Capital Pessoal é uma empresa de gerenciamento de patrimônio online que capacita mais de 3 milhões de usuários a assumir o controle de seu planejamento de aposentadoria. Veja como fazer seu portfólio trabalhar para você com o Personal Capital.
Por que a otimização de portfólio é importante?
Calcular e melhorar o desempenho do seu portfólio é a base do planejamento de aposentadoria inteligente. Quanto melhor o desempenho do seu portfólio, maior será o seu pé-de-meia quando você atingir a idade de aposentadoria e mais cedo poderá se aposentar.
O desempenho da carteira depende de dois fatores principais: retornos e taxas. Para garantir que você esteja obtendo retornos ideais, é importante comparar periodicamente seu portfólio com benchmarks padrão, como o S&P 500. Mas também é importante que as altas taxas de fundos e consultoria não reduzam seus retornos, não importa o desempenho de seus ativos.
Por meio da otimização de portfólio, você pode identificar áreas em que seus investimentos estão com desempenho insatisfatório e escolher uma estratégia de alocação de destino mais alinhada com sua tolerância ao risco e metas.
O que torna o capital pessoal um analisador de portfólio tão poderoso?
Capital Pessoal oferece um conjunto de ferramentas financeiras fáceis de usar para fornecer clareza sobre sua situação financeira e confiança em seus investimentos.
Escolha entre as principais ferramentas de investimento para analisar seu portfólio, incluindo o Planejador de Aposentadoria, Verificação de Investimentos e Analisador de Taxas. Use o Planejador de Aposentadoria para garantir que você esteja cumprindo suas metas de aposentadoria e a Verificação de Investimentos para ver se seus investimentos estão alinhados com suas metas de longo prazo.
O Fee Analyzer ajuda a abordar o segundo fator que afeta o desempenho do seu portfólio. Veja como as taxas ocultas estão afetando seus ganhos de 401K e saiba como reduzi-las.
Como conectar seu portfólio ao capital pessoal: instruções passo a passo
Começando com Capital Pessoal é simples. Apenas olhe:
Primeiro, basta se inscrever e inserir informações sobre suas finanças vinculando suas contas. Em seguida, agende uma ligação gratuita com seu consultor dedicado para analisar sua análise financeira. Em seguida, reúna-se com eles para discutir suas recomendações personalizadas de investimento.
Não há obrigação de se inscrever em serviços de consultoria depois de passar por essas etapas, mas o gerenciamento profissional de portfólio pode ajudá-lo a escolher os investimentos certos para você. Os consultores da Personal Capital são fiduciários e trabalharão com você para criar uma estratégia abrangente de aposentadoria com base em seus objetivos, cronograma e situação atual. Nunca duvide que você está em boas mãos ou que sua aposentadoria está no caminho certo.
Inscreva-se no Capital Pessoal!