Секреты инвестирования во время обвала фондового рынка

Поскольку люди во всем мире начинают понимать полное экономическое воздействие коронавируса, мировые фондовые рынки рухнули после более чем десятилетнего роста. Хотя это тяжелый момент для долгосрочных инвесторов, важно помнить, что кризисы на фондовых рынках случались и раньше.

Большое падение на фондовом рынке неприятно для новых инвесторов, но опытные инвесторы, которые в прошлом пережили «медвежьи» рынки, знают секреты успеха. Начинающие и опытные инвесторы часто по-разному реагируют, когда рынок падает.

Новички берут деньги и бегут

При первых признаках рыночной нестабильности многие неопытные инвесторы бери их деньги и беги в горы. Легко понять почему. Когда вы думаете, что можете потерять деньги, вы просто хотите сократить свои потери вместо того, чтобы пережить то, что рынки сделают дальше.

Самая большая проблема этой стратегии в том, что большинство новичков не продают, пока не станет слишком поздно. Если вы продаете после большого падения рынка, вы нарушаете фундаментальное правило инвестирования:

Покупай дешево и продавай дорого. Продавая по низкой цене, вы фиксируете убыток в своем портфеле, который может никогда не восстановиться.

Чтобы усугубить боль от продажи в неподходящее время, большинство инвесторов, как новичков, так и экспертов, не могут точно определить дно рынка. Поскольку они продавали, когда акции падали, и не покупали повторно, они не получат выгоды, когда цены в конечном итоге отскочат и поднимутся до новых максимумов в будущем.

Опытные инвесторы видят возможность покупать акции со скидкой

Опытные инвесторы знают важную тенденцию в истории фондового рынка. Исторически сложилось так, что каждый раз, когда рынок падает, он возвращается с удвоенной силой. Рынок всегда делал больше, чем восстанавливался. Каждое восстановление приводило к большим прибылям и новым максимумам цен на акции.

Поскольку долгосрочные рыночные тенденции всегда развивались, опытные инвесторы рассматривают большие спады рынка как возможность купить еще больше.

Практически невозможно рассчитать время рынков и угадать точную вершину и основание. Даже на полную ставку управляющие инвестиционными фондами большую часть времени уступают рыночным ориентирам. Люди, которые учились в Гарварде и Массачусетском технологическом институте, проводят долгие дни на Уолл-стрит, пытаясь обыграть рынок, и большую часть времени не могут этого сделать. Так почему мы думаем, что можем, когда делаем это только на полставки?

За любой длительный период времени, S&P 500 приносит около 10% годовых. Если вы покупаете, когда акции низки, вы в лучшем положении, чтобы извлечь выгоду из этого долгосрочного тренда.

Крупные спады на фондовом рынке и его волатильность могут пугать, но сила экономики США всегда обращала каждый медвежий рынок, рецессию и депрессию с новыми максимумами всего за 5-10 лет.

Конечно, прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Но история имеет тенденцию повторяться, и опытные инвесторы часто выигрывают, покупая, когда другие продают.

Какие виды акций вы можете купить?

Когда фондовый рынок падает, вам нужно сделать несколько разных шагов, если вы хотите купить. К ним относятся инвестиции в широкие фондовые индексы или выбор отдельных акций вы думаете, что она хорошо справится с кризисом фондового рынка и за его пределами. Хотя каждый кризис индивидуален, есть несколько секторы, которые нужно иметь в виду во время нынешней пандемии коронавируса.

• Поведенческое инвестирование: В условиях нынешнего кризиса, связанного с коронавирусом, службы доставки, продуктовые магазины, розничные торговцы крупными товарами, товары повседневного спроса, онлайн-сервисы и компании, занимающиеся цифровыми развлечениями, могут преуспеть. Подумайте о компаниях, которыми каждый пользуется, когда заперт у себя дома. Это те, которые, вероятно, будут лучше других, когда пострадает остальная часть фондового рынка.
• Инвестирование в голубые фишки:Акции голубых фишек - крупные компании с сильным балансом. Эти титаны индустрии и столпы экономики обычно переживают краткосрочную нестабильность рынка и обеспечивают стабильную и надежную долгосрочную прибыль. Компании, о которых вы слышали, такие как 3M, Ford, Disney, McDonald's и Walmart, часто являются лучшими инвестициями во время краха фондового рынка.
• Инвестирование с малой капитализацией: У небольших компаний с более низкой рыночной капитализацией больше возможностей для быстрого роста, чем у крупных. акции "голубых фишек". Однако более мелкие акции, вероятно, более волатильны и несут больший риск по сравнению с их более крупными аналогами.
• Индексное инвестирование: Фонды, которыми наиболее активно управляют, отстают от рынка в целом. Так что вы можете просто покупать на рынке в целом. Вы можете сделать это с помощью индексных фондов, в идеале с очень низкой комиссией. Если вы не можете победить рынок, вы можете также купить рынок! Большая часть моего собственного портфолио остается во множестве индексные фонды с низкими комиссиями.

Что вы можете сделать, чтобы научиться у более крупных инвесторов?

Известные инвесторы любят Уоррен Баффет часто делятся тем, что они делают, когда рынок выходит из строя. Фактически, Баффет прямо выразил свою инвестиционную стратегию, когда его спросили, как он управляет массивным инвестиционным портфелем Berkshire Hathaway:

Мы просто пытаемся бояться, когда другие жадны, и быть жадными только тогда, когда другие напуганы.

Во время финансового кризиса 2007–2008 годов Баффет заработал состояние, инвестируя в проблемные компании. Хотя большинство из нас не может предложить банкам многомиллиардную кредитную линию в обмен на привилегированные акции, мы все же можем заключить выгодную сделку, следуя совету Баффета.

Например, когда акции банков упали на фоне обвала ипотечных рынков, умные инвесторы могли последовать примеру Баффета и инвестировать в такие компании, как Goldman Sachs и Bank of America. В марте 2009 года вы могли купить акции Bank of America менее чем за 3 доллара за акцию. В конце 2019 года эти акции стоили более 35 долларов каждая. Это результат 12 раз за десятилетие. В ноябре 2008 года Goldman Sachs ушел менее чем за 50 долларов. В январе 2020 года цена превысила 250 долларов за акцию. Это более чем пятикратная отдача.

Сегодня проблемные акции включают в себя акции компаний индустрии путешествий и развлечений. Авиакомпании и отели сильно пострадали от вируса. Акции авиакомпаний резко упали поскольку рейсы были отменены, а доходы резко упали. Акции концертного промоутера и продавца билетов LiveNation упали более чем на 50% из-за отмены мероприятий по всему миру. Если эти компании сумеют пережить бурю, они могут быть оценены по выгодной цене сегодня.

5 советов по инвестированию для начинающих от опытных инвесторов

1. Инвестируйте в сильные компании

Вам следует инвестировать в компанию только в том случае, если вы уверены, что она будет существовать в долгосрочной перспективе. Инвестирование в копеечные акции сродни азартным играм, как и дневная торговля где вы пытаетесь заработать на волатильности рынка. Инвестиции в голубые фишки и такие же сильные компании со здоровым балансом могут быть неинтересными, но это надежный способ построить прочный портфель, который сможет пережить спады и фондовый рынок. кризисы.

2. Сохраняйте долгосрочный фокус

Краткосрочной волатильности на рынках в начале кризиса с коронавирусом достаточно, чтобы любой почувствовал беспокойство. Крупнейшее однодневное падение фондового рынка в истории произошло 16 марта 2020 года. Но самый большой дневной прирост за все время произошел всего через восемь дней, 24 марта. По состоянию на 24 марта 2020 года все пять крупнейших однодневных падений произошли на фоне обвала фондового рынка 2020 года. И все пять крупнейших однодневных прибылей были зафиксированы в это же время.

Шум ежедневного движения рынка может отвлечь вас от долгосрочных целей, таких как выход на пенсию. Если вы не приближаетесь к тому возрасту, когда вам нужно будет использовать инвестиции для покрытия расходов на проживание, вам следует сосредоточиться на том, когда вам действительно понадобятся средства.

3. Настройте автоматический план инвестирования

Опытные инвесторы настраивают свои портфели так, чтобы они могли инвестировать, даже не задумываясь об этом. Автоматические инвестиционные планы и автоматические переводы помогут вам максимально использовать свой портфель. Некоторые инвесторы называют эту стратегию усреднение долларовой стоимости, поскольку вы регулярно покупаете определенную сумму. Это усредняет цену с течением времени, а не совершает одну крупную покупку. Если у тебя есть План 401 (k) или аналогичный пенсионный план на работе, это идеальное место для использования автоматической инвестиционной стратегии.

4. Не покупайте и не продавайте по прихоти

Горячие подсказки звучат великолепно, но они не всегда работают так, как вы планировали. Покупка или продажа по прихоти может дорого обойтись. Помимо регулярного автоматизированного инвестирования, рекомендуется сделать некоторый анализ перед принятием инвестиционного решения. Фундаментальный анализ - хороший способ решить, стоит ли покупать или продавать компанию. Технический анализ использует недавнюю рыночную активность, чтобы помочь решить, идет ли акция вверх или вниз.

5. Не позволяйте эмоциям вкладывать деньги

Когда вы видите, что ваш портфель акций быстро падает в цене, ваш инстинкт может посоветовать вам продать, прежде чем цена упадет еще больше. Если это так, отложите в сторону свои инстинкты и прислушайтесь к своей голове. Если вы будете следовать своим эмоциям, вы, вероятно, купите дорого, а продадите дешево. Вы можете продать, когда падение подходит к концу. И вы можете выкупить акции слишком поздно, пропустив ралли. Не позволяйте эмоциям диктовать, как вы вкладываете деньги. Сосредоточьтесь на цифрах, и вы, вероятно, найдете лучшие результаты.

Учитесь у экспертов

Падение фондового рынка может вызвать у вас ощущение катания на американских горках. Но в отличие от больших падений в тематическом парке, большие падения на вашем счету на фондовой бирже - это совсем не весело. Обладая долгосрочной направленностью и продуманной стратегией инвестирования, начинающие инвесторы могут добиться большого успеха на фондовом рынке.

Если вы хотите воспользоваться преимуществами текущих рыночных минимумов, сейчас самое время сделать это. Найдите такого финансового консультанта, как Фишер Инвестментс или откройте брокерский счет в финансовом учреждении, например TD Ameritrade