Ребалансировка IRA: управление своим пенсионным портфелем

Я, конечно, не инвестиционный гуру, но мне всегда интересно узнать об инвестиционных услугах, таких как Rebalance IRA. Почему? Посмотрим правде в глаза, выбор и управление инвестициями для IRA (или любого пенсионного счета) - непростая задача для обычного Джо, и это серьезный бизнес. В конце концов, эти решения повлияют на вас в пенсионные годы!

Согласитесь ли вы с тем, что становиться самостоятельным инвестиционным менеджером обычно не лучшая идея, если только вы не готовы уделить время определению своих все ваши долгосрочные цели, оценить свою устойчивость к риску и, конечно же, убедиться, что вы исследуете и делаете правильные инвестиции для поддержки своего плана?

Именно здесь на сцену выходят финансовые консультанты, потому что они профессионалы, помогающие людям согласовывать инвестиции с личными целями. Кроме того, большинство людей не могут справиться с эмоциональной стороной инвестирования, и им нужен профессионал, чтобы успокоить их нервы и держать их в курсе, когда дела идут плохо и на рынке происходят спады.

Мой интерес к Ребалансировка ИРА выросло еще больше, когда я узнал, насколько они прозрачны в отношении оплаты и как они позиционируют себя как организация, основанная на услугах, а не на комиссионных. Они также инвестируют, используя более дешевые биржевые фонды или ETF (подробнее об этом позже), а не дорогие паевые инвестиционные фонды, и имеют прочную основу с высококвалифицированными профессионалами.

Что такое Rebalance IRA?

Итак, что же такое Rebalance IRA? Rebalance IRA - это инвестиционная компания, которая помогает людям управлять индивидуальными пенсионными счетами (IRA), используя то, что они называют пассивной инвестиционной стратегией. Другими словами, их убеждение состоит в том, чтобы позволить рынку работать на вас и, следовательно, не тратить зря время или деньги, пытаясь обыграть рынок с помощью множества краткосрочных сделок.

У вас может быть открытая традиционная IRA, если вы сменили место работы и перевели 401 КБ со счета вашего предыдущего работодателя. Если вы пытались самостоятельно управлять учетной записью или не уделяли ей должного внимания, услуги Rebalance IRA могут быть вам интересны. Тем не менее, вы можете также рассмотреть их с другой точки зрения, если у вас есть финансовый советник, управляющий вашей IRA за вас.

При создании учетных записей IRA люди сталкиваются с многочисленными проблемами. Без профессионального руководства многим людям не хватает долгосрочной стратегии, основанной на их толерантности к риску и целям. Большинство людей не знают, куда вложить деньги и как их диверсифицировать. И как только деньги вложены, задача по восстановлению баланса и поддержанию порядка в портфеле забывается или в подавляющем большинстве откладывается на другой день.

Услуги Rebalance IRA помогают людям преодолеть все эти проблемы. Так как они это делают? Их подход состоит из 4 шагов и довольно прост:

Перебалансируйте подход IRA

1. Консультировать - После того, как вы запросите бесплатную консультацию, их первый шаг включает в себя обзор ваших текущих вложений, определение любых области для улучшения и рекомендации портфеля ETF и долгосрочного плана на основе их инвестиционной методологии (подробнее об этом ниже).

2. Преобразовать - На этом этапе Rebalance IRA поможет вам выбрать инвестиционную платформу. Они сотрудничают с Fidelity и Schwab, где управляют вашими инвестициями. Примечание - IRA Rebalance заявляет, что у них нет финансовых отношений ни с одним из этих финансовых учреждений. После того, как вы создадите учетную запись, она станет вашей, и вы получите отчеты непосредственно из финансового учреждения.

3. Расти - Рост - это когда советник следит за вашими инвестициями, при необходимости перебалансирует ваш портфель и постоянно держит вас в курсе. Здесь также проводятся ежегодные обзоры, которые отслеживают состояние вашего портфеля и позволяют убедиться, что выбранная инвестиционная стратегия по-прежнему соответствует вашим долгосрочным целям.

4. Расслабляться - Наконец, Rebalance IRA заявляет, что этот последний шаг просто позволяет рынкам делать свою работу в долгосрочной перспективе. И опять же, именно здесь большинство людей терпят неудачу при инвестировании. Они не расслабляются и часто ежедневно смотрят на свои вложения. Наконец, при рыночном спаде они панически продают дешево и заставляют себя покупать дорого, когда рынок начинает расти, или, что еще хуже, после того, как он возвращается. Это эмоционально болезненная и в целом плохая инвестиционная стратегия, которую Rebalance IRA стремится помочь людям избежать.

Методология перебалансировки IRA

Я не собираюсь подробно излагать все детали инвестиционной методологии Rebalance IRA в этом посте, потому что вы можете легко посетить инвестицию Rebalance IRA страница методологии на их веб-сайте, а также запланируйте бесплатную консультацию с консультантом, чтобы задать все ваши инвестиционные вопросы.

Однако в двух словах, Rebalance IRA стремится помочь инвесторам максимизировать доходность при минимальном риске. Для тех из вас, кто знаком с основными принципами инвестирования, вы добиваетесь этого, диверсифицируя инвестиции по разным направлениям. инвестиционные классы (акции, облигации, недвижимость и т. д.) на основе ряда факторов, включая возраст, терпимость к риску, инвестиционные цели, и т.п.

Очевидно, что это разумная стратегия, но какие типы инвестиций выбирают инвесторы Rebalance IRA для достижения этой цели? Они сосредоточены исключительно на использовании ETF, которые дешевле, чем паевые инвестиционные фонды, которые многие финансовые консультанты используют.

ETF - это в основном набор акций, которые следуют за индексом, таким как S&P 500. Специалисты по инвестированию не могут получать комиссионные от ETF, поэтому консультанты не так часто используют их. Их можно приобрести у дисконтного брокера по низким торговым затратам и без комиссии за управление, которая обычно связана с паевыми фондами.

Перебалансируйте стоимость IRA

Звучит хорошо, правда? Итак, сколько вам стоят услуги Rebalance IRA и почему Rebalance IRA превосходит комиссию, которую вы, возможно, платите финансовому консультанту?

На веб-сайте Rebalance IRA говорится, что они «могут сэкономить вам в среднем от 45% до 72% ежегодных сборов». Они очень активны в том смысле, что их комиссионные за консультационные услуги составляют 0,5%, а вы платите 0,2% в виде комиссий ETF. Имейте это в виду - общеизвестно, что консультанты, работающие только на комиссионных (а не на комиссионных), взимают 1% за свои управленческие сборы.

Кроме того, на веб-сайте Rebalance IRA говорится о комиссиях ETF:

«Средний активно управляемый паевой инвестиционный фонд взимает ежегодную комиссию в размере 1,27%, в то время как средний ETF взимает всего 0,2%». «Паевые инвестиционные фонды составляют от шести до десяти. в разы больше расходов, чем у ETF, потому что они нанимают профессионалов, которые пытаются выбрать несколько акций в индексе, который, по их мнению, превосходит все показатель."

В целом, специальные услуги Rebalance IRA - гораздо более дешевый вариант, а экономия денег с помощью услуг по управлению инвестициями означает больше денег в пенсионные годы!

Хорошо, разумный подход и методология инвестирования, более дешевые инвестиции, более низкие комиссионные за управление, но действительно ли Rebalance IRA предлагает услуги, поддерживаемые профессионалами с достаточным опытом для управления вашим Ира?

Кто стоит за ребалансировкой ИРА?

Rebalance IRA возглавляет несколько высококлассных профессионалов отрасли, но, что важнее всего, следует отметить, что их инвестиционный консультативный совет очень высок.

Бертон Малкиел - старший экономист Принстонского университета, автор книг по инвестициям и многих статей по инвестициям для New York Times, Wall Street Journal и Financial Times. Он также входил в совет директоров таких организаций, как Vanguard Group.

Доктор Чарльз Эллис преподавал курсы управления инвестициями в Йельском университете и Гарварде, а также входил в совет директоров бизнес-школ Vanguard Group, Йельского университета и Гарварда.

Наконец, Джей Вивиан, бывший управляющий директор пенсионных фондов IBM, руководил инвестициями в размере 135 миллиардов долларов для более чем 400 000 сотрудников. Его цитируют как эксперта по инвестициям в Wall Street Journal, USA Today и других известных изданиях.

Все эти опытные и уважаемые люди в финансовой индустрии считают, что люди должны инвестировать на пенсию использование недорогой пассивной методологии инвестирования, которая сопоставляет рыночную доходность долгосрочных и краткосрочных стратегий торговли партиями акций, чтобы превзойти рынок. И снова, это основной упор в подходе Rebalance IRA и методологии инвестирования.

Узнайте больше о Консультативном совете и команде Rebalance IRA по инвестициям здесь.

Как начать?

Вот и все. Исчезновение Rebalance IRA из их службы, подход, методология, стоимость и люди, стоящие за этим. Предлагаемые IRA услуги Rebalance имеют большой смысл с точки зрения экономии затрат и пассивной инвестиционной стратегии долгосрочного дохода с использованием более дешевых ETF.

Они упростили начало работы, предоставив возможность запланировать бесплатную консультацию. Абсолютно никаких обязательств, кроме того, что вы потратите немного времени, чтобы позволить своим профессионалам просмотреть ваше текущее портфолио и поделиться любыми областями, которые можно улучшить. Примечание: минимальная сумма вложения составляет 75 000 долларов США. Если вы указаны ниже, они рекомендуют вам продолжить экономить и приобрести фонд Vanguard LifeStrategy и обратиться к ним, когда вы достигнете минимума.

Готовы узнать больше? Кликнув здесь, вы можете совершенно бесплатно заполнить небольшую форму и записаться на прием. Это также дает вам возможность задать любые вопросы об их инвестициях. стратегии, команда консультантов, их подход и многое другое, чего не было в этом обзоре или на веб-сайте. ответил за вас.

визит www.rebalance-ira.com