O que é um ETF alavancado e como ele pode se encaixar em seu portfólio?

Muitos investidores gostam de fundos negociados em bolsa (ETFs) porque oferecem diversidade instantânea e podem ser negociados como ações no mercado. No entanto, com ETFs, você provavelmente não terá um desempenho melhor do que o desempenho dos investimentos ou índices subjacentes. Por exemplo, com um ETF S&P 500, você não vai vencer o mercado.

Isso muda, no entanto, se você investir em um ETF alavancado. Com esses tipos de ETFs, você pode acabar vendo retornos superiores aos investimentos subjacentes. Assim, com um S&P 500 ETF alavancado, seus retornos dobrariam ou triplicariam o desempenho do dia - ou excederiam as perdas do dia.

Vamos dar uma olhada mais de perto no que é um ETF alavancado e como ele funciona.

O que é um ETF alavancado?

Qualquer investimento que use alavancagem é aquele que usa empréstimos para ampliar os ganhos. Quando você investe em uma alavancada ETF, você está essencialmente comprando ações de um ativo que oferece retornos acima do que o ETF "normal" teria oferecido. No entanto, é importante entender que você também pode ver as perdas ampliadas. Isso torna os ETFs alavancados um

proposição de alta recompensa e alto risco.

Como funcionam os ETFs alavancados?

Com ETFs alavancados, o gestor do fundo usa investimentos como opções para aumentar a exposição ao que está no índice. Um ETF S&P 500 alavancado, por exemplo, pode fazer uso de contratos de opções para ampliar o desempenho do ETF como um todo, com foco nos ativos listados no índice S&P 500.

Essa exposição aumentada acompanha as mudanças diárias, não os retornos anuais, de modo que os ganhos ou perdas podem aumentar diariamente. Também é importante notar que existem ETFs inversos que aumentam o oposto do desempenho de um ETFs.

O que é um ETF triplo alavancado?

Com um ETF triplo alavancado, você acaba com três vezes o desempenho. Portanto, se o seu S&P 500 ETF alavancado ganhasse 1% naquele dia, seus ganhos seriam de 3%. Com um ETF inverso, se os investimentos subjacentes perdessem terreno, você veria ganhos.

É importante notar, porém, que suas perdas são ampliadas, assim como seus ganhos. Se o ETF perder 1% no dia, suas próprias perdas serão de 3%.

O que é um ETF 10x alavancado?

Como você pode esperar, um ETF alavancado de 10x é aquele que teoricamente aumentaria os ganhos (e perdas) dos investimentos subjacentes por um fator de 10. No entanto, encontrar esses tipos de ETFs é praticamente impossível para a maioria dos comerciantes de varejo. Na maioria dos casos, os ETFs alavancados são 2x ou 3x.

Melhores tipos de ETF alavancados

Existem vários tipos diferentes de ETFs alavancados. A escolha do melhor para você depende de sua tolerância ao risco e de seus objetivos financeiros. Alguns dos tipos que você encontrará incluem:

• S&P 500 ETF alavancado: Eles rastreiam o S&P 500 diariamente e aumentam os ganhos ou perdas. Eles oferecem uma ampla gama de diversidade.
• ETF alavancado inverso: Você pode receber ganhos (ou perdas) com base no oposto do desempenho de um ETF. Se você acha que um índice específico ou cesta de investimentos cairá, pode investir em um ETF com alavancagem inversa para se beneficiar das quedas do mercado.
• ETF de tecnologia alavancada: Esses tipos de ETFs se concentram especificamente em empresas do setor de tecnologia.
• ETF de commodities alavancado: Você pode encontrar ETFs alavancados que se concentram em cestas de commodities, incluindo petróleo, produtos agrícolas e metais preciosos.
• ETF de títulos alavancados: Em vez de rastrear commodities ou ações, esses ETFs rastreiam o desempenho diário de investimentos em títulos e índices.
• ETF de ouro alavancado: Isso inclui rastreamento de cestas de mineradores e produtores de ouro e outros na cadeia de abastecimento.
• ETF de prata alavancado: Rastreia diferentes investimentos relacionados à mineração, processamento e venda de prata.
• Óleo aproveitado ETF: Pode rastrear diferentes tipos de óleo, bem como rastrear estoques relacionados à produção e transporte de óleo
• ETF de gás natural alavancado: Olha o processo e a cadeia de abastecimento do gás natural e investe nos ativos a ele relacionados.

Pense cuidadosamente sobre o que provavelmente funcionará melhor em seu portfólio e complemente seus investimentos atuais, bem como o que poderia ajudá-lo a alcançar objetivos de longo e curto prazo.

ETFs alavancados como investimentos de curto prazo

Se você decidir investir em ETFs alavancados, é importante observar que eles são geralmente considerados Investimentos de curto prazo. Como os ETFs alavancados rastreiam as mudanças diárias nos ativos subjacentes, é importante entender quando entrar e sair de sua posição.

ETFs alavancados também são altamente volátil porque operam com base nas flutuações diárias do mercado. Como resultado, eles geralmente não são adequados para comprar e manter investimentos. É vital que você considere isso em sua estratégia de investimento.

O custo de ETFs alavancados

Como os ETFs alavancados fazem uso de vários derivativos em um esforço para ampliar os ganhos, eles geralmente vêm com custos mais altos. Por exemplo, os contratos de opções geralmente vêm com prêmios. Esses prêmios são incluídos no custo do ETF e repassados ​​para você. É comum ver taxas de despesas de pelo menos 1% quando você está negociando ETFs alavancados.

Outros custos também são importantes para entender. Se você usar margem para investir em mais ações, pagará esses custos. Normalmente, a margem vem com uma APR que você tem que cobrir e isso reduz seus retornos gerais.

Finalmente, há um custo quando seu ETF não funciona tão bem quanto você espera. Embora muitas pessoas gostem da ideia de aumentar os ganhos com ETFs, a realidade é que as perdas também são aumentadas. Se o ETF não funcionar da maneira que você espera, ou se você não sair de sua posição antes de o ETF começar para baixo, você pode acabar com perdas maiores - e esse é um custo que pode ser ainda mais ampliado se você comércio na margem.

Além disso, lembre-se de que quanto maior for sua alavancagem, maiores serão suas perdas potenciais. Um ETF de alavancagem tripla virá com maiores riscos e perdas potenciais do que um ETF de dupla alavancagem.

Prós e contras de ETFs alavancados