Internul meu este un drogat analist de acțiuni. În prezent, el este președintele Fondului de investiții SIU Carbondale Saluki și ar fi fericit să discute raporturile P / E în timp ce urmărește jocul Chicago Bears de luni seara la fotbal. Cam bolnav, dar trebuie să-i admiri ambiția. Recent, discutam despre planurile sale după facultate și despre tema devenind CFA (analist financiar certificat) a venit. Era interesat de desemnare, dar nu știa prea multe despre asta. Sincer, nici eu nu am făcut-o. Știam doar că este un program foarte dur și ceva ce nu aș vrea niciodată să trec - examenul CFP® a fost suficient! Întrucât a fost intrigat de desemnare, m-am gândit că ar fi potrivit pentru el să facă o cercetare cu privire la ceea ce este necesar pentru a deveni Chartered Financial Analyst și a raporta înapoi. Vă prezentăm lui Kevin ...
ADupă absolvirea colegiului, există o varietate de căi diferite din care trebuie să aleagă un specialist în afaceri. Vă puteți continua educația până la absolvirea școlii, puteți intra în lumea muncii sau puteți încerca o certificare de un fel. Pentru contabili există CPA (Contabil Public Certificat), iar pentru domeniul financiar există un cuplu din care să aleagă. În funcție de ce tip de domeniu financiar doriți să intrați, există o certificare diferită care s-ar putea potrivi bine dvs. Prima opțiune este de a deveni CFP® (Certified Financial Planner), această desemnare vă va permite să construiți planuri financiare pentru persoanele care doresc să se pensioneze. Al doilea grad, care se ocupă și de investiții, dar într-o manieră diferită, este CFA (Certified Financial Analyst). Analistul financiar certificat este mai mult o analiză tehnică a investițiilor care se referă mai mult la instrumentele avansate de investiții, precum și la prognozele economice. Dacă doriți să deveniți un comerciant zilnic sau doriți să lucrați ca analist financiar, CFA este calea pe care ar trebui să o luați. Mă voi concentra pe CFA, dar celelalte certificări sunt excelente pentru oricine părăsește facultatea care dorește să fie un candidat mai promițător.
Cerințe pentru a deveni analist financiar autorizat
Pentru a fi eligibil să vă înscrieți pentru a lua CFA, trebuie să îndepliniți următoarele criterii. Va trebui să fi absolvit facultatea cu o diplomă de patru ani sau în ultimul an al programului de patru ani. Dacă nu ai participat la facultate, poți avea și o sumă comparabilă de ani în lumea muncii, atâta timp cât cariera ta se ocupă de un aspect financiar. Aceste linii directoare sunt foarte libere în ceea ce privește ceea ce se califică, deci ar trebui să consultați site-ul oficial al CFA pentru a vedea dacă poziția dvs. se va califica.
Curios ce diferența dintre un CFP® și un CFA? Această postare a Financial Blogger explică foarte bine.
Susținerea examenului CFA
Pentru a deveni CFA, trebuie să efectuați trei teste. Ratele de succes pentru teste sunt de aproximativ 40%, vor trece de nivelul unu până la trei. Institutul CFA a publicat următoarele statistici pe baza numărului de testeri pentru fiecare nivel și a ratelor de promovabilitate ale acestora:
Rata de promovare globală de nivel I a fost de 42% (46.863 au susținut examenul, în creștere față de 45.682 în 2009), iar rata globală de promovare de nivel II a fost de 39% (43.406 au susținut examenul, în creștere față de 38.993 în 2009). Dintre cei 21.462 (în creștere față de 19.436 în 2009), care în iunie 2010 au susținut al treilea și ultimul examen care conduce la prestigioasa desemnare CFA, 46 la sută au trecut. Institutul CFA se așteaptă ca majoritatea candidaților care au promovat examenul de nivelul III să devină titularii CFA mai târziu în acest an, aducând numărul de titulari la nivel mondial la peste 90.000.
Institutul CFA
Se estimează că va trebui să studiați 250 de ore pentru fiecare dintre cele trei examene, care totalizează aproximativ 750 de ore de studiu pentru a finaliza procesul CFA.
Cât costă programul Chartered Analyst Financial?
Acum, timp pentru vești bune, întregul proces vă va costa doar în jur de cinci până la șase mii de dolari. Poate vă întrebați de ce mă refer la cinci mii de dolari ca fiind partea bună, dar dați seama cât v-ar costa să terminați școala absolventă, aproximativ douăzeci de mii. Deci, puteți obține un certificat CFA pentru mai puțin decât v-ar costa pentru școala de licență.
Avantajele obținerii denumirii CFA
Acum, adevăratul avantaj al CFA este perspectiva de a găsi un loc de muncă bun și că este posibil să vă puteți ridica rapid la o poziție ridicată în firmă cu certificarea dvs. CFA. Deci, dacă vă gândiți la asta din punct de vedere matematic, chiar dacă ați făcut încă trei mii de dolari pe an, ți-ar lua doi ani din viața ta profesională pentru a-ți recupera banii cheltuiți examenul. Acum nu încerc să spun că toată lumea ar trebui să alerge și să încerce să își obțină CFA, testul este foarte greu și prestigios. Doar pentru că vă înscrieți nu înseamnă că veți trece, chiar dacă studiați perioade lungi de timp, cum ar fi cele 250 de ore estimate pentru examen, există încă o mare probabilitate de a nu trece. Acesta este un exemplu ipotetic și nu este reprezentativ pentru nicio situație specifică. Rezultatele dvs. pot varia.
Oricât de mulți oameni nu le-ar plăcea să audă, CFA ia o oarecare „inteligență naturală”. Dacă te-ai luptat prin facultate pentru a obține note bune sau ai simțit că trebuie să studiezi mai mult decât toți cei din jur, testul ar putea să nu fie pentru tine. Dacă totuși credeți că sunteți gata să susțineți testul, atunci primul pas este să vă înscrieți. Pentru a finaliza procesul, va dura cel puțin trei ani, dar pentru majoritatea oamenilor care încercați durează mai mult de trei ani, deoarece examenele de nivel doi și trei sunt oferite doar o dată pe zi an. Dacă eșuezi la examen, ceea ce fac mulți oameni, atunci va trebui să aștepți încă un an pentru o altă lovitură. Foarte puțini oameni trec toate examenele corect, fără a fi nevoie să reia o parte, așa că nu vă așteptați să navigați prin toate cele trei.
Înscrierea
Știu că până acum am sunat foarte pesimist în ceea ce privește șansele mele sau, de altfel, de a trece CFA. Este corect, am spus-o pentru că mă înscriu la examenul CFA de nivel 1 din decembrie 2011. Motivul pentru care sun atât de pesimist este că testul este extrem de dificil și consumă mult timp. Dacă nu sunteți gata să depuneți tot efortul, iar acest efort vă va reduce cu siguranță în familia și timpul distractiv, dacă nu chiar îl eliminați complet, atunci nu ar trebui să începeți.
Primul pas către obținerea CFA este să vă îndreptați către oficial Site-ul CFA și trimiteți-vă informațiile, astfel încât să fiți eligibil să susțineți primul examen. Odată ce ați fost calificat pentru a vă înscrie, va trebui să vă înscrieți la unul dintre cele două intervale de timp pentru examenul de nivel 1. Examenul de nivel 1 este oferit de două ori pe an, în timp ce nivelul doi și trei sunt oferite doar o singură dată. Nivelul unu, doi și trei sunt oferite în luna iunie a fiecărui an. Zonele de testare sunt răspândite în toată țara, astfel încât va trebui să găsiți zona care vi se potrivește cel mai bine. În plus față de perioada de testare din iunie, puteți lua doar nivelul unu și în decembrie. Costul inițial pentru dvs. pentru primul examen va fi de aproximativ 900 USD. Odată ce vă înscrieți la examen, institutul CFA vă va trimite materialul de studiu. Îl puteți primi online sau într-o versiune text. Cartea are o lungime de aproximativ 2000 de pagini, așa că fiți pregătiți să vă aruncați.
Cum să studiezi pentru examenul CFA
Asigurați-vă că, atunci când vă înscrieți la examen, vă acordați în jur de șase luni pentru a vă pregăti pentru test. Întrucât sunt înregistrat doar pentru a susține testul și nu l-am susținut pe primul sau nu am studiat încă pentru primul examen, așa că nu pot decât să mă opresc din ceea ce am auzit de la alții. Durata comună de studiu pe care am auzit-o până acum este de șase luni. Există o varietate de cursuri de „ajutor” online care vă oferă note despre capitole, precum și ajutor suplimentar prin text, eu aleg să nu urmez niciunul dintre aceste cursuri, deoarece am un strict buget. Adăugarea acestor cursuri în proces va crește semnificativ costul examenului. De asemenea, simt că adăugarea unora dintre aceste cursuri de ajutor vă va afecta de fapt performanța. Doar luându-mi cunoștințele despre studierea la examenele și finalele facultății, nu mi-am folosit niciodată vechile note cu care să studiez. Nu aș folosi în special notele altcuiva pentru a studia, așa că simt că citind cartea și luând propriile note voi avea cele mai mari șanse de succes. Dacă credeți că notițele altcuiva sau un tutore pentru a pune întrebări ar fi avantajoase pentru dvs., atunci puteți găsi cu ușurință ajutorul cu o căutare online.
Concluzie
Întrucât nu am luat testul încă, nu vă pot oferi alte informații despre situație. După ce a vorbit cu unul dintre profesorii mei despre CFA, care a făcut ca mulți studenți să treacă prin acest proces, mi-a spus că testul de nivel 1 îmi va fi ușor. Rețineți că sunt finanțator major și sunt interesat în special de investiții de ceva vreme. De asemenea, el a avertizat să nu susțină examenul cu ușurință și că majoritatea studenților săi nu au reușit examenul de nivelul doi. Acest lucru ar corespunde statisticilor privind rata de promovare. Cu toate acestea, sunt foarte optimist, ceea ce consider că este foarte necesar. V-am oferit toate cunoștințele pe care le-am dat până acum despre CFA și procesul de gândire pe care ar trebui să îl parcurgeți înainte de a vă decide că este testul potrivit pentru dvs. După cum am menționat mai sus, există o listă cu alte certificate pe care le puteți obține dacă CFA nu sună potrivit pentru dvs. Dacă parcurgeți procesul, CFA este o onoare foarte prestigioasă și personal nu pot aștepta până în ziua în care am realizat acest lucru.
Invitat de Kevin Ericksen, un specialist în finanțe la SIU-Carbondale și la naiba.