În zilele noastre, investițiile alternative devin mai populare ca niciodată. La urma urmei, cu inflația în creștere și un an dificil pentru piețe, mai mulți investitori caută modalități alternative de a investi și de a construi bogăție.
Cu toate acestea, a descoperi cum să investești în active alternative poate fi o provocare pentru începători. Acest lucru este valabil mai ales pentru valorile mobiliare care nu sunt listate la nicio bursă, cum ar fi cărțile sportive sau obiectele de colecție rare.
Din fericire, există numeroase platforme alternative de investiții pe care le puteți utiliza pentru a investi cu ușurință într-o varietate de clase de active. Și, cea mai bună parte este că multe platforme au cerințe minime foarte scăzute, astfel încât oricine poate începe.
Cele mai bune platforme alternative de investiții
Dacă vrei să începi cu activ alternativ investind, dar vrei să lucrezi prin platforme specializate în aceste active, ai noroc. Iată câteva dintre cele mai bune platforme alternative de investiții pe care le puteți folosi pentru a vă condimenta portofoliul.
1. Yieldstreet
Scorul nostru: 10
Cel mai bun pentru: Varietate de active
Investiție minimă: $2,500
De ce am ales Yieldstreet: Yieldstreet este una dintre cele mai bune platforme alternative de investiții datorită varietății pe care o oferă. Are o varietate de tranzacții și fonduri individuale care acoperă active precum criptomoneda, opera de artă, capital privat, imobiliare, și note structurate. În plus, fondul său emblematic Prism oferă expunere la o varietate de active și are o cerință de investiție minimă de 2.500 USD.
Ne place și nouă Yieldstreet deoarece vă ajută să creați portofolii bazate pe obiective, în funcție de scopul dvs.: venitul, creșterea sau echilibrul. Principalul dezavantaj este că multe oferte și fonduri necesită a fi un investitor acreditat cu excepţia Fondului Prism.
Acestea fiind spuse, Yieldstreet are o cantitate imensă de varietate din orice platformă alternativă de investiții. În ceea ce privește comisioanele, majoritatea ofertelor au până la 2,5% din comisioane anuale de administrare, ceea ce este destul de standard pentru activele alternative.
Începeți cu Yieldstreet | Yieldstreet Review
2. Strângere de fonduri
Scorul nostru: 9.5
Cel mai bun pentru: Investiție ușoară în REIT
Investiție minimă: $10
De ce am ales Fundrise: Dacă doriți să investiți în imobiliare fără mulți bani, este greu să învingi Fundrise. Acest platformă de crowdfunding imobiliar vă permite să investiți în eREIT generatoare de venit cu doar 10 USD. Apoi, acționarii câștigă dividende trimestriale și, din punct de vedere istoric, Fundrise are randamente în jur de 8-9% anual.
Strângere de fonduri este, de asemenea, lider în spațiul de investiții alternative, deoarece percepe doar 1% din taxe anuale. În comparație, multe platforme de crowdfunding imobiliar percep 2% sau chiar mai mult din diferite taxe. În general, Fundrise este o modalitate simplă, dar eficientă de a adăuga proprietăți imobiliare în portofoliul dvs.Începeți cu Fundrise | Revizuirea fondurilor
Aceasta este o mărturie în parteneriat cu Fundrise. Câștigăm un comision din linkurile partenerilor de pe Investor Junkie. Toate opiniile sunt ale noastre.3. Capodopere
Scorul nostru: 9
Cel mai bun pentru: Investiții în opere de artă
Investiție minimă: Crește de 20 USD, variază
De ce am ales capodopere: Cand vine vorba de platforme de investiții în opere de artă, Capodopere este aproape regele de necontestat. Această platformă alternativă de investiții vă permite să cumpărați acțiuni în opere de artă de la Bansky, Monet și Van Gogh. Și, acțiunile încep adesea de la doar 20 USD și nu există nicio cerință de acreditare.
Odată ce achiziționează și securitizează opere de artă, Masterworks are o perioadă țintă de deținere de trei până la 10 ani înainte de a vinde artă pentru profit. Masterworks ia 20% din profit ca taxă plus o taxă anuală de 1,5%, iar investitorii împart profiturile rămase.
În general, este o platformă interesantă și o modalitate de a investi în lucrări de artă blue chip. Și investitorii americani au acces la o piață secundară pentru acțiuni, care ajută la îmbunătățirea lichidității.
Începeți cu Masterworks | Revista de capodopere
VEZI INFORMAȚII IMPORTANTE AICI4. Case sosite
Scorul nostru: 9
Cel mai bun pentru: Imobil rezidential
Investiție minimă: $100
Începeți cu casele sosite
De ce am ales casele sosite: Fundrise este una dintre cele mai bune platforme alternative de investiții dacă doriți să investiți în REIT. Dar când vine vorba de proprietăți imobiliare individuale, rezidențiale, Arrived Homes este una dintre favoritele noastre.
Cu Arrived, puteți cumpăra acțiuni fracționale de case individuale, unifamiliale, începând de la doar 100 USD. De acolo, acționarii câștigă dividende trimestriale din veniturile din chirii. Există o taxă anuală de administrare de 1%, cum ar fi Fundrise. Până în prezent, Arrived Homes a plătit 3,2% până la 7,2% în dividende anuale investitorilor, deși acest lucru nu include aprecierea proprietății, deoarece compania este atât de nouă.
Începeți cu casele sosite | Revizuirea Caselor Sosite
5. De colecție
Scorul nostru: 8.5
Cel mai bun pentru: Suveniruri sportive
Investiție minimă: $5
Începeți cu Collectable
De ce am ales obiectele de colecție: Dacă ești un fan sport, Collectable ar putea fi platforma alternativă perfectă de investiții pentru tine. Vă permite să cumpărați acțiuni fracționale ale suvenirelor sportive emblematice, ca rare carti de schimb, tricouri semnate, adidași uzați și alte obiecte foarte de colecție.
În mod normal, suvenirele sportive rare pot costa sute de mii de dolari. Dar Collectable securitizează active și oferă acțiuni investitorilor începând de la doar 5 USD în unele cazuri. Singura taxă de care trebuie să-și facă griji investitorii este o taxă de tranzacționare de 1% dacă cumpără sau vând vreodată acțiuni prin intermediul platformei.
Acestea fiind spuse, aceasta este o clasă de active alternativă extrem de speculativă. Iar raritatea nu garantează nici aprecierea, nici lichiditatea. În cele din urmă, Collectable este o platformă excelentă pentru super fani și colecționari, dar luați în considerare riscurile înainte de a investi.
Începeți cu Collectable | Recenzie de colecție
6. Vinovest
Scorul nostru: 8.5
Cel mai bun pentru: Vin bun
Investiție minimă: $1,000
Începeți cu Vinovest
De ce am ales Vinovest: Deși este cu siguranță o nișă, o altă platformă de investiții alternativă de top care este perfectă pentru iubitorii de vin este Vinovest. Această platformă vă permite să investiți în portofolii curate de vinuri fine din întreaga lume. Și, ca un robo-consilier, puteți investi în diverse portofolii care se potrivesc obiectivelor dvs. de investiții și toleranței la risc.
Există o sumă minimă de investiție de 1.000 USD pentru portofoliile bazate pe inteligență artificială. Dar Vinovest are și o piață separată de unde puteți cumpăra sticle individuale de vin, multe care costă sub 150 USD.
Potrivit Vinovest, vinurile fine au revenit cu 10,6% în ultimii 30 de ani, iar această clasă de active nu se corelează cu piața pentru o anumită protecție împotriva dezavantajului. Rețineți că plătiți între 2,25% și 2,85% comisioane anuale de administrare pentru portofoliile Vinovest, în funcție de cât investiți.
Începeți cu Vinovest | Revista Vinovest
7. Rally Rd.
Scorul nostru: 8.5
Cel mai bun pentru: Obiecte de colecție de nișă
Investiție minimă: $5
Începeți cu Rally Rd.
De ce am ales Rally Rd.: Rally Rd. este similar cu Collectable, cu excepția faptului că are o varietate mult mai mare de active în care puteți investi. Aceasta include obiecte rare de colecție, cum ar fi benzi desenate, mașini de lux, cărți de sport și chiar NFT-uri. Noi articole de colecție se lansează în cadrul unui „IPO”, atunci când puteți cumpăra acțiuni. Există o taxă inițială de IPO pe care Rally Rd. lucrează în ofertă, dar după aceea, investitorii nu plătesc nicio taxă.
Pe linie, Rally Rd. iar acționarii pot decide să vândă un activ dacă vine un colecționar și face o ofertă. Dar există și o piață secundară unde puteți vinde acțiuni pentru a ieși mai devreme.
Lichiditatea nu este garantată și, ca și alte obiecte de nișă de colecție, aceasta este o modalitate foarte speculativă de a investi. Dar dacă vrei să deții 0,5% dintr-un Ferrari sau 1% dintr-o pereche de Air Jordan lui Michael Jordan, aceasta este platforma pentru tine.
Începeți cu Rally Rd. | Rally Rd. Revizuire
8. Prospera
Scorul nostru: 8
Cel mai bun pentru: Împrumuturi peer-to-peer
Investiție minimă: $25
Începeți cu Prosper
De ce am ales Prosper: Cu Prospera, puteți investi în împrumuturi personale ca formă de împrumut peer-to-peer. Cu alte cuvinte, aproape că te comporți ca o bancă, împrumutând bani debitorilor în schimbul plăților dobânzilor. Potrivit lui Prosper, platforma are un randament istoric mediu de 5,7% pe an. Și, puteți începe cu doar 25 USD.
Împrumutații fac plăți lunare, astfel încât începi să câștigi rapid dobândă. Și Prosper are anumite cerințe pentru a reduce riscul, cum ar fi cerințele privind scorul minim de credit plus dovada de venit și extras de cont. Investitorii pot, de asemenea, să aleagă și să aleagă împrumuturi individuale pentru finanțare sau să folosească funcția „Investire automată” a Prosper pentru a finanța împrumuturi care corespund criteriilor prestabilite.
Doar rețineți că împrumuturile sunt negarantate, iar împrumutații pot și nu sunt în stare de plată. Cu toate acestea, minimul scăzut de 25 USD facilitează reducerea riscului prin distribuirea banilor pe mai multe împrumuturi.
Începeți cu Propser | Prosper Review
9. Mainvest
Scorul nostru: 8
Cel mai bun pentru: Datoria întreprinderilor mici
Investiție minimă: $100
Începeți cu Mainvest
De ce am ales Mainvest: O ultimă platformă alternativă de investiții cu care puteți investi pentru a obține venituri pasive este Mainvest. Această platformă vă permite să finanțați micile afaceri americane ca formă de investiție în datorii. În schimb, proprietarii de afaceri fac rambursări regulate înapoi către creditori, plus dobândă, până când împrumuturile sunt plătite integral.
Mainvest are o serie de afaceri mici disponibile pe platforma sa, inclusiv cafenele, berării, camioane cu alimente, crame și restaurante. Există o cerință de investiție minimă de 100 USD și vizează randamente de 10-25% pentru investitori. Principalul lucru este că investitorii nu plătesc comisioane; proprietarii de afaceri acoperă costurile, deoarece Mainvest oferă acces la capital.
Desigur, principalul risc al investiției în datorii este acela că debitorii nu își pot rambursa împrumuturile. Cu toate acestea, cerința de investiție minimă de 100 USD a Mainvest facilitează diversificarea în mai multe afaceri pentru a reduce riscul.
Începeți cu Mainvest | Mainvest Review
Avantaje și dezavantaje ale investițiilor alternative
pro
- Oferă o modalitate de a diversificați-vă portofoliul
- Potențial de a depăși piața generală
- Investițiile alternative oferă adesea protecție împotriva dezavantajului, deoarece nu se corelează cu piața
- Investițiile alternative pot fi, de asemenea, bune acoperiri istorice împotriva inflației
contra
- Multe investiții alternative nu generează venituri
- Unele clase de active sunt foarte speculative și riscante
- Lichiditatea este adesea scăzută în cazul investițiilor alternative
Considerații importante înainte de a investi
Acum că cunoașteți cele mai bune platforme alternative de investiții și argumente pro și contra, mai sunt câțiva factori de care trebuie să luați în considerare înainte de a face o investiție:
- Toleranță la risc: Ca și în cazul oricărei investiții, este important să vă luați în considerare toleranța la risc înainte de a vă scufunda în lumea alternativelor. Unele dintre aceste active sunt mai speculative și pot avea fluctuații mari de preț. Investitorii mai conservatori pot prefera opțiuni cu venit fix, cum ar fi obligațiuni sau medii ca actiuni cu dividende.
- Interval de timp: Deoarece multe active alternative sunt ilichide, în general trebuie să le păstrați pentru mijlocul până la termen lung. Acest lucru le face să fie o alegere proastă pentru investiții pe termen scurt sau pentru parcarea banilor suplimentari de care ați putea avea nevoie în viitorul apropiat.
- Cerințe de due diligence: Cercetarea diferitelor active alternative poate necesita multă muncă, mai ales dacă cumpărați de la o altă persoană în loc de o platformă. Dar chiar și pe platformele alternative de investiții, este important să vă faceți propria diligență și să cântăriți argumentele pro și contra. Toate acestea necesită timp, așa că activele alternative nu sunt întotdeauna atât de pasive în avans.
Concluzie
Investițiile alternative nu sunt alegerea potrivită pentru fiecare investitor. Și la Investor Junkie, încă ne plac acțiunile de modă veche și ETF-urile bune. Dar dacă vrei diversificați-vă portofoliul cu unele active netradiționale, alternativele ar putea merita un loc în dvs portofoliu.
Este încă important să luați în considerare avantajele și dezavantajele și modul în care alternativele se potrivesc în ansamblu alocarea activelor. Cu toate acestea, cu platformele alternative de investiții, nu a fost niciodată mai ușor să adăugați active cum ar fi vinuri fine sau carduri de lux în portofoliu.