Według najnowszych danych opublikowanych przez Bureau of Labor Statistics, inflacja utrzymuje się uporczywie wysoki na poziomie 8,3% (sierpień 2022), pomimo nieznacznego spadku z czerwcowego maksimum na poziomie 9,1%.
Rezerwa Federalna stale zwiększała stopę pożyczkową funduszu Fed, aby zmniejszyć inflację. Ale jak dotąd nie było znaczącej poprawy inflacji. A na horyzoncie nie ma gwarancji zwrotu.
Nie ma gwarancji, że cokolwiek ostatecznie przewyższy inflację. Biorąc jednak pod uwagę, że wysoka inflacja wydaje się obecnie trendem długoterminowym, być może nadszedł czas, aby zająć kilka pozycji obronnych w najlepszych zabezpieczeniach przed inflacją.
Krótka wersja
- Inflacja stale rośnie od dwóch lat, pomimo wysiłków Rezerwy Federalnej, by ją obniżyć poprzez podwyższenie stóp procentowych.
- Niektóre klasy aktywów okazały się w przeszłości doskonałymi zabezpieczeniami przed inflacją, choć nie ma gwarancji, że nadal będą odnosić sukcesy.
- Niektóre ze zwykłych podejrzanych, energia, metale szlachetne i nieruchomości, znajdują się na krótkiej liście zabezpieczeń przed inflacją. Mimo to metale szlachetne i inne klasy aktywów wykazywały jak dotąd rozczarowujące wyniki.
- WSKAZÓWKI mogą zapewnić solidne podstawy do walki z inflacją w Twoim portfelu, podczas gdy inwestujesz w inne klasy aktywów z historią dodatnich wyników związanych z inflacją.
6 najlepszych zabezpieczeń przed inflacją na 2023 r
Wraz ze wzrostem obaw o inflację coraz więcej inwestorów szuka sposobów ochrony swoich portfeli. Chociaż dostępnych jest wiele opcji, te sześć zabezpieczeń przed inflacją jest jednymi z najlepszych.
1. Skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS)
Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych emituje skarbowe papiery wartościowe zwane TIPS. Rząd USA nie tylko gwarantuje kwotę główną (jeśli jest utrzymywana do terminu zapadalności), ale także płaci odsetki.
WSKAZÓWKI nie uczynią Cię bogatym podczas inflacji, ale mogą pomóc Ci nadążyć za panującymi cenami.
Ale tajemny sos TIPS polega na tym, że Skarb Państwa dokonuje głównych dodatków do papierów wartościowych w oparciu o wzrosty Indeks cen konsumpcyjnych (CPI). Jeśli na przykład CPI wzrośnie o 8% w 2022 r., rząd doda 8% do wartości nominalnej posiadanych papierów wartościowych — plus niewielka stopa procentowa.
WSKAZÓWKI można kupić za pośrednictwem Skarbówka bezpośrednia w nominałach 100 $, w kategoriach pięciu, 10 i 30 lat.
Jednym z rodzajów WSKAZÓWEK, które warto sprawdzić, są I Obligacje, które obecnie płacą 9,62%. Możesz je kupić w nominałach od 25 $ do maksymalnej kwoty 10 000 $ w roku kalendarzowym.
Teoretycznie przeniesienie 100% swojego portfela na TIPS pozwoli ci przetrwać obecną falę inflacji, nie tracąc na niej ani grosza. Jednak nie zalecamy tej strategii. Zamiast tego najlepiej jest utrzymywać zdywersyfikowany portfel, nawet gdy grasuje inflacja.
Dywersyfikacja jest niezbędna, nawet podczas inflacji, ponieważ nigdy nie wiadomo, które inwestycje przyniosą najlepsze wyniki. Ale TIPS mogą działać jako kamień węgielny w twoim portfelu, zajmując dużą część twojej alokacji obligacji.
Czytaj więcej >>> Jak zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny
2. Surowy materiał
Podobnie jak energia, surowce dobrze sobie radzą w środowisku inflacyjnym. Dzieje się tak również dlatego, że wiele z nich ma kluczowe znaczenie dla światowej gospodarki. A każdy podstawowy towar ma tendencję do osiągania dobrych wyników w czasach kryzysu, a właśnie tym jest inflacja.
Chociaż ropa i gaz przodują wśród nich Surowce, inne surowce wyróżniają się w czasach inflacji. Niektóre przykłady obejmują metale, takie jak nikiel i miedź, chemii przemysłowej i materiałów budowlanych. Cena litu rośnie, ponieważ jest kluczowym składnikiem baterii pojazdy elektryczne.
Jeśli chodzi o surowce, rozważ inwestowanie w fundusz zamiast w pojedyncze spółki. Podczas gdy konkretna firma może zyskać na znacznym wzroście ceny towaru, próba wyboru spółek osiągających dobre wyniki może być ryzykowna.
Na przykład jeszcze około sześć miesięcy temu brakowało drewna, a jego cena szybko rosła. Ale od tego czasu ta sytuacja się odwróciła.
Fundusz Materials Select Sector SPDR (XLB) zapewnia ekspozycję na surowce. Fundusz inwestuje w spółki produkujące chemię, materiały budowlane, pojemniki i opakowania, metale i górnictwo, papier i produkty leśne.
3. Nieruchomość
Z możliwym wyjątkiem metali szlachetnych i energii, nieruchomości mogą być największą pojedynczą kategorią inwestycji, która dobrze radzi sobie podczas inflacji. Z pewnością tak było w przypadku ostatniej rundy. Cena przeciętnego domu sprzedawanego w USA rośnie o ok około 20% rocznie w ciągu ostatnich kilku lat.
Jeśli posiadasz dom, prawdopodobnie zauważyłeś już znaczny wzrost jego wartości. Większość głównych rynków w całym kraju, a nawet wiele obszarów wiejskich, odnotowało gwałtowny wzrost.
Ale nawet jeśli nie masz domu, możesz inwestować w nieruchomości za pośrednictwem swojego portfela. Możesz dodać akcje związane z nieruchomościami lub inwestować fundusze inwestycyjne w nieruchomości (REIT).
Nie wszystkie REIT-y radziły sobie w tym roku dobrze, najprawdopodobniej z powodu czynników, które wpłynęły na ogólny rynek akcji, takich jak rosnące stopy procentowe. Jednak niektóre fundusze odnotowały pozytywne wyniki, takie jak Sabra Healthcare REIT (SBRA) i VICI Properties Inc. (WICI).
Możesz także inwestować w nieruchomości za pośrednictwem platform crowdfundingowych, takich jak Fundrise, Crowdstreet lub X. A Arrived Homes może być dobrą opcją, jeśli chcesz zainwestować w jednorodzinne nieruchomości na wynajem za jedyne 100 USD.
Czytaj więcej >>> Co to jest fundusz inwestycyjny w nieruchomości?
4. Metale szlachetne
Szczególnie metale szlachetne złotobyły niemal równoznaczne z inflacją. Zapytaj kogokolwiek, aby odpowiedział na pytanie: „Jaka inwestycja jest najlepsza podczas inflacji?” a więcej niż uczciwa liczba odpowie złotem.
Chociaż trudno spierać się z przeszłymi wynikami złota w czasach inflacji, tym razem doświadczenie było znacznie bardziej stonowane.
Cena złota pozytywnie zareagowała na szczyt kryzysu Covid, po czym ponownie wzrosła wraz z rosyjską inwazją na Ukrainę. Ale wkrótce po każdym wydarzeniu złoto cofało się. Na przykład, podczas gdy złoto na początku 2022 roku kosztowało około 1825 USD za uncję, ostatnio zamknęło się na poziomie 1710 USD, co oznacza spadek o ponad 6% od początku roku.
Rosnące stopy procentowe są częściowo winne osłabienia ceny złota. Jeśli jednak te wyższe stopy procentowe nie zatrzymają, a nawet nie spowolnią inflacji, najlepsze dni złota mogą być przed nami.
Wydaje się jednak jasne, że reakcja złota na inflację może być bardziej kwestią historii i legendy niż obecnej rzeczywistości. Dlatego każda inwestycja w złoto powinna stanowić tylko niewielki, jednocyfrowy procent całkowitego portfela. To dałoby ci korzyść w postaci wzrostu, gdyby cena złota gwałtownie wzrosła, jednocześnie ograniczając straty, gdyby nadal spadała lub nawet dalej spadała.
Możesz inwestować w złoto bezpośrednio, trzymając złote sztabki lub monety bulionowe, ale inwestując w złoto fundusz giełdowy (ETF) jest tańszy i wygodniejszy. Fundusz ETF SPDR Gold Shares (GLD) jest jednym z najpopularniejszych. Fundusz inwestuje bezpośrednio w złoto bulionowe. Ale fundusz spadł o około 7% od początku roku i nie wypłaca dywidend.
(Ujawnienie autora: posiadam niewielką pozycję w funduszu GLD.)
Czytaj więcej >>>Jak inwestować w złoty ETF
5. Dyby
Dla większości inwestorów może to być zaskakująca rekomendacja, głównie dlatego, że jak dotąd rynek nie radzi sobie dobrze w 2022 roku iz pewnością nie przewyższył inflacji.
Ale jeśli chodzi o rosnące poziomy cen, musimy patrzeć długoterminowo. I pod tym względem akcje mają znakomite wyniki.
od Indeks S&P 500 została opracowana w 1957 roku, przyniosła średni roczny zwrot w wysokości około 10,7%. Biorąc pod uwagę, że inflacja wynosiła średnio około 3% rocznie w tym samym okresie, jasne jest, że akcje są jednym z najlepszych długoterminowych zabezpieczeń przed inflacją w historii.
Stanowi to przekonujący argument przemawiający za inwestowaniem w akcje we wszystkich środowiskach finansowych i gospodarczych. Choć zapasy może się zanurzyć a nawet od czasu do czasu załamuje się, długoterminowy trend jest zdecydowanie pozytywny. A jeśli jesteś inwestorem długoterminowym, nigdy nie możesz sobie pozwolić na rezygnację z akcji. Możesz łatwo i niedrogo inwestować, kupując jedną z wielu ETF-y powiązane z indeksem S&P 500.
Możesz także inwestować w fundusze akcyjne odporne na inflację. Na przykład Fidelity Stocks for Inflation ETF ( FCPI stracił „tylko” 9,76% YTD w porównaniu do S&P 500, który w chwili pisania tego tekstu spadł o 17,72%. A w ciągu ostatnich 12 miesięcy FCPI był praktycznie płaski, podczas gdy S&P 500 spadł w tym okresie o ponad 11%.
Pomysł pozostania inwestowanym w akcje nie oznacza ratowania innych inwestycji wrażliwych na inflację. Ale akcje powinny nadal zajmować duży procent twojego portfela, bez względu na to, co dzieje się z inflacją.
Czytaj więcej >>>Co powoduje wzrosty i spadki na giełdzie?
6. Akcje i fundusze energetyczne
Jeśli śledzisz giełdę, z pewnością wiesz, że sektor energetyczny osiągnął lepsze wyniki niż większość innych sektorów w ciągu co najmniej ostatniego roku. Nie jest to zaskakujące, biorąc pod uwagę, że energia historycznie była jednym z najlepszych zabezpieczeń przed inflacją. Jest tak prawdopodobnie dlatego, że bez względu na to, co dzieje się w świecie finansów, globalna gospodarka wciąż potrzebuje energii, aby działać.
Główne zapasy ropy przynoszą jak dotąd niesamowite zwroty w 2022 roku. Na przykład Exxon Mobil (XOM wzrasta o 50% do 31 sierpnia. szewron (CVX) wzrosła o prawie 39%.
Jeśli wolisz unikać wybierania pojedynczych akcji, możesz zainwestować w fundusz energetyczny. Wybitnym przykładem jest tzw Energy Select Sector SPDR ETF(XLE). Za cenę jednej akcji ETF można uzyskać w pełni zdywersyfikowany portfel w sektorze energetycznym za pośrednictwem dowolnej dużej firmy maklerskiej. Podobnie jak akcje dużych firm energetycznych, XLE wykazało imponujące wyniki od początku roku, rosnąc o ponad 40% do 31 sierpnia.
Inwestycje energetyczne mają premię w postaci dywidendy. Na przykład XLE ma aktualną stopę dywidendy w wysokości 3,48%. Exxon Mobil i Chevron mają podobne wskaźniki wypłaty dywidendy.
Jeśli jesteś inwestorem świadomym społecznie, możesz mieć opory przed inwestowaniem w sektor naftowy. Na szczęście istnieje wiele zasobów energii odnawialnej, takich jak Brookfield Odnawialne (BEP) oraz ETF-y, np iShares Global Clean Energy ETF (ICLN).
Powiązany: Olej vs. Akcje energii odnawialnej: w które warto dziś inwestować?
Dolna linia
Inwestowanie w inflację to skomplikowany proces. Niektóre klasy inwestycji radziły sobie dobrze z inflacją w przeszłości, ale nie ma gwarancji, że historia się powtórzy.
Trzymanie przynajmniej części pieniędzy w tych sześciu najlepszych zabezpieczeniach przed inflacją oznacza utrzymywanie zróżnicowanego portfela aktywów, które mogą rosnąć. W końcu jedna klasa aktywów może gwałtownie wzrosnąć w dowolnym momencie, podczas gdy poprzednia klasa aktywów zmierza w innym kierunku.
Zbadaj inflację:
- Czy Bitcoin jest dobrym zabezpieczeniem przed inflacją? (Badanie)
- Dlaczego Fed miałby chcieć inflacji?
- 5 najlepszych akcji detalicznych do kupienia w czasach inflacji