Economia SUA a fost la un pas de o recesiune de o vreme din cauza turbulențelor politice și economice. Recent pandemie de coronavirus ar putea să-l împingă peste margine.
Mai mulți analiști au prezis un potențial recesiunea pieței bursiere în anul următor. Cel puțin, cu acest cazan fierbinte de probleme economice, anul acesta ar trebui să le arate comercianților o mulțime de ziguri și zaguri.
Deci, ce să faci, mai degrabă decât să-ți scrâșnești dinții și să ajungi la Maalox?
Iată veștile bune: vă puteți pregăti pentru o recesiune acum. Nu există nicio modalitate de a ști exact când va începe o recesiune... sau cât de severă va fi. Deci, acest lucru face din acest moment un moment excelent pentru a vă pregăti pentru asta.
Aici sunt opt acțiuni de întreprins care vă va ajuta să fiți pregătiți pentru următoarea scădere a pieței.
1. Păstrați bani noi din acțiuni
Dacă ați investit bani în acțiuni în ultimii ani pentru a profita de valorile în continuă creștere, tăierea acestor achiziții este un pas necesar. În acest fel, vă limitați expunerea la acțiuni pe viitor.
Este mult mai puțin necesar și, în general, nedorit, să începeți o lichidare cu ridicata a pozițiilor dvs. de capitaluri proprii. Acest lucru se datorează faptului că nimeni nu poate cunoaște momentul declinului pieței sau cât de sever va fi. Dacă vă lichidați toate acțiunile și piața scade cu 10% - urmată de o alergare rapidă cu 20% mai mare - veți pierde raliul.
Chiar și într-o recesiune, nu are niciodată sens să ieși complet din bursă.
2. Construiți-vă rezervele de numerar
Numerarul este probabil the cel mai bun loc pentru a fi în timpul unei recesiuni a pieței. Acest lucru se datorează faptului că investițiile tipice în numerar nu pierd valoare în timpul scăderii pieței, chiar dacă randamentele dobânzii pe care le furnizează sunt reduse.
Ideea este să începeți să vă creșteți poziția de numerar pentru a reduce volatilitatea generală a portofoliului dvs. Deținerea de numerar înseamnă că cel puțin unele dintre activele dvs. sunt ferite de declin. Și nimic nu este mai valoros la sfârșitul unei recesiuni a pieței decât o poziție de numerar mare. Fondurile pieței monetare, certificatele de depozit sau bonurile de tezaur din S.U.A. sunt cele mai bune adăposturi de numerar - nu aveți nevoie de nimic fantezist.
3. Fii atent cu obligațiunile
Există o convingere generală că obligațiunile reprezintă un contrabalans la acțiuni. Deși acest lucru poate fi adevărat în anumite tipuri de recesiuni ale pieței - cu siguranță îmi vine în minte deflația - este adevărat, de asemenea, că acțiunile și obligațiunile se deplasează adesea în tandem. Și la fel ca aceiași factori care determină creșterea prețurilor acțiunilor și creșterea prețurilor obligațiunilor, un factor care afectează acțiunile ar putea afecta și obligațiunile. Gândiți-vă la creșterea ratelor dobânzii sau chiar la inflație.
Este important să înțelegem, în special în timpul recesiunii pieței, că obligațiunile pe termen lung, în special, nu oferă nicio protecție a principalului, cu excepția cazului în care obligațiunile sunt deținute până la scadență. În cazul în care forțele pieței determină scăderea prețurilor obligațiunilor, valoarea deținerilor dvs. de obligațiuni va scădea și nu va oferi o diversificare reală din acțiuni.
4. Verificați trusturile de investiții imobiliare
Trusturi de investiții imobiliare, sau REIT, pot fi o alternativă excelentă la acțiuni, în special în timpul unei recesiuni a pieței. Acest lucru se întâmplă cel puțin parțial, deoarece piața imobiliară se mișcă mai lent decât o face piața de valori. De asemenea, piața imobiliară ar putea funcționa pe propria traiectorie, complet independentă de acțiuni.
De exemplu, este posibil ca proprietățile imobiliare să poată fi o investiție slabă în timpul unei piețe bull în acțiuni, dar dacă acțiunile ar fi pentru a inversa, proprietățile imobiliare ar putea crește pe măsură ce banii fug de piața de valori și caută investiții tangibile în active imobiliare.
În mediul actual de piață, REIT oferă randamente mai mari decât majoritatea acțiunilor și că venitul ar putea fi un flux de numerar binevenit într-un mediu financiar altfel incert.
5. Vindeți acțiuni Selectiv
Încă o dată, vânzarea cu ridicata a acțiunilor în așteptarea unui declin al pieței este de obicei o strategie de pierdere. Cu toate acestea, un top de piață este un loc excelent pentru a începe să vândă acțiuni pe o bază selectată.
Cu toate acestea, poate doriți să ieșiți din ceea ce analiștii numesc adesea „întârziați” - acțiuni care sunt subperformante. Dacă stocul nu a funcționat bine după mai mult de șase ani de piață bull, este probabil bine să ieșiți din acesta înainte ca un declin al pieței să îl reducă și mai mult. Este posibil să aveți, de asemenea, unele acțiuni care au avut o performanță foarte bună, dar fie fundamentele încep să aibă arata tremurat sau s-ar putea sa vezi o schimbare in dinamica pietei care poate sa nu mai favorizeze o anumita companie sau sector.
Pregătirea pentru o recesiune a pieței este un motiv excelent pentru a începe tăierea portofoliului dvs. de acțiuni care sunt suspectate de la distanță. Și în ceea ce privește restul deținerilor dvs., atâta timp cât sunt fundamental solide, ar trebui să merite să le dețineți.
6. Concentrați-vă pe acțiuni cu dividende ridicate
Acțiuni cu dividende ridicate nu sunt imuni la recesiunile pieței, dar randamentele pe care le furnizează vă vor permite să rezolvați o recesiune a pieței, continuând să primiți un flux generos de numerar din investiție. Acest lucru le va face mai logice să dețină în timpul unui declin prelungit decât poate un stoc pur de creștere care nu plătește deloc dividende.
În plus, pe măsură ce prețurile acțiunilor scad, randamentul stocurilor de dividende va crește. Randamentele ar putea atinge un nivel care va aduce noi valuri de investitori care caută rentabilitate mai mare a banilor lor. Acest lucru ar putea face ca acțiunile cu dividende ridicate să fie printre primele acțiuni care să revină pe următoarea piață taurină.
7. Acționați în timp ce valorile sunt încă mari
Pentru ca o strategie de încetinire a pieței să funcționeze, va trebui să începeți să faceți modificări în portofoliul dvs. înainte ca o scădere să devină evidentă pentru piața generală. Dacă nu începeți să luați măsuri până când piața scade cu, să zicem, 20%, portofoliul dvs. va fi pierdut deja o cantitate semnificativă din valoarea sa. Și după aceea, s-ar putea să vă găsiți alergându-vă acțiunile mai jos, sperând întotdeauna la o săritură care va face vânzarea lor mai atractivă.
De asemenea, este deosebit de important să începeți să vă construiți rezervele de numerar înainte de declin. Doriți să vă asigurați că poziția dvs. de numerar este ridicată până când piața ajunge la nivelul său inferior. Dacă așteptați până când declinul pieței este deja în plină desfășurare, este posibil să nu aveți suficient timp pentru a acumula tipul de numerar de care veți avea nevoie odată ce piața se va stabiliza.
8. Vedeți refuzurile ca potențiale oportunități de cumpărare
O scădere a stocurilor nu ar trebui niciodată privită ca un semnal de alergare spre dealuri. În schimb, ar trebui tratat ca o oportunitate perfectă pre-poziționați-vă portofoliul pentru următoarea piață bull. Orice oportunitate de investiție care arată bine astăzi va fi și mai bună după ce piața a luat o tunsoare semnificativă.
Recesiunile pieței, în special cele severe, tind să scadă aproape toate acțiunile - atât cele bune, cât și cele rele. Efectuând ajustări semnificative în portofoliul dvs. înainte de apariția crizei, veți fi în o poziție excelentă pentru a merge pe următorul val de piață, la începutul jocului, când oportunitățile de investiții vor fi cele mai bogate.