Revisão de NewRetirement [ano]

NewRetirement é uma ferramenta projetada para ajudar a aliviar sua ansiedade em relação ao planejamento da aposentadoria. Essa plataforma ajuda você a criar um plano de aposentadoria personalizado e a garantir que está no caminho certo para se aposentar com conforto. Mas como NewRetirement funciona e é certo para você? Aqui está nossa análise NewRetirement.

O que é NewRetirement?

NewRetirement é um site e uma ferramenta de planejamento que ajuda as pessoas a se prepararem financeiramente para a aposentadoria. A empresa foi fundada em 2015 por Steven Chen. Depois que ele e seu irmão não conseguiram encontrar as ferramentas online para ajudar sua mãe a economizar para a aposentadoria, Steve decidiu criar uma para si mesmo.

Hoje, NewRetirement é especializada em oferecer ferramentas de planejamento de aposentadoria acessíveis, conteúdo educacional e um comunidade de investidores com ideias semelhantes que estão trabalhando para se tornarem mais confiantes em suas finanças e obter resultados financeiros independência.

O que ele oferece?

NewRetirement oferece um serviço de assinatura para ajudá-lo a planejar e economizar para a aposentadoria.

Oferece três planos de assinatura:

Planejador grátis

Primeiro, NewRetirement oferece um plano gratuito para ajudá-lo a ver onde você está financeiramente e se preparar para a aposentadoria. Com este plano gratuito, você pode usar muitas das ferramentas do site para rastrear suas contas, planejar a aposentadoria e ver o quão forte é o seu plano.

PlannerPlus - $ 96 por ano com uma avaliação gratuita de 14 dias

O plano PlannerPlus da NewRetirement é o mais popular que oferece. Com o PlannerPlus, você pode fazer todas as mesmas coisas que faria com o plano gratuito, com a adição de muitas outras ferramentas. Algumas das adições incluem:

• Criação de um orçamento detalhado
• Vinculando suas contas bancárias e de corretagem
• Modelagem de transações, como imóveis e Conversões de Roth
• Obter análises fiscais detalhadas
• Baixando seus dados
• Teste de estresse em seu plano
• Encontrando as melhores estratégias de retirada

PlannerPlus Live - $ 396 por ano com um teste gratuito de 14 dias

O plano PlannerPlus Live é o plano mais caro que oferece. Inclui tudo o que vem com o plano PlannerPlus, com a adição de duas sessões Zoom com um especialista em planejamento para ajudá-lo a criar o melhor plano de aposentadoria possível para você.

Outros serviços

NewRetirement também oferece serviços complementares aos seus clientes. Primeiro, os usuários obtêm suporte individual para o produto por meio de uma chamada Zoom. Você pode usar essas ligações para definir seu plano de aposentadoria, fazer um teste de resistência e fazer perguntas. As chamadas Zoom custam US $ 150 por sessão, mas se você tiver o plano PlannerPlus Live, receberá duas chamadas gratuitas. Você também pode trabalhar com um consultor financeiro para criar um plano de aposentadoria personalizado por $ 999.

Além de seus planos de assinatura e serviços complementares, NewRetirement também oferece uma variedade de outras ferramentas gratuitas que os investidores podem usar para planejar o futuro. E a empresa possui uma grande biblioteca de recursos educacionais para responder às suas perguntas sobre planejamento de aposentadoria. E há uma variedade de calculadoras financeiras de uso gratuito, independentemente de você ter uma conta NewRetirement.

Principais características

NewRetirement possui vários recursos para ajudá-lo a planejar o futuro. Aqui estão algumas de suas ferramentas:

Painel

Seu painel NewRetirement é sua primeira parada no site da empresa. Você verá rapidamente informações sobre a saúde de seu plano, incluindo sua pontuação de renda e suas chances de cumprir suas metas de aposentadoria.

No painel, você também verá uma comparação entre sua receita e despesas durante a aposentadoria, seu patrimônio líquido e um punhado de sugestões de coach para ajudá-lo a melhorar seu plano financeiro.

Planejador de aposentadoria

O planejador de aposentadoria é realmente o pão com manteiga do NewRetirement. Ao se inscrever, você insere suas informações e vê se está no caminho certo para a aposentadoria.

Então você pode começar a trabalhar criando seu plano financeiro abrangente. Isso inclui suas contas e ativos, casa, dívidas, receitas, despesas, cuidados de saúde, fluxo de caixa, plano de propriedade, metas financeiras e muito mais.

Biblioteca Insight

Outro dos principais recursos do NewRetirement é sua biblioteca de insights, que pode ajudá-lo a ver as projeções sobre sua aposentadoria e usar várias ferramentas de gráficos.

Algumas das ferramentas da biblioteca incluem:

• Projeção de aposentadoria vitalícia
• Previsão do fluxo de caixa
• Previsão de economia necessária
• Patrimônio líquido
• Renda média de aposentadoria vs. despesas
• Cenários “e se”
• Explorador da Previdência Social
• Análise de Monte Carlo
• Explorador de conversão Roth

Dicas para melhorar seu plano

Finalmente, NewRetirement oferece muitas dicas para ajudá-lo a melhorar seu plano financeiro. As dicas se enquadram em três categorias diferentes: descobrir como ter economia suficiente, preparando-se para riscos e incógnitas e maximizando sua riqueza.

Esta seção do site oferece muitos conselhos. Você pode começar de onde está agora lendo as dicas que mais se aplicam à sua vida atual. Então, o resto estará esperando por você quando você chegar à próxima fase de sua jornada financeira.

Como funciona?

Não importa qual plano você escolha, você será capaz de ver onde está financeiramente hoje e criar um plano de aposentadoria.

Existem dois caminhos diferentes que você pode seguir. Em primeiro lugar, NewRetirement oferece uma avaliação rápida em que você insere apenas alguns detalhes sobre você e sua situação financeira. Com base nas estimativas que você fornece, NewRetirement informa quão boas são suas chances de financiar sua aposentadoria.

A partir daí, ele recomenda alguns próximos passos para ajudá-lo a entrar no caminho certo. Como alternativa, você pode escolher uma ferramenta mais abrangente onde você compartilha mais informações. Leva apenas alguns minutos, mas dá uma ideia mais precisa de onde você está hoje.

Depois de preencher todas as informações necessárias, NewRetirement fornece muitas dicas sobre como você pode melhorar seu plano financeiro. E convida você a experimentar os planos de assinatura premium.

Para quem é isso?

NewRetirement é uma excelente ferramenta para ajudá-lo a criar um plano financeiro abrangente para garantir que você esteja preparado para a aposentadoria. Como a aposentadoria é a meta financeira mais cara para a qual a maioria de nós economizará, qualquer pessoa pode se beneficiar desse plano.

O que é ótimo sobre NewRetirement é que muitas das ferramentas vêm com o plano gratuito. Portanto, mesmo que você não esteja pronto para pagar por uma ferramenta de planejamento financeiro, ainda assim obterá muitos benefícios. Como resultado, este plano gratuito é perfeito para quem deseja um pouco de orientação no planejamento para a aposentadoria ou alguma garantia de que está no caminho certo.

Os planos pagos podem ser adequados para qualquer pessoa que tenha uma situação financeira mais complicada ou que queira uma ajuda um pouco mais personalizada para construir seu plano financeiro.

Como faço para abrir uma conta?

Inscrever-se em um plano NewRetirement é fácil. Basta inserir um endereço de e-mail e uma senha. A partir daí, você será solicitado a preencher o questionário de planejamento de aposentadoria rápido ou abrangente. Depois de responder a todas as perguntas, você chega ao seu painel para ver se está no caminho certo para a aposentadoria.

Ao se inscrever no NewRetirement, você tem automaticamente o plano gratuito. Mas você tem a opção de fazer upgrade para um dos planos pagos ou comprar um dos outros serviços complementares premium.

Como está o Atendimento ao Cliente?

Se precisar de ajuda com sua conta NewRetirement ou tiver perguntas para a empresa, você tem várias opções para entrar em contato com alguém.

Primeiro, você pode enviar um e-mail para o suporte ao cliente a qualquer momento em [email protected]. Você também pode ligar para a empresa gratuitamente no telefone 866-441-0246. Por fim, você pode usar a caixa de bate-papo no site da empresa para falar com um representante. De acordo com o site da empresa, eles costumam responder aos bate-papos em poucas horas.

E uma maneira única de a NewRetirement atender seus clientes é por meio de um grupo no Facebook. Existem mais de 6.000 membros no grupo. E você pode fazer perguntas sobre NewRetirement e finanças pessoais em geral.

Finalmente, além do suporte geral ao cliente, NewRetirement oferece ajuda financeira para quem precisa. Os usuários do plano gratuito podem receber e-mail e suporte no aplicativo durante o horário comercial, bem como por meio de aulas em grupo. Os clientes do PlannerPlus podem adquirir coaching individual ou serviços de consultor fiduciário. E os clientes do PlannerPlus Live recebem duas sessões gratuitas de Zoom com um especialista em planejamento.

É seguro?

Sim, NewRetirement é seguro de usar. A empresa usa segurança em nível de banco e práticas recomendadas do setor para ajudar a manter seus dados protegidos. NewRetirement usa criptografia de 128 bits para a comunicação entre seu navegador e seus servidores. A criptografia do site tem uma classificação A + da Qualys SSL Labs.

Outra consideração importante é o que NewRetirement faz com seus dados. Primeiro, a empresa não permite que os funcionários acessem suas credenciais. Ele usa controles de acesso internos rígidos. E não vende seus dados, fornece dados pessoais a terceiros ou compartilha seus dados, exceto para melhorar seus produtos e serviços.

Finalmente, quando se trata de vinculação a outras contas, a NewRetirement tem parceria com a Plaid, que é uma das líderes do setor em vinculação segura de contas.

Prós e contras

Melhores alternativas

Muitos dos recursos de NewRetirement são semelhantes aos Capital Pessoal ofertas. Isso inclui ferramentas financeiras robustas para ajudá-lo a planejar a aposentadoria, controlar seus gastos e calcular seu patrimônio líquido.

Mas existem algumas diferenças importantes. Em primeiro lugar, a Personal Capital oferece serviços de gestão de fortunas. Você pode contratar um consultor para gerenciar seus investimentos e trabalhar junto com você para ajudá-lo a economizar para a aposentadoria. Mas você só conseguirá isso se tiver um grande número de ativos para investir.

Além disso, embora as ferramentas básicas do Personal Capital sejam de uso gratuito, elas não são tão abrangentes quanto as do NewRetirement. Ele oferece as ferramentas básicas que você encontra com o plano gratuito do NewRetirement, mas sem o aconselhamento personalizado e sem as ferramentas mais robustas que vêm com os planos pagos do NewRetirement.

Conclusão: Vale a pena?

NewRetirement tem muitas coisas boas a seu favor, incluindo as ferramentas gratuitas e planos de assinatura pagos. Por causa da robustez do painel e dos conselhos, mesmo com o plano gratuito, definitivamente vale a pena inserir suas informações e pelo menos descobrir se você está no caminho certo para a aposentadoria.

E aqueles que sentem que precisam de um pouco mais de ajuda ou que têm uma situação financeira mais complicada provavelmente acharão que os planos pagos valem a pena. Afinal, o plano PlannerPlus custa apenas US $ 8 por mês.

Dito isso, antes de se inscrever em qualquer ferramenta financeira, é importante fazer sua própria pesquisa na empresa para garantir que os serviços que ela oferece estejam de acordo com o que você realmente está procurando para.