Știm cu toții că diversificarea este esențială pentru a minimiza riscul. Când vine vorba de alocarea și diversificarea activelor, vă ajută să știți efectiv care sunt opțiunile disponibile pentru active, dacă doriți să creați un portofoliu profitabil. De asemenea, este vital să înțelegeți ce tip este cel mai potrivit pentru nevoile și situația dvs. financiară. Să discutăm atât clasele de active tradiționale, cât și cele alternative și ce înseamnă fiecare dintre ele.
În acest Ghid:
Clasele de active tradiționale
Activele tradiționale sunt acelea la care s-ar gândi investitorul tipic la auzul cuvântului „investiție”. Clasele tradiționale de active includ categoriile de bază ale stocuri, legături, și bani lichizi. Să analizăm fiecare dintre acestea în detaliu.
Stocuri
- Stocuri comune -. Proprietarii de acțiuni comune pot vota de obicei la adunările acționarilor și pot primi dividende.
- Stocuri preferate - Deținătorii de acțiuni preferate nu pot vota, dar au o creanță mai mare asupra activelor și câștigurilor decât o fac acționarii obișnuiți.
Tipurile de acțiuni includ valoare, dividend, creștere, capitalizare mică, capitalizare medie, capitalizare mare, internă, externă și emergentă. Iată o descriere rapidă a fiecăruia:
- Valoare stoc: tranzacționează probabil la un preț scăzut în comparație cu fundamentele sale
- Stoc de creștere: câștigurile depășesc probabil piața. Aici am făcut un comparație între stocuri de creștere și valori.
- Stoc de dividende: plătește plăți periodice de dividende
- Stoc cu capacitate mică: are o capitalizare de piață mai mică de 2 miliarde de dolari
- Stoc mediu are o capitalizare de piață între 2 și 10 miliarde de dolari
- Stoc cu capac mare: are o capitalizare de piață mai mare de 10 miliarde de dolari. Citiți-ne comparație între stocurile cu capitalizare mică, capitalizare medie și capitalizare mare aici.
- Stoc intern: o companie din țara în care locuiește investitorul
- Stoc străin: o companie dintr-o altă țară decât cea în care locuiește investitorul
- Stoc emergent: o companie dintr-o țară în curs de dezvoltare
Lecturi suplimentare: Cum să intrați în acțiuni
Obligațiuni
- Junk Bond: are un risc de neplată mai mare decât obligațiunile de calitate investițională, dar oferă randamente mai mari
- Obligațiuni de calitate pentru investiții: are un risc redus de neplată
- Obligațiuni de stat: emis de guvern pentru a sprijini cheltuielile guvernamentale
- Obligatie corporativa: emis de o corporație
- Obligație pe termen scurt: probabil se maturizează în 3 ani
- Obligație intermediară: probabil se maturizează în 3 - 10 ani
- Obligație pe termen lung: probabil se maturizează în mai mult de 10 ani
- Obligațiuni interne: a unei companii din țara în care locuiește investitorul
- Obligațiuni străine: a unei companii dintr-o altă țară decât cea în care locuiește investitorul
- Obligație emergentă: a unei companii dintr-o țară în curs de dezvoltare
Lecturi suplimentare: Cum să investiți în obligațiuni
Bani lichizi
Numerarul și echivalentele de numerar sunt cele mai lichide active. Acestea includ numerar real, precum și echivalente care pot fi ușor convertite în numerar, cum ar fi piețele monetare și bonuri de tezaur.
Clase alternative de active
Mărfuri
Mărfurile sunt articole comercializabile produse pentru binele consumatorilor. De obicei, nu se pot distinge de la unul la altul, indiferent cine le produce. Exemple de mărfuri includ metale prețioase, agricultură și energie. Obțineți mai multe informații la cum să investiți în ghidul mărfurilor.
Proprietate imobiliara
Imobilele ar putea include proprietăți comerciale și rezidențiale, precum și REIT-urile. Bunurile imobile sunt terenuri și tot ceea ce este fixat permanent de terenul menționat. REIT-urile sau trusturile de investiții imobiliare sunt companii care dețin și operează proprietăți imobiliare care probabil produc venituri. Obțineți mai multe informații la Ghidul Cum să investești în proprietăți imobiliare.
Obiecte de colecție
Obiecte de colecție sunt articole care valorează mai mult decât omologii lor necolectabili din cauza rarității sau a cererii. Colecțiile pot include lucrări de artă, antichități, vin de epocă, mașini clasice, timbre și monede.
Clase alternative suplimentare
- Moneda straina moneda este de obicei neutilizată în țara de origine a investitorului. Obțineți mai multe informații la Ghidul Cum să investești în Forex.
- Produse de asigurare includ asigurări de viață (cum ar fi întreaga viață) și anuități. O anuitate se creează atunci când o persoană plătește o primă de asigurare de viață care va fi distribuită individului în timp.
- Derivate sunt contracte financiare care își obțin valoarea din performanța unui alt activ sau a unei rate a dobânzii. Aceste contracte pot include contracte futures, forward și / sau opțiuni.
- Capital de risc sunt bani investiți pentru start-up-uri și întreprinderi mici care au un potențial de creștere pe termen lung. Este un risc ridicat, o recompensă mare și, de obicei, provine din relativ investitori bogați.
- Capital privat constă din investiții făcute în mod privat și care nu sunt cotate public. Investitorii fac aceste investiții direct în companii private. Acest capital este în general strâns pentru a finanța noi tehnologii sau pentru a face achiziții.
- Titluri de valoare în dificultate provin de la companii aflate în faliment sau aproape de faliment (și am avut multe în 2020). Deși prezintă un risc ridicat, sunt ieftine de cumpărat și pot fi profitabile dacă situația companiei nu este atât de gravă pe cât crede piața.
Fie că decideți să investiți în active tradiționale, fie în active tradiționale și alternative, diversificare este important. Știind care sunt fiecare dintre clasele de active, veți fi mai bine echipat pentru a alege investițiile care se potrivesc cel mai bine nevoilor dvs.