Avaliação HoneyBricks: Investimento imobiliário multifamiliar

Existem várias maneiras de invista em imóveis financiados por crowdfunding com $ 1.000 e obtenha exposição a propriedades anteriormente exclusivas de investidores ricos. Mas uma nova plataforma agrega transparência e simplicidade ao processo de investimento por meio de imóveis multifamiliares.

Os investidores credenciados elegíveis podem utilizar HoneyBricks investir em imóveis usando títulos digitais, que são ações executadas na tecnologia blockchain. Mas como funcionam os títulos digitais e a HoneyBricks, lançada apenas em 2022, é um lugar confiável para investir?

Esta revisão da HoneyBricks preenche os detalhes essenciais sobre esta plataforma e permite que você saiba como ela pode melhorar seu portfólio de investimentos.

Índice

1. O que é HoneyBricks?
1. O que são imóveis tokenizados?
2. Período Mínimo de Investimento
3. Histórico
4. Opções de conta
5. HoneyBricks Tratamento Fiscal
6. Quem pode investir?
2. Taxas HoneyBricks
3. Como funciona o HoneyBricks
1. Ofertas de investimento
2. Painel de membros
3. Receber distribuições
4. Mercado Secundário de Negociação
5. Centro de Aprendizagem
insta stories
4. HoneyBricks prós e contras
1. Prós
2. Contras
5. Alternativas ao HoneyBricks
1. Crowd Street
2. RealtyMogul
3. arrecadação de fundos
6. Perguntas frequentes sobre HoneyBricks
7. Revisão do HoneyBricks: Resumo

O que é HoneyBricks?

HoneyBricks é uma plataforma de investimento imobiliário para investidores credenciados. Ao contrário das plataformas concorrentes, que normalmente exigem o investimento de pelo menos US$ 10.000 em negócios imobiliários privados, o investimento mínimo pode chegar a US$ 1.000.

Além disso, ao contrário do seu comum plataforma imobiliária de financiamento coletivo, você usa títulos digitais para investir em imóveis em vez de ações de papel. Às vezes conhecido como 'imobiliário tokenizado', parece ser a próxima tendência de investimento, e esta plataforma é uma das primeiras a adotá-la.

Infelizmente, HoneyBricks é uma nova plataforma atualmente recrutando seus primeiros investidores (a partir de agosto de 2022). Suas primeiras ofertas de investimento serão lançadas em outubro de 2022. Como resultado, alguns ficarão apreensivos sobre investir muito até que a plataforma possa estabelecer um histórico de desempenho confiável.

O que são imóveis tokenizados?

Por meio de um processo de tokenização imobiliária, a HoneyBricks transforma o valor imobiliário em títulos digitais armazenados no blockchain, dividindo-os em valores fracionários, permitindo que os investidores possuam imóveis digitalmente.

A tecnologia Blockchain é mais segura do que manter ações imobiliárias em moeda fiduciária e em papel.

Também pode reduzir o processo de papelada para abrir uma posição e vender quando chegar a hora. Você compra ações da maneira tradicional, que são convertidas em ações digitais que permitem uma propriedade fracionada mais fácil e eficiente por meio da LLC.

HoneyBricks usa a rede Polygon baseada em Ethereum para liquidar transações usando títulos digitais e stablecoins.

Ao contrário das criptomoedas de primeira geração como Bitcoin e Ethereum, com preços de negociação extremamente voláteis, o mercado imobiliário os títulos digitais são uma “tecnologia de segunda camada” com um valor consistente vinculado ao valor e investimento da propriedade desempenho.

Além disso, a propriedade tokenizada é regulamentada e autorizada pela Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA, semelhante às corretoras de valores.

Um token de segurança fornece transparência para o patrocinador e investidor do negócio. Os patrocinadores podem atualizar facilmente os valores de investimento e minimizar a burocracia. Os investidores têm mais facilidade em validar sua participação no investimento e podem vender rapidamente seus tokens para outros.

Imóveis tokenizados podem oferecer mais oportunidades para investidores internacionais que podem trocar stablecoins em vez de converter seus fundos na moeda local.

Por exemplo, ao vender tokens HoneyBricks, todos os investidores recebem sua distribuição como USDC stablecoin (USD Coin).

Período Mínimo de Investimento

Dois benefícios de imóveis tokenizados são seu curto período mínimo de investimento e liquidez extra. Os regulamentos federais atuais exigem que você mantenha seus tokens por pelo menos 12 meses.

Após o término do período de retenção de 12 meses, você pode vender instantaneamente seus tokens para outros investidores em um mercado secundário.

Poucas plataformas de crowdfunding oferecem negociação secundária. Se o fizerem, você só poderá solicitar resgates trimestralmente, o que significa que pode levar meses para receber o pagamento pelas ações vendidas.

Como a maioria das plataformas, manter por 3 a 5 anos pode fornecer retornos superiores, pois o setor imobiliário é um ativo alternativo e não é uma ideia de investimento para enriquecimento rápido.

Histórico

A HoneyBricks começou a publicar seu histórico de investimentos em 2023. Até o momento, eles fizeram sete investimentos com uma TIR alvo média de 16,6% e geraram um rendimento de caixa atual para os investidores de 5,0%.

Opções de conta

Atualmente, apenas contas tributáveis ​​são suportadas. No entanto, os IRAs autodirigidos podem participar no futuro.

HoneyBricks Tratamento Fiscal

Você investirá em propriedades por meio de uma LLC, semelhante aos investimentos de financiamento coletivo. Portanto, você receberá um formulário de imposto K-1 de final de ano para cada investimento.

Quem pode investir?

Devido às leis federais atuais, apenas investidores credenciados nos EUA e não nos EUA podem investir por meio da Honeybricks. Portanto, todos os negócios são considerados colocações privadas.

Você deve atender a um destes requisitos básicos:

• Ter uma renda anual superior a $ 200.000 ($ 300.000 para investidores conjuntos) nos últimos dois anos
• possuir um patrimônio liquído superior a $ 1.000.000, excluindo sua residência principal

A plataforma verificará seu status de credenciamento durante o processo de integração. Caso não reúna os requisitos, aqui estão várias plataformas de crowdfunding imobiliário abertas a investidores não credenciados.

Taxas HoneyBricks

Os investidores não pagam nenhuma taxa na plataforma HoneyBricks, pois a empresa ganha dinheiro cobrando taxas dos patrocinadores para usar sua tecnologia e administrar os investidores.

Como funciona o HoneyBricks

Aqui está uma visão geral de como é o processo de investimento da HoneyBricks para os investidores.

Ofertas de investimento

Você pode esperar investir em propriedades multifamiliares em cidades dos EUA que satisfaçam critérios de investimento predefinidos, como pontuações de bairro, histórico de renda e dados de escolaridade. Especificamente nas 15 maiores do país.

Esta é uma classe de ativos popular para plataformas de crowdfunding imobiliário, pois elas têm vários inquilinos para fornecer renda consistente.

Este tipo de propriedade é uma oferta ideal para um grande número de investidores com baixos investimentos mínimos.

Quatro estruturas de negociação diferentes determinarão os rendimentos potenciais de seu portfólio.

Estratégia de investimento	Nível de risco	Rendimento Potencial	Traços principais
Essencial	Conservador	5-10%	Concentra-se na receita de aluguel, com crescimento limitado da valorização da propriedade
Núcleo Plus	Moderado	8-12%	Equilibra a receita com a valorização do imóvel
Adicionar valores	Agressivo moderado	10-14%	Enfatiza o crescimento do capital, mas também obtém renda de aluguel
oportunista	Agressivo	12-16%	Depende principalmente da valorização da propriedade e ganha uma renda mínima.

Essas estratégias de investimento são semelhantes aos negócios estruturados em dívida (Core) e estruturados em ações (Oportunistic) que a maioria das plataformas oferece.

A maioria das ofertas de investimento se enquadrará nas estratégias Core Plus e Value Add, de acordo com a HoneyBricks.

Painel de membros

Depois de estabelecer uma conta, seu painel de membro fornecerá os seguintes detalhes:

• O valor total de suas participações imobiliárias
• Número de suas posições de propriedade atuais
• Número de ações para cada propriedade de investimento
• Distribuições acumuladas no ano para sua carteira de custódia

Recursos adicionais exclusivos para membros também podem ser desenvolvidos à medida que a plataforma se expande.

Receber distribuições

Como você detém títulos imobiliários, receberá seus dividendos e os rendimentos das ações vendidas como ACH ou por meio de stablecoin.

Para investidores que usam USDC, o processo de distribuição pode parecer redundante se você planeja trocar suas stablecoins por fiat imediatamente. No entanto, essa etapa extra faz parte do processo de digitalização para manter a integridade financeira.

Mercado Secundário de Negociação

A HoneyBricks oferece um mercado secundário onde os investidores podem postar ofertas de venda de seus títulos digitais diretamente com outros membros. Obviamente, todos os investidores devem observar o período de detenção de 12 meses determinado pelo governo federal.

Centro de Aprendizagem

Você pode aprender mais sobre esse método de investimento e investimento imobiliário em geral por meio do centro de aprendizado. Grande parte do conteúdo pode ajudar investidores imobiliários experientes a aprender como incorporar a tokenização em seu processo de investimento.

HoneyBricks prós e contras

Abaixo está um resumo dos pontos positivos e negativos de investir com HoneyBricks.

Prós

• Investe em imóveis multifamiliares
• Mínimos de investimento tão baixo quanto $ 1.000
• A tecnologia Blockchain no setor imobiliário pode agilizar o processo de investimento.
• Múltiplas estratégias de investimento

Contras

• Nova plataforma com um histórico curto
• Somente investidores credenciados
• Apenas ofertas individuais

Alternativas ao HoneyBricks

Aqui estão algumas outras plataformas de investimentos que oferecem exposição imobiliária semelhante à HoneyBricks. No caso do RealtyMogul e do Fundrise, você não precisa ser um investidor credenciado para participar.

Crowd Street

Investidores credenciados podem investir em propriedades multifamiliares e comerciais por meio de Crowd Street. Os mínimos de investimento começam em $ 10.000, mas você pode investir em ofertas individuais e fundos gerenciados.

Os investidores com um grande saldo podem ser elegíveis para a ferramenta Tailored Portfolios, que fornece ajuda prática e personalização extra. Leia nosso Crítica do CrowdStreet Para maiores informações.

RealtyMogul

RealtyMogul oferece ofertas individuais com um investimento mínimo de $ 10.000 ou superior.

Investidores não credenciados (e investidores credenciados) podem investir em dois REITs, cada um com um investimento mínimo de $ 5.000. Uma estratégia se concentra no crescimento e na receita (semelhante às estratégias Honeybricks Opportunistic e Core, respectivamente). Para mais detalhes, confira nosso Avaliação do RealtyMogul.

arrecadação de fundos

Você pode gastar tão pouco quanto $ 10 em arrecadação de fundos, o que significa que esta plataforma tem um dos mínimos de investimento mais baixos. Além disso, esta plataforma está aberta a todos os investidores e você pode começar a se expor a estratégias de portfólio especializadas com um saldo inicial de US$ 5.000.

Os investidores credenciados podem usufruir do serviço de investidor Premium. Com um investimento inicial mínimo de $ 100.000, você pode ser convidado a investir em fundos exclusivos e suporte prioritário prático.

Outras plataformas podem ser melhores se você investir em ofertas individuais em vez de REITs. Conheça todos os detalhes em nosso Revisão de levantamento de fundos.

Ganhamos uma comissão dos links de parceiros da Fundrise em WalletHacks.com. Não somos clientes da Fundrise. Todas as opiniões são minhas.

Perguntas frequentes sobre HoneyBricks

Revisão do HoneyBricks: Resumo

HoneyBricks é uma nova plataforma intrigante que usa a mais recente tecnologia de contrato inteligente para tornar o investimento imobiliário mais transparente e acessível. É um dos primeiros serviços a oferecer imóveis tokenizados a investidores qualificados, o que pode ajudar a fornecer opções de investimento atraentes.

Embora esta plataforma esteja disponível apenas para investidores credenciados, você pode investir apenas US$ 1.000 em propriedades individuais quando plataformas semelhantes exigirem pelo menos US$ 10.000 por oferta. Mas, embora HoneyBricks pareça promissor, a grande desvantagem é que eles não são totalmente comprovados, tendo acabado de ser lançados em 2022.

Se a HoneyBricks lhe interessa, mas você está relutante em investir devido ao seu breve histórico, recomendo comece investindo pequenas quantias de dinheiro e comparando o desempenho da plataforma com o estabelecido concorrência. Ou espere um pouco mais para ver como as coisas acontecem.