9 melhores plataformas alternativas de investimento para 2023

Hoje em dia, os investimentos alternativos estão se tornando mais populares do que nunca. Afinal, com o aumento da inflação e um ano difícil para os mercados, mais investidores buscam formas alternativas de investir e acumular riqueza.

No entanto, descobrir como investir em ativos alternativos pode ser um desafio para iniciantes. Isso é especialmente verdadeiro para títulos que não estão listados em nenhuma bolsa de valores, como cartões esportivos ou colecionáveis ​​raros.

Felizmente, existem inúmeras plataformas alternativas de investimento que você pode usar para investir facilmente em uma variedade de classes de ativos. E a melhor parte é que muitas plataformas têm requisitos mínimos muito baixos, para que qualquer pessoa possa começar.

As melhores plataformas alternativas de investimento

Se você quer começar com ativo alternativo investir, mas deseja trabalhar por meio de plataformas especializadas nesses ativos, você está com sorte. Aqui estão algumas das principais plataformas alternativas de investimento que você pode usar para incrementar seu portfólio.

1. Yieldstreet

Por que escolhemos Yieldstreet: Yieldstreet é uma das melhores plataformas alternativas de investimento devido à variedade que oferece. Possui uma variedade de transações e fundos individuais que cobrem ativos como criptomoeda, obra de arte, patrimônio privado, imobiliáriae notas estruturadas. Além disso, seu principal Prism Fund oferece exposição a uma variedade de ativos e tem um requisito mínimo de investimento de US$ 2.500.

Nós também gostamos Yieldstreet porque ajuda você a criar portfólios baseados em metas, dependendo se renda, crescimento ou equilíbrio são seus objetivos. A principal desvantagem é que muitos negócios e fundos exigem ser um investidor credenciado com exceção do Fundo Prisma.

Dito isto, Yieldstreet tem uma imensa variedade de qualquer plataforma alternativa de investimento. Em termos de taxas, a maioria das ofertas tem até 2,5% em taxas anuais de administração, o que é bastante normal para ativos alternativos.

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2. arrecadação de fundos

Por que escolhemos o Fundrise: Se você quiser investir em imóveis sem muito dinheiro, é difícil vencer o Fundrise. Esse plataforma de crowdfunding imobiliário permite que você invista em eREITs geradores de renda com apenas $ 10. Os acionistas recebem dividendos trimestrais e, historicamente, o Fundrise retorna cerca de 8 a 9% ao ano.

arrecadação de fundos também é líder no espaço de investimento alternativo porque cobra apenas 1% em taxas anuais. Em comparação, muitas plataformas de crowdfunding imobiliário cobram 2% ou até mais em várias taxas. No geral, o Fundrise é uma maneira simples, mas eficaz, de adicionar imóveis ao seu portfólio.

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Este é um depoimento em parceria com a Fundrise. Ganhamos uma comissão de links de parceiros no Investor Junkie. Todas as opiniões são nossas.

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3. obras-primas

Por que escolhemos obras-primas: Quando se trata de plataformas de investimento em obras de arte, obras-primas é praticamente o rei indiscutível. Esta plataforma alternativa de investimento permite que você compre ações em obras de arte de nomes como Bansky, Monet e Van Gogh. E as ações geralmente começam em apenas $ 20 e não há exigência de credenciamento.

Depois de adquirir e securitizar obras de arte, a Masterworks tem um período de detenção de três a 10 anos antes de vender a arte com lucro. A Masterworks recebe 20% dos lucros como uma taxa mais uma taxa anual de 1,5%, e os investidores dividem os lucros restantes.

No geral, é uma plataforma interessante e uma maneira de investir em obras de arte blue chip. E os investidores dos EUA têm acesso a um mercado secundário de ações que ajuda a melhorar a liquidez.

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4. Casas Chegadas

Por que escolhemos casas chegadas: Fundrise é uma das melhores plataformas alternativas de investimento se você deseja investir em REITs. Mas quando se trata de imóveis residenciais individuais, o Arrived Homes é um dos nossos favoritos.

Com Arrived, você pode comprar ações fracionárias de casas individuais e unifamiliares a partir de apenas US$ 100. A partir daí, os acionistas recebem dividendos trimestrais da renda do aluguel. Há uma taxa de administração anual de 1%, como o Fundrise. Até o momento, a Arrived Homes pagou 3,2% a 7,2% em dividendos anuais aos investidores, embora isso não inclua a valorização da propriedade, já que a empresa é tão nova.

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5. Colecionáveis

Por que escolhemos colecionáveis: Se você é um fã de esportes, o Collectable pode ser a plataforma de investimento alternativa perfeita para você. Ele permite que você compre ações fracionárias de memorabilia esportiva icônica como raras cartas colecionáveis, camisetas autografadas, tênis usados ​​e outros itens altamente colecionáveis.

Normalmente, memorabilia esportiva rara pode custar centenas de milhares de dólares. Mas a Collectable securitiza ativos e oferece ações a investidores a partir de apenas US$ 5 em alguns casos. A única taxa com a qual os investidores devem se preocupar é uma taxa de negociação de 1% se eles comprarem ou venderem ações por meio da plataforma.

Dito isto, esta é uma classe de ativos alternativos altamente especulativos. E a raridade também não garante valorização ou liquidez. Em última análise, Collectable é uma excelente plataforma para super fãs e colecionadores, mas considere os riscos antes de investir.

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6. Vinovest

Por que escolhemos a Vinovest: Embora certamente seja um nicho, outra plataforma de investimento alternativa líder que é perfeita para os amantes do vinho é a Vinovest. Essa plataforma permite que você invista em portfólios selecionados de vinhos finos de todo o mundo. E, como um robo-consultor, você pode investir em vários portfólios que correspondem às suas metas de investimento e tolerância ao risco.

Há um valor mínimo de investimento de US$ 1.000 para os portfólios baseados em IA. Mas a Vinovest também tem um mercado separado onde você pode comprar garrafas de vinho individuais, muitas delas custando menos de US$ 150.

De acordo com a Vinovest, os vinhos finos tiveram retorno de 10,6% nos últimos 30 anos, e essa classe de ativos não se correlaciona com o mercado para alguma proteção contra perdas. Apenas observe que você paga entre 2,25% e 2,85% em taxas de administração anuais para as carteiras Vinovest, dependendo de quanto você investe.

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7. Rally Rd.

Por que escolhemos Rally Rd.: Rally Rd. é semelhante ao Collectable, exceto por ter uma variedade muito maior de ativos nos quais você pode investir. Isso inclui colecionáveis ​​raros, como histórias em quadrinhos, carros de luxo, cartões esportivos e até mesmo NFTs. Novos itens de colecionador são lançados sob um “IPO”, que é quando você pode comprar ações. Há uma taxa inicial de IPO que Rally Rd. funciona na oferta, mas depois disso, os investidores não pagam nenhuma taxa.

Abaixo da linha, Rally Rd. e os acionistas podem decidir vender um ativo se um colecionador aparecer e fizer uma oferta. Mas também há um mercado secundário onde você pode potencialmente vender ações para sair mais cedo.

A liquidez não é garantida e, como outros colecionáveis ​​de nicho, essa é uma forma muito especulativa de investir. Mas se você deseja possuir 0,5% de uma Ferrari ou 1% de um par de Air Jordan de Michael Jordan, é a plataforma para você.

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8. Prosperar

Por que escolhemos o Prosper: Com Prosperar, você pode investir em empréstimos pessoais como forma de empréstimo ponto a ponto. Em outras palavras, você está quase agindo como um banco ao emprestar dinheiro aos tomadores de empréstimos em troca de pagamentos de juros. Segundo a Prosper, a plataforma tem retorno médio histórico de 5,7% ao ano. E você pode começar com apenas $ 25.

Os mutuários fazem pagamentos mensais, então você começa a ganhar juros rapidamente. E o Prosper tem alguns requisitos para reduzir o risco, como requisitos mínimos de pontuação de crédito mais comprovante de renda e extrato bancário. Os investidores também podem escolher empréstimos individuais para financiar ou usar o recurso “Auto Invest” do Prosper para financiar empréstimos que correspondam a critérios predefinidos.

Apenas observe que os empréstimos não são garantidos e os mutuários podem e não pagam. No entanto, o baixo valor mínimo de $ 25 facilita a redução do risco ao distribuir o dinheiro em vários empréstimos.

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9. Mainvest

Por que escolhemos a Mainvest: Uma plataforma de investimento alternativa final com a qual você pode investir para obter renda passiva é o Mainvest. Esta plataforma permite financiar pequenas empresas americanas como uma forma de investimento em dívidas. Em troca, os empresários fazem pagamentos regulares aos credores, acrescidos de juros, até que os empréstimos sejam pagos integralmente.

A Mainvest tem uma série de pequenas empresas disponíveis em sua plataforma, incluindo cafés, cervejarias, food trucks, vinícolas e restaurantes. Há um requisito de investimento mínimo de $ 100 e visa retornos de 10 a 25% para os investidores. O destaque é que os investidores não pagam taxas; os proprietários de negócios cobrem os custos, pois a Mainvest fornece acesso ao capital.

Obviamente, o principal risco do investimento em dívidas é que os tomadores de empréstimo fiquem inadimplentes e não consigam pagar seus empréstimos. No entanto, o requisito mínimo de investimento de $ 100 da Mainvest facilita a diversificação em vários negócios para reduzir o risco.

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Prós e Contras de Investimentos Alternativos

Considerações importantes antes de investir

Agora que você conhece as melhores plataformas alternativas de investimento e prós e contras, existem vários outros fatores a considerar antes de fazer um investimento:

1. Tolerância de risco: Como em qualquer investimento, é importante considerar sua tolerância ao risco antes de mergulhar no mundo das alternativas. Alguns desses ativos são mais especulativos e podem ter grandes oscilações de preço. Investidores mais conservadores podem preferir opções de renda fixa como títulos ou meio-termo como ações de dividendos.
2. Prazo: Como muitos ativos alternativos são ilíquidos, você geralmente deve mantê-los de meados a longo prazo. Isso os torna uma escolha ruim para investimentos de curto prazo ou dinheiro extra de estacionamento que você pode precisar em um futuro próximo.
3. Requisitos de Devida Diligência: pesquisar vários ativos alternativos pode dar muito trabalho, especialmente se você estiver comprando de outra pessoa em vez de uma plataforma. Mas mesmo em plataformas alternativas de investimento, é importante fazer sua própria diligência e pesar os prós e os contras. Tudo isso leva tempo, então ativos alternativos nem sempre são tão passivos desde o início.

Conclusão

Investimentos alternativos não são a escolha certa para todos os investidores. E no Investor Junkie, ainda amamos ações e ETFs à moda antiga. Mas se você quiser diversifique seu portfólio com alguns ativos não tradicionais, alternativas podem merecer um lugar em seu portfólio.

Ainda é importante considerar os prós e os contras e como as alternativas se encaixam em seu Alocação de ativos. No entanto, com plataformas alternativas de investimento, nunca foi tão fácil adicionar ativos como vinhos finos ou cartões de luxo ao seu portfólio.