Więc jesteś gotowy, aby się zanurzyć i zacząć inwestować w poszczególne akcje. Jak wybierasz, w jakie papiery wartościowe inwestować? To tak, jakby zostać wysłanym do Walmartu z niejasnymi instrukcjami „kupić coś dobrego”.
Być może posiadasz już fundusze inwestycyjne lub fundusze ETF, które stanowią „koszyk” akcje — prawdopodobnie cały rynek, taki jak fundusz indeksowy Total Stock Market — ale chcesz spróbować swojego ręka w kupowanie pojedynczych akcji.
A może to Twoja pierwsza wyprawa w każdy rodzaj inwestowania i chcesz wybrać własne akcje, zamiast pozwalać menedżerom funduszy podejmować te decyzje za Ciebie.
W tym artykule zajmiemy się tematem, jak wybrać pierwsze akcje do kupienia, wraz z kilkoma wskazówkami, czego należy unikać. Podobnie jak w przypadku wszystkiego, co dotyczy inwestowania, zwłaszcza na giełdzie, pamiętaj, że nie ma czegoś takiego jak pewna rzecz.
Jak rzucanie rzutką?
Lata temu, Dziennik Wall Street przeprowadził konkurs. Profesjonalny menedżer pieniędzy wybrałby akcje. Ktoś inny rzuciłby strzałką w notowania akcji w gazecie tego dnia.
Po kilku miesiącach Dziennik podał, które akcje miały wyższy zwrot za dany okres, ten wybrany przez zawodowca lub ten wybrany przez dart.
Jak można się było spodziewać, lotka często wygrywała.
W USA notowanych jest ponad 3000 akcji. Nie rzucaj tylko rzutką na ich listę. Oto kilka sugestii dotyczących zawężenia listy akcji, które możesz chcieć kupić. Te wskazówki pomogą zwiększyć szanse, że wybierzesz akcję, która zapewni przyzwoity zwrot.
Zacznij od tego, co wiesz
Zacznij od zidentyfikowania kilku branż, o których coś wiesz. Może jesteś uzależniony od technologii lub niewolnikiem mody. A może często podróżujesz w interesach i znasz z pierwszej ręki różne sieci hotelowe.
Następnie przejdź do internetowego narzędzia do przeglądu akcji, które zawiera listę firm według branży, na przykład Wieśniak! Zakładka „Branże” w finansach. (Chociaż inne aspekty Yahoo! ucierpiały, jego strona Finance jest niezwykle użyteczna.) Powinieneś być w stanie przejść do listy firm z wybranej branży. Poznasz niektóre, ale nie wszystkie firmy z każdej branży. Ale nie chcesz kupować akcji tylko dlatego, że nazwa jest znajoma.
Skaner akcji umożliwia przesiewanie i sortowanie akcji w wybranej branży według różnych cech. Na przykład możesz filtrować według wielkości firmy, określonych środków finansowych, dywidend (nie wszystkie akcje je płacą), a nawet tego, jak firma jest oceniana przez systemy oceny ukierunkowane na środowisko.
Czy teraz jest dobry czas?
Najstarszą radą inwestycyjną jest „Kupuj tanio; sprzedawać wysoko.” Nie można stwierdzić, czy dzisiejsza cena akcji jest niska czy wysoka w porównaniu z tym, gdzie „powinna” być. Ale nie chcesz kupować akcji, których cena jest bardzo wysoka, chyba że jesteś przekonany, że obecny wysoki kurs to dopiero początek tego, co będzie jeszcze bardziej znaczącym wzrostem.
A teraz trudna część: skąd możesz wiedzieć, że aktualna cena akcji jest „wysoka”?
To z pewnością nic nie znaczy, jeśli cena akcji A jest wyższa (lub niższa) niż ceny akcji B, C i D. Warto wiedzieć, czy aktualna cena akcji A jest bliska swojej wysokiej czy najniższej w ciągu ostatnich 52 tygodni. Większość skanerów giełdowych pokazuje to, ale nie jest to sposób na wybór akcji.
Bardziej użyteczną miarą tego, czy aktualna cena akcji jest dość wysoka, jest Wskaźnik P/E (stosunek ceny do zarobków). Każda aplikacja do analizy giełdowej lub strona internetowa powinna to zapewniać.
Wskaźniki P/E wahały się od około 15 do 24 od czasu kryzysu finansowego. Jeśli wskaźnik P/E poszczególnych akcji jest znacznie wyższy niż średnia dla całego rynku, jest to sygnał flagowy. Niekoniecznie płonąca czerwona flaga, ale flaga. Oznacza to, że cena akcji jest wysoka w porównaniu z większością innych akcji, biorąc pod uwagę zarobki firmy w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Może to wskazywać, że inwestorzy uważają, że przychody firmy znacznie wzrosną. Jeśli tak, to uzasadniałoby to wysoką cenę. Ale to jest coś, co będziesz chciał dalej zbadać.
Dalsza lektura >> Jak inwestować w akcje
Sprowadzić
Znajdź kilka akcji ze wskaźnikami P/E, które nie są ani zbyt wysokie, ani zbyt niskie. Dobrym pomysłem jest skupienie się na firmach, o których coś wiesz. Zawęź swoje wybory do zaledwie kilku, a następnie poczytaj trochę o każdym z nich. Raporty analityczne to doskonały sposób na poznanie perspektyw firmy bez zgrabnego komunikatu marketingowego „Tutaj wszystko jest świetne”, który otrzymujesz ze strony internetowej firmy.
Jeśli wiesz jak czytać sprawozdania finansowe, spójrz na kluczowe wskaźniki, takie jak ROE, marże zysku i wzrost zysków. Twoim celem jest podjęcie decyzji, czy uważasz, że firma jest dobrze zarządzana, czy jest silnym konkurentem na swojej arenie i czy może prosperować w nadchodzących latach.
Możesz też pominąć podejście branżowe i sporządzić listę kilku firm, których produkty lub usługi lubisz: odzież sportowa, parki rozrywki, żywność ekologiczna, sprzęt rolniczy itp. Sprawdź ich wskaźniki P/E, zawęź listę, przeczytaj kilka raportów analityków i dokonaj wyboru.
Nie martw się o wykresy
Możesz usłyszeć, jak ludzie mówią o kupowaniu lub sprzedawaniu w oparciu o wykresy ostatnich ruchów cen akcji. Chodzi bardziej o handel — kupowanie lub sprzedawanie w rozsądnie krótkim czasie w oparciu o wzorce widoczne na tych wykresach — a mniej o wybór akcji do kupienia w dłuższej perspektywie. Chcesz kupić akcje na wiele lat. Jak wspomniano wcześniej, jeśli akcje mają wysoki wskaźnik P/E, powinieneś dowiedzieć się dlaczego przed zakupem, ale w przeciwnym razie nie próbuj mierzyć czasu zakupu.
Jak nie wybrać akcje
Oto kilka rzeczy, których należy unikać przy wyborze akcji, niezależnie od tego, czy jest to twój pierwszy raz, czy robisz to już od jakiegoś czasu:
1. Nie przejmuj się.
Nie chcesz kupować akcji w firmie, ponieważ kochasz ich reklamy lub dlatego, że twój dziadek był właścicielem akcji kilkadziesiąt lat temu. Trzymaj emocje z dala od decyzji. Chcesz kupić akcje, które prawdopodobnie będą się dobrze rozwijać w przyszłości.
2. Nie kupuj (ani nie sprzedawaj) akcji w oparciu o informacje wewnętrzne.
Handel jakimikolwiek akcjami (lub opcjami na akcje) w oparciu o informacje wewnętrzne jest nielegalne. Są to istotne (nietrywialne) informacje o firmie, które nie zostały podane do publicznej wiadomości. Może chodzi o nowy duży kontrakt, przełomową technologię lub plan przejęcia innej firmy. Nie daj się skusić na handel takimi informacjami, nawet jeśli pochodzą od twojego przyjaciela. ten Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) jest bardzo dobry w odkrywaniu informacji poufnych. Możesz stracić wszelkie zyski z handlu, zapłacić kary, a nawet trafić do więzienia.
3. Nie kupuj akcji na podstawie rekomendacji faceta na siłowni, kierowcy taksówki (lub współdzielonego przejazdu), dentysty lub kogokolwiek innego, kto nie ma doświadczenia w tej dziedzinie.
I nawet jeśli to Twój broker poleca akcje, nadal musisz zrób własne badania. Brokerzy są nie zobowiązany do dbania o Twój interes.
4. Nie kupuj akcji tylko dlatego, że znacznie wzrosły.
Czasami inwestorzy są zbyt podekscytowani akcjami, a cena rośnie bez powodu. Nie chcesz być ostatnim na imprezie. Niektóre dość wyrafinowane fundusze używają „Strategii Momentum”, które kupują i sprzedają akcje w oparciu o najnowsze trendy. Badania pokazują, że mogą one być całkiem udane, ale zarządzanie tego typu strategią wymaga dyscypliny. Jeśli spróbujesz zrobić to sam, prawdopodobnie wytrzymasz zbyt długo. Jeśli uważasz, że to źle brzmi, masz rację.
Ostatnie słowo
Nie kupuj tylko jednego towaru. Jeśli chcesz zbudować własny portfel akcji, musisz zdywersyfikuj swoje ryzyko. Twoim celem powinno być posiadanie około 20 akcji w różnych branżach, aby nie mieć zbyt wielu jajek w jednym koszyku. Kupuj na dłuższą metę, skupiając się na dobrze zarządzanych firmach, które mają doskonałe możliwości. Pamiętaj, kupowanie akcji oznacza, że jesteś właścicielem części firmy!