9 najlepszych akcji dywidendowych dla inwestorów dochodowych

Inwestowanie w regularne akcje to dobra strategia dla inwestora, który chce wykorzystać długoterminowy wzrost firmy, podczas gdy akcje dywidendowe zapewniają również regularne źródło przepływów pieniężnych. Ten przepływ pieniężny może zostać wykorzystany do pokrycia kosztów utrzymania na emeryturze lub do reinwestowania w portfel. W tym artykule zwrócono uwagę na niektóre z najlepszych miesięcznych akcji dywidendowych, aby wykorzystać zarówno długoterminową aprecjację, jak i krótkoterminowe przepływy pieniężne

Magazyn	Serce	TL; DR
AGNC Investment Corp	AGNC	REIT, który kupuje kredyty hipoteczne zabezpieczone przez rząd i papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką.
Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	Firma finansująca nieruchomości, która przekazuje kapitał inwestorom i deweloperom na rynku nieruchomości.
Ellington Financial Inc.	EFC	REIT, który inwestuje w kredyty mieszkaniowe i komercyjne oraz papiery wartościowe.
Spółka Prospect Capital Corp.	PSEC	Firma zajmująca się rozwojem biznesowym, która zapewnia kapitał firmom z średniego rynku.
Właściwości EPR	EPR	Eksperymentalny REIT, który inwestuje w długoterminowe umowy najmu nieruchomości, takich jak kina, muzea i ośrodki narciarskie.
LTC Properties Inc.	długoterminowy	REIT, który finansuje mieszkania dla seniorów i nieruchomości związane z opieką zdrowotną.
Zgadzam się Realty Corp.	ADC	REIT, który koncentruje się na podstawowych nieruchomościach detalicznych, takich jak sklepy spożywcze, sklepy wielkopowierzchniowe, sklepy dla majsterkowiczów i drogerie.
Korporacja Handlowa Gladstone	DOBRY	REIT, który inwestuje w nieruchomości przemysłowe i biurowe wynajmowane netto przez jednego lub wielu najemców.
Firma rurociągowa Pembina	PBA	Kanadyjski dostawca usług przesyłu energii i średniego szczebla, który jest właścicielem rurociągów i obiektów przetwarzających ropę naftową i gaz ziemny

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Obecna cena: 9,81 USD
• Najwyższy poziom od 12 miesięcy: 16,03 USD
• Najniższa od 12 miesięcy: 7,30 USD
• Cel na 1 rok: 8,98 USD
• Kapitalizacja rynkowa: 5,608 mld USD

AGNC Investment Corp. jest funduszem inwestycyjnym nieruchomości lub REIT. Wiele spółek o wysokiej dywidendzie to REIT-y. W zamian za dystrybucję 90% podlegającego opodatkowaniu inwestorom, REIT-y uzyskują określone ulgi podatkowe. Ponieważ są one zobowiązane do wypłaty dywidendy, REIT są niezawodnym i niezawodnym źródłem przepływów pieniężnych.

AGNC kupuje hipoteczne papiery wartościowe gwarantowane przez przedsiębiorstwa sponsorowane przez rząd, takie jak Fannie Mae. Wsparcie rządu sprawia, że ​​te papiery wartościowe są mniej ryzykowne niż inne rodzaje opcji finansowania. Inwestorzy AGNC korzystają z dywidendy w wysokości 14,37%, co daje 0,12 USD na akcję każdego miesiąca.

>>Powiązane:Jak inwestować w akcje dywidendowe

Broadmark Realty Capital Inc. (BRK)

• Obecna cena: 4,065 USD
• Najwyższa cena od 12 miesięcy: 9,85 USD
• Najniższa od 12 miesięcy: 4,06 USD
• Cel na 1 rok: 5,00 USD
• Kapitalizacja rynkowa: 540,328 mln USD

Broadmark Realty Capital Inc. to firma zajmująca się finansowaniem nieruchomości, współpracująca z inwestorami i deweloperami na rynku nieruchomości. Wykorzystują nieruchomości jako zabezpieczenie w celu przekazania kapitału deweloperom i inwestorom pracującym nad projektami renowacji i rozwoju budynków mieszkalnych i komercyjnych. Do tej pory zainwestowali 4 miliardy dolarów w ponad 2000 transakcji na rynku nieruchomości w 30 stanach. Broadmark ma stopę dywidendy w wysokości 20,19%, która wypłaca 0,07 USD na akcję każdego miesiąca.

Ellington Financial Inc. (EFC)

• Obecna cena: 13,82 USD
• Najwyższy poziom od 12 miesięcy: 18,13 USD
• Najniższa od 12 miesięcy: 10,81 USD
• Cel roczny: 15,16 USD
• Kapitalizacja rynkowa: 834,055 mln USD

Ellington Financial Inc. to kolejny hipoteczny REIT, który inwestuje w kredyty mieszkaniowe i komercyjne oraz papiery wartościowe. Obejmują one różnorodne inwestycje, od pożyczek zabezpieczonych po papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką. Zarządzają aktywami o wartości 10,3 miliarda dolarów. Ellington ma stopę dywidendy na poziomie 12,82% i płaci 0,15 USD na akcję miesięcznie.

Spółka Prospect Capital Corp. (PSEC)

• Obecna cena: 7,66 USD
• Najwyższa cena od 12 miesięcy: 8,95 USD
• Najniższa od 12 miesięcy: 6,09 USD
• Cel na 1 rok: 6,00 USD
• Kapitalizacja rynkowa: 3,044 miliarda dolarów

Spółka Prospect Capital Corp. to firma zajmująca się rozwojem biznesu, która zapewnia kapitał dla średnich przedsiębiorstw. Zainwestowali w aktywa o łącznej wartości 7,7 miliarda dolarów, z zadeklarowanymi dywidendami w wysokości 3,8 miliarda dolarów. Prospect Capital ma stopę dywidendy na poziomie 9,21%, co daje 0,06 USD na akcję każdego miesiąca.

>>Powiązane:Jak otrzymać stały dochód z dywidendami

Właściwości EPR (EPR)

• Obecna cena: 40,29 USD
• Najwyższy poziom od 12 miesięcy: 56,38 USD
• Najniższa od 12 miesięcy: 34,58 USD
• Cel na 1 rok: 47,38 USD
• Kapitalizacja rynkowa: 3,023 mld USD

EPR Properties to eksperymentalny REIT. Inwestują w długoterminowe umowy najmu nieruchomości, takich jak kina, muzea i ośrodki narciarskie. Dzierżawy potrójne oznaczają, że najemcy są odpowiedzialni za utrzymanie nieruchomości, a nie EPR. Zamiast płacić za takie rzeczy, jak podatki od nieruchomości, ubezpieczenie i utrzymanie budynku, EPR przenosi je na najemcę, a oszczędności na inwestora. Do tej pory EPR zainwestował 6,6 miliarda dolarów w 356 różnych nieruchomościach. EPR ma stopę dywidendy w wysokości 8,01%, co daje 0,275 USD na akcję miesięcznie.

LTC Properties Inc. (LTC)

• Obecna cena: 38,04 USD
• Najwyższa cena od 12 miesięcy: 45,49 USD
• Najniższa od 12 miesięcy: 31,36 USD
• Cel na 1 rok: 40,25 USD
• Kapitalizacja rynkowa: 1,541 miliarda USD

LTC Properties to REIT, który finansuje nieruchomości dla seniorów i nieruchomości związane z opieką zdrowotną. Około 50% portfela LTC to domy dla seniorów, a pozostałe 50% to wykwalifikowane placówki opiekuńcze. Zapewniają inwestycje poprzez leasing zwrotny, kredyty hipoteczne, budownictwo i wspólne przedsięwzięcia. LTC ma stopę dywidendy na poziomie 5,9% i co miesiąc wypłaca dywidendę w wysokości 0,19 USD na akcję.

Zgadzam się Realty Corp. (ADC)

• Aktualna cena: 68,43 USD
• Najwyższy poziom od 12 miesięcy: 80,44 USD
• Najniższa od 12 miesięcy: 61,62 USD
• Cel na 1 rok: 75,97 USD
• Kapitalizacja rynkowa: 6,085 mld USD

Zgadzam się Realty Corp. to REIT, który koncentruje się na podstawowych nieruchomościach handlowych, takich jak sklepy spożywcze, sklepy wielkopowierzchniowe, sklepy dla majsterkowiczów i drogerie. Nieruchomości te są zabezpieczone umowami najmu typu triple-net. Agree Realty prowadzi 1707 nieruchomości w całych Stanach Zjednoczonych. Podnieśli miesięczną wypłatę dywidendy w październiku 2022 r. W 2021 roku firma Agree przeszła z kwartalnej wypłaty dywidendy na miesięczną. Teraz płacą 0,24 USD za akcję każdego miesiąca, w porównaniu z 0,234 USD za akcję wypłacanymi wcześniej w 2022 roku. Ich stopa dywidendy wynosi obecnie 4,21%.

Korporacja handlowa Gladstone (DOBRA)

• Obecna cena: 18,38 USD
• Najwyższa cena od 12 miesięcy: 26,13 USD
• Najniższa od 12 miesięcy: 15,02 USD
• Cel na 1 rok: 19,50 USD
• Kapitalizacja rynkowa: 740,918 mln USD

Gladstone Commercial Corporation to REIT, który inwestuje w nieruchomości przemysłowe i biurowe wynajmowane netto przez jednego lub wielu najemców. W przypadku wynajmowanych nieruchomości netto niektóre opłaty od nieruchomości – takie jak podatki od nieruchomości – są przenoszone na najemców. Strategia inwestycyjna Gladstone stawia na pierwszym miejscu nieruchomości w dobrych lokalizacjach z wysoką wartością gruntu. Obecnie działają w 27 stanach. Gladstone wypłaca miesięczną dywidendę w wysokości 0,1254 USD na akcję i ma rentowność na poziomie 8,004%.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• Obecna cena: 35,22 USD
• Najwyższy poziom od 12 miesięcy: 42,74 USD
• Najniższa od 12 miesięcy: 28,89 USD
• Cel roczny: 38,12 USD
• Kapitalizacja rynkowa: 19,546 mld USD

Pembina Pipeline Corporation to kanadyjska firma zajmująca się transportem i dostarczaniem energii typu midstream. Są właścicielami rurociągów i obiektów przetwarzających ropę naftową i gaz ziemny w celu dystrybucji w Ameryce Północnej. Pembina wypłaca miesięczną dywidendę w wysokości 0,2175 CAD na akcję i ma stopę zwrotu na poziomie 5,51%.

Inne sposoby inwestowania w akcje z wysokimi dywidendami

Zamiast inwestować w pojedyncze akcje z wysokimi dywidendami, możesz zainwestować w dywidendowy fundusz giełdowy – lub ETF – taki jak Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Ten ETF składa się z szeregu funduszy REIT z różnych sektorów, w tym mieszkaniowych, opieki zdrowotnej, przemysłowych oraz hoteli i kurortów.

Kiedy kupujesz udział w ETF, kupujesz do koszyka różnych REIT-ów. Te fundusze ETF zazwyczaj wypłacają kwartalną dywidendę, która może być nawet wyższa niż inwestowanie w indywidualny REIT. Istnieje jednak kompromis: fundusze ETF typu REIT wiążą się z opłatami. Na przykład VNQ ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,12%.

Obligacje mogą być również opcją inwestycyjną o wysokim dochodzie z dywidendy. Podobnie możesz inwestować w obligacje ETF. Vanguard Total Bond Market ETF (BND) wypłaca miesięczną dywidendę w wysokości około 0,16 USD na akcję przy współczynniku wydatków na poziomie 0,03%. Jeśli wolisz fundusze inwestycyjne, istnieje również równoważny fundusz inwestycyjny dla obligacji.

Czy powinieneś inwestować w akcje z comiesięczną dywidendą?

Akcje dywidendowe to świetny sposób dla inwestorów na generowanie pasywnego dochodu. W szczególności fundusze REIT są dobrymi generatorami pasywnego dochodu, ponieważ są zobowiązane do wypłaty części swoich dochodów inwestorom. Większość tych płatności jest dokonywana w formie miesięcznych dywidend, które można reinwestować w celu szybszego wzrostu portfela niż w przypadku innych rodzajów akcji dywidendowych.

Wadą inwestowania w akcje z miesięcznymi dywidendami jest to, że akcje z najwyższymi dywidendami są zwykle skoncentrowane na nieruchomościach. Dzięki rozwojowi e-commerce i pracy zdalnej obecnie następuje zmiana w branży nieruchomości komercyjnych. Chociaż nie doprowadziło to do spadku dywidend publikowanych przez wiele wymienionych powyżej REIT-ów, może się to zmienić w najbliższej przyszłości.

Inne aktywa, takie jak infrastruktura energetyczna, również są zagrożone z powodu zmieniających się oczekiwań konsumentów i przepisów dotyczących paliw kopalnych. Ruch w kierunku gospodarki niskoemisyjnej może spowodować unieruchomienie aktywów. Chociaż REIT są dobre do generowania miesięcznych dochodów, ich długoterminowa rentowność w niektórych sektorach gospodarki jest niepewna.

>>Powiązane:Lista arystokratów dywidendowych

Dolna linia

Akcje, które wypłacają wysokie dywidendy, są dobrym generatorem pasywnego dochodu. Akcje te pobudzają Twoje pieniądze do pracy i pomagają odzyskać zwrot z inwestycji znacznie szybciej niż zwykłe akcje. Zarobione dywidendy można wykorzystać do reinwestowania lub sfinansowania kosztów utrzymania.

Najlepszym miejscem do znalezienia akcji wypłacających wysokie dywidendy są REIT-y. Są to spółki z branży nieruchomości, które są zobowiązane do wypłaty dywidend swoim inwestorom. Oznacza to, że nawet w przypadku pogorszenia koniunktury gospodarczej nadal można oczekiwać, że nadal będą generować dochody z tych akcji.