Czym są inwestycje alternatywne? 8 popularnych typów i jak inwestować

Kiedy ludzie myślą o inwestowaniu, na myśl przychodzą prawdopodobnie standardowe strategie, takie jak inwestowanie w akcje, obligacje i różne fundusze indeksowe. Jednak to tylko zarysowanie tego, jak możesz zbudować swoje portfolio.

Inwestycje alternatywne to m.in masywny kategorii inwestycji, od private equity po przedmioty kolekcjonerskie, takie jak dzieła sztuki. Ale czym dokładnie są inwestycje alternatywne i jak możesz zdecydować, czy należą do Twojego portfela?

Nasz przewodnik opisuje dokładnie, czym są inwestycje alternatywne, jakie są ich zalety i wady, a także niektóre z opcji rozpoczęcia inwestowania.

Czym są inwestycje alternatywne?

Inwestycje alternatywne to inwestycje w klasę aktywów inną niż typowe kategorie, takie jak akcje, gotówka i obligacje. Nie ma dokładnych kwalifikacji tego, co czyni coś alternatywnym aktywem, ale inwestycje takie jak przedmioty kolekcjonerskie, nieruchomości, private equity, towary i instrumenty pochodne często wchodzą w zakres alternatywy parasol inwestycyjny.

Zazwyczaj inwestorzy zwracają się do alternatyw dla dywersyfikować swoje portfele. Ale te alternatywy mogą również pomóc w zabezpieczeniu się przed inflacją i zapewnić pewną ochronę przed spadkami, jeśli nie są skorelowane z całym rynkiem.

Popularne rodzaje inwestycji alternatywnych

Jak wspomniano, nieco trudno jest sporządzić pełną listę alternatywnych inwestycji, ponieważ definicje różnią się nieznacznie. Istnieje jednak kilka popularnych, uzgodnionych alternatywnych inwestycji, które można rozważyć.

1. Nieruchomość

Nieruchomość jest jedną z najpopularniejszych inwestycji alternatywnych i nie bez powodu. Na początek nieruchomości są tradycyjnie przyzwoite zabezpieczenie przed inflacją i sposób na dywersyfikację z dala od rynku podczas spadków koniunktury. Po drugie, może zapewnić stały dochód właścicielom lub akcjonariuszom nieruchomości generujących dochód.

Istnieje również szereg sposobów inwestowania w nieruchomości, w tym:

• Inwestycja w lokal na wynajem
• Za pomocą platformy finansowania społecznościowego nieruchomości
• Włamanie do domu
• Inwestować w REIT-y

Pomiędzy potencjalnym wzrostem wartości nieruchomości a dystrybucją gotówki, ta alternatywna inwestycja ma wiele zalet. Firmy zajmujące się finansowaniem społecznościowym i REIT również ułatwiają wejście do akcji bez konieczności posiadania dużego kapitału.

2. Artykuły kolekcjonerskie

Kolejną kategorią inwestycji alternatywnych, która zyskuje na popularności w ostatnich latach, są artykuły kolekcjonerskie. I podobnie jak w przypadku nieruchomości, platformy finansowania społecznościowego dołączyły do ​​przestrzeni, aby umożliwić inwestorom zakup ułamkowych udziałów w szeregu aktywów.

Niektóre z najpopularniejszych alternatywnych platform inwestycyjnych dla przedmiotów kolekcjonerskich obejmują:

• Kolekcjonerska: Umożliwia kupowanie ułamkowych udziałów w karty sportowe i inne pamiątki sportowe.
• arcydzieła: Zainwestuj w akcje grzywny grafika.
• Droga rajdowa: Kolejna alternatywna platforma inwestycyjna, na której można kupować akcje luksusowych samochodów, NFT, komiksy i inne niszowe przedmioty kolekcjonerskie.
• Wint: Umożliwia zakup akcji dobrego wina już od 25 USD.
• Vinovest: Kolejny popularny inwestowanie w wino platforma, która ma również zautomatyzowane portfele.

A to tylko próbka tego, co tam jest. Nic nie stoi na przeszkodzie, aby zainwestować w np Rolex, rzadkie karty Pokemonów czy starożytna kolekcja monet. Należy tylko pamiętać, że im bardziej spekulacyjny składnik aktywów, tym większe potencjalne ryzyko. A jedną z powszechnych wad przedmiotów kolekcjonerskich jest to, że często są one niepłynne, więc znalezienie kupca może zająć miesiące lub lata, jeśli chcesz je sprzedać. Poza tym przedmioty kolekcjonerskie nie generują dochodów jak nieruchomości.

3. Kapitał prywatny

Jeśli kiedykolwiek widziałeś program Shark Tank, prawdopodobnie znasz tę alternatywną strategię inwestycyjną. Chodzi o to, aby inwestować w obiecujące firmy jako inwestor aniołów, a następnie czerpać korzyści z potencjalnego wzrostu firmy i wyższej wyceny w przyszłości.

Tradycyjnie ta alternatywna inwestycja była dostępna tylko dla kapitał podwyższonego ryzyka firm lub niezwykle zamożnych osób. Ale podobnie jak finansowanie społecznościowe zakłóca rynek nieruchomości, tak też się stało inwestowanie w start-upy. Platformy lubią Nasz tłum I SeedInvest pozwalają inwestować w szereg start-upów z różnych sektorów, takich jak technologia, opieka zdrowotna, żywność i inne. I wcale nie trzeba mieć milionów dolarów, żeby usiąść przy stole.

Jedną wadą wartą odnotowania jest to, że private equity może być bardzo ryzykowne. A jeśli firma nie zostanie przejęta lub nie zacznie generować wystarczającej ilości gotówki, aby zapłacić udziałowcom, możesz nie widzieć zwrotów przez lata. Ponadto wiele platform nadal wymaga bycia an akredytowany inwestor dołączyć.

4. Fundusze hedgingowe

Chwila fundusze hedgingowe są tradycyjnie dostępne tylko dla akredytowanych inwestorów, którzy chcą zainwestować duże sumy pieniędzy, nadal są jedną z najpopularniejszych alternatywnych opcji inwestowania. Wynika to z faktu, że fundusz hedgingowy może inwestować w prawie wszystko, począwszy od zwykłych dyby i ETF do alternatywnych aktywów, takich jak kryptowaluty i nieruchomości.

I jak sama nazwa wskazuje, fundusze hedgingowe „zabezpieczają” części swoich portfeli zwarcie pewne stanowiska. Pomaga to zmniejszyć ryzyko i zapewnić bardziej stabilne zyski, nawet jeśli ogólny rynek jest w dół.

Jest to dość proste wyjaśnienie, a różne fundusze hedgingowe i zarządzający funduszami mogą stosować różne techniki o różnych poziomach ryzyka. Ale ostatecznie fundusze hedgingowe zarabiają pieniądze, pobierając opłaty za zarządzanie i opłaty za wyniki, więc ich cele są zgodne z inwestorami.

5. kryptowaluty

Kryptowaluty stała się jedną z najgorętszych alternatywnych inwestycji ostatnich lat. Jeśli byłeś wczesnym użytkownikiem głównych monet, takich jak Bitcoiny I Ethereum, prawdopodobnie osiągnąłeś lepsze wyniki niż jakakolwiek inna klasa aktywów.

Jednak kryptowaluty są również jedną z dziwniejszych inwestycji alternatywnych. To dlatego, że krypto nie jest tak dobrym zabezpieczeniem przed inflacją jak wcześniej sądzono, a Bitcoin z czasem staje się coraz bardziej skorelowany z rynkiem akcji.

To powiedziawszy, nadal możesz rozważyć dywersyfikację części swojego portfela za pomocą kryptografii, jeśli wierzysz w podstawową technologię blockchain i że krypto pozostanie. I major giełdy kryptowalut pozwalają kupować krypto za środki bezpośrednio z konta bankowego, więc rozpoczęcie jest proste.

6. Surowce

Inną klasyczną alternatywną inwestycją, do której ludzie często zwracają się w okresach wysokiej inflacji lub w celu dywersyfikacji, są towary. Złoto I srebro są tak naprawdę dwojgiem dzieci z plakatu dla towarów. Ale możesz także inwestować w towary, takie jak produkty rolne, olej, żywy inwentarz i podobne surowce.

Jedną z zalet tej alternatywnej strategii inwestycyjnej jest to, że towary nie zawsze korelują z ruchami rynkowymi. Możesz więc zaparkować część swojego portfela w aktywach takich jak złoto i potencjalnie przetrwać kryzys.

Jednak jedną wadą towarów jest to, że zazwyczaj nie generują one dochodu. Na szczęście można to obejść za pomocą opcji takich jak złote fundusze ETF lub inwestowanie w firmy bezpośrednio zaangażowane w towary, które się opłacają dywidendy.

7. Dług prywatny

Inwestycje oparte na długu, choć czasami na bardziej ryzykownym końcu spektrum, to kolejna alternatywna inwestycja, którą możesz rozważyć. Istnieje wiele sposobów, aby zacząć.

Peer-to-peer pożyczanie jest jednym z popularnych przykładów, w których inwestorzy pożyczają pieniądze osobom fizycznym zamiast pośrednika, takiego jak bank. Istnieją również alternatywne platformy inwestycyjne, takie jak PeerStreet I Parter które pozwalają sfinansować zadłużenie związane z nieruchomościami w zamian za spłatę odsetek.

Dług typu venture to kolejny przykład nawiązujący do idei inwestowania w startupy. Ale ogólna idea jest taka sama: możesz potencjalnie generować zwroty, pożyczając kapitał. Główne ryzyko polega na tym, że pożyczkobiorca nie wywiąże się ze swoich zobowiązań i że nie będziesz w stanie odzyskać części lub całości pożyczki.

8. Pochodne

Ostatnią alternatywną inwestycją, którą możesz rozważyć, są pochodne. Są to kontrakty finansowe, których wartość zależy od bazowego składnika aktywów lub grupy aktywów. Wraz ze zmianą ceny instrumentu bazowego zmienia się również instrument pochodny.

Kontrakty futures, swapy i opcje to popularne przykłady instrumentów pochodnych. Fundusze hedgingowe lub handlowcy często wykorzystują instrumenty pochodne do zarządzania ryzykiem. Jednak inwestorzy indywidualni również mogą eksperymentować handel opcjami lub futures przez wiele wiodących brokerzy internetowi.

Należy tylko pamiętać, że instrumenty pochodne mogą wiązać się z ogromnym ryzykiem, ponieważ wartość zależy od wartości aktywów bazowych. Tak więc, jeśli niewłaściwie zabezpieczysz swój zakład, a ceny zmienią się odwrotnie niż myślisz, możesz stracić zdumiewającą ilość pieniędzy. A jeśli handlujesz na marży, możesz stracić nawet więcej pieniędzy, niż zainwestowałeś na początku.

Jakie są wymagania dotyczące zakupu inwestycji alternatywnych?

W przeszłości inwestycje alternatywne były dostępne tylko dla instytucji takich jak fundusze hedgingowe lub akredytowani inwestorzy. Aby zakwalifikować się jako akredytowany inwestor, musisz mieć roczny dochód w wysokości co najmniej 200 000 USD (lub 300 000 USD ze współmałżonkiem) przez ostatnie dwa lata lub posiadanie wartość netto co najmniej 1 milion dolarów.

Jednak rozwój platform finansowania społecznościowego sprawia, że ​​alternatywne inwestycje stają się bardziej dostępne. Platformy lubią Zbiórka pieniędzy pozwalają inwestować w nieruchomości za jedyne 10 USD; Masterworks, Vint i inne mają podobnie niskie wymagania. A ponieważ coraz więcej platform rezygnuje z wymogów akredytacyjnych, naprawdę nie ma bariery wejścia dla wielu klas aktywów.

Jakie są implikacje podatkowe?

Niestety, nie ma jednego uniwersalnego prawa podatkowego dla aktywów alternatywnych, ponieważ są one tak różne. Tak naprawdę to, jak twoje inwestycje wpływają na twoje podatki, zależy od ich klasyfikacji i tego, czy przynoszą dochód. Inwestowanie za pośrednictwem platform może mieć również różne implikacje podatkowe w zależności od tego, w jaki sposób platforma emituje akcje i dochody.

A czasem potrzeba czasu, żeby wszystko poukładać. Na przykład IRS powoli skupia się na przepisach podatkowych dotyczących kryptowalut i NFT. W obecnej formie, zdarzenia takie jak tworzenie NFT nie podlegają opodatkowaniu, ale transakcje krypto-krypto, takie jak sprzedaż NFT, są. A jeśli tworzysz i sprzedajesz NFT do swojej pracy, można to uznać za dochód z samozatrudnienia. Mów o zamieszaniu.

Ostatecznie, jeśli zdecydujesz się na finansowanie społecznościowe, musisz przeczytać regulamin platform, na których inwestujesz. Jeśli chodzi o inwestorów DIY, rozważ rozmowę z a doradca finansowy lub księgowego, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje alternatywne inwestycje mogą wpłynąć na Twoje podatki.

Za I przeciw

Jak zacząć

Jak wspomniano, istnieje wiele platform finansowania społecznościowego, które specjalizują się w różnych alternatywnych klasach aktywów. Możesz także inwestować w aktywa, takie jak REIT lub towary, za pośrednictwem większości internetowych maklerów giełdowych. Bardziej niszowe alternatywy, takie jak przedmioty kolekcjonerskie lub private equity, mogą wymagać więcej czasu i należytej staranności, aby zawrzeć umowę.

Jeśli chcesz w prosty sposób poznać wiele alternatywnych inwestycji, sugerujemy sprawdzenie ulica plonów. Jest to popularna alternatywna platforma inwestowania w aktywa, która obejmuje klasy aktywów, takie jak dzieła sztuki, wino, dług, nieruchomości i inne. Oferuje również różne fundusze zaczynające się od 2500 $, dzięki czemu możesz jeszcze bardziej dywersyfikować w kilku klasach aktywów.

Dolna linia

Nie można zaprzeczyć, że inwestowanie w akcje, fundusze ETF i o stałym dochodzie papiery wartościowe mogą zbudować doskonały portfel, który będzie Ci służył przez wiele lat. Ale jeśli szukasz dywersyfikacji i urozmaicenia, alternatywne inwestycje mogą zasługiwać na trochę miejsca w twoim portfelu.

Zawsze powinieneś rozumieć ryzyko związane z każdą klasą aktywów, w które inwestujesz. Ale jeśli chodzi w szczególności o inwestycje alternatywne, być może będziesz musiał czuć się komfortowo z potencjalnie niską płynnością lub utratą kapitału. I zawsze dokładaj należytej staranności.