Recenzja FranShares: Zainwestuj we franczyzy za jedyne 500 $

Inwestowanie ułamkowe jest obecnie modne. Od nieruchomości po dzieła sztuki, coraz więcej firm oferuje możliwość zakupu udziałów w aktywach generujących dochód lub alternatywnych inwestycjach.

FranShares to kolejny nowy podmiot w tej przestrzeni, z wyjątkiem tego, że planuje zrobić inwestowanie franczyzowe bardziej pasywny i dostępny niż kiedykolwiek wcześniej. Jeśli zawsze chciałeś posiadać franczyzę bez konieczności jej prowadzenia, FranShares może być idealną okazją.

Jednak firma wciąż pracuje nad uruchomieniem swojego pierwszego funduszu, a inwestowanie we franczyzę nie jest pozbawione ryzyka. Nasz przegląd FranShares obejmuje, jak działa platforma, co znajduje się w pierwszym funduszu i jak zdecydować, czy warto w niego zainwestować.

Za I przeciw

Co to są udziały FranShare?

FranShares to platforma crowdfundingowa, która pozwala inwestorom zdywersyfikować swoje portfele za pomocą akcji franczyz generujących dochód. Firma została założona w 2020 roku przez Kenny'ego Rose'a, byłego brokera franczyzowego i doradcę finansowego.

Rose dostrzegła zapotrzebowanie inwestorów na możliwości inwestowania w przepływy pieniężne, ale zdała sobie sprawę, że w innych popularnych klasach aktywów, takich jak: nieruchomość. FranShares został stworzony, aby pomóc wypełnić tę lukę.

I z minimalną kwotą inwestycji 500 USD i bez długoterminowych wymóg akredytacji, FranShares jest dość przyjazny dla początkujących. Zapewnia prosty sposób na dywersyfikację portfela, zabezpieczenie przed inflacją i stworzenie nowego strumienia dochodu pasywnego.

Po prostu zauważ, że w momencie pisania FranShares przyjmuje inwestorów na swoją listę oczekujących ale jeszcze nie wydał swojej pierwszej oferty „TNT Franchise Fund Inc.” Jego pierwsza oferta wymaga również akredytacji inwestorów, ale wiele przyszłych ofert nie będzie miało tego wymogu.

Jak działa FranShares?

Kiedy pierwszy fundusz FranShares będzie gotowy do pozyskiwania funduszy, inwestorzy będą mogli wkupić się do funduszu. Oto podział na cały cykl.

1. Zapisać się

Obecnie FranShares akceptuje tylko inwestorów ze Stanów Zjednoczonych i Portoryko. Kiedy się zarejestrujesz, odpowiadasz na krótką ankietę dla inwestorów na temat swoich celów, doświadczenia inwestycyjnego oraz tego, czy jesteś inwestorem akredytowanym, czy nie.

Podczas rejestracji podpisujesz również umowę o zachowaniu poufności, która różni się od przeciętnej platformy crowdfundingowej. Ale FranShares wyjaśnia, że ​​jest to konieczne, ponieważ udostępnia na swojej platformie prywatne informacje o możliwościach inwestycji franczyzowych.

2. Zainwestuj w dostępne inwestycje franczyzowe

Po uruchomieniu FranShares oferuje swój Fundusz Franczyzowy TNT, który inwestuje w dwie franczyzy. Pierwszym z nich jest Smash My Trash, mobilna usługa zagęszczania odpadów z ponad 600 franczyzami i szacowanym potencjałem rocznych przychodów na poziomie 1,4 miliona dolarów na franczyzę. Druga to Teriyaki Madness, sieć restauracji z ponad 350 lokalizacjami franczyzowymi i szacowanym potencjałem około 1 miliona dolarów w średniej wielkości sprzedaży na sklep.

Co do samego funduszu, to inwestuje on w 30 franczyz Smash My Trash i 25 franczyz Teriyaki Madness. Oto kilka innych szczegółów i celów Funduszu Franczyzowego TNT:

• IRR portfela docelowego: 16-21%.
• Zysk gotówkowy: 9-12%.
• IRR wzrostu kapitału własnego: 10-14%.
• Całkowita wielkość funduszu: 25 milionów dolarów.
• Okres utrzymywania celu: 5 lat.

Udziały w tym funduszu zaczynają się od 10 USD, a minimalny wymóg inwestycji wynosi 500 USD. Możesz czytać Prezentacja inwestorska FranShares o tym funduszu, aby poznać szczegóły, takie jak lokalizacja lokalizacji franczyzowych, oczekiwania dotyczące przepływów pieniężnych i strategie zarządzania ryzykiem.

3. Zarabiaj pasywny dochód

Inwestując we FranShares, pomagasz finansować nowe franczyzy bez brania na siebie odpowiedzialności operatora. Innymi słowy, to całkowicie pasywna inwestycja możliwość.

Więc kto prowadzi franczyzy?

Cóż, w dużej mierze zależy to od tego, jak dotychczasowa franczyza radzi sobie z operatorami. W tym przypadku FranShares twierdzi, że planuje zatrudnić wewnętrznego dyrektora generalnego, aby zbudować zespół menedżerów regionalnych i lokalizacyjnych do prowadzenia nowych franczyz Smash My Trash. Jeśli chodzi o Teriyaki Madness, franczyza posiada własny program „Restaurant Sherpa”, w którym nowi właściciele franczyzy otrzymują pomoc od kierowników dzielnic.

Po uruchomieniu franczyz inwestorzy uzyskują zwroty na dwa sposoby: poprzez potencjalną aprecjację akcji i wypłaty gotówki. FranShares twierdzi, że po upływie jednego roku „zacznie wypłacać comiesięczne dywidendy z zysków franczyzy”.

Zwroty zależą od franczyzy i jej wydajności, więc nie ma gwarancji. Jednak FranShares inwestuje wraz z inwestorami detalicznymi we własne fundusze, a przynajmniej twierdzi, że tak będzie. Oznacza to, że zarabia również na dystrybucji, więc jej interesy są zgodne z inwestorami, aby rozwijać dochodowe franczyzy z dobrymi operatorami i stałym przepływem środków pieniężnych.

Pamiętaj tylko, że czas od zebrania funduszy do uruchomienia franczyzy może wynosić około 18 miesięcy. Oznacza to, że wygenerowanie przepływu gotówki i wypłata wypłat wymaga czasu, więc nie uzyskujesz dochodu od pierwszego dnia. Osiągnięcie pełnego potencjału przychodów przez nowe franczyzy może zająć więcej niż rok, co również obniży początkowe zwroty.

4. Sprzedaj swoje akcje

W momencie uruchomienia nie ma rynku wtórnego, na którym można by sprzedawać swoje akcje, jeśli chcesz wyjść. Oznacza to, że trzeba poczekać na ostateczną sprzedaż portfela franczyzowego, którą FranShares szacuje na pięć lat.

FranShares mówi, że w planach na przyszłość jest wtórny rynek kupna i sprzedaży akcji. Kiedy ten rynek jest dostępny, powinien teoretycznie pomagać w płynności. Ale do tego czasu postrzegaj FranShares jako długoterminowa inwestycja to jest niepłynne.

Jak FranShares wybiera franczyzy?

Zespół FranShares ma wieloletnie doświadczenie w branży, a jego założycielem jest były broker franczyzowy. Chciałem jednak dowiedzieć się więcej na temat działania FranShares i procesu selekcji, więc skontaktowałem się ze specjalistą ds. rozwoju firmy, aby uzyskać więcej informacji.

Oto niektóre z najważniejszych kryteriów, które FranShares bierze pod uwagę przy wyborze franczyzy do inwestowania:

• Zwrot z inwestycji: FTC reguluje franchising dla przejrzystości, więc franczyzy muszą ujawniać koszty rozpoczęcia działalności. Wiele z nich ujawnia reprezentacje wyników finansowych w celu rozbicia informacji, takich jak dochód brutto, zysk netto i liczba klientów. FranShares poszukuje startupów z zyskami netto i niskimi kosztami startowymi i operacyjnymi.
• Wzrost: Rozwój marki jest kolejnym ważnym sygnałem, który FranShares rozważa w odniesieniu do lokalizacji i regionu.
• Dostępność: Nasycenie rynku może uniemożliwić obiecującym franczyzom wejście na nowy obszar. Dlatego FranShares szuka rynków, na których potencjalnie może istnieć kilka lokalizacji franczyzowych.
• Przywództwo: Doświadczenie we franczyzie to kolejny czynnik, którego FranShares poszukuje w zakresie przywództwa.
• Zrównoważony rozwój: Celem jest uniknięcie mody i trzymanie się podstawowych artykułów, takich jak motoryzacja, fitness, jedzenie i pielęgnacja włosów.
• Konkurencja i przewaga konkurencyjna: Zdolność do zdobycia udziału w rynku to kolejny czynnik, który FranShares bierze pod uwagę.
• Łatwość zarządzania: Wymagany jest pełnoetatowy właściciel i operator, a niskie zatrudnienie to także premie.
• Recesja i odporność na pandemię: Po raz kolejny FranShares skupia się na pomocy w zakresie podstawowych produktów i branż opartych na potrzebach zabezpieczenie przed inflacją, recesje i inne zagrożenia.

Opłaty FranShares

W przypadku swojego początkowego funduszu FranShares nie pobiera żadnych opłat od inwestorów. Zamiast tego zarabia pieniądze, inwestując razem z inwestorami, a następnie otrzymuje wypłaty gotówkowe. Przyszłe fundusze będą miały niewielką opłatę za zarządzanie, ale nie jest pewne, jaki będzie procent tej opłaty.

Opłaty za zarządzanie są jednak normalne w świecie crowdfundingu i jest to cena, jaką inwestorzy płacą za utrzymywanie pasywności. Firmy zajmujące się finansowaniem społecznościowym nieruchomości skorzystaj z podobnego modelu, a plusem jest to, że pierwszy fundusz FranShares jest wolny od opłat.

Wydajność historyczna

Ponieważ FranShares nie uruchomił jeszcze swojej oferty, nie ma żadnych danych historycznych, z których można by wyjść. Mówi jednak, że jego docelowe stopy zwrotu dla portfeli franczyzowych wynoszą 16-21,86%. Czas pokaże, czy jest to możliwe, ale z pewnością jest to bardziej agresywna droga inwestycyjna niż coś takiego obligacje lub akcje dywidendowe.

Płynność

Obecnie FranShares korzysta z listy oczekujących, aby przyjąć nowych inwestorów, a w momencie uruchomienia nie będzie rynku wtórnego dla akcji. Firma twierdzi, że trwają prace nad rynkiem. Ale do tego czasu FranShares jest bardzo niepłynną inwestycją.

Czy FranShares jest bezpieczne?

Ponieważ FranShares jest firmą zarządzającą franczyzą, jest zwolniona z rejestracji w SEC. Jej oferty są również zwolnione z rejestracji. Oferty są jednak zarządzane przez brokerów regulowanych przez FINRA, Templum Markets i DriveWealth LLC. Fundusz Franczyzowy TNT Inc. jest faktycznym podmiotem korporacyjnym, który nabędzie i będzie obsługiwać franczyzy w inauguracyjnym funduszu.

To dużo żargonu, ale zasadniczo oznacza to, że SEC lub jakakolwiek państwowa komisja papierów wartościowych nie zatwierdziła ani nie odrzuciła niczego, co oferuje lub mówi FranShares. Dlatego ważne jest, aby inwestorzy rozumieli ryzyko związane z inwestycjami franczyzowymi i całą ofertą.

To prawda, FranShares wykonuje dobrą robotę w wyjaśnienie ryzyka w swojej dokumentacji. Zagrożenia obejmują między innymi:

• Brak aktywnego rynku wtórnego
• Inwestowanie w akcje klasy B bez prawa głosu
• Potencjalna nieograniczona płynność
• Potencjalnie zmienne ceny akcji w przypadku uruchomienia rynku wtórnego
• Potencjalnie słabe wyniki operacyjne
• Ryzyka rynkowe, które mogą wpłynąć na przepływy pieniężne

Fakt, że FranShares jest spółką nienotowaną na giełdzie, oznacza również, że może uniknąć wielu przepisów regulacyjnych, takich jak posiadanie rady dyrektorów lub przeprowadzanie audytów. Taka jest jednak natura inwestowania poprzez nowy startup.

Ogólnie rzecz biorąc, FranShares oferuje bardzo ambitną, ekscytującą alternatywną możliwość inwestowania. Ale nie powinieneś inwestować pieniędzy, na których stratę nie możesz sobie pozwolić lub które potencjalnie zostały zamknięte na lata, a nawet na czas nieokreślony. Nie ma żadnych osiągnięć, tylko doświadczony zespół kierowniczy i początkowy fundusz. Zrób własną należytą staranność i rozważ swoje tolerancja ryzyka przed inwestowaniem.

Najlepsze alternatywy

Jeśli chodzi o alternatywne aktywa, inwestowanie we franczyzę jest jedną z bardziej niszowych możliwości. Fakt, że firmy takie jak FranShares czynią je bardziej dostępnymi, jest doskonałą wiadomością dla inwestorów.

Istnieje jednak kilka alternatyw, które możesz rozważyć, jeśli chcesz zająć się podobnymi inwestycjami. Na przykład platformy takie jak Główny kamizelka pozwalają finansować małe amerykańskie firmy jako formę inwestowania w długi. Wymagana jest minimalna inwestycja w wysokości 100 USD, a firmy mogą zarabiać na spłatach pożyczek przez kilka lat.

Jeśli wolisz drogę kapitałową, platformy takie jak Nasz Tłum oraz SeedInvest pozwalają inwestować w obiecujące start-upy z kilku branż. Minimalne inwestycje są zazwyczaj wyższe w przypadku inwestycji rozpoczynających działalność, a niektóre transakcje wymagają akredytacji. Ale jest to podobna opcja do inwestowania franczyzowego, tylko dla zupełnie nowych firm.

Wreszcie możesz skorzystać z alternatywnych platform inwestycyjnych, takich jak Uprawa. To otwiera drzwi do inwestowania w aktywa takie jak grafika, dług, private equity, winoi kolekcje.

Dolna linia

Dzięki doświadczonemu zespołowi założycielskiemu i ekscytującej mapie drogowej istnieje wiele powodów, aby mieć oko na FranShares. Crowdfunding jest obecnie popularną przestrzenią, ale posiadanie udziałów w przynoszących dochód franczyzach to raczej nowy pomysł.

Jeśli wszystko pójdzie zgodnie z planem, pierwszy fundusz FranShares może być ogromnym sukcesem i alternatywnym aktywem do posiadania w swoim portfelu. Ale jest też szansa, że ​​przychody będą niższe niż oczekiwano lub czas osiągnięcia maksymalnego przepływu środków pieniężnych potrwa znacznie dłużej.

Krótko mówiąc, FranShares jest ekscytujący, ale nie pozbawiony ryzyka. Zespół i strona internetowa wykonują dobrą robotę w określaniu tych zagrożeń, a istnieje wiele dokumentacji, które pomogą Ci w zachowaniu należytej staranności. Jeśli zdecydujesz się zainwestować, upewnij się, że rozumiesz potencjalne zalety i wady i nigdy nie inwestuj pieniędzy, na których utratę nie możesz sobie pozwolić.