Ce este un ETF cu efect de levier și cum se poate încadra în portofoliul dvs.?

Mulți investitori preferă fondurile tranzacționate la bursă (ETF-uri), deoarece oferă diversitate instantanee și pot fi tranzacționate ca acțiuni pe piață. Cu toate acestea, cu ETF-uri, este puțin probabil să faceți mai bine decât performanța investițiilor subiacente sau a indicelui. De exemplu, cu un ETF S&P 500, nu veți învinge piața.

Totuși, acest lucru se schimbă dacă investiți într-un ETF cu efect de levier. Cu aceste tipuri de ETF-uri, ați putea ajunge să obțineți randamente care depășesc investițiile subiacente. Deci, cu un ETF S&P 500 pârghiat, randamentele dvs. ar dubla sau tripla performanța zilei - sau ar depăși pierderile din ziua respectivă.

Să analizăm mai îndeaproape ce este un ETF cu efect de levier și cum funcționează.

Ce este un ETF cu efect de levier?

Orice investiție care utilizează efectul de levier este una care folosește împrumuturile pentru a mări câștigurile. Când investiți într-un pârghie ETF, cumpărați în principal acțiuni dintr-un activ care oferă randamente peste ceea ce ar fi oferit ETF „obișnuit”. Cu toate acestea, este important să înțelegeți că ați putea vedea și pierderi mărite. Acest lucru face ca ETF-urile pârghiate să fie

propunere de mare recompensă, cu risc ridicat.

Cum funcționează ETF-urile cu efect de levier?

Cu ETF-uri cu efect de levier, managerul fondului folosește investiții precum Opțiuni pentru a crește expunerea la ceea ce este în index. Un ETF S&P 500 pârghiat, de exemplu, ar putea utiliza contracte de opțiuni pentru a mări performanța ETF în ansamblu, concentrându-se pe activele listate pe indicele S&P 500.

Această expunere crescută urmărește modificările zilnice, nu randamentele anuale, astfel încât câștigurile sau pierderile se pot mări zilnic. De asemenea, este important să rețineți că există ETF-uri inverse care măresc opusul performanței unui ETF.

Ce este un ETF cu triplu levier?

Cu un ETF cu pârghie triplă, ajungeți la o performanță de trei ori mai mare. Deci, dacă ETF-ul dvs. S&P 500 ar fi câștigat 1% în acea zi, câștigurile dvs. ar fi de 3%. Cu un ETF invers, dacă investițiile subiacente ar pierde teren, ai vedea câștiguri.

Totuși, este important să rețineți că pierderile dvs. sunt mărite, precum și câștigurile dvs. Dacă ETF pierde 1% în ziua respectivă, propriile pierderi ar fi de 3%.

Ce este un ETF cu levier de 10 ori?

Așa cum v-ați putea aștepta, un ETF cu levier de 10 ori este unul care ar mări teoretic câștigurile (și pierderile) investițiilor subiacente cu un factor de 10. Cu toate acestea, găsirea acestor tipuri de ETF-uri este practic imposibilă pentru majoritatea comercianților cu amănuntul. În cele mai multe cazuri, ETF-urile cu pârghie sunt de 2 ori 3 ori.

Cele mai bune tipuri de ETF cu pârghie

Există o serie de tipuri diferite de ETF-uri cu pârghie. Alegerea celui mai bun pentru dvs. depinde de toleranța la risc și de obiectivele financiare. Unele dintre tipurile pe care le veți găsi includ:

• ETF S&P 500 cu efect de levier: Acestea urmăresc zilnic S&P 500 și măresc câștigurile sau pierderile. Acestea oferă o gamă largă de diversitate.
• ETF cu pârghie inversă: Puteți primi câștiguri (sau pierderi) pe baza opusului performanței unui ETF. Dacă credeți că un anumit indice sau un coș de investiții va scădea, puteți investi într-un ETF invers pârghiat pentru a beneficia de scăderile pieței.
• ETF tehnologic cu efect de levier: Aceste tipuri de ETF-uri se concentrează în mod special pe companii din sectorul tehnologic.
• ETF de marfă cu efect de levier: Puteți găsi ETF-uri cu pârghie care se concentrează pe coșuri de mărfuri, inclusiv petrol, produse agricole și metale prețioase.
• ETF de obligațiuni cu levier: În loc să urmărească mărfurile sau acțiunile, aceste ETF urmăresc performanța zilnică a investițiilor în obligațiuni și a indicilor.
• ETF de aur cu levier: Acestea includ urmărirea coșurilor minierilor și producătorilor de aur și a altora din lanțul de aprovizionare.
• ETF de argint cu levier: Urmărește diferite investiții legate de extracția, prelucrarea și vânzarea argintului.
• ETF de ulei cu levier: Poate urmări diferite tipuri de petrol, precum și urmări stocurile legate de producția și transportul de petrol
• ETF de gaze naturale cu levier: Se uită la procesul de gaze naturale și la lanțul de aprovizionare și investește în active aferente acestuia.

Gândiți-vă cu atenție la ceea ce este cel mai probabil să funcționeze cel mai bine în portofoliul dvs. și să completați investițiile dvs. actuale, precum și la ceea ce vă poate ajuta să ajungeți obiective pe termen lung și scurt.

ETF-uri cu efect de levier ca investiții pe termen scurt

Dacă decideți să investiți în ETF-uri cu efect de levier, este important să rețineți că acestea sunt în general luate în considerare investitii pe termen scurt. Deoarece ETF-urile cu pârghie urmăresc modificările zilnice ale activelor subiacente, este important să înțelegeți când să intrați și să ieșiți din poziția dvs.

Sunt, de asemenea, ETF-uri cu efect de levier foarte volatil deoarece funcționează pe baza fluctuațiilor zilnice ale pieței. Prin urmare, nu sunt de obicei potrivite pentru cumpărați și dețineți investiții. Este vital să luați în considerare acest lucru în strategia dvs. de investiții.

Costul ETF-urilor cu efect de levier

Deoarece ETF-urile cu pârghie utilizează diverse instrumente derivate pentru a mări câștigurile, ele vin de obicei cu costuri mai mari. De exemplu, contractele de opțiuni vin de obicei cu prime. Aceste prime sunt incluse în costul ETF și vă sunt transmise. Este obișnuit să vedeți raporturi de cheltuieli de cel puțin 1% atunci când tranzacționați ETF-uri cu efect de levier.

Alte costuri sunt importante și de înțeles. Dacă utilizați marja pentru a investi în mai multe acțiuni, veți plăti aceste costuri. De obicei, marja vine cu un APR pe care trebuie să îl acoperiți și care vă reduce rentabilitatea generală.

În cele din urmă, există un cost atunci când ETF-ul dvs. nu funcționează la fel de bine cum vă așteptați. În timp ce multor oameni le place ideea de a mări câștigurile cu ETF-uri, realitatea este că și pierderile sunt mărite. Dacă ETF nu funcționează așa cum vă așteptați sau dacă nu ieșiți din poziția dvs. înainte ca ETF să conducă în jos, ați putea ajunge la pierderi mai mari - și acesta este un cost care poate fi amplificat și mai mult dacă sunteți tranzacționează pe marjă.

De asemenea, amintiți-vă cu cât efectul de pârghie este mai mare, cu atât pierderile potențiale sunt mai mari. Un ETF cu levier triplu va veni cu riscuri și pierderi potențiale mai mari decât un ETF cu dublă levieră.

Pro și dezavantaje ale ETF-urilor cu efect de levier