Um mercado de ações pode ser um lugar emocionante. Nos filmes, você vê os comerciantes gritando em pregões movimentados, onde eles fazem negócios no valor de milhões ou bilhões de dólares.
Mas, na minha opinião, o mercado de ações deve ser bastante manso para a maioria dos investidores. Pessoalmente, penso no mercado de ações como um longo prazo fonte de riqueza.
Aqui está mais sobre minha estratégia de investimento e por que prefiro investir como Warren Buffet do que o Lobo de Wall Street.
A versão curta
- Uma estratégia ativa de negociação de ações se concentra em obter lucro com as mudanças no preço das ações no curto prazo.
- Eu uso uma abordagem “chata” para investir e mantenho investimentos a longo prazo.
- Embora a análise técnica possa ser útil, concentro-me mais nos fundamentos da minha estratégia de investimento de longo prazo.
O que é negociação de ações ativas?
A negociação ativa de ações envolve a compra e venda de ações individuais para lucrar com as flutuações diárias. Os traders ativos costumam usar aplicativos e ferramentas de gráficos sofisticados para prever os preços das ações nas próximas horas, dias e semanas.
A maioria dos traders ativos acompanha de perto as notícias, divulgações de resultados, dados econômicos e tendências de preços de ações para decidir o momento certo de comprar ou vender uma ação. Pode ser uma experiência emocionante e acelerada.
Mas esse não é meu objetivo para o meu dinheiro. Minha maior prioridade é aumentar minha riqueza a longo prazo.
Eu não me importo se é emocionante ou chato. Só me preocupo em ganhar mais dinheiro. E para o meu dinheiro, a melhor estratégia é o investimento passivo de longo prazo.
Leia mais >>>Comprar e manter vs. Negociação ativa
Fundamental vs. Análise técnica
O objetivo do investimento geralmente é “comprar na baixa e vender na alta”. Isso significa comprar uma ação quando você espera que o preço suba. Investidores ativos gastam muito tempo com ferramentas de análise técnica, enquanto investidores de longo prazo como eu preferem análises fundamentais.
A maioria dos traders usa um conjunto de métricas para informar uma estratégia de investimento ativa que inclui análise técnica. A análise técnica usa gráficos e preços recentes de ações para prever preços futuros de ações. Os traders ativos analisam esses gráficos para encontrar padrões. Embora alguns comerciantes tenham sucesso com esse método, não é muito comum.
A análise fundamental envolve observar os resultados financeiros de uma empresa para estimar o valor da empresa e o preço intrínseco das ações. O investidor comprará se o preço atual da ação for menor que o valor intrínseco. O investidor passará se o preço por ação for superior ao valor estimado.
Talvez o investidor mais famoso a confiar nos fundamentos tenha sido Warren Buffett – o “Oráculo de Omaha” e antigo CEO da Berkshire Hathaway. Ele é considerado um dos investidores mais bem-sucedidos de todos os tempos. Grande parte de sua tese de investimento vem de seu antigo professor universitário Benjamin Graham, que escreveu o livro O Investidor Inteligente.
Leia mais >>>Análise Técnica vs. Analise fundamental
Profissionais de investimento em tempo integral geralmente não conseguem vencer o mercado
A maioria das pessoas gosta de pensar que é mais inteligente do que a média. Mas mesmo as pessoas mais inteligentes do mundo que trabalham em tempo integral em Wall Street não conseguem vencer os mercados regularmente. As pessoas que trabalham mais de 16 horas por dia para vencer o mercado geralmente não conseguem. E Joes comuns como você e eu só temos um número limitado de horas para administrar nosso dinheiro.
De acordo com um relatório da S&P Global, cerca de 80% dos fundos de ações domésticos tiveram desempenho inferior ao índice S&P Composite 1500 em 2021. Você leu certo – 80% dos fundos de investimento gerenciados profissionalmente não conseguem vencer o mercado. Os fundos de grande capitalização têm um desempenho inferior ao S&P 500. Fundos mid-cap e small-cap apresentam desempenho inferior aos índices de mid-cap e small-cap.
O investimento ativo não parece tão empolgante depois que você percebe que apenas 20% dos profissionais vencem o mercado. Oitenta por cento das pessoas que passam mais de 60 horas por semana em Wall Street não conseguem vencer o mercado de forma consistente. Portanto, não tenho a arrogância de pensar que vou me sair muito melhor. Prefiro investimentos em ações de longo prazo e fundos de índice para a maior parte do meu portfólio, assim como meu herói dos investimentos, Warren Buffett.
Leia mais >>>Como Investir em Fundos de Índice: Faça Certo
A maior parte do meu dinheiro está em investimentos chatos e de longo prazo
Eu sigo uma alocação de aproximadamente 80/15/5 para meus investimentos. Faço isso para equilibrar o risco e manter meus investimentos alinhados com minhas metas financeiras de longo prazo.
- 80% é reservado para fundos de índice de baixo custo para aposentadoria.
- 15% está em ações únicas. Essas são participações de longo prazo que não pretendo vender por uma década ou mais, a menos que haja uma mudança significativa nos fundamentos da empresa.
- 5% é para investimentos especulativos mais arriscados, como criptomoedas e obras de arte.
As finanças de todos parecem diferentes. Sua abordagem de investimento não será a mesma de seu irmão, melhor amigo, vizinho ou colega de trabalho. Todo mundo tem objetivos e necessidades financeiras únicas, então não existe uma solução única para todos. Cabe a você, e talvez um confiável conselheiro financeiro ou plataforma de consultoria robótica, para decidir sobre sua melhor estratégia.
Conclusão: Devagar e Sempre Vence a Corrida
Como tenho crianças pequenas em casa, leio muitas histórias. Quando estou investindo, uma que me vem à mente é a “Tartaruga e a Lebre”. Enquanto a lebre sai mais rápida do portão, a tartaruga acaba vencendo. Tanto essa história quanto minha abordagem de investimento pessoal seguem o ditado, “Devagar e sempre vence a corrida.”
Aconteça o que acontecer na economia e no mercado de ações, continuo investindo uma parte da minha renda mensal. Até agora, funcionou muito bem. E eu realmente acredito que, a longo prazo, minha abordagem lenta e constante de economizar para a aposentadoria será uma estratégia vencedora.
Leitura adicional:
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Eric Rosenberg é um escritor de finanças, viagens e tecnologia em Ventura, Califórnia. Ele é um ex-gerente de banco e profissional de finanças corporativas e contabilidade que deixou seu emprego diário em 2016 para trabalhar on-line em tempo integral. Ele tem uma experiência profunda em escrever sobre bancos, cartões de crédito, investimentos e outros tópicos financeiros e é um ávido hacker de viagens. Quando está longe do teclado, Eric gosta de explorar o mundo, pilotar pequenos aviões, descobrir novas cervejas artesanais e passar o tempo com sua esposa e filhas.