Многие люди пытаются подать налоговую декларацию заранее, чтобы начать планировать оставшиеся финансовые цели этого года, такие как ремонт автомобиля и отпуск. Скорейшая подача налоговой декларации поможет вам быстро получить возврат налога. А если у вас есть задолженность, то раннее обнаружение может дать вам время для планирования.
При подаче налоговой декларации в 2021 году вы подаете декларацию о доходе, полученном в 2020 году. Это сбивает с толку, когда 2020 и 2021 используются как синонимы для описания одного и того же события. Так что имейте в виду, что когда мы говорим о 2021 году, на самом деле мы говорим о подоходном налоге 2020 года.
Связанный: Вам нужно подавать налоговую декларацию?
Вот основные сведения о подаче налоговой декларации и ответы на общие налоговые вопросы.
Оглавление
- Когда можно подать налоговую декларацию за 2021 год?
- Когда истекает крайний срок федерального подоходного налога?
- Почему вам следует подавать налоговую декларацию как можно раньше
- Другие крайние сроки по уплате подоходного налога, о которых следует знать
- Расчет налогов для самозанятых и других лиц с дополнительными налоговыми обязательствами
- Малый бизнес
- Какие налоговые документы мне нужны?
- Как подать налоговую декларацию?
- Должен ли я перечислять свои налоги?
- Могу ли я подать налоговую декларацию бесплатно?
- Когда я получу возврат налога?
- Что такое ссуда на возврат налога?
- Советы по возврату налогов на 2020 год
- Стимулирующие выплаты
- Пособие по безработице
- Благотворительный отчисление в размере 300 долларов США
- Могу ли я подать налоговую декларацию сейчас?
- Резюме
Когда можно подать налоговую декларацию за 2021 год?
Хотя вы можете подготовить налоговую декларацию в любое время после окончания календарного 2020 года - при наличии всех необходимых документов и информации - возможно, вы не сможете подать декларацию немедленно.
Налоговое управление США начало прием федеральных налоговых деклараций за 2020 год 12 февраля 2021 года. Обычно налоговый сезон начинается в январе, но позже в этом году из-за прохождения в последнюю минуту соглашения о борьбе с COVID в декабре 2020 года, которое включает в себя вторую проверку стимулов.
Если вы готовы начать готовить возвращение вот где вы можете подать бесплатно.
Когда истекает крайний срок федерального подоходного налога?
Крайний срок федерального подоходного налога - понедельник, 17 мая 2021 г. (обычно это 15 апреля, IRS объявила об изменении 17 марта.) Возможно, срок вашего штата не изменился.
Если вы задолжали IRS деньги по налоговому обязательству, оплата должна быть произведена до этой даты, чтобы избежать штрафов и пени.
Вы можете подать автоматическое продление налога на шесть месяцев, используя Форма IRS 4868 если вам нужно больше времени на подготовку налогов. Крайний срок подачи налоговой декларации для продления - 15 октября 2021 года.
Однако, если у вас есть задолженность перед уплатой штрафа IRS, начните в установленный срок, даже если вы еще не подали заявку. Если вы считаете, что у вас может быть налоговое обязательство, вы можете произвести расчетный платеж до 15 апреля, чтобы минимизировать налоговый штраф.
Если вы имеете право на возврат налога, вы можете подать заявку после истечения крайнего срока без штрафных санкций, но подготовка к уплате налогов может стоить дороже, поскольку ставки повышаются по мере приближения крайних сроков подачи.
15 апреля 2021 г. предполагаемые налоги с 1 января по 31 марта 2021 г. Это не было перенесено на 17 мая.
Крайние сроки подоходного налога штата варьируются в зависимости от штата и могут быть позже федерального крайнего срока.
Почему вам следует подавать налоговую декларацию как можно раньше
Хотя некоторые налогоплательщики даже не задумываются о подаче налоговой декларации до марта - а для некоторых - не до апреля, - это не лучшая стратегия для большинства налогоплательщиков.
Есть две основные причины подавать налоговую декларацию как можно раньше:
Чтобы получить возврат как можно скорее. По данным IRS, средний возврат налога на прибыль в 2020 году составил 2476 долларов США., и это не включает возмещение государственного подоходного налога, на которое вы имеете право. По данным IRS, возврат был осуществлен 123,4 миллионам налогоплательщиков, что составляет подавляющее большинство налогоплательщиков в стране.
Чтобы свести к минимуму возможность мошенничества с возвратом налога на прибыль. Мошенники нашли способы подать поддельную налоговую декларацию, используя вашу личную информацию, которая может включать ваше имя, номер социального страхования и адрес. Они подадут декларацию в самом начале года с требованием о крупном возмещении. Подавая заявку раньше, вы уменьшите вероятность того, что это произойдет. Вот об этом подробнее.
По первому пункту также стоит отметить, что чем раньше вы подадите заявку в течение налогового сезона, тем быстрее будет обработана декларация.
Например, если вы подадите заявку в феврале, вы, скорее всего, получите возмещение в течение двух недель. Но если подождать до начала апреля, то это может затянуться на три-четыре недели. Это связано с тем, что время обработки увеличивается по мере поступления новых деклараций. При ранней регистрации поток входящих деклараций в IRS будет меньше.
Другие крайние сроки по уплате подоходного налога, о которых следует знать
Хотя крайний срок подачи декларации по индивидуальному подоходному налогу (обычно 15 апреля) и дата продления (15 октября) являются важны для большинства налогоплательщиков, существуют и другие крайние сроки налогообложения, которые будут применяться в 2021 году, как и во всех других налогах. годы. Но они будут применяться в первую очередь к самозанятым, малым предприятиям и всем, кто ожидает уплаты дополнительных налогов.
Примеры физических лиц, которые могут иметь дополнительный налог, включают следующее:
- Фрилансеры.
- Сотрудники, занятые полный рабочий день, у которых также есть побочный бизнес.
- Лица, получающие значительный инвестиционный доход.
- Получатели социального обеспечения, пенсий и пенсионных выплат (хотя удержание обычно может устанавливаться для каждого типа дохода).
- Получатели большого количества страхование по безработице. Это будет особенно важно в 2020 налоговом году, поскольку миллионы американцев получали как федеральные, так и государственные пособия по безработице в какое-то время в течение года.
- Любой, кто получает налогооблагаемую непредвиденную прибыль, например, от продажи инвестиционной собственности, незастроенной земли или коммерческого актива.
Каждое из вышеперечисленных действий или событий может привести к дополнительному налоговому обязательству по налогу на прибыль, что потребует уплата налоговых оценок сверх любых удержаний, которые вы можете иметь с ваших регулярных доходов от трудоустройство.
Расчет налогов для самозанятых и других лиц с дополнительными налоговыми обязательствами
IRS ожидает, что налогоплательщики уплатят дополнительные налоговые обязательства в том квартале, в котором они были заработаны. Многие самозанятые люди, чьи доходы либо профессионально подготовлены, либо самостоятельно подготовлены с помощью программного обеспечения для подготовки налогов, эти оценки будут подготовлены заранее на основе налоговых обязательств за предыдущий год.
Эти оценки должны быть оплачены чеком, включая Форма IRS 1040-ES, или в Интернете через IRS.gov Уплата налогов.
Сроки оплаты оставшейся части 2020 налогового года и предстоящего 2021 налогового года следующие:
- 15 января 2021 года - четвертая и окончательная налоговая смета за 2020 год.
- 15 апреля 2021 года - первая налоговая смета за 2021 год. (не изменилось)
- 15 июня 2021 года - вторая налоговая смета за 2021 год.
- 15 сентября 2021 года - третья налоговая смета за 2021 год.
- 15 января 2022 года - четвертая и окончательная налоговая смета за 2021 год.
Малый бизнес
Если у вас есть малый бизнес и вы указываете свои доходы и расходы в Приложении C своего индивидуального 1040, крайний срок подачи документов будет одинаковым - 15 апреля 2021 года.
Но если вы ведете свой бизнес как партнерство или как корпорация S, вам необходимо будет подать налоговую декларацию по своему бизнесу до 15 марта 2021 года.
Это будет включать Форма 1065 IRS, возврат партнерского дохода в США для партнерства, или Форма IRS 1120-S, налоговая декларация США для S-корпорации для корпорации подраздела S.
Если вы не можете подать ни один из документов к установленному сроку, у вас будет шестимесячное продление для подачи, в результате чего срок сдачи будет перенесен на 15 сентября 2021 года.
Поскольку доход как от партнерств, так и от S-корпораций поступает непосредственно в вашу индивидуальную налоговую декларацию, ни одна из налоговых деклараций, как правило, не требует уплаты налога.
Однако причина, по которой налоговые декларации с предприятий должны быть поданы не менее чем за 30 дней до индивидуального дохода налоговые декларации должны дать индивидуальному налогоплательщику окончательные цифры дохода, чтобы сообщить о его или ее физическом лице. возвращение. По этой причине для подачи продления в налоговую декларацию предприятия также может потребоваться продление срока в вашей индивидуальной декларации - если только налоговая декларация предприятия не будет подана до 15 апреля.
Какие налоговые документы мне нужны?
Вот список распространенных форм, которые вам понадобятся при составлении налоговой декларации:
- Доход от работы (форма W-2 или форма 1099)
- Проценты по банковскому счету (1099-INT)
- Инвестиционный доход (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Доход социального обеспечения (1099-SSA)
- Доход по безработице (1099-G)
- Выплата процентов по студенческому кредиту (1098-E)
- Доход от сдачи в аренду недвижимости
Работодатели отправят формы W-2 по почте до 31 января 2021 года. Банки обычно отправляют свои формы 1099-INT до 31 января.
Интернет-брокеры не можете заполнить налоговые формы до середины февраля. У каждого брокера разные сроки публикации, и проверка даты доступности в их налоговом центре - лучший вариант.
Для менее распространенных инвестиций доход от инвестиций указывается в Таблице K-1 вместо формы 1099. Примеры включают товарищества по недвижимости или нефтегазовые акции, которые являются Основным товариществом с ограниченной ответственностью (MLP). Большинство налоговых форм K-1 распространяются в середине марта и поступают непосредственно от компании, акциями которой вы владеете.
Если ты можешь перечислите свои налоги, вам также следует собрать следующие налоговые документы:
- Благотворительные пожертвования (наличные и безналичные)
- Выплата процентов по жилищной ипотеке
- Местные и государственные налоги на имущество
- Расходы по уходу за детьми
- Медицинские затраты
Как подать налоговую декларацию?
Самый простой способ подать налоговую декларацию - использовать онлайн-налоговую программу.
Некоторые из самых популярных вариантов включают в себя:
- TurboTax (см. наш Обзор TurboTax)
- Блок H&R
- TaxAct (см. наш Обзор TaxAct)
- FreeTaxUSA (см. наш FreeTaxUSA обзор)
- Налог на кредитную карму (см. наш Кредитная карма налоговый обзор)
TurboTax и H&R Block могут быть самыми дорогими, если вы не имеете права на их бесплатную регистрацию. Но эти две платформы предлагают больше инструментов и практическую помощь, например помощь экспертов по налогам.
Дисконтное налоговое программное обеспечение имеет меньше функций и может быть немного сложнее в использовании, чем более дорогие альтернативы. Однако вы можете получить аналогичные результаты и потратить меньше денег.
Должен ли я перечислять свои налоги?
Вам следует рассмотреть возможность разбивки налогов по статьям, если ваши соответствующие вычеты превышают следующие суммы:
- Холост или женат, подача отдельно: $12,400
- Женат, зарегистрированы совместно: $24,800
- Глава семьи: $18,650
Могу ли я подать налоговую декларацию бесплатно?
Да, подать налоговую декларацию можно бесплатно. Большинство налоговых программ позволяет вам бесплатно подавать простые налоговые декларации, только если у вас есть только следующие налоговые данные:
- W-2 доход
- Пенсионный доход
- Пособие по безработице
- Проценты по банковскому счету
- Дивидендный доход от инвестиций в акции
Turbo Tax имеет бесплатную версию, которую вы можете использовать, если у вас есть доход W-2, вы подаете заявку на стандартный вычет, имеете ограниченный процентный доход или доход в виде дивидендов и имеете право на заработанный доход или налоговые льготы на детей.
Блок H&R позволяет подавать бесплатно, даже если у вас есть вычитаемые проценты по студенческому кредиту или аналогичные расходы на образование.
Большинство платформ требуют, чтобы вы платили, если вы получаете доход от фрилансера / самозанятости, указанный в форме 1099-MISC. Вам также нужно будет заплатить за регистрацию, если вы продаете инвестиции, криптовалюту или получаете доход от аренды недвижимости.
Однако, Налог на кредитную карму позволяет бесплатно подавать комплексные декларации, включая доход от самозанятости или проданные инвестиции. Вы платите 0 долларов за подачу федеральной налоговой декларации и налоговой декларации штата. Это налоговое программное обеспечение также предлагает бесплатная аудиторская защита.
Вот наш полный список где вы можете подать налоговую декларацию бесплатно или со скидкой.
Когда я получу возврат налога?
IRS обрабатывает большинство налоговых возмещений в течение 21 дня с момента приема налоговых деклараций, поданных по электронной почте, или через четыре недели после отправки бумажной налоговой декларации по почте.
По закону IRS не может отправить первые налоговые возмещения за налоговый сезон до 15 февраля 2021 года. Те, кто претендует на получение налоговой льготы на заработанный доход (EITC) или дополнительной налоговой льготы на детей (ACTC), не получат возмещение до первой недели марта - не раньше.
Вы можете отслеживать статус возврата на Сайт IRS.
Прямой перевод на банковский счет может быть самым быстрым способом получить возмещение. Вы также можете получить возмещение в виде бумажного чека, который занимает больше времени.
Ты можешь свяжитесь с IRS для расследования вопроса о недостающем возмещении налога, если для возврата в электронном виде прошло более 21 дня, а для возврата в бумажном виде - шесть недель.
Что такое ссуда на возврат налога?
Некоторые программы для подготовки налогов предлагают «ссуды на возврат налогов» или «аванс на возврат». Этот беспроцентный заем обычно между 500 долларов США и 4000 долларов США из суммы возмещения федерального налога, и обычно без скрытых комиссий, но всегда двойная проверка.
Налоговое программное обеспечение загружает аванс возврата на предоплаченная дебетовая карта как только IRS утвердит вашу налоговую декларацию и сумму возмещения. Затем IRS отправляет возврат налоговому инспектору для выплаты аванса.
Дополнительные сборы применяются, если вы оплачиваете сборы за предварительную уплату налогов вместе с возмещением налога вместо уплаты сборов авансом.
Советы по возврату налогов на 2020 год
В этом году есть особые налоговые ситуации из-за Закон о заботах и другие меры стимулирования. Вот несколько временных изменений налогового законодательства, о которых следует знать при подаче налоговой декларации за 2020 год.
Стимулирующие выплаты
Закон CARES, принятый в марте 2020 года, стал первым из двух стимулирующие выплаты которые пошли налогоплательщикам. Второй раунд стимулирующих выплат вышел в конце декабря 2020 года.
Эти стимулирующие выплаты, также называемые «возвратный бонусный кредит»И« выплата экономического дохода »не облагаются налогом. Они представляют собой предварительный налоговый кредит для налоговой декларации, которую вы подаете в 2021 году.
Вы укажете общую сумму возмещения, которую вы получили. Если вы получили только частичный кредит, вы получите оставшуюся сумму при подаче налоговой декларации.
Пособие по безработице
Еще одним преимуществом закона CARES было еженедельное страхование по безработице на 600 долларов. Стимулирующие фонды также продлили государственное пособие по безработице сверх стандартного 26-недельного лимита, в том числе и для самозанятых.
Эти федеральные пособия по безработице плюс стандартные пособия по безработице штата облагаются налогом.
Отчеты о доходах по безработице по форме 1099-Г.
В налоговой форме указывается общая сумма удерживаемого налога, если вы решили удерживать подоходный налог заранее.
Большинство налоговых программ позволяет вам подавать бесплатно, если вы получали доход по безработице. Ваша оставшаяся налоговая ситуация также должна иметь право на бесплатную регистрацию.
Нужна финансовая помощь из-за пандемии? Посмотрите эти финансовые ресурсы коронавируса.
Благотворительный отчисление в размере 300 долларов США
Вы должны, как правило, перечислять, чтобы заявить о благотворительности налоговые вычеты. Но закон CARES позволяет физическим лицам вычитать до 300 долларов в виде благотворительных пожертвований на 2020 календарный год. Совместные налоговые декларации могут требовать только до 300 долларов США за 2020 год и до 600 долларов США по налогам на 2021 год.
Чтобы подать заявку на этот сверхстандартный налоговый вычет, убедитесь, что у вас есть документация от получающей благотворительной организации - например, налоговая квитанция.
Не пропустите этих других упущенные из виду преимущества закона CARES.
Могу ли я подать налоговую декларацию сейчас?
Да, сейчас можно подать налоговую декларацию за 2020 год. IRS начало принимать первые отчеты 12 февраля 2021 года.
В дополнение к своим обычным налоговым документам вы можете составить любые налоговые формы для этих специальных налоговых вычетов и скидок 2020 года:
- Стимулирующие выплаты
- $ 300 сверх установленной суммы благотворительного вычета
- Пособие по безработице
- Распределение пенсионных счетов, связанных с коронавирусом
Во время собеседования налоговое онлайн-программное обеспечение спросит, есть ли у вас какие-либо из этих налоговых ситуаций. Если вы не знаете, на какие налоговые льготы и налоговые вычеты вы имеете право, в этом поможет программа для подготовки налогов.
Если у вас есть налоговые обязательства, подумайте о внесении традиционного взноса в IRA, чтобы уменьшить ваш облагаемый налогом скорректированный валовой доход. Физические лица могут зарабатывать до 5000 долларов США (6000 долларов США в возрасте 50 лет и старше) в сочетании традиционных IRA и Рот ИРА годовые взносы.
Крайний срок внесения взносов IRA - 15 апреля 2021 года для взносов на 2020 календарный год. Неясно, был ли продлен этот срок, когда был продлен срок подачи.
Резюме
Теперь, когда вы знаете, когда сможете подать налоговую декларацию за 2020 год, пора подготовить налоговые документы. Подача налоговых деклараций с помощью онлайн-программного обеспечения может быть самым простым способом заполнения большинства налоговых деклараций, и все больше платформ предлагают пакеты услуг налоговых экспертов, которые могут быть дешевле, чем наем специалиста по составлению налоговой декларации.