CrowdStreet Review 2021: Crowdfunded Commercial Real Estate Investing

Você quer investir em imóveis, mas não convenceu totalmente a ideia de fundos de investimento imobiliário (REITs)? Em caso afirmativo, você pode querer dar uma olhada em CrowdStreet.

CrowdStreet faz parte de uma classe nova e em rápido crescimento de veículos de investimento imobiliário, muitas vezes chamados de bens imóveis crowdfunding, onde os investidores se reúnem para investir seu dinheiro em projetos imobiliários oferecidos pelo setor imobiliário patrocinadores.

CrowdStreet não oferece apenas a oportunidade de investir em imóveis, mas também em um dos investimentos imobiliários mais populares entre instituições e indivíduos ricos: imóveis comerciais. O mercado imobiliário tem o benefício de fornecer tanto rendimento regular estável quanto valorização do capital na eventual venda das propriedades subjacentes.

Por que investir em imóveis comerciais? De acordo com o NAREIT, investimentos imobiliários baseados em ações ganharam 12,87% entre 1978 e 2016. Compare isso com o S & P500, que ganhou 11,64% no mesmo período. Você pode ver porque o mercado imobiliário é um investimento tão atraente.

CrowdStreet é uma forma de investir em imóveis comerciais e aproveitar esses retornos potenciais.

Quem é o CrowdStreet?

Com sede em Portland, Oregon, CrowdStreet está no mercado desde 2014. Embora isso possa não parecer muito tempo, entenda que todo o negócio de crowdfunding imobiliário não existia até a aprovação do Jumpstart Our Business Startups (JOBS) Act em 2012. Um dos principais resultados dessa lei foi a abertura do acesso a investimentos de capital privado, incluindo projetos imobiliários comerciais, para mais investidores.

Até então, o acesso a investimentos em imóveis comerciais era limitado a investidores ricos e dinheiro institucional, como pensões e seguradoras.

No espaço de apenas seis anos, o CrowdStreet financiou mais de 430 ofertas de investimento em imóveis comerciais, levantando mais de US $ 1,22 bilhão em capital. Desde então, trinta e três desses projetos foram encerrados (vendidos).

O CrowdStreet é apenas para investidores credenciados?

A resposta curta é sim. Devido à natureza de alto risco / alta recompensa dos investimentos do CrowdStreet, o status de investidor credenciado é necessário.

Para se qualificar para status de investidor credenciado, você deve atender aos requisitos de renda anual ou patrimônio líquido da seguinte forma:

1. Ter uma renda pessoal anual de pelo menos $ 200.000 (ou $ 300.000 juntamente com seu cônjuge) em cada dos últimos dois anos, com uma expectativa razoável de atingir a mesma receita no ano corrente, ou
2. Ter um patrimônio líquido mínimo de $ 1 milhão, sem incluir sua residência pessoal.

Ao contrário de algumas plataformas de investimento que exigem apenas que você autocertifique seu status de investidor credenciado, o CrowdStreet exige uma verificação independente. Você pode fazer isso usando VerifyInvestor.com por meio do CrowdStreet Transaction Center ou certificado por um verificador independente, como seu contador, advogado ou consultor patrimonial. O terceiro pode fornecer verificação fornecendo uma carta de verificação, que está disponível em forma de modelo no CrowdStreet.

Observe que o envio de formulários de autocertificação, como declaração de imposto de renda, W-2s ou demonstrativos financeiros, não são formas de verificação aceitáveis.

Se você não é um investidor credenciado, mas está interessado em investir em imóveis, considere Streitwise. Eles oferecem REITs de ações e não exigem acreditação. Aqui está nossa análise completa.

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Investimento inicial mínimo

O mínimo típico é $ 25.000, embora alguns negócios possam exigir pelo menos $ 100.000. Os investimentos mínimos geralmente serão listados nos detalhes de investimento individual.

Se você não tem $ 25.000 para investir em imóveis agora, aqui estão várias maneiras de começar com apenas US $ 1.000.

Tipos de conta oferecidos

Crowdstreet oferece contas de investimento individuais ou conjuntas, ou IRAs quando incluídas em um IRA autodirigido especializado (SDIRA). Essas não são contas IRA autodirecionadas comuns, como as oferecidas por corretoras de investimentos. Eles geralmente são custodiantes IRA altamente especializados que trabalham especificamente com investimentos alternativos, incluindo imóveis comerciais de private equity.

CrowdStreet criou integrações online com Millennium Trust, Entrust e Equity Trust especificamente para contas IRA.

Freqüência de distribuição de renda

Dependendo do negócio, alguns investidores podem receber distribuições de renda durante o período de espera, mas a maioria das distribuições ocorre quando a propriedade é vendida.

Disponibilidade de Investimento

As ofertas do CrowdStreet estão disponíveis em todos os 50 estados e abertas a investidores dos EUA.

Suporte ao cliente

O suporte ao cliente está disponível apenas por e-mail no local. Nenhum contato telefônico é indicado e não há nenhum aplicativo móvel.

Segurança da conta

Como acontece com a maioria dos investimentos, o CrowdStreet não é protegido por FDIC ou SIPC.

CrowdStreet Investments

CrowdStreet os investimentos são obtidos e revisados ​​por uma equipe de profissionais do setor imobiliário com mais de 60 anos de experiência combinada experiência em imóveis de private equity e envolvimento em mais de US $ 6,5 bilhões em bens imóveis totais transações.

Cada negócio imobiliário oferecido na plataforma deve passar por um processo de três etapas:

1. Avaliação do patrocinador. Aqui, o histórico e histórico do desenvolvedor ou operador imobiliário são investigados e avaliados quanto ao profissionalismo. Isso inclui verificações profundas de antecedentes, verificações de referência e uma revisão dos projetos anteriores de um patrocinador. Os patrocinadores serão classificados como emergentes, experientes, empresariais ou titulares.
2. Triagem de ofertas. Essa etapa envolve a avaliação do próprio investimento. O CrowdStreet procura garantir que o investimento proposto esteja alinhado com o histórico do patrocinador e a tese geral de investimento do CrowdStreet.
3. Revisão dos termos da oferta. Os termos da oferta proposta e documentos associados são analisados ​​de acordo com a matriz de critérios de termos de negociação com investidores padrão do CrowdStreet. Essa etapa pode resultar no ajuste de certos detalhes pelo patrocinador ou na rejeição total do negócio.

Por exemplo, todos os patrocinadores de negócios devem co-investir no negócio e declarar seus valores de co-investimento para ofertas de ações.

Somente quando todos os três critérios forem atendidos, as negociações serão disponibilizadas na plataforma para investimento.

Os negócios no CrowdStreet se enquadram em quatro categorias de risco. Dois oferecem retornos mais conservadores - e menos risco - enquanto dois outros têm retornos mais elevados e níveis de risco mais elevados.

Os quatro perfis de risco incluem:

Ofertas Oportunistas

Esses são investimentos imobiliários que visam os maiores retornos, mas também apresentam os maiores riscos. A categoria inclui empreendimentos de base que têm pouco ou nenhum fluxo de caixa e geralmente representam planos de negócios muito complexos.

Até o momento, CrowdStreet publicou 102 negócios oportunistas, sete dos quais foram vendidos e totalmente encerrados.

Ofertas de valor agregado

Este é mais um perfil de risco onde o objetivo é aumentar significativamente o valor do imóvel. Isso é feito por meio de melhorias em grande escala na propriedade.

CrowdStreet ofereceu aos investidores participação em 227 negócios de valor agregado, 23 dos quais foram vendidos e encerrados.

Ofertas Core-Plus

Os investimentos Core-plus são propriedades de alta qualidade que estão em sua maioria ocupadas, mas têm alguma renda mensal alocada para manutenção e atualizações futuras. Dito de outra forma, eles são investimentos mais conservadores com menor potencial de retorno anual. Das 70 ofertas, três saíram.

Ofertas principais

Os negócios principais têm fluxos de caixa estáveis ​​e previsíveis, estão localizados nos principais mercados e geralmente estão totalmente ocupados e não precisam de grandes melhorias.

Um negócio menos comum no Marketplace, o CrowdStreet publicou apenas cinco negócios principais, nenhum tendo sido encerrado ainda.

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Investir com CrowdStreet

Ao investir com o CrowdStreet, você terá a opção de investir em negócios e / ou fundos e veículos individuais.

Ofertas Individuais

Se você investir em propriedades individuais, a plataforma fornece detalhes dos parâmetros específicos de cada negócio. Por exemplo, eles fornecerão cinco informações básicas:

• TIR do investidor direcionado - o retorno anual médio antecipado após a conclusão do negócio, levando em consideração os fluxos de caixa anuais médios e o retorno do patrimônio líquido durante o período de detenção.
• Múltiplos de patrimônio almejado - os retornos cumulativos distribuídos, divididos pelo valor do capital integralizado. Por exemplo, se você colocar $ 100.000 em um negócio e a expectativa é de receber $ 200.000 de retorno total após a conclusão, o múltiplo de capital pretendido será 2X.
• Rendimento de caixa médio almejado - a taxa anual prevista de retorno sobre as distribuições de renda que você receberá sobre o seu investimento.
• Período de investimento alvo - o período de tempo que é previsto entre o investimento inicial e a venda da propriedade. Dependendo do negócio individual, isso pode durar de dois a dez anos, com uma média de três a cinco anos.

Você poderá selecionar as propriedades individuais nas quais deseja investir com base nos critérios acima e como isso se encaixa nas suas próprias expectativas de investimento.

A plataforma também oferece uma pesquisa de filtragem que permitirá que você restrinja suas seleções de investimento com base em IRR, termos de negócio, receita frequência de distribuição, tamanho mínimo de investimento e estrutura de investimento (dívida, patrimônio líquido, dívida intermediária, portfólio, patrimônio preferencial ou REITs).

Você também pode filtrar com base na região geográfica do país e no tipo de propriedade - como terrenos, hospitalidade, industrial, consultório médico, multifamiliar, varejo, moradia estudantil ou sênior ou uso misto propriedades.

Fundos e veículos

CrowdStreet também oferece fundos imobiliários comerciais. Eles consistem em investimentos espalhados por várias propriedades dentro de um portfólio único e diversificado.

Os fundos de patrocinador único são administrados por uma única empresa imobiliária e se concentram em qualquer que seja a especialidade dessa empresa. Isso pode ser baseado em uma região geográfica ou um tipo específico de propriedade comercial, como varejo, escritórios ou complexos multifamiliares.

Os fundos do CrowdStreet são administrados pelo próprio CrowdStreet. Existem diferentes fundos oferecidos com base em diferentes estratégias de investimento.

Prós e contras do CrowdStreet

Prós:

• Oportunidade de investir em imóveis comerciais, que é um dos investimentos de longo prazo de maior rendimento disponíveis.
• Potencial de altos retornos - o investimento típico tem uma TIR desejada de 22% quando as distribuições anuais e a valorização do capital na venda da propriedade estão incluídos, mas você deve revisar isso caso a caso base.
• Você terá a opção de investir em propriedades individuais ou fundos de investimento.
• Você pode escolher a localização geográfica e os tipos de propriedade específicos em que deseja investir, incluindo grandes complexos de apartamentos, lojas ou escritórios, hotelaria, hospedagem estudantil e muito mais.

Contras:

• O status de investidor credenciado é obrigatório e será verificado.
• Investimento inicial mínimo alto, começando em $ 25.000.
• Falta de liquidez - isso é comum a todos os investimentos de crowdfunding imobiliário porque cada um é um negócio autônomo que não oferece troca pública para uma saída antecipada.
• Compromisso de investimento - os termos podem ir de um mínimo de dois anos a até 10 anos.
• Contato muito limitado - somente contato por e-mail, nenhum contato telefônico é oferecido.
• Nenhum aplicativo móvel para rastrear seus investimentos.
• Nenhuma cobertura de seguro é oferecida, como FDIC ou SIPC. No entanto, seu investimento é garantido pelo imóvel subjacente ao qual está vinculado.

Os negócios no CrowdStreet são um bom investimento?

Só você pode determinar o que é um bom investimento para você com base em sua própria tolerância ao risco, metas de investimento, horizonte de tempo e preferências pessoais.

Mesmo se você se qualificar como um investidor credenciado, você deve investir apenas uma pequena porcentagem de sua carteira através do CrowdStreet ou qualquer outro crowdfunding imobiliário plataforma. Os imóveis devem representar uma porcentagem da alocação de capital total do portfólio, e é aconselhável diversificar esse valor deve ser distribuído por vários investimentos. Isso será especialmente importante se você estiver investindo em negócios imobiliários individuais.

Mas se você tiver os recursos financeiros e estiver procurando adicionar um verdadeiro investimento alternativo ao seu portfólio - um com retornos esperados bem acima da média e que compete favoravelmente com ações - CrowdStreet deve estar em sua lista de possibilidades.

Se você quiser mais informações ou quiser investir, visite o Site do CrowdStreet.

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