Os fundos de índice são um veículo de investimento popular porque permitem que os investidores façam investimentos passivos usando fundos mútuos e ETFs. O que exatamente é um fundo de índice? São fundos administrados que representam uma cesta de empresas que espelham índices específicos dentro da economia mais ampla.
Alguns fundos de índice rastreiam empresas com alta capitalização de mercado, enquanto outros rastreiam cada empresa de capital aberto nos Estados Unidos. Cada fundo de índice tem um nível diferente de risco e recompensa. Isso permite que os investidores se beneficiem do crescimento em vários setores da economia sem colocar todos os ovos na mesma cesta.
Fundada em 1971, Charles Schwab é uma empresa de serviços financeiros que oferece aos investidores uma ampla gama de fundos de índice. Muitos de seus fundos acompanham os diferentes índices compilados pela Dow Jones (^DJI) e o Financial Times Stock Exchange 100 Index (^FTSE).
Schwab é uma empresa respeitável com vários produtos adequados para qualquer investidor. Em 2020, a Schwab adquiriu a popular corretora
TD Ameritrade. Com um extensa biblioteca de materiais educacionais, Schwab pode ser um excelente recurso para novos investidores que desejam usar fundos de índice para começar a investir.Estes são alguns dos melhores fundos de índice da Schwab para investidores que buscam capitalizar o crescimento econômico, gerar renda passiva de dividendos, e mitigar inflação. (Dados de desempenho em outubro de 2022.)
| Fundo de índice | Ticker | TLDR (muito longo; Não Li) |
|---|---|---|
| Schwab US Broad Market ETF | SCHB | Reflete toda a economia, acompanhando 2.5000 empresas com sede nos EUA |
| Schwab U.S. Large-Cap ETF | SCHX | Inclui 750 maiores empresas por capitalização de mercado |
| Schwab 1000 Index ETF | SCHK | Rastreia as 1.000 principais empresas sediadas nos EUA por capitalização de mercado |
| Schwab US Dividend Equity ETF | SCHD | Rastreia ações de dividendos de alto rendimento no Dow Jones |
| Schwab US TIPS ETF | SCHP | Índice de títulos do Tesouro dos EUA |
| Fundo Equilibrado Schwab | SWOBX | Inclui títulos e ações que dão aos investidores valorização e geração de renda |
| Schwab U.S. REIT ETF | SCHH | Índice de rastreamento de investimentos imobiliários |
| Schwab International Equity ETF | SCHF | Inclui 1.500 empresas multinacionais em mercados emergentes fora dos Estados Unidos |
? ETF de mercado amplo dos EUA (SCHB)
- Taxa de despesas: 0.03%
- desempenho de 1 ano: -17.93%
- Desempenho desde o início: 12.05%
- Rendimento de dividendos: 1.67%
O Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) acompanha o Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index. O fundo visa refletir o mercado de ações da forma mais ampla possível. Inclui mais de 2.500 empresas sediadas nos EUA, dando aos investidores exposição a vários setores do mercado de ações.
Como o SCHB acompanha toda a economia, é um bom fundo de índice de linha de base para investidores. O fundo também emite dividendos trimestrais, proporcionando aos investidores a oportunidade de também gerar renda passiva.
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? Schwab U.S. Large Cap ETF (SCHX)
- Taxa de despesas: 0.03%
- desempenho de 1 ano: -17.34%
- Desempenho desde o início: 12.15%
- Rendimento de dividendos: 1.69%
O Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) acompanha o Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market Index. Criado em 2009, o fundo inclui 750 das maiores empresas sediadas nos Estados Unidos por capitalização de mercado. Cerca de 27 por cento do fundo é alocado para tecnologia da informação, seguido por saúde e finanças. Suas principais participações são Apple, Microsoft, Amazon e a empresa controladora do Google, a Alphabet.
Os fundos de índice de grande capitalização tendem a apresentar mais riscos do que os fundos de índice que acompanham uma gama mais ampla de empresas. Empresas com alta capitalização de mercado tendem a se concentrar em poucos setores econômicos, como tecnologia. Apesar disso, essas empresas também tendem a ter alto desempenho, oferecendo um potencial de recompensa que pode contrabalançar o risco.
? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)
- Taxa de despesas: 0.05%
- desempenho de 1 ano: -17.58%
- Desempenho desde o início: 8.54%
- Rendimento de dividendos: 1.66%
O Schwab 1000 Index ETF (SCHK) acompanha o Schwab 1000 Index. Isso inclui as 1.000 maiores empresas dos Estados Unidos por capitalização de mercado. Suas principais participações incluem Apple, Microsoft, Amazon, Tesla e Alphabet, com um quarto das participações totais do fundo em tecnologia da informação.
Este fundo também é altamente concentrado em tecnologia. Essa concentração cria algum risco que pode ser compensado pelo crescimento das empresas incluídas no fundo.
? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- Taxa de despesas: 0.06%
- desempenho de 1 ano: -7.46%
- Desempenho desde o início: 12.73%
- Rendimento de dividendos: 3.74%
O Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) acompanha o índice Dow Jones US Dividend 100. Este índice inclui ações com alto rendimento de dividendos de empresas com fundamentos sólidos e pagamentos de dividendos consistentes. Este ETF pode ser útil para incorporar em um portfólio para investidores que buscam gerar fluxo de caixa de seus investimentos.
Os investidores devem observar que esse fundo de índice tem um índice de despesas mais alto do que outros fundos. O custo extra, no entanto, é compensado por um alto rendimento de dividendos. Os dividendos são pagos a cada trimestre.
? Schwab US TIPS ETF (SCHP)
- Taxa de despesas: 0.04%
- desempenho de 1 ano: -11.76%
- Desempenho desde o início: 2.41%
- Rendimento de dividendos: 7.09%
O Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) acompanha o Bloomberg U.S. Treasury Inflation-Linked Bond Index. Este índice inclui títulos do Tesouro dos EUA emitidos publicamente com menos de um ano de vencimento e US$ 500 milhões ou mais de valor de face pendente.
O SCHP tem um alto pagamento de dividendos que pode ajudar os investidores que buscam gerar fluxo de caixa de seus investimentos. Os títulos do Tesouro do governo apoiados pelos EUA também podem ser úteis para os investidores se protegerem contra a inflação, pois são respaldados pela fé total no governo dos EUA.
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? Schwab Balanced Fund (SWOBX)
- Taxa de despesas: 0.50%
- desempenho de 1 ano: -18.44%
- Desempenho desde o início: 6.15%
- Rendimento de dividendos: 5.40%
O Schwab Balanced Fund (SWBOX) detém ambos ações e títulos que oferecem aos investidores o melhor dos dois mundos. Este fundo é projetado para fornecer aos investidores crescimento de capital e geração de renda. O índice de despesas do SWBOX é maior do que outros fundos. No entanto, isso é compensado por um elevado dividend yield pago anualmente.
? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
- Taxa de despesas: 0.07%
- desempenho de 1 ano: -16.33%
- Desempenho desde o início: 6.12%
- Rendimento de Dividendos: 3.38%
O Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) acompanha o Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Esse índice é composto por Real Estate Investment Trusts – ou REITs. Os REITs são uma ótima maneira de os investidores se beneficiarem da valorização imobiliária sem investir em propriedades físicas.
Um benefício de investir em um fundo que acompanha um índice REIT é que os REITs devem pagar uma parte de seus lucros como dividendos. Isso fornece aos investidores um fluxo de renda consistente e confiável. O SCHH é uma boa maneira de os investidores diversificarem o risco de ações e títulos enquanto gerando renda passiva.
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? Schwab International Equity ETF (SCHF)
- Taxa de despesas: 0.06%
- desempenho de 1 ano: -24.97%
- Desempenho desde o início: 3.57%
- Rendimento de dividendos: 2.96%
O Schwab International Equity EFT (SCHF) acompanha o FTSE Developed ex U.S. Index. O fundo inclui 1.538 empresas multinacionais de fora dos Estados Unidos. Algumas de suas principais participações incluem Nestlé, Roche, Shell e Samsung.
Embora as empresas internacionais geralmente não ofereçam o melhor retorno sobre o investimento, elas permitem que os investidores capturem o crescimento nos mercados emergentes. Esse tipo de fundo também permite que os investidores mitiguem o risco, evitando muita concentração em investimentos feitos em empresas sediadas nos EUA.
Conclusão: você deve adicionar fundos do índice Schwab ao seu portfólio?
Os fundos de índice são uma excelente maneira de os investidores investirem em uma ampla cesta de empresas que acompanham indicadores econômicos específicos. Muitos dos fundos de índice da Schwab incluem participações em empresas de alto desempenho, como Apple, Amazon, Microsoft e Tesla. Esses fundos de índice ajudam os investidores a capturar oportunidades de crescimento sem manter ações individuais de nenhuma empresa em particular.
Os fundos de índice da Schwab têm índices de despesas baixos com rendimentos de dividendos regulares. Eles são boas opções de investimento passivo para investidores que buscam capturar crescimento sem gastar uma tonelada de capital em taxas de administração ativas.
Fundos como o Schwab 1000 Index ETF permitem que os investidores capturem o crescimento em ações de tecnologia, enquanto o Schwab U.S. TIPS ETF oferece aos investidores mais cautelosos a chance de proteger seus ativos contra a inflação.
Schwab e a recém-adquirida TD Ameritrade têm amplos recursos para ajudar novos investidores a aprender sobre diferentes estratégias de investimento. Os fundos de índice são uma maneira fácil para os novos investidores aprenderem à medida que aumentam suas carteiras de investimento.
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Amanda Claypool é escritora, empresária e nômade digital. Ela escreve sobre riqueza, tecnologia blockchain, consumismo e o futuro do trabalho. Ela é uma nômade digital atualmente baseada em Asheville, NC, e compartilha sobre sua vida na estrada no Substack. Em seu tempo livre, ela gosta de caminhar, ler e passar muito tempo em cafés locais.