. После того, как вы покупаете акции, Masterworks обычно хранит произведения искусства в течение нескольких лет, чтобы их можно было оценить.
После возможной продажи Masterworks платит акционерам. И их послужной список был весьма впечатляющим.
Согласно его веб-сайту, они передали участникам + 21%, + 27% и + 32% чистой прибыли от прошлых предложений.
Согласен, это долгосрочные инвестиции. Однако существует также вторичный рынок, на котором вы можете покупать и продавать акции, что дает вам некоторую ликвидность. В прошлом только сверхбогатые могли извлечь выгоду из этого некоррелированного актива.
Общий, альтернативные инвестиционные платформы например, Masterworks помогают демократизировать мир инвестиций в произведения искусства, и оказывается, что многие люди хотят получить доступ. Недавно зарегистрировалось более 587 000 человек. Хотите узнать, что доступно в настоящее время?
Получите приоритетный доступ прямо здесь
Недвижимость и REIT
Недвижимость и фондовый рынок не совсем не коррелированы. В конце концов, когда рынки страдают, мы часто наблюдаем рост процентных ставок, что напрямую влияет на ставки по ипотечным кредитам.
При этом такие инвестиции, как REIT не сильно привязаны к рынку. В соответствии с ЭквитиДзен, одной из причин более слабой корреляции является тот факт, что недвижимость не всегда так восприимчива к макроэкономическим новостям. Кроме того, активы, которыми владеют REIT, обычно сдаются в долгосрочную аренду, поэтому денежный поток более стабилен.
Что касается того, как вы можете начать инвестировать в недвижимость, есть много вариантов. Если у вас нет большого капитала, используйте краудфандинговые платформы недвижимости нравиться Сбор средств или Прибывшие дома отличные места для начала. Эти компании, как и вы, инвестируют в акции, приносящие доход, на сумму 10 и 100 долларов США соответственно, и вам не нужно быть аккредитованным инвестором.
Конечно, вы также можете рассмотреть возможность покупки недвижимости для сдачи в аренду, если у вас есть средства, но это сопряжено с большим риском, чем модель краудфандинга.
Вино
Говоря о краудфандинге, это увлечение инвестициями коснулось не только мира недвижимости и произведений искусства. На самом деле, есть ряд платформ, которые теперь позволяют вам инвестировать в вино, позволяя вам диверсифицировать свой портфель с помощью другого уникального класса активов.
И, как и другие классы активов в этом списке, вино не сильно коррелирует с рынками акций и облигаций. На самом деле, это исторически стабильный класс активов, и, согласно винной инвестиционной платформе, Виновест, хорошее вино также опережает S&P 500 с 2000 года.
Vinovest позволяет вам создать портфель изысканных вин от 1000 долларов. Он подбирает вина на основе вашей терпимости к риску и целей, как и роботы-консультанты. Годовые сборы начинаются с 2,85%, но снижаются по мере того, как вы инвестируете больше.
Платформы, такие как Винт также позволяет вам инвестировать в вино, начиная с 25 долларов, если вы хотите добавить вино в свой портфель, но начать с меньшего количества денег.
Облигации развивающихся рынков
Последний некоррелированный актив, который вы можете рассмотреть для своего портфеля, — это облигации развивающихся рынков. Это облигации, которые развивающиеся страны выпускают для финансирования проектов развития. Они, как правило, более рискованны, чем инвестиции, такие как корпоративные или государственные облигации развитых стран. Однако урожайность может быть намного выше.
В соответствии с Шваб, облигации развивающихся рынков не очень сильно коррелируют с акциями США и могут предложить такую же доходность, как и высокодоходный долг. Эти облигации делать коррелируют с рынками более сильно, чем казначейские обязательства США, но все же имеют корреляцию от слабой до средней:
Однако основным недостатком облигаций развивающихся рынков является их волатильность и, следовательно, более высокий риск. Например, во время Covid-19 облигации развивающихся рынков упали на 16% за несколько недель до того, как вмешались центральные банки, что подчеркивает, насколько нестабильными могут быть эти инвестиции:
Короче говоря, облигации развивающихся рынков — еще один вариант для инвесторов, ищущих некоррелированные активы. Но знайте, что эти инвестиции требуют более высокой толерантность к риску чем многие альтернативы.
Преимущества и недостатки инвестирования в некоррелированные активы
Плюсы:
- Нижняя защита: Основной аргумент в пользу инвестирования в некоррелированные активы — обеспечить защиту вашего портфеля от падения. Другими словами, если рынки идут вниз, некоторые из ваших некоррелированных и обратно коррелированных активов могут помочь защитить ваш портфель и сохранить некоторую доходность. Это стратегия, которую хедж-фонды используют для защиты своих клиентов.
- Потенциал для сверхразмерных возвратов: Еще одним потенциальным преимуществом некоррелированных активов является возможность превзойти рынок. Это особенно верно для обратно коррелированных активов, которые показывают значительный рост, когда рынки падают.
- Легко начать: Благодаря платформам дробного инвестирования теперь вы можете инвестировать в различные альтернативные активы с $ 10 или даже меньше в некоторых случаях.
Минусы:
- Потенциальное отсутствие дохода: Одним из существенных недостатков некоррелированных активов является то, что многие из них не генерируют фиксированный доход. Это может сделать их менее привлекательными для пенсионных инвестиций или инвесторов, которым нравятся такие ценные бумаги, как дивидендные акции или облигации.
- Проблемы с ликвидностью: Многие некоррелированные активы крайне неликвидны. Это делает их плохим выбором для блокировки большей части вашего портфеля, поэтому многие инвесторы придерживаются диапазона 5-10%.
- Требования должной осмотрительности: Инвестиции в альтернативные и некоррелированные активы могут быть намного сложнее, чем покупка акций или ETF. Существуют требования к физическому хранению некоторых активов, таких как золото и серебро. Подделки и подделки также могут быть проблемой в области произведений искусства и предметов коллекционирования. В конечном счете, это означает, что инвесторы должны потратить значительное время на изучение и проверку этих типов некоррелированных активов, прежде чем инвестировать.
Нижняя граница
По мере того, как альтернативные инвестиции становятся все более популярными, инвестировать в некоррелированные активы становится все проще. Это отличная новость для повседневных инвесторов, и не только хедж-фонды и частные инвестиционные компании получают выгоду от такого типа защиты от убытков.
Тем не менее, это не означает инвестирование в акции, ETF, взаимные фонды и т. облигации не очень хорошая идея. На самом деле, эти типы инвестиций составляют основную часть портфелей многих успешных инвесторов. И если вы инвестируете для получения дохода или роста, это неплохой вариант.
В конечном счете, вы должны определить свою толерантность к риску и цель, а затем создать портфель, который имеет смысл для вас. Диверсификация важна, но всегда убедитесь, что вы инвестируете в соответствии с планом игры.
Готовы инвестировать в искусство с Masterworks? Используйте эту ссылку, чтобы пропустить их очередь в списке ожидания >>>