FranShares Review: Investește în francize cu doar 500 USD

Investițiile fracționate sunt la modă în aceste zile. De la imobiliare la lucrări de artă, mai multe companii oferă posibilitatea de a cumpăra acțiuni în active generatoare de venituri sau investiții alternative.

FranShares este un alt nou intrat în acest spațiu, cu excepția faptului că plănuiește să o facă investiții în franciză mai pasiv și mai accesibil decât oricând. Dacă ți-ai dorit întotdeauna să deții o franciză fără a fi nevoit să o conduci, FranShares ar putea fi oportunitatea perfectă.

Cu toate acestea, compania este încă în lucrări de lansare a primului său fond, iar investițiile în franciză nu sunt lipsite de riscuri. Analiza noastră FranShares acoperă modul în care funcționează platforma, ce se află în primul fond și cum să decideți dacă merită să investiți.

Avantaje dezavantaje

Ce este FranShares?

FranShares este o platformă de crowdfunding care le permite investitorilor să-și diversifice portofoliile cu acțiuni ale francizelor generatoare de venituri. Compania a fost fondată în 2020 de Kenny Rose, fost broker de franciză și consilier financiar.

Rose a văzut cererea investitorilor pentru oportunități de investiții în fluxul de numerar, dar și-a dat seama că francizele lipsesc din alte clase de active populare, cum ar fi imobiliare. FranShares a fost creat pentru a ajuta la reducerea acestui decalaj.

Și cu un minim de investiții de 500 USD și nu pe termen lung cerința de acreditare, FranShares este destul de prietenos pentru începători. Acesta oferă o modalitate simplă de a vă diversifica portofoliul, de a vă proteja împotriva inflației și de a crea un nou flux pasiv de venit.

Doar rețineți că la momentul scrierii, FranShares acceptă investitori pe lista sa de așteptare dar încă nu a lansat prima sa ofertă „TNT Franchise Fund Inc”. Prima sa ofertă necesită, de asemenea, acreditarea investitorilor, dar multe oferte viitoare nu vor avea această cerință.

Cum funcționează FranShares?

Când primul fond al FranShares este pregătit pentru strângere de fonduri, investitorii vor putea să participe la fond. Iată o detaliere a modului în care va funcționa întregul ciclu.

1. Inscrie-te

În prezent, FranShares acceptă doar investitori din Statele Unite și Puerto Rico. Când vă înscrieți, răspundeți la un scurt chestionar pentru investitori despre obiectivele dvs., experiența în investiții și dacă sunteți sau nu un investitor acreditat.

De asemenea, semnați un acord de nedivulgare la înscriere, care este diferit de platforma dvs. medie de crowdfunding. Dar FranShares explică că acest lucru este necesar, deoarece împărtășește informații private despre oportunitățile de investiții în franciză pe platforma sa.

2. Investește în investițiile disponibile în franciză

La lansare, FranShares oferă Fondul său de franciză TNT care investește în două francize. Primul este Smash My Trash, un serviciu mobil de compactare a deșeurilor cu peste 600 de francize și un potențial estimat de 1,4 milioane USD în venit anual per franciză. Al doilea este Teriyaki Madness, un lanț de restaurante cu peste 350 de locații în franciză și un potențial estimat de aproximativ 1 milion de dolari în volum mediu de unitate per magazin.

În ceea ce privește fondul în sine, acesta investește în 30 de francize Smash My Trash și 25 de francize Teriyaki Madness. Iată câteva alte detalii și obiective pentru Fondul de franciză TNT:

• Portofoliul țintă IRR: 16-21%.
• Randament în numerar: 9-12%.
• Creșterea capitalului propriu IRR: 10-14%.
• Dimensiunea totală a fondului: 25 de milioane de dolari.
• Perioada țintă de deținere: 5 ani.

Acțiunile încep de la 10 USD pentru acest fond și există o cerință de investiție minimă de 500 USD. Poți citi Prezentarea FranShares pentru investitori despre acest fond pentru detalii precum locațiile francizei, așteptările privind fluxul de numerar și strategiile de gestionare a riscurilor.

3. Câștigați venit pasiv

Când investiți în FranShares, contribuiți la finanțarea de noi francize fără să vă asumați responsabilități de operator. Cu alte cuvinte, este complet investiții pasive oportunitate.

Deci, cine conduce francizele?

Ei bine, depinde în mare măsură de modul în care franciza existentă gestionează operatorii în primul rând. În acest caz, FranShares spune că intenționează să angajeze un director general intern pentru a-și construi echipa de manageri regionali și de locație pentru a conduce noile francize Smash My Trash. În ceea ce privește Teriyaki Madness, franciza are propriul program „Restaurant Sherpas” în care noii proprietari de francize primesc ajutor de la managerii de district.

Odată ce francizele sunt operaționale, investitorii obțin profit în două moduri: prin potențiala apreciere a acțiunilor și din distribuții de numerar. FranShares spune că, după o perioadă de un an, va „începe să plătească dividende lunare din câștigurile francizei”.

Retururile depind de franciză și de performanța acesteia, așa că nu există nicio garanție. Cu toate acestea, FranShares investește alături de investitorii de retail în fondurile proprii, sau cel puțin spune că o va face. Aceasta înseamnă că câștigă și bani din distribuții, astfel încât interesele sale sunt aliniate cu investitorii pentru a dezvolta francize profitabile cu operatori buni și un flux de numerar constant.

Doar rețineți că timpul de la strângerea de fonduri până la punerea în funcțiune a francizelor poate fi de aproximativ 18 luni. Aceasta înseamnă că este nevoie de timp pentru a genera fluxuri de numerar și pentru a plăti distribuțiile, astfel încât să nu câștigați venituri din prima zi. Și poate dura mai mult de un an pentru ca noile francize să atingă potențialul maxim de venituri, reducând și randamentele inițiale.

4. Vinde-ți acțiunile

La lansare, nu există o piață secundară pentru a vă vinde acțiunile dacă doriți să părăsiți. Aceasta înseamnă că trebuie să așteptați o eventuală vânzare a portofoliului de franciză, despre care FranShares o estimează că va dura cinci ani.

FranShares spune că o piață secundară pentru cumpărarea și vânzarea de acțiuni este în planuri pentru viitor. Când această piață este disponibilă, teoretic ar trebui să ajute la lichiditate. Dar până atunci, priviți FranShares ca un investiție pe termen lung asta e ilichid.

Cum selectează FranShares francizele?

Echipa FranShares are ani de experiență în spațiu, fondatorul său fiind un fost broker de franciză. Dar eram curios să aflu mai multe despre modul în care funcționează FranShares și despre procesul său de selecție, așa că am contactat specialistul în creștere al companiei pentru mai multe informații.

Iată câteva dintre cele mai importante criterii pe care FranShares le ia în considerare atunci când alege francize în care să investească:

• Randamentul investițiilor: FTC reglementează franciza pentru transparență, astfel încât francizele trebuie să dezvăluie costurile de pornire. Mulți dezvăluie reprezentări ale performanței financiare pentru a defalca informații precum venitul brut, profitul net și numărul de clienți. FranShares caută startup-uri cu profit net și costuri de pornire și operaționale scăzute.
• Creştere: Creșterea mărcii este un alt semnal important pe care FranShares îl consideră pe locație și regiune.
• Disponibilitate: Saturația pieței poate împiedica francizele promițătoare să intre într-o zonă nouă. Deci, FranShares caută piețe în care ar putea exista mai multe locații de franciză.
• Conducere: Experiența în franciză este un alt factor pe care FranShares îl caută în conducere.
• Durabilitate: Scopul este de a evita mofturile și de a rămâne cu produse de bază precum automobilele, fitnessul, alimentele și îngrijirea părului.
• Concurență și avantaje competitive: Capacitatea de a capta cota de piata este un alt factor pe care FranShares ia in considerare.
• Gestionabilitate: Un proprietar și operator cu normă întreagă este o cerință, iar un număr redus de angajați reprezintă, de asemenea, bonusuri.
• Recesiune și rezistență la pandemie: Încă o dată, produsele de bază și industriile bazate pe nevoi sunt cele în care FranShares se concentrează pentru a ajuta acoperire împotriva inflației, recesiuni și alte riscuri.

Taxe FranShares

Pentru fondul său inițial, FranShares nu va percepe niciun comision pentru investitori. În schimb, câștigă bani investind alături de investitori și apoi primește distribuții în numerar. Fondurile viitoare vor avea o mică taxă de administrare, dar nu este sigur ce procent va fi această taxă.

Comisioanele de administrare sunt totuși normale în lumea crowdfunding-ului și este prețul pe care investitorii îl plătesc pentru a menține lucrurile pasive. Companii de crowdfunding imobiliar folosiți un model similar, iar faptul că primul fond al FranShares este fără comisioane este un plus.

Performanță istorică

Deoarece FranShares nu și-a lansat încă ofertele, nu există date istorice din care să iasă. Cu toate acestea, spune că rentabilitatea țintă pentru portofoliile sale de franciză este de 16-21,86%. Timpul va spune dacă acest lucru este posibil, dar aceasta este cu siguranță o cale de investiție mai agresivă decât ceva de genul obligațiuni sau actiuni cu dividende.

Lichiditate

În prezent, FranShares folosește o listă de așteptare pentru a accepta noi investitori și nu va exista o piață secundară pentru acțiuni la lansare. Compania spune că este în lucru o piață. Dar până atunci, FranShares este o investiție foarte nelichidă.

Este FranShares sigur?

Deoarece FranShares este o companie de administrare a francizei, este scutită de înregistrarea la SEC. Ofertele sale sunt, de asemenea, scutite de înregistrare. Cu toate acestea, ofertele sunt gestionate de brokerii reglementați de FINRA, Templum Markets și DriveWealth LLC. Fondul de franciză TNT Inc. este entitatea corporativă reală care va achiziționa și va opera francizele din fondul inaugural.

Acesta este mult jargon, dar înseamnă practic că SEC sau orice comisie de stat pentru valori mobiliare nu a aprobat sau dezaprobat nimic din ceea ce FranShares oferă sau spune. Acesta este motivul pentru care este important ca investitorii să înțeleagă riscurile investiției în franciză și ale ofertei în ansamblu.

Desigur, FranShares face o treabă bună la explicarea riscurilor în documentația sa. Riscurile includ, dar nu se limitează la:

• Lipsa unei piețe secundare active
• Investiți în acțiuni de clasa B fără drept de vot
• Lichiditate potențială nedeterminată
• Prețurile acțiunilor potențial volatile dacă se lansează o piață secundară
• Rezultate operaționale potențial slabe
• Riscuri de piață care ar putea afecta fluxul de numerar

Faptul că FranShares este o companie necotată înseamnă, de asemenea, că poate evita multe reguli de reglementare, cum ar fi un consiliu de administrație sau efectuarea de audituri. Cu toate acestea, aceasta este natura investiției printr-un nou startup.

În general, FranShares oferă o oportunitate de investiție alternativă foarte ambițioasă și interesantă. Dar nu ar trebui să investești bani pe care nu-ți poți permite să-i pierzi sau pe care, potențial, să-i fi blocat ani de zile, sau chiar la infinit. Nu există niciun istoric, doar o echipă de conducere cu experiență și un fond inițial. Faceți propria dumneavoastră diligență și luați în considerare toleranță la risc înainte de a investi.

Cele mai bune alternative

Când vine vorba de active alternative, investiția în franciză este una dintre cele mai multe oportunități de nișă. Faptul că companii precum FranShares îl fac mai accesibil este o veste excelentă pentru investitori.

Cu toate acestea, există mai multe alternative pe care le puteți lua în considerare dacă doriți să vă implicați în investiții similare. De exemplu, platforme precum Mainvest vă permite să finanțați micile afaceri americane ca o formă de investiție în datorii. Există o cerință de investiție minimă de 100 USD și puteți câștiga din rambursările de împrumuturi pe care companiile le fac pe mai mulți ani.

Dacă preferați ruta de echitate, platforme ca Mulțimea Noastră și SeedInvest vă permit să investiți în startup-uri promițătoare din mai multe industrii. Investițiile minime sunt de obicei mai mari pentru investițiile la început, iar unele oferte necesită acreditare. Dar aceasta este o opțiune similară cu investițiile în franciză, doar pentru companii complet noi.

În cele din urmă, puteți apela la platforme alternative de investiții precum Yieldsteet. Acest lucru deschide ușa pentru a investi în active precum opera de artă, datorii, capital privat, vin, și obiecte de colecție.

Concluzie

Cu o echipă fondatoare cu experiență și o foaie de parcurs interesantă, există o mulțime de motive pentru a fi cu ochii pe FranShares. Crowdfundingul este un spațiu popular în acest moment, dar deținerea de acțiuni în francize generatoare de venituri este o idee destul de nouă.

Dacă lucrurile merg conform planului, primul fond FranShares ar putea fi un succes masiv și un activ alternativ de avut în portofoliu. Dar există și șansa ca veniturile să fie mai mici decât cele așteptate sau ca termenul pentru cash-flow maxim să dureze mult mai mult.

Pe scurt, FranShares este interesant, dar nu lipsit de riscuri. Echipa și site-ul web fac o treabă bună în a descrie aceste riscuri și există o mulțime de documente care vă vor ajuta cu diligența necesară. Dacă decideți să investiți, asigurați-vă că înțelegeți potențialele avantaje și dezavantaje și nu investiți niciodată bani pe care nu vă puteți permite să-i pierdeți.