Interactive Brokers и TD Ameritrade - два хорошо известных инвестиционных брокера с особыми сильными и слабыми сторонами. Несомненно, TD Ameritrade - лучший выбор для начинающих инвесторов. Опытные инвесторы могут предпочесть Interactive Brokers, особенно торгующие на международном уровне и дневные трейдеры.
Давайте посмотрим на них и сравним, чтобы вы могли решить, какой из них лучше подходит для ваших инвестиционных потребностей. Вот наши Interactive Brokers vs. Сравнение TD Ameritrade.
Обзор Interactive Brokers vs. TD Ameritrade
Интерактивные брокеры а также TD Ameritrade являются двумя пионерами в мире онлайн-брокеров. Эти платформы содержат больше сходства, чем различий, но эти различия могут определить, какая из них лучше всего подходит для отдельного трейдера. Вот простое сравнение:
| Характерная черта | Интерактивные брокеры | TD Ameritrade |
| Премаркет и расширенные часы торгов | да | да |
| Демо-счет | да | да |
| Минимальный депозит | $0 | $0 |
| Дневная торговля | да | да |
| Маржа | 0,75–2,58% | От 7,5% до 9,5% |
| Комиссия | 0,0005–0,0035 долларов для акций и ETF; 0,15–0,65 доллара для опционных контрактов; 0,25–0,85 доллара для фьючерсных контрактов | $ 0 для акций и ETF; 0,65 доллара США для опционных контрактов; 2,25 доллара за фьючерсные контракты |
| Способы оплаты | Провод, проверка, АЧ | Банковский перевод, чек, ACH, переводы от другой фирмы, перевод сертификата акций |
| Функции безопасности | да | да |
| Минимальная и максимальная сделка | Нет | Нет |
| Регулятор | SEC | SEC |
Как работает каждая служба
Интерактивные брокеры
Interactive Brokers была основана в 1993 году и уже давно является лучшим выбором для продвинутых трейдеров. Платформа IBKR Pro была разработана для этих клиентов, но в 2019 году она добавила IBKR Lite для розничных инвесторов, включая физических лиц, совладельцев, трастовые и пенсионные счета.
Минимальная сумма депозита в Interactive Brokers составляет 100 долларов США. Тем не менее, компания рекомендует минимальный депозит в размере 25000 долларов США для тех, кто планирует инвестировать в многочисленные портфели или в портфели, которые активно торгуются. Этот минимум 25000 долларов может предотвратить блокировку счета в соответствии с комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) шаблон правил дневной торговли.
Уникальные особенности Interactive Brokers
Немногие брокеры предлагают столько продуктов, включая доступ почти к 26 000 паевым инвестиционным фондам. Клиенты могут проводить сделки в более эзотерических категориях, в том числе:
- Ордера
- Комбинации
- Структурированные продукты
- Физические металлы
- Спреды между товарами
Вы также можете торговать криптовалютами на платформе. Комиссии на основные монеты, такие как Биткойн, начинаются с 0,12%, что является одной из самых низких комиссий в отрасли.
Кроме того, Interactive Brokers ’Traders Academy предлагает бесплатные и подробные онлайн-курсы с тестами. Таким образом, вы можете расширить свои знания в области инвестирования, независимо от того, насколько вы опытный инвестор.
TD Ameritrade
TD Ameritrade была основана в 1975 году, вскоре после того, как SEC отменила фиксированные брокерские комиссии. Компания была куплена Чарльзом Швабом в 2019 году, но пока TD Ameritrade остается отдельным продуктом.
Помимо вариантов инвестирования, TD Ameritrade также предлагает услуги по управлению наличностью, включая онлайн-оплату счетов, дебетовые и кредитные карты.
Уникальные особенности TD Ameritrade
TD Ameritrade предоставляет первоклассные обучающие материалы для новых инвесторов. Хотя Interactive Brokers также предлагает образовательные возможности, они ориентированы на опытных трейдеров, а не на новичков.
Учебная программа TD Ameritrade с полным погружением бесплатна и проста для понимания. Инвесторы могут учиться в свободное время и пользоваться преимуществами курсов в сочетании с соответствующими веб-трансляциями, а также помощью тренера по обучению.
В настоящее время вы не можете торговать криптовалютами на платформе, но можете инвестировать в криптовалютные фьючерсы.
Чем они одинаковы?
В целом спектр предложений на этих платформах схож. Оба предлагают роботов-советников, передовые торговые платформы и возможность торговать акциями, биржевыми фондами (ETF), опционами и фьючерсами. У них обоих также есть возможности для торговли криптовалютой, хотя TD Ameritrade позволяет инвестировать только в криптовалютные фьючерсы.
Насколько они разные?
Interactive Brokers предлагает гораздо больше паевых инвестиционных фондов без нагрузки и комиссии, чем TD Ameritrade, с доступом к более чем 40 000 фондов. В 2020 году Interactive Brokers запустила панель Impact Dashboard, позволяющую клиентам идентифицировать компании, разделяющие их ценности, и инвестировать в них.
В целом начать работу с TD Ameritrade проще, чем с Interactive Brokers. Кривая обучения проприетарному торговому программному обеспечению последнего намного круче, чем у первого.
Другое отличие - стоимость. Торговать акциями и ETF на TD Ameritrade немного дешевле, поскольку Interactive Brokers взимает фиксированную ставку, а TD Ameritrade - нет. Однако TD Ameritrade взимает больше за торговлю фьючерсами: 2,25 доллара за контракт по сравнению с 0,25–0,85 доллара в Interactive Brokers. Однако Interactive Brokers взимает до 5 долларов за криптовалютные фьючерсы.
Цены и планы Interactive Brokers
Interactive Brokers предлагает три различных плана и структуры ценообразования, которые могут быть немного запутанными для понимания.
Его ценообразование на уровне объемов включает низкую брокерскую комиссию, которая уменьшается в зависимости от объема, а также соответствующие биржевые, нормативные и клиринговые сборы. Если обмен предоставляет скидку, часть этих денег возвращается клиенту. В США минимальная сумма заказа составляет 0,35 доллара США, а максимальная - 1% от стоимости сделки.
План с фиксированной ставкой взимает низкую комиссию с фиксированной ставкой либо за акцию, либо за заранее установленный процент от стоимости сделки. При торговле акциями, ETF и варрантами США эти комиссии передаются на все продажи акций. Минимальная комиссия за ордер составляет 1 доллар, а максимальная - 1% от суммы сделки.
Торговля на Форекс и облигациями доступна по многоуровневым ценам. Для IBKR Lite все другие типы сделок, за исключением торгуемых на бирже США акций и ETF без комиссии, подпадают под фиксированную цену. Профессиональные трейдеры IBKR могут выбирать между фиксированными или многоуровневыми ценами.
Комиссия за выкуп портфеля отсутствует. Плата за бездействие в размере 1 доллара США в месяц взимается с трейдеров IBKR Pro с минимальной суммой счета менее 1000 долларов США. Комиссионные по паевым инвестиционным фондам за исключением фондов без комиссии за транзакцию составляют 3% от стоимости сделки или 14,95 долларов США за сделку, в зависимости от того, что меньше.
Цены и планы TD Ameritrade
Плата за платформу или данные не взимается, а также отсутствуют торговые минимумы. В то время как онлайн-заказы на складебесплатнос клиентов, использующих интерактивную телефонную систему для совершения сделок, взимается плата в размере 5 долларов США, а с тех, кто выбирает помощь брокера, - 25 долларов США.
Трейдеры платят комиссию в размере 6,95 долларов США за онлайн-торговлю на внебиржевых (Внебиржевой) акции, не котирующиеся на биржах США. TD Ameritrade взимает до 74,95 долларов США за паевые инвестиционные фонды за исключением предложений без комиссии за транзакцию. Плата за бездействие не взимается.
Сравнение бумажной торговли
У начинающих трейдеров должен быть доступ к симулятору, чтобы они могли «торговля бумагой»И научитесь разрабатывать торговые стратегии, прежде чем использовать собственные средства. Бумажный торговый счет Interactive Brokers позволяет клиентам использовать весь спектр торговых возможностей в смоделированная среда, но доступна только тем, чьи обычные торговые счета одобрены и профинансированы. Демоверсии доступны на веб-сайте, поэтому потенциальные клиенты могут ознакомиться с функциональностью системы.
TD Ameritrade предлагает виртуальный симулятор фондового рынка paperMoney. Предназначен для тех, кто изучает новую стратегию, такую как торговля опционами, фьючерсами или рынки форекс - paperMoney доступен на торговой платформе thinkorswim. Наряду с бумажной торговлей те, кто использует симулятор, могут исследовать акции вне своей базы знаний и экспериментировать с различными классами активов.
Сравнение мобильных приложений
TD Ameritrade предлагает два мобильных приложения. Приложение TD Ameritrade с его интуитивно понятным дизайном позволяет легко торговать акциями, ETF и опционами. Это приложение предлагает возможность настраивать ценовые оповещения, получать котировки в реальном времени, получать доступ к спискам наблюдения и искать интегрированные графики с индикаторами. Пользователи также могут получить доступ к сторонним исследованиям и отчетам аналитиков.
Активные трейдеры могут оценить мобильное приложение thinkorswim от TD Ameritrade. Это приложение содержит все стандартные функции приложения, а также возможность торговать спредами на несколько этапов и валютой на отдельных субсчетах. Его графики и анализ позволяют клиентам строить свои собственные заказы. Пользователи имеют доступ к запатентованному языку программирования thinkScript, который позволяет тестировать алгоритмы для получения очень конкретных результатов.
Мобильное приложение IBKR от Interactive Brokers позволяет клиентам получить доступ к более чем 135 глобальным рынкам. Клиенты могут торговать акциями, фьючерсами, опционами, фьючерсными опционами и валютой на ходу, получая такое же исследование институционального качества и более 50 столбцов данных, доступных на его настольной торговой платформе Платформа.
Сравнение иностранных инвестиций
Когда дело доходит до международной торговли, Interactive Brokers является явным победителем, поскольку TD Ameritrade разрешает торговлю только на рынках США. Он предлагает доступ к 135 биржам в 33 странах и 23 валютах.
Служба поддержки Interactive Brokers
Interactive Brokers обеспечивает круглосуточноеобслуживание клиентов в рабочие дни. Текущие клиенты могут воспользоваться услугами онлайн-чата.
Служба поддержки TD Ameritrade
Клиенты могут связаться с TD Ameritradeобслуживание клиентов по телефону 24/7 для онлайн-чата, что является редкостью в мире онлайн-брокеров. Техническая поддержка доступна с понедельника по пятницу с 7:00 до 18:00. ET.
Насколько они безопасны?
В качестве членов Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), Interactive Broker и TD Ameritrade активы клиентов защищены до 500 000 долларов США, включая 250 000 долларов наличными в ожидании реинвестирование. Если фирма-член SIPC потерпит неудачу и утратит способность выполнять обязательства клиентов по ценным бумагам, SIPC также обеспечивает защиту таких фирм от убытков.
В случае банкротства брокера TD Ameritrade также предоставляет каждому клиенту 149,5 миллионов долларов США. защита ценных бумаг и 2 миллиона долларов защиты денежных средств посредством дополнительного покрытия через Лондон страховщики.
Что касается функций безопасности, TD Ameritrade предлагает гарантию защиты активов в случае потери денежных средств или ценных бумаг из-за несанкционированной торговли. Он предлагает множество загрузок для обеспечения безопасности для защиты учетных записей клиентов, включая TrendMicro.TM Проверка безопасности HouseCall и Symantec.
Безопасность Interactive Brokers включает безопасную систему входа в систему, дополнительный уровень безопасности, бесплатный для клиентов. Эта система требует использования бесплатного устройства физической безопасности или приложения цифровой безопасности для смартфонов. Система безопасного входа требует дополнительного шага при входе в учетную запись путем ввода случайно сгенерированного кода безопасности.
Кому они подходят?
Активные трейдеры и инвесторы, желающие получить доступ к мировым рынкам, скорее всего, предпочтут Interactive Brokers. Их низкие маржинальные ставки делают ежедневную торговлю дешевле в долгосрочной перспективе.
Новички и инвесторы среднего уровня могут найти TD Ameritrade лучшим выбором. Платформа предлагает дополнительные образовательные ресурсы, а также обычные разделы, в которых новички могут получить консультацию лично.
Итог: что лучше?
Какая платформа лучше, зависит от опыта и целей инвестора. Начинающие инвесторы, вероятно, оценят простую в использовании платформу и инструменты исследования TD Ameritrade. Инвесторы с большим опытом могут предпочесть Interactive Brokers из-за их большого количества средств и большего количества торговых возможностей, таких как возможность покупать международные акции. Однако у него сложная структура комиссии, которая может сбивать с толку некоторых пользователей.