Wszyscy wiemy, że dywersyfikacja jest kluczem do zminimalizowania ryzyka. Jeśli chodzi o alokację i dywersyfikację aktywów, warto wiedzieć, jakie są dostępne opcje aktywów, jeśli chcesz stworzyć lukratywny portfel. Ważne jest również, aby zrozumieć, który typ jest najlepszy dla Twoich potrzeb i sytuacji finansowej. Omówmy zarówno tradycyjne, jak i alternatywne klasy aktywów oraz co każda z nich oznacza.
W tym przewodniku:
Tradycyjne klasy aktywów
Tradycyjne aktywa to te, o których pomyślałby typowy inwestor słysząc słowo „inwestycja”. Tradycyjne klasy aktywów obejmują podstawowe kategorie dyby, więzy, oraz gotówka. Przyjrzyjmy się szczegółowo każdemu z nich.
Dyby
- Akcje zwykłe —. Właściciele akcji zwykłych mogą zazwyczaj głosować na zgromadzeniach akcjonariuszy i otrzymywać dywidendy.
- Akcje preferowane — Właściciele akcji uprzywilejowanych zazwyczaj nie mogą głosować, ale mają wyższe roszczenia dotyczące aktywów i dochodów niż zwykli akcjonariusze.
Rodzaje akcji obejmują wartość, dywidendę, wzrost, spółki o małej kapitalizacji, spółki o średniej kapitalizacji, spółki o dużej kapitalizacji, krajowe, zagraniczne i wschodzące. Oto krótkie podsumowanie każdego z nich:
- Zapas wartości: prawdopodobne transakcje po niskiej cenie w porównaniu do jej podstaw
- Wzrost zapasów: zarobki prawdopodobnie przerosną rynek. Tutaj zrobiliśmy porównanie między akcjami wzrostowymi i wartościowymi.
- Zasoby dywidendy: wypłaca okresowe wypłaty dywidendy
- Zapasy o małej kapitalizacji: ma kapitalizację rynkową mniejszą niż 2 miliardy dolarów
- Zapasy o średniej kapitalizacji: ma kapitalizację rynkową od 2 do 10 miliardów dolarów
- Magazyn o dużej kapitalizacji: ma kapitalizację rynkową wyższą niż 10 miliardów dolarów. Przeczytaj nasze porównanie akcji spółek o małej kapitalizacji, średniej i dużej kapitalizacji tutaj.
- Zapasy krajowe: spółka w kraju zamieszkania inwestora
- Zapasy zagraniczne: spółka w innym kraju niż miejsce zamieszkania inwestora
- Wschodzące akcje: firma w kraju rozwijającym się
Dalsza lektura: Jak dostać się do akcji
Więzy
- Śmieciowe obligacje: ma wyższe ryzyko niewypłacalności niż obligacje o ratingu inwestycyjnym, ale oferuje wyższą rentowność
- Obligacja klasy inwestycyjnej: ma niskie ryzyko niewypłacalności
- Obligacje rządowe: emitowane przez rząd w celu wsparcia wydatków rządowych
- Obligacje korporacyjne: wystawione przez korporację
- Obligacja krótkoterminowa: prawdopodobnie dojrzewa w ciągu 3 lat
- Obligacja pośrednia: prawdopodobnie dojrzewa w ciągu 3 do 10 lat
- Obligacja długoterminowa: prawdopodobnie dojrzewa za ponad 10 lat
- Obligacja krajowa: spółki w kraju zamieszkania inwestora
- Obligacja zagraniczna: spółki w innym kraju niż miejsce zamieszkania inwestora
- Wschodząca więź: firmy w kraju rozwijającym się
Dalsza lektura: Jak inwestować w obligacje
Gotówka
Środki pieniężne i ich ekwiwalenty są najbardziej płynnymi aktywami. Obejmują one rzeczywistą gotówkę, a także ekwiwalenty, które można łatwo zamienić na gotówkę, takie jak rynki pieniężne i Bony skarbowe.
Alternatywne klasy aktywów
Surowce
Towary to przedmioty zbywalne, produkowane dla dobra konsumentów. Zazwyczaj są nie do odróżnienia od jednego do drugiego, bez względu na to, kto je produkuje. Przykładami towarów są metale szlachetne, rolnictwo i energia. Uzyskaj więcej informacji na naszym poradnik jak inwestować w surowce.
Nieruchomość
Nieruchomości mogą obejmować nieruchomości komercyjne i mieszkalne, jak również REIT. Nieruchomość to grunt i wszystko, co jest do niego trwale przymocowane. REIT lub fundusze powiernicze ds. inwestycji w nieruchomości to firmy, które posiadają i zarządzają nieruchomościami, które prawdopodobnie przynoszą dochód. Uzyskaj więcej informacji na naszym Jak inwestować w nieruchomości poradnik.
Artykuły kolekcjonerskie
Artykuły kolekcjonerskie to przedmioty warte więcej niż ich odpowiedniki nie do odebrania ze względu na rzadkość lub popyt. Przedmioty kolekcjonerskie mogą obejmować dzieła sztuki, antyki, stare wino, klasyczne samochody, znaczki i monety.
Dodatkowe zajęcia alternatywne
- Obca waluta to waluta zwykle nieużywana w kraju ojczystym inwestora. Uzyskaj więcej informacji na naszym Jak inwestować w przewodnik Forex.
- Produkty ubezpieczeniowe obejmują ubezpieczenie na życie (takie jak całe życie) i renty. Renta jest tworzona, gdy osoba płaci składkę na ubezpieczenie na życie, która z czasem zostanie zwrócona tej osobie.
- Pochodne to kontrakty finansowe, których wartość uzyskuje się z wyników innego składnika aktywów lub stopy procentowej. Kontrakty te mogą obejmować kontrakty futures, forward i/lub opcje.
- Kapitał wysokiego ryzyka to pieniądze zainwestowane w start-upy i małe firmy, które mają długoterminowy potencjał wzrostu. Jest to wysokie ryzyko, wysoka nagroda i zwykle pochodzi ze stosunkowo zamożni inwestorzy.
- Kapitał prywatny składa się z inwestycji dokonywanych prywatnie, a nie notowanych publicznie. Inwestorzy dokonują tych inwestycji bezpośrednio w prywatne firmy. Kapitał ten jest na ogół pozyskiwany w celu sfinansowania nowych technologii lub dokonania przejęć.
- Zagrożone papiery wartościowe pochodzą od firm znajdujących się w stanie upadłości lub bliskim bankructwa (a w 2020 roku mieliśmy bardzo dużo). Chociaż są one obarczone wysokim ryzykiem, są tanie w zakupie i mogą być opłacalne, jeśli sytuacja firmy nie jest tak tragiczna, jak sądzi rynek.
Niezależnie od tego, czy zdecydujesz się zainwestować w tradycyjne aktywa, czy w aktywa tradycyjne i alternatywne, dywersyfikacja jest ważne. Wiedząc, jaka jest każda z klas aktywów, będziesz lepiej przygotowany do wyboru inwestycji, które najlepiej odpowiadają Twoim potrzebom.