Почему я в основном пропускаю активную торговлю акциями

Фондовый рынок может быть захватывающим местом. В фильмах вы видите трейдеров, кричащих на оживленных торговых площадках, где они заключают сделки на миллионы или миллиарды долларов.

Но, на мой взгляд, фондовый рынок должен быть довольно ручным для большинства инвесторов. Лично я считаю фондовый рынок долгосрочный источник богатства.

Вот подробнее о моей инвестиционной стратегии и о том, почему я предпочитаю инвестировать, как Уоррен Баффет чем Волк с Уолл-Стрит.

Что такое активная торговля акциями?

Активная торговля акциями включает в себя покупку и продажу отдельных акций для получения прибыли от ежедневных колебаний. Активные трейдеры часто используют причудливые приложения и инструменты для построения графиков, чтобы прогнозировать цены акций на ближайшие часы, дни и недели.

Большинство активных трейдеров внимательно следят за новостями, отчетами о доходах, экономическими данными и тенденциями цен на акции, чтобы выбрать подходящий момент для покупки или продажи акций. Это может быть захватывающий, динамичный опыт.

Но это не моя цель за мои деньги. Мой самый большой приоритет — увеличение моего богатства в долгосрочной перспективе.

Мне все равно, интересно это или скучно. Меня волнует только то, чтобы заработать больше денег. И на мой взгляд, лучшая стратегия — это пассивное, долгосрочное инвестирование.

Подробнее >>>Купи и держи vs. Активная торговля

Фундаментальный против. Технический анализ

Цель инвестирования обычно состоит в том, чтобы «купить дешево и продать дорого». Это означает покупку акций, когда вы ожидаете, что цена пойдет вверх. Активные инвесторы проводят много времени с инструментами технического анализа, в то время как долгосрочные инвесторы, такие как я, предпочитают фундаментальный анализ.

Большинство трейдеров используют набор показателей для обоснования активной стратегии инвестирования, включающей технический анализ. Технический анализ использует графики и последние цены на акции для прогнозирования будущих цен на акции. Активные трейдеры смотрят на эти графики, чтобы найти закономерности. Хотя некоторые трейдеры успешно используют этот метод, он не очень распространен.

Фундаментальный анализ включает в себя рассмотрение финансовых результатов компании для оценки стоимости компании и внутренней цены акций. Инвестор купит, если текущая цена акций ниже внутренней стоимости. Инвестор пройдет, если цена за акцию выше оценочной стоимости.

Возможно, самым известным инвестором, который полагался на фундаментальные показатели, был Уоррен Баффет — «Оракул из Омахи» и давний генеральный директор Berkshire Hathaway. Он считается одним из самых успешных инвесторов. Большая часть его инвестиционной диссертации исходит от его бывшего профессора колледжа Бенджамина Грэма, написавшего книгу Разумный инвестор.

Подробнее >>>Технический анализ против Фундаментальный анализ

Инвеститоры, работающие полный рабочий день, обычно не могут победить рынок

Большинству людей нравится думать, что они умнее среднего. Но даже самые умные люди в мире, работающие полный рабочий день на Уолл-стрит, не могут регулярно обыгрывать рынки. Люди, которые работают по 16+ часов в день, чтобы победить рынок, обычно не могут этого сделать. А у обычных Джо, таких как вы и я, есть только ограниченное количество часов, чтобы распоряжаться своими деньгами.

Согласно отчет S&P Global, около 80% отечественных фондов акций показали отставание от индекса S&P Composite 1500 в 2021 году. Вы правильно прочитали — 80% профессионально управляемых инвестиционных фондов не могут победить рынок. Фонды с большой капитализацией отстают от S&P 500. Фонды средней и малой капитализации отстают от индексов средней и малой капитализации.

Активное инвестирование не кажется таким захватывающим, когда вы понимаете, что только 20% профессионалов побеждают рынок. Восемьдесят процентов людей, которые проводят более 60 часов в неделю на Уолл-Стрит, не могут стабильно обыгрывать рынок. Так что у меня нет гордыни думать, что я справлюсь намного лучше. Я предпочитаю долгосрочные инвестиции в акции и индексные фонды для большей части своего портфеля, как и мой герой-инвестор Уоррен Баффет.

Подробнее >>>Как инвестировать в индексные фонды: делайте это правильно

Большая часть моих денег вложена в скучные и долгосрочные инвестиции

Я следую распределению примерно 80/15/5 для своих инвестиций. Я делаю это, чтобы сбалансировать риск и привести свои инвестиции в соответствие с моими долгосрочными финансовыми целями.

• 80% откладывается для недорогих индексных фондов для выхода на пенсию.
• 15% находится в отдельных запасах. Это долгосрочные активы, которые я не собираюсь продавать в течение десяти или более лет, если не произойдет значительных изменений в основных принципах компании.
• 5% предназначен для более рискованных, спекулятивных инвестиций, таких как криптовалюты и произведения искусства.

Финансы у всех разные. Ваш подход к инвестированию не будет таким же, как у вашего брата, сестры, лучшего друга, соседа или коллеги. У каждого свои финансовые цели и потребности, поэтому универсального решения не существует. Это зависит от вас и, возможно, доверенного финансовый консультант или платформа роботов-консультантов, чтобы выбрать лучшую стратегию.

Итог: медленные и устойчивые победы в гонке

Так как дома у меня маленькие дети, я читаю много сказок. Когда я инвестирую, на ум приходит «Черепаха и заяц». Пока заяц быстрее выходит из ворот, в конечном итоге побеждает черепаха. И эта история, и мой личный подход к инвестированию следуют пословице: "Медленный и устойчивый выигрывает гонки."

Что бы ни происходило в экономике и на фондовом рынке, я продолжаю инвестировать часть своего ежемесячного дохода. До сих пор это сработало отлично. И я искренне верю, что в долгосрочной перспективе мой медленный и неуклонный подход к пенсионным накоплениям будет выигрышной стратегией.

Дальнейшее чтение:

• Как инвестировать 20 тысяч долларов с умом
• Является ли недвижимость хорошей инвестицией прямо сейчас?
• 6 лучших устойчивых к рецессии отраслей, в которые можно инвестировать прямо сейчас